Справа № 466/4325/21
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04 червня 2021 року м. Львів

Шевченківський районний суд м. Львова

в складі: головуючого - судді Донченка Ю.В.

секретаря судового засідання Пилипців О.-І.І.

Справа № 466/4325/21

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Львові в порядку окремого провадження цивільну справу за заявою Головного управління Пенсійного фонду України у Львівській області, з участю заінтересованої особи ЗГРУ АТ Комерційний банк «ПриватБанк» про розкриття банківської інформації, яка містить банківську таємницю,-

в с т а н о в и в :

Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області звернулось до суду із заявою про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, а саме: просить зобов`язати АТ КБ «ПриватБанк» надати Головному управлінню Пенсійного фонду України у Львівській області інформацію, що містить банківську таємницю, повідомити, чи зверталася ОСОБА_1 особисто та про факт проведення ідентифікації особи під час відкриття рахунку в банку.

В обґрунтування поданої заяви покликається на те, що Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області від 26.03.2021 № 1300-5212-8/27931 звернулось до AT КБ «ПРИВАТБАНК» із запитом про надання інформації щодо достовірності даних рахунку та проведення ідентифікації особи під час відкриття рахунку в банку.

19.04.2021 № 10990/8 на адресу Головного управління надійшла відповідь від 08.04.2020 № 20.1.0.0.0/7-210331/2689 - на скерований запит, у якій зазначено, що AT КБ «ПРИВАТБАНК» не має змоги надати інформацію органам Пенсійного фонду України, оскільки така складає банківську таємницю.

ОСОБА_1 звернулась до Головного управління Пенсійного фонду України у Львівській області із заявою про призначення пенсії за віком, але в Україні не зареєстрована.

Постановою Франківського районного суду м. Львова від 07.12.2016 року №465/5065/16-а, яка набрала законної сили 02.03.2020 року зобов`язано управління Пенсійного фонду України у Франківському районі м.Львова перерахувати та поновити виплату пенсії за вислугу років ОСОБА_1 з 07.10.2009 року із застосуванням всіх видів підвищень, індексацій, надбавок, та доплат як непрацюючому пенсіонеру та дитині війни, передбачекних чинним законодавством, врахуванням всього стажу відповідно записів трудової книжки на визначений пенсіонером банківський рахунок.

ОСОБА_1 подала заяву від 03.02.2020 із карткою реквізитів для проведення операції поповнення карткового рахунку в установі банку AT КБ «ПРИВАТБАНК» -(далі - картка реквізитів). Однак, оскільки ОСОБА_1 з 18.03.1996 року виїхала на постійне місце проживання в Ізраїль, тому виникає сумнів щодо достовірності даних рахунку та проведення ідентифікації особи під час відкриття рахунку в банку. Зважаючи на те, що AT КБ «ПРИВАТБАНК» є розпорядником інформації стосовно обставин, які можуть мати предметне значення щодо достовірності призначення пенсії, а також можливих безпідставних витрат бюджетних коштів.

Крім того, Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області зверталось із листом від 26.03.2021 № 1300-5212-8/27997 до Головного управління Державної міграційної служби України у Львівській області для підтвердження факту чи оформляла паспорт та перетинала кордон ОСОБА_1 , де листом від 31.03.2021 № 4601.11.1-3039/ 46.2-21 було повідомлено, що згідно обліків ГУ ДМС України у Львівській області ОСОБА_1 , паспортом громадянина України для виїзду за кордон не документувалася.

У зв`язку з цим виникла необхідність отримати інформацію, що містить банківську таємницю, повідомити, чи зверталася ОСОБА_1 особисто та про факт проведення ідентифікації особи під час відкриття рахунку в банку.

Представник заявника в судове засідання не з`явився, про дату та місце судового засідання повідомлялись належним чином, що стверджується матеріалами справи.

Представник банку в судове засідання не з`явився, про дату та місце судового засідання повідомлялись належним чином, що стверджується матеріалами справи.

У відповідності до ст. 247 ЦПК України, в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Суд вважає за можливе розглянути заяву про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю у відсутності учасників справи без фіксування судового засідання технічними засобами.

Згідно положеньст.1076 ЦК України та ст.60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» будь-яка інформація, що стосується клієнта, якою банк володіє на законних підставах, є банківською таємницею.

Відповідно дост.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Згідно п.1ст.1076 ЦК України, відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 звернулась до Головного управління Пенсійного фонду України у Львівській області із заявою про призначення пенсії за віком, але в Україні не зареєстрована.

Постановою Франківського районного суду м. Львова від 07.12.2016 року №465/5065/16-а, яка набрала законної сили 02.03.2020 року зобов`язано управління Пенсійного фонду України у Франківському районі м.Львова перерахувати та поновити виплату пенсії за вислугу років ОСОБА_1 з 07.10.2009 року із застосуванням всіх видів підвищень, індексацій, надбавок, та доплат як непрацюючому пенсіонеру та дитині війни, передбачекних чинним законодавством, врахуванням всього стажу відповідно записів трудової книжки на визначений пенсіонером банківський рахунок.

На обліку в Головному управлінні як одержувач пенсії за віком відповідно до Закону України "Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування" перебувала ОСОБА_1 .

ОСОБА_1 подала заяву від 03.02.2020 із карткою реквізитів для проведення операції поповнення карткового рахунку в установі банку AT КБ «ПРИВАТБАНК» -(далі - картка реквізитів). Однак, оскільки ОСОБА_1 з 18.03.1996 року виїхала на постійне місце проживання в Ізраїль, також згідно обліків ГУ ДМС України Львівській області ОСОБА_1 , паспортом громадянина України для виїзду за кордон не документувалася.

Відповідно до ч. 2 ст. 73 Закону України від 09.07.2003 № 1058 "Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування" забороняється використання коштів Пенсійного фонду на цілі не передбачені цим Законом.

Оскільки, відповідно до ч. 2 ст. 73 Закону України від 9 липня 2003 року ./2 105S- ГУ «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування» (надалі Закон 1058) забороняється використання коштів Пенсійного фонду на цілі не передбачені цим Законом.

Згідно з ч. 1ст. 73 Закон 1058, кошти Пенсійного фонду використовуються на: 1) виплату пенсій, передбачених цим Законом; 2) надання соціальних послуг, передбачених цим Законом; 3) фінансування адміністративних витрат, пов`язаних з виконанням функцій, покладених на органи Пенсійного фонду; 4) оплату послуг з виплати та доставки пенсій; 5) формування резерву коштів Пенсійного фонду. Згідно з ч. 2 ст. 73 Закону №1058 забороняється використання коштів Пенсійного фонду на цілі, не передбачені цим Законом. Порядок виплати пенсії та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках затверджено постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999 № 1596 Про заходи щодо виконання статті 3 Указу Президента України від 04.07.1998 № 734. У відповідності до вимог п. 6 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю щодо юридичних та фізичних осіб.

Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області звернулось до суду із заявою про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, а саме: просить зобов`язати АТ КБ «ПриватБанк» надати Головному управлінню Пенсійного фонду України у Львівській області інформацію, що містить банківську таємницю, повідомити, чи зверталася ОСОБА_1 особисто та про факт проведення ідентифікації особи під час відкриття рахунку в банку.

В обґрунтування поданої заяви покликається на те, що Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області від 26.03.2021 № 1300-5212-8/27931 звернулось до AT КБ «ПРИВАТБАНК» із запитом про надання інформації щодо достовірності даних рахунку та проведення ідентифікації особи під час відкриття рахунку в банку.

19.04.2021 № 10990/8 на адресу Головного управління надійшла відповідь від 08.04.2020 № 20.1.0.0.0/7-210331/2689 - на скерований запит, у якій зазначено, що AT КБ «ПРИВАТБАНК» не має змоги надати інформацію органам Пенсійного фонду України, оскільки така складає банківську таємницю.

Згідно Закону України "Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000 року № 2121-III (далі Закон № 2121), інформація стосовно юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, може бути розкрито банками тільки на вимогу суду або за рішенням суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта (в тому числі відомості про стан рахунків клієнтів), яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнтів є банківською таємницею.

Відповідно до п.п. 2 п. 6 Положення про головні управління Пенсійного фонду України в Автономній Республіці Крим, областях, містах Києві і Севастополі, затвердженого постановою правління Пенсійного фонду України від 22.12.2014 № 28-2 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15.01.2015 за № 40/26485 Головні управління Пенсійного фонду мають право одержувати безоплатно в установленому законодавством порядку від державних органів та органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій усіх форм власності та їх посадових осіб, відомості, інформацію, документи і матеріали, необхідні для здійснення покладених на Головні управління завдань.

Згідно ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по - друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним.

З аналізу зазначеної правової норми вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію.

Зазначені обмеження, не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 63 Закону України "Про банки і банківську діяльність", інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Такий висновок узгоджується з п. 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 р. № 267 та главою 12 ЦПК України, що регулює порядок розгляду судом справ про розкриття банківської таємниці.

Таким чином, беручи до уваги те, що необхідно отримати інформацію, що містить банківську таємницю, повідомити, чи зверталася ОСОБА_1 особисто та про факт проведення ідентифікації особи під час відкриття рахунку в банку, враховуючи, що така інформація складає банківську таємницю, суд приходить до переконання про підставність поданої заяви, а тому таку слід задоволити.

У відповідності до ч. 3ст. 350 ЦПК Українита п. 6 ч. 1ст. 430 ЦПК України суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

Керуючись ст.ст.293,347-350,352,354-355,430 ЦПК України, ст.1076 ЦК України, ст.60,62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», суд, -

у х в а л и в:

заяву задоволити.

Зобов`язати АТ КБ «ПриватБанк» надати Головному управлінню Пенсійного фонду України у Львівській області інформацію, що містить банківську таємницю, повідомити, чи зверталася ОСОБА_1 особисто та про факт проведення ідентифікації особи під час відкриття рахунку в банку.

Рішення підлягає негайному виконанню, його оскарження не зупиняє виконання.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів до Львівського апеляційного суду. Заявник має право у п`ятиденний строк оскаржити ухвалене судом рішення до апеляційного суду в установленому порядку.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Текст рішення складено 04.06.2021 року.

Суддя Ю. В. Донченко