Справа № 201/9472/20
Провадження № 2/201/671/2021
У Х В А Л А

19 квітня 2021р. Жовтневий районний суд м. Дніпропетровська

у складі: головуючого судді Ткаченко Н.В.

за участю секретаря Іващенко Ю.О.

розглянувши у відкритому підготовчому засіданні в залі суду Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська у м. Дніпрі відповідачів ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про призначення судової економічної експертизи від 05.04.2021р. по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «АНСУ» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 (третя особа: Публічне акціонерне товариства «Дельта Банк») про солідарне стягнення заборгованості по кредитному договору, інфляційних втрат та 3 % річних,

ВСТАНОВИВ

В провадженні Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська з 06.10.2020р. перебуває цивільна справа за позовом ТОВ «АНСУ» до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 (третя особа: ПАТ «Дельта Банк») про солідарне стягнення заборгованості по кредитному договору, інфляційних втрат та 3 % річних.

Ухвалою судді Ткаченко Н.В. від 02.11.2020р. позов прийнято до провадження, призначено розгляд справи в загальному позовному провадженні в підготовче засідання (а.с. №89).

Відповідачами у справі ОСОБА_1 та ОСОБА_2 25.01.2021р. подано відзив на позов (а.с. № 111-115), а також спільне клопотання про призначення судової економічної експертизи (а.с. № 116), яке 05.04.2021р. було уточнено (а.с. № 148-149).

На вирішення судової економічної експертизи відповідачі просили поставити наступні запитання: 1. Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. ? 2. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р., то на яку саме суму було придбано відповідне право вимоги за вищевказаним договором про іпотечний кредит ? 3. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р., то якими первинними бухгалтерськими документами це підтверджується ?

4. Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р. ? 5. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р , то на яку саме суму було придбано відповідне право вимоги за вищевказаним іпотечним договором ? 6. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р., то якими первинними бухгалтерськими документами це підтверджується ? 7. Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги №1786/К від 22.08.2019р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. ? 8. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги №1786/К від 22.08.2019р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р., то на яку саме суму було придбано відповідне право вимоги за вищевказаним договором про іпотечний кредит ? 9. Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт оплати ТОВ «АНСУ» () факт оплати згідно договору купівлі - продажу прав вимоги №1786/К від 22.09.2019р. придбаного права вимоги ? Якщо підтверджується то якими первинними бухгалтерськими документами ? 10. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги №1786/К від 22.08.2019р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. то якими первинними бухгалтерськими документами це підтверджується ?

11. Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору відступлення права вимоги за іпотечним договором від 22.08.2019р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р. ? 12. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору відступлення права вимоги за іпотечним договором від 22.08.2019р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р., то на яку саме суму було придбано відповідне право вимоги за вищевказаним іпотечним договором ? 13.Чи відповідає наявний у матеріалах справи №201/9472/20 розрахунок заборгованості по договору про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. (основний борг, інфляційні витрати, відсотки, 3% річних) перед ТОВ «АНСУ» () умовам вищевказаного договору , виходячи з розрахункових документів, первинних бухгалтерських документів щодо видачі та погашення кредиту за цим договором? 14.Чи підтверджується документально (наявними в матеріалах справи документами) обґрунтованість первинними документами бухгалтерського обліку розрахунку заборгованість ОСОБА_1 перед ТОВ «АНСУ» () за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. згідно розрахунку заборгованості , наявному в матеріалах справи, станом на 07.08.2020р.? (а.с. № 148-149).

14.04.2021р. на е/пошту суду від директора ТОВ «АНСУ» ОСОБА_3 надійшли заперечення стосовно поданого клопотання про призначення судової економічної експертизи (а.с. № 148-149).

Представником відповідачів ОСОБА_1 та ОСОБА_2 - адвокатом Корніловою Е.Ю. (діє на підставі ордерів від 17.01.2021р. а.с. № 130, 135) 19.04.2021р. суду подана заява про підтримання клопотання про призначення судової економічної експертизи від 05.04.2021р. та про розгляд цього процесуального питання за її відсутності в підготовчому засіданні 19.04.2021р. (а.с. № 131).

Представник позивача Оганезов Р.А. (діє за довіреністю від 22.12.2020р. а.с. № 128) також подав заяву про розгляд процесуального питання про призначення судової економічної експертизи за його відсутності в підготовчому засіданні 19.04.2021р. Проти задоволення клопотання заперечував (а.с. № 155).

В підготовче засідання 19.04.2021р. представник третьої особи ПАТ «Дельта Банк» не з`явився, про дату розгляду справи був повідомлений належним чином (а.с. № 140, 158).

За таких обставин клопотання про призначення по справі судової почеркознавчої експертизи було розглянуто в підготовчому засіданні 19.04.2021р. за відсутності обох сторін (їх представників) та без фіксації судового процесу технічними засобами.

Суд, вивчивши матеріали справи, клопотання про призначення по справі судової почеркознавчої експертизи, надавши оцінку змісту заперечень стосовного клопотання, вважає за необхідне його задовольнити, виходячи з наступного.

Відповідно до положень ст. 103 ЦПК України суд призначає експертизу у справі за сукупності таких умов:

1) для з`ясування обставин, що мають значення для справи, необхідні спеціальні знання у сфері іншій, ніж право, без яких встановити відповідні обставини неможливо;

2) сторонами (стороною) не надані відповідні висновки експертів із цих самих питань або висновки експертів викликають сумніви щодо їх правильності.

3. При призначенні експертизи судом експерт або експертна установа обирається сторонами за взаємною згодою, а якщо такої згоди не досягнуто у встановлений судом строк, експерта чи експертну установу визначає суд. Суд з урахуванням обставин справи має право визначити експерта чи експертну установу самостійно. У разі необхідності може бути призначено декілька експертів для підготовки одного висновку (комісійна або комплексна експертиза).

4. Питання, з яких має бути проведена експертиза, що призначається судом, визначаються судом.

У відповідності до ч. 1 ст. 72 ЦПК України експертом може бути особа, яка володіє спеціальними знаннями, необхідними для з`ясування відповідних обставин справи.

Відповідно до Постанови Пленуму Верховного Суду України від 30.05.1997р. № 8, судова експертиза, як один із засобів доказування сприяє всебічному, повному й об`єктивному дослідженню обставин справи, по встановленню законних та обґрунтованих рішень.

Нормою ст. 104 ЦПК України передбачено, що експертиза призначається ухвалою суду.

Розглядаючи клопотання про призначення судової економічної експертизи, суд виходить, по-перше, з предмету позовних вимог (визначення наявності (відсутності) заборгованості за договором про іпотечний кредит від 07.09.2012р., оспорювання самого факту придбання ПАТ «Дельта Банк» та ТОВ «АНСУ» за договорами купівлі-продажу від 26.06.2013р. та від 22.08.2019р. №1786/К прав вимоги по договору про іпотечний кредит від 07.09.2012р., а у випадку доведеності факту укладання таких договорів, встановлення розміру придбаних за договорами купівлі-продажу від 26.06.2013р. та від 22.08.2019р. №1786/К прав вимоги по договору про іпотечний кредит від 07.09.2012р.), а по-друге, з того, що для з`ясування обставин, на які посилаються відповідачі по тексту відзиву на позов від 25.03.2021р. (а.с. № 111-114), необхідні спеціальні знання.

З огляду на вищезазначене заперечення директора ТОВ «АНСУ» ОСОБА_3 , викладені письмово 14.04.2021р., суд відхиляє як неспроможні.

За вищезазначеного, суд вважає, що по справі слід призначити судову економічну експертизу, проведення якої доручити судовому експерту Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз, на вирішення якої поставити усі 14 питань, зазначених відповідачами у клопотанні в редакції від 05.04.2021р. (а.с. № 142-144).

Згідно до ч. 4 ст. 139 ЦПК України, суми, що підлягають виплаті залученому судом експерту, спеціалісту, перекладачу або особі, яка надала доказ на вимогу суду, сплачуються особою, на яку суд поклав такий обов`язок, або судом за рахунок суми коштів, внесених для забезпечення судових витрат.

У даній справі суд вважає, що оплату судової економічної експертизи слід покласти на відповідачів у справі ОСОБА_1 та ОСОБА_2 , як сторони, які заявили клопотання про призначення судової економічної експертизи.

В розпорядження судового експерта суд вважає за необхідне направити матеріали цивільної справи № 201/9472/20.

На час проведення судової експертизи, на підставі п. 5 ч. 1 ст. 252 ЦПК України, провадження по справі слід зупинити.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 72, 103-104, 139, 223, ч. 2 ст. 247, п. 5 ч. 1 ст. 252, ст.ст. 260, 352-354 ЦПК України, суд,

У Х В А Л И В:

Клопотання відповідачів ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про призначення судової економічної експертизи по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «АНСУ» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 (третя особа: Публічне акціонерне товариства «Дельта Банк») про солідарне стягнення заборгованості по кредитному договору, інфляційних втрат та 3 % річних задовольнити.

Призначити по справі судову економічну експертизу, проведення якої доручити судовому експерту Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз (49000, м. Дніпро, вул. Січеславська Набережна, буд.17, офіс 361).

На вирішення судового експерта поставити наступні питання:

1.Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. ?

2. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р., то на яку саме суму було придбано відповідне право вимоги за вищевказаним договором про іпотечний кредит ?

3. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р., то якими первинними бухгалтерськими документами це підтверджується ?

4. Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р. ?

5. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р , то на яку саме суму було придбано відповідне право вимоги за вищевказаним іпотечним договором ?

6. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () у ПАТ «КРЕДИТПРОМБАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги від 26.06.2013р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р., то якими первинними бухгалтерськими документами це підтверджується ?

7. Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги №1786/К від 22.08.2019р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. ?

8. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги №1786/К від 22.08.2019р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р., то на яку саме суму було придбано відповідне право вимоги за вищевказаним договором про іпотечний кредит ?

9. Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт оплати ТОВ «АНСУ» () факт оплати згідно договору купівлі - продажу прав вимоги №1786/К від 22.09.2019р. придбаного права вимоги ? Якщо підтверджується то якими первинними бухгалтерськими документами ?

10. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору купівлі - продажу прав вимоги №1786/К від 22.08.2019р. права вимоги за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. то якими первинними бухгалтерськими документами це підтверджується ?

11. Чи підтверджується документально (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору відступлення права вимоги за іпотечним договором від 22.08.2019р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р. ?

12. Якщо документально підтверджується (наявними в справі доказами) факт придбання ТОВ «АНСУ» () у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» () згідно договору відступлення права вимоги за іпотечним договором від 22.08.2019р. права вимоги за іпотечним договором №27.3/000420/101/12-НВД від 07.09.2012р., то на яку саме суму було придбано відповідне право вимоги за вищевказаним іпотечним договором ?

13.Чи відповідає наявний у матеріалах справи №201/9472/20 розрахунок заборгованості по договору про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. (основний борг, інфляційні витрати, відсотки, 3% річних) перед ТОВ «АНСУ» () умовам вищевказаного договору , виходячи з розрахункових документів, первинних бухгалтерських документів щодо видачі та погашення кредиту за цим договором?

14.Чи підтверджується документально (наявними в матеріалах справи документами) обґрунтованість первинними документами бухгалтерського обліку розрахунку заборгованість ОСОБА_1 перед ТОВ «АНСУ» () за договором про іпотечний кредит №27.3/000420/12НВД від 07.09.2012р. згідно розрахунку заборгованості , наявному в матеріалах справи, станом на 07.08.2020р.?

Оплату експертизи покласти на відповідачів у справі - ОСОБА_1 , ОСОБА_2 .

В розпорядження судового експерта направити: матеріали цивільної справи № 201/9472/20.

Судового експерта попередити про кримінальну відповідальність за ст. ст. 384, 385 КК України за дачу завідомо неправдивого висновку та відмову без поважних причин від виконання покладених на них обов`язків.

На час проведення судової економічної експертизи провадження по справі - зупинити.

Апеляційна скарга на ухвалу суду може бути подана протягом п`ятнадцяти днів безпосередньо до Дніпровського апеляційного суду.

Суддя : Ткаченко Н.В.