Ухвала

29 квітня 2021 року

м. Київ

справа № 752/10304/20

провадження № 61-4012ск21

Верховний Суд у складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду: Гулейкова І. Ю. (суддя-доповідач), Ступак О. В., Усика Г. І.,

вирішуючи питання про відкриття касаційного провадження за касаційною скаргою ОСОБА_1 на рішення Голосіївського районного суду міста Києва від 07 жовтня 2020 року та постанову Київського апеляційного суду від 15 лютого 2021 року у справі за позовом ОСОБА_1 до Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна», Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансової компанії «УкрФінансГруп», Акціонерного товариства «ОТП Банк», третя особа - ОСОБА_2 , про визнання недійсним договору факторингу,

ВСТАНОВИВ:

У травні 2020 року ОСОБА_1 звернулась до суду з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (далі - ТОВ «ОТП Факторинг Україна», Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансової компанії «УкрФінансГруп» (далі - ТОВ ФК «УкрФінансГруп»), Акціонерного товариства «ОТП Банк» (далі - АТ «ОТП Банк» або Банк), третя особа - ОСОБА_2 , про визнання недійсним договору факторингу.

Позов обґрунтовано тим, що 05 червня 2008 року між Банком та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір № ML-301/241/2008, за умовами якого останній надано кошти у розмірі 62 000,00 дол. США з кінцевим терміном повернення до 2027 року та сплатою процентів за ставкою 4,25 %+ FIDR, кредит був наданий на придбання нерухомого майна. У забезпечення виконання зобов`язань за вищевказаним кредитним договором було укладено договір іпотеки № PML-301/241/2008, предметом якого стала квартира АДРЕСА_1 . Також, з метою виконання зобов`язань за кредитним договором між Банком та ОСОБА_2 05 червня 2006 року було укладено договір поруки № SR-301/241/2008.

27 січня 2012 року між АТ «ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг Україна» було укладено договір купівлі-продажу кредитного портфелю, відповідно до умов якого АТ «ОТП Банк» відступив права, а ТОВ «ОТП Факторинг Україна», відповідно, прийняв права кредитора за кредитним договором від 05 червня 2008 року № ML-301/241/2008. Рішенням Самарського районного суду м. Дніпропетровська стягнуто солідарно із неї, ОСОБА_1 , та ОСОБА_2 на користь ТОВ «ОТП Факторинг Україна» заборгованість за кредитним договором у розмірі 65 211,95 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19 березня 2012 року становить суму в розмірі 520 652,21 грн. За наслідком проведених переговорів з ТОВ «ОТП Факторинг Україна» щодо врегулювання питання сплати заборгованості вона отримала лист від 02 жовтня 2018 року про те, що товариством прийнято рішення про врегулювання заборгованості за вказаним кредитним договором за умови погашення заборгованості, відшкодування витрат на претензійно-правову допомогу, погоджено вивести забезпечення з реєстру обтяжень та зупинити претензійно-правову роботу по основному боргу. На момент подання позову, нею сплачено усі кошти згідно листа ТОВ «ОТП Факторинг Україна» від 02 жовтня 2018 року за № 700/14-4-3, що також підтверджується квитанціями про сплату боргу. 30 жовтня 2018 року на адресу приватного нотаріуса Дніпровського міського нотаріального округу Бондаренко В. Г. було направлено лист ТОВ «ОТП Факторинг Україна» № 700/14-4-3/ про виключення запису із Державного реєстру іпотек та Державного реєстру заборон нерухомого майна у зв`язку із погашенням заборгованості за кредитним договором. Однак, 06 серпня 2019 року між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» (клієнтом) та ТОВ «ФК «УкрФінансГруп» (фактором) було укладено договір факторингу № 06082019п, відповідно до умов якого до ТОВ «ФК «УкрФінансГруп» перейшло право вимоги від ТОВ «ОТП Факторинг Україна» за кредитним договором від 05 червня 2008 року № ML-301/241/2008. В подальшому, 20 жовтня 2019 року ТОВ «Фінансова компанія «УкрФінансГруп» звернулось до Самарського районного суду м. Дніпро із заявою про заміну стягувача у виконавчому провадженні за виконавчими листами № 206/5113/13-ц, виданими 28 серпня 2013 року Самарським районним судом м. Дніпропетровська, з ТОВ «ОТП Факторинг Україна» на ТОВ «ФК «УкрФінансГруп», яку судом було задоволено. Позивач вказувала, що даний договір факторингу не відповідає вимогам закону, оскільки ТОВ «ОТП Факторинг Україна» не є банківською установою та ліцензій на здійснення такої діяльності не отримувало. Окрім того, відсутні дані про те, що фактор здійснив фінансування клієнта шляхом передачі грошових коштів в розпорядження клієнту за відступлення прав вимоги за плату, що не була проведена як фактором, так і клієнтом. Окрім того, ТОВ «ОТП Факторинг Україна» відступив право вимоги не в тій валюті, в якій були надані кредитні кошти, що є істотною умовою договору. Також їй, позивачці, не було надано всієї істотної інформації про укладення спірного договору, умови якого є несправедливими та суперечать принципу добросовісності. Оскільки ТОВ «ОТП Факторинг Україна» не має права надавати фінансові послуги, а тому і не має права укладати договори факторингу. Отже, в силу ст.ст. 203, 215 ЦК України, та зважаючи на відсутність підтверджуючих документів про оплату коштів за спірним договором факторингу, зазначений договір є недійсним. За наведених обставин, просила суд визнати недійсним договір факторингу № 06082019п про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги за кредитним договором, укладеним 06.08.2019 року між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ТОВ «ФК «УкрФінансГруп» в частині передачі боргу за кредитним договором № ML-301/241/2008 від 05 червня 2008 року, укладеним між ОСОБА_1 та ЗАТ «ОТП Банк».

Рішенням Голосіївського районного суду міста Києва від 07 жовтня 2020 року, залишеним без змін постановою Київського апеляційного суду від 15 лютого 2021 року, в задоволенні позову ОСОБА_1 відмовлено.

ОСОБА_1 у березні 2021 року засобами поштового зв`язку звернулась до Верховного Суду з касаційною скаргою на рішення Голосіївського районного суду міста Києва від 07 жовтня 2020 року та постанову Київського апеляційного суду від 15 лютого 2021 року.

Ухвалою Верховного Суду від 23 березня 2021 року касаційну скаргу залишено без руху, з наданням строку для усунення недоліків. Зокрема запропоновано заявнику подати касаційну скаргу у новій редакції та доплатити судовий збір у розмірі 1 227,60 грн.

У строк визначений в ухвалі на адресу Верховного Суду надійшли матеріали про усунення недоліків, а саме: касаційна скарга у новій редакції та квитанція про сплату судового збору у розмірі 1 227,60 грн.

У новій редакції касаційної скарги ОСОБА_1 просить скасувати рішення Голосіївського районного суду міста Києва від 07 жовтня 2020 року та постанову Київського апеляційного суду від 15 лютого 2021 року та передати справу на новий розгляд.

Як підставу касаційного оскарження судових рішень у новій редакції касаційної скарги заявник зазначає порушення судами норм процесуального права, що унеможливило встановлення фактичних обставин, які мають значення для правильного вирішення справи, оскільки суд першої інстанції розглянув у порядку спрощеного позовного провадження справу, яка підлягала розгляду за правилами загального позовного провадження (пункт 4 частини другої статті 389 ЦПК України).

За змістом частини сьомої статті 394 ЦПК України та відсутності підстав для повернення касаційної скарги чи відмови у відкритті касаційного провадження суд постановляє ухвалу про відкриття касаційного провадження у справі, в якій вирішує питання про витребування матеріалів справи.

Оскільки недоліки касаційної скарги усунуто, за формою та змістом касаційна скарга відповідає вимогам статті 392 ЦПК України, отже наявні підстави для відкриття касаційного провадження з підстав, передбачених пунктом 4 частини другої статті 389 ЦПК України, та витребування матеріалів указаної вище справи.

Керуючись статтями 389, 394, 395 ЦПК України, Верховний Суд у складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду

УХВАЛИВ:

Відкрити касаційне провадження у справі за позовом ОСОБА_1 до Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна», Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансової компанії «УкрФінансГруп», Акціонерного товариства «ОТП Банк», третя особа - ОСОБА_2 , про визнання недійсним договору факторингу, за касаційною скаргою ОСОБА_1 на рішення Голосіївського районного суду міста Києва від 07 жовтня 2020 року та постанову Київського апеляційного суду від 15 лютого 2021 року.

Витребувати з Голосіївського районного суду міста Києва матеріали справи № 752/10304/20.

Надіслати учасникам справи копії касаційної скарги та доданих до неї документів, роз`яснити їм право подати відзив на касаційну скаргу, який за формою і змістом має відповідати вимогам статті 395 ЦПК України, в 10-денний строк з дня отримання ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Судді: І. Ю. Гулейков О. В. Ступак Г. І. Усик