Провадження № 2/761/5606/2021
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 грудня 2021 року Шевченківський районний суд м. Києва в складі:

головуючого судді Сіромашенко Н.В.,

при секретарі Толкач О.О.,

за участі представника позивача ОСОБА_1 ,

представника відповідача Чернюка В.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві у порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовом ОСОБА_2 до АТ «ВТБ Банк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Стрюкової І.О. про визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

У вересні 2020 року до Шевченківського районного суду м. Києва звернувся позивач з позовом о АТ «ВТБ Банк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Стрюкової І.О., в якому просив визнати протиправними дії відповідача зі складання та затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ «ВТБ Банк» в частині включення кредиторських вимог позивача у сумі 565 064,88 грн до 9 черги погашення; зобов`язати відповідача внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ «ВТБ Банк» шляхом віднесення кредиторських вимог позивача у сумі 565 064,88 грн до 4-ї черги погашення.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що 26.07.2018 між АТ «ВТБ Банк» та ОСОБА_2 було укладено договір банківського вкладу №R4118/9110D/R108, відповідно до умов якого позивач вніс грошові кошти в сумі 20 000,00 доларів США. 19.12.2018 розпочато процедуру ліквідації АТ «ВТБ Банк» строком на 2 роки та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з делегуванням повноважень ліквідатора банку АТ «ВТБ БАНК» Шевченка Олександра Володимировича з 19.12.2018 по 18.12.2020 включно. Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 2706 вiд 24.10.2019 про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «ВТБ БАНК» з 04.11.2019 Стрюкову Ірину Олександрівну, якій делеговані всі повноваження ліквідатора АТ «ВТБ БАНК».

22.12.2018 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб оприлюднена офіційна інформація про час та місце приймання кредиторських вимог, зокрема визначено, що кредиторські вимоги приймаються за адресою: АДРЕСА_1 протягом 30 днів з дня опублікування оголошення про ліквідацію АТ «ВТБ БАНК» в газеті «Голос України» № 247 (7002) від 22.12.2018. (повідомлення розміщене мережі Інтернет за посиланням: ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

26.12.2018 позивачем на зазначену адресу, було направлено Заяву про визнання вимог кредитора, яка була отримана та зареєстрована канцелярією АТ "ВТБ БАНК" за номером 1246 від 26.12.2018.

02.05.2019 позивача було повідомлено, що його включено до реєстру акцептованих вимог АТ "ВТБ БАНК" на суму 565064 грн. 88 коп. як кредитора 9 (дев`ятої) черги.

Проте з таким рішенням позивача не погоджується, вважає, що його потрібно було включити до четвертої черги кредиторів у зв`язка уз чим, за захистом своїх прав звернувся до суду з цим позовом.

Протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 07.09.2020 матеріали позовної заяви передні на розгляд судді Сіромашенко Н.В.

Ухвалою суду від 14.09.2020 у відкритті провадження у справі відмовлено на підставі п.1 ч. 1 ст. 186 ЦПК України.

Постановою Київського апеляційного суду від 02.12.2020 ухвала суду від 14.09.2020 скасована, а справа направлена до суду першої інстанції для продовження розгляду.

Протоколом передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 16.01.2021 матеріали позовної заяви передні на розгляд судді Сіромашенко Н.В.

Ухвалою суду від 21.01.2021 позовну заяву залишено без руху та надано позивачу строк для усунення недоліків позовної заяви, які усунуті позивачем 02.02.2021.

Ухвалою суду від 05.02.2021 відкрито провадження у справі та справа призначена до розгляду в порядку спрощеного провадження.

02.08.2021 через канцелярію суду надійшов відзив відповідача на позовну заяву, в якій останній просив відмовити в задоволені позову, з наступних підстав.

Відповідно до п. 1 розділу II Положення «Про затвердження Положення про порядок складання ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів банків, що ліквідуються» від 21.08.2017 № 3711, кредиторські вимоги заявляються кредиторами банку, що ліквідується, виключно в письмовій формі шляхом направлення письмової заяви до Фонду або через відділення поштового зв`язку за адресою, вказаною в оголошенні про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку. У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складання реєстру акцептованих вимог кредиторiв, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду; подання письмової заяви безпосередньо за місцезнаходженням банку/відокремленого підрозділу банку (відділення, філії, представництва).

Згідно з розділом III Положення «Про затвердження Положення про порядок складання і ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів банків, що ліквідуються» від 21.08.2017 № 3711, визначення суми вимог кожного кредитора відбувається у такому порядку: відповідальний структурний підрозділ Фонду або уповноважена особа Фонду ( у разі делегування їй відповідних повноважень) складає реєстр вимог кредиторів на підставі поданих кредиторами заяв, первинних документів, що є в розпорядженні банку, та відповідно до даних балансу банку, до якого включає: вимоги кредиторів національній валюті в розмiрi, який існував на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; вимоги кредиторів, заявлені в іноземній валюті, включаються до реєстру вимог кредиторів у національній валюті в сумі, визначенiй за офiцiйним курсом, встановленим Національним банком України на дату початку процедури ліквідації. Віднесення вимог кредиторів до певної черги відбувається у такому порядку: реєстр акцептованих вимог кредиторів складається відповідальним структурним підрозділом фонду або уповноваженою особою Фонду (у разі делегування їй відповідних повноважень) протягом 90 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку; віднесення вимог кредиторів до певної черги здійснюється відповідальним структурним підрозділом Фонду або уповноваженою особою фонду (у разi делегування їй відповідних повноважень) відповідно до черговості, встановленої частиною першою статті 52 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме: до дев`ятої черги відносяться вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб підприємців, а також юридичних осіб), які є пов`язаними особами банку.

Відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», для цілей цього Закону пов`язаними з банком особами є: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керiвники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керiвниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільнi та інші відносини.

Особа вважається пов`язаною з банком з моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов`язаною з банком відповідно до вимог цієi статтi.

Банк зобов`язаний подавати Національному банку України інформацію про пов`язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України. Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов`язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв`язків iз банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов`язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов`язаною з банком не доведе протилежного.

Особа, визначена рішенням Національного банку України пов`язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи пов`язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення Національного банку України про її визначення пов`язаною з банком особою. Тобто, усупереч твердженням позивача, окреме рішення Національного банку України про визнання особи пов`язаною з Банком - обов`язково не вимагається, оскільки Національний банк України може як прийняти таке рішення, довести його до відома Банку, та очікувати, чи погодиться Банк з таким рішенням чи ні, оскільки Банк має право його оскаржити. Так і законодавчо надано право самому Банку визначити та подати Національному банку України інформацію про пов`язаних із банком осіб у порядку. встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України. Порядок визначення пов`язаних з банком осіб регулюється Положенням про визначення пов`язаних iз банком осіб, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 12 травня 2015 року № 315, згідно з яким банк визначає перелік пов`язаних із банком осіб, який затверджується правлiнням банку, відповідно до вимог ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та урахуванням цього Положення. Сам позивач зазначає, що зв`язок позивача з АТ «ВТБ БАНК», полягає у тому, що позивач був керівником ПАТ «БМ Банк», який входив до однієї банківської групи з АТ «ВТБ Банк», а вказана банківська група була визнана Національним банком України у зв`язку з тим, що ПАТ «БМ Банк» та АТ «ВТБ Банк» є спорідненими банками у зв`язку з тим, що мають спільного власника істотної участі - АТ «Банк ВТБ» у формі відкритого акціонерного товариства. Отже, віднесення уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ БАНК» позивача до дев`ятої черги вимог кредиторів АТ «ВТБ БАНК» є правомірним, а тому в задоволенні позову слід відмовити.

В судовому засіданні представник відповідача позов підтримав та просив його задовольнити.

Представник відповідача в судовому засіданні просив відмовити в задоволенні позову.

Суд вислухавши пояснення представників сторін, дослідивши матеріали справи, встановив наступне.

Судом встановлено, що 26.07.2018 між позивачем та АТ «ВТБ Банк» укладено договір банківського вкладу №R4118/9110D/R108 «Прогресивний».

Відповідно до розділу ІІ договору, позивач розмістив у банку строковий вклад на суму 20 000,00 доларів США, до 23.01.2019.

Внесення коштів у сумі 20 000,00 доларів США підтверджується випискою по угоді (а.с. 66-68).

Рішенням правління Національного банку України від 27 листопада 2018 року № 796-рш/БТ «Про віднесення Акціонерного товариства «ВТБ Банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 листопада 2018 року № 3180 «Про запровадження тимчасової адміністрації» та делегування повноважень тимчасовому адміністратору банку. Розпочато процедуру виведення банку з ринку.

Рішенням Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 849-рш/БТ «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «ВТБ Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 3392 «Про початок процедури ліквідації АТ «ВТБ Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку - Шевченку О.В.

26.12.2018 позивач звернувся до Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Шевченко О.В. з заявою про визнання його кредитором.

Відповідно до довідки від 02.05.2019 № 2535/1-2, виданої Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Шевченко О.В., згідно ст.. 49 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб визнано заборгованість АТ «ВТБ Банк» перед ОСОБА_2 у розмірі 565064.88 грн та віднесено до дев`ятої черги погашення.

Рішенням дирекції Фонду № 2706 від 24 жовтня 2019 року змінено уповноважену особу ліквідатора на Стрюкову І.О.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про деякі питання здійснення ліквідації АТ «ВТБ Банк»» від 17.11.2020 №1957, продовжено повноваження ліквідатора АТ «ВТБ Банк» до моменту внесення запису про припинення банку до Єдиного держаного реєстру юридичних осіб.

Судом встановлено, що з 28.11.2018 АТ «ВТБ Банк» здійснює свою діяльність на підставі Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Вказаним законом встановлені правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Також цим Законом регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Відповідно до ч.ч. 2-5 ст. 45 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відомості про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду повинні містити, зокрема, інформацію про місце та строк приймання вимог кредиторів.

Уповноважена особа Фонду в семиденний строк з дати прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Статтями 48, 49 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначені повноваження уповноваженої особи Фонду, які вона здійснює з дня свого призначення, до яких, зокрема, відноситься складання реєстру акцептованих вимог кредиторів (внесення змін до нього) та здійснення заходів щодо задоволення вимог кредиторів.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до ч. 2 ст. 45 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду. Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури.

Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів уповноважена особа Фонду сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

Таким чином, з дня призначення уповноваженої особи Фонду строк виконання всіх грошових зобов`язань банку вважається таким, що настав. Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

Як встановлено судом, 22.12.2018 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб оприлюднена офіційна інформація про час та місце приймання кредиторських вимог до АТ «ВТБ Банк», що не заперечувалось сторонами в судовому засіданні.

Згідно з вимогами п. 3 ч. 1 ст. 48 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду з дня свого призначення складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Як встановлено судом, заборгованість АТ «ВТБ Банк» перед позивачем в сумі 565064,88 грн віднесена до 9 черги погашення.

Відповідно до ч. 1 ст. 52 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, інвестування тимчасово вільних коштів банку в державні цінні папери, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів за умови достатності коштів для забезпечення процедури ліквідації в такій черговості:

1) зобов`язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров`ю громадян;

2) грошові вимоги щодо заробітної плати, що виникли із зобов`язань банку перед працівниками до прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;

3) вимоги Фонду, що виникли у випадках, визначених цим Законом;

4) вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов`язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом;

5) вимоги Національного банку України, що виникли в результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредитів рефінансування, а також для забезпечення повернення банкнот і монет, переданих Національним банком України на зберігання та для проведення операцій з ними;

6) вимоги фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов`язаними особами банку, платежі яких або платежі на ім`я яких заблоковано;

7) вимоги інших вкладників, які не є пов`язаними з банком особами, юридичних осіб - клієнтів банку, які не є пов`язаними з банком особами;

8) інші вимоги, крім вимог за субординованим боргом;

9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов`язаними особами банку;

10) вимоги за субординованим боргом;

11) вимоги за інструментами з умовами списання/конверсії.

Поняття пов`язаної особи банку міститься в ст.. 52 ЗУ «Про банки і банківську діяльність».

Так, відповідно до ч. 1 ст. 52 вказаного вище Закону пов`язаними з банком особами є:

1) контролери банку;

2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;

3) керівники банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівники та члени комітетів ради банку та правління банку;

4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;

5) власники істотної участі у споріднених та афілійованих особах банку;

6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;

7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини;

8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;

9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині.

Особа вважається пов`язаною з банком з моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов`язаною з банком відповідно до вимог цієї статті.

Згідно із ч. ч. 3-7 ст. 52 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» банк зобов`язаний з`ясовувати пов`язаність особи до встановлення договірних відносин та/або проведення з такою особою операції, яка може змінити обсяг операцій банку з пов`язаними особами та/або може бути здійснена не на поточних ринкових умовах. Банк зобов`язаний здійснювати постійний моніторинг проведених банком операцій, що можуть змінити обсяг операцій банку з пов`язаними особами.

Банк зобов`язаний визначати пов`язаних осіб, зазначених у частині першій цієї статті. Банк зобов`язаний визначати пов`язаних осіб, зазначених у пункті 9 частини першої цієї статті, із застосуванням ознак, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій і наявності інших зв`язків із банком. Банк зобов`язаний враховувати у своїй діяльності визначення особи пов`язаною з банком з наступного робочого дня після такого визначення.

Банк зобов`язаний подавати Національному банку України інформацію про пов`язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов`язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у частині першій цієї статті, якщо вони не визначені пов`язаними самим банком. Національний банк України має право визначати пов`язаними з банком осіб із застосуванням ознак, визначених нормативно-правовими актами Національного банку України, у випадках, передбачених цією статтею, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв`язків із банком. Національний банк України перед розглядом питання щодо визначення особи пов`язаною з банком запитує у банку інформацію та пояснення про причини невизначення особи пов`язаною з банком. Рішення Національного банку України щодо визначення особи пов`язаною з банком набирає чинності з дня, наступного за днем його прийняття. Національний банк України в день прийняття такого рішення доводить до відома банку інформацію про прийняте рішення в письмовій формі (у паперовій або електронній формі з дотриманням вимог законодавства). Банк зобов`язаний враховувати у своїй діяльності рішення Національного банку України про визначення особи пов`язаною з банком з наступного робочого дня після отримання відповідного повідомлення Національного банку України.

Особа, визначена рішенням Національного банку України пов`язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи пов`язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення Національного банку України про її визначення пов`язаною з банком особою.

Зі змісту ст.. 52 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» слідує, що визначення пов`язаної особи банку належить як до повноважень Національного банку України так і до повноважень самого банку.

Крім цього, положенням про визначення пов`язаних із банком осіб, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12.05.2015 № 315, обумовлено порядок визначення пов`язаних із банком осіб банком та Національним банком України.

З відповіді Національного банку України на інформаційни запит позивача від 12.10.2021 № 20-0006/95507/БТ, копія якої міститься в матеріалах справи, вбачається, що відповідно до наданої АТ «ВТБ Банк» інформації про пов`язаних із АТ «ВТБ Банк» осіб, ОСОБА_2 був пов`язаною з АТ «ВТБ Банк» особою. АТ «ВТБ Банк» самостійно визначив ОСОБА_2 пов`язаною з банком особою відповідно до вимог ст.. 52 ЗУ «Про банки і банківську діяльність». Згідно інформації, яка подавалась АТ «ВТБ Банк» Національному банку України, ОСОБА_2 був пов`язаною із АТ «ВТБ Банк» особою у період з 01.01.2016 до 01.10.2018. АТ «ВТБ Банк» самостійно виключив ОСОБА_2 з переліку пов`язаних із банком осіб, який подається до Національного банку України, після 29.10.2018 (дата звільнення ОСОБА_2 з ПАТ «БМ Банк»).

Як зазначає позивача в позовній заяві, його зв`язок з АТ «ВТБ Банк» полягає у тому, що він був керівником ПАТ «БМ Банк», який входив до однієї банківської групи з АТ «ВТБ Банк».

Як встановлено судом, протоколом №19 заочного голосування Наглядової ради АТ «БМ Банк» від 08.10.2018. членами Наглядової ради АТ «БМ Банк», зокрема, прийнято рішення про дострокове припинення повноважень Голови Правління АТ «БМ Банк» ОСОБА_2 . Розірвати трудовий контракт від 08.06.2018 з Головою Правління АТ «БМ Банк» Чорноволом В.В. 29.10.2018 за згодою сторін та уповноважено Голову Наглядової ради АТ «БМ Банк» підписати договір про розірвання трудового договору від 08.06.2017 з ОСОБА_2 .

Інших доказів припинення трудових відносин між АТ «БМ Банк» та позивачем суду не надано.

Разом з цим, Положення про визначення пов`язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Правління НБУ від 12.05.2015 № 315, не передбачають прийняття рішень, в тому числі уповноваженою особою на здійснення тимчасової адміністрації в банку, якими мають затверджуватись переліки пов`язаних з банком осіб.

У правових висновках, які містяться у постанові Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду у справі №910/14646/19 від 21.04.2021, зазначено, що якщо ж банк визнано неплатоспроможним, відкликано його банківську ліцензію і розпочато процедуру ліквідації банку, то пов`язана з ним особа може оскаржувати лише застосування до неї відповідних наслідків пов`язаності (включення її вимог в дев`яту чергу акцептованих вимог кредиторів банку), доводячи в суді, що на дату формування реєстру акцептованих вимог кредиторів особа не була пов`язаною з банком. Довести відсутність своєї пов`язаності з Банком на дату ухвалення рішення про ліквідацію Банку має позивач. Відповідач має довести обставини, що підтверджують пов`язаність позивача з Банком на цю дату.

Відповідно до ч. 3 ст. 12 ЦПК України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Згідно з ч.1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи..

Частина 2 ст. 77 ЦПК України визначає, що предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень (ч. 1 ст. 81 ЦПК України).

Відповідно до ст.. 80 ЦПК України достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказуванн я. Питання про достатність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

З урахуванням зазначеного, суд вважає, що позивачем не доведено належними та допустимими доказами, що на момент ухвалення рішення про ліквідацію банку АТ «ВТБ Банк», останній був обізнаний в тому, що ОСОБА_2 припинив трудові відносин з АТ «БМ Банк».

Крім цього, суд вважає, що заборгованість АТ «ВТБ Банк» перед ОСОБА_2 у розмірі 565064.88 грн не може бути задоволена в порядку четвертої черги, з огляду на таке.

Так, відповідно до п. 4 ст. 52 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, інвестування тимчасово вільних коштів банку в державні цінні папери, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів четвертої черги за умови достатності коштів для забезпечення процедури ліквідації, а саме: вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов`язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Разом з цим, в судовому засіданні встановлено, та не заперечувалось представником позивача, що позивач не отримував гарантовані Фондом 200 000, 00 грн, а тому позивач не може бути кредитором четвертої черги, оскільки це суперечить п. 4 ст. 52 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

З урахування викладеного, суд не вбачає підстав для задоволення цього позову.

Керуючись ст.ст. 259, 263, 264, 265, 268 ЦПК України, суд -

ВИРІШИВ:

В задоволені позову ОСОБА_2 до АТ «ВТБ Банк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Стрюкової І.О. про визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити дії відмовити.

Рішення може бути оскаржене до Київського апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення. Якщо у судовому засіданні було проголошено лише вступну і резолютивну частину судового рішення або у разі розгляду (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, цей строк обчислюється з дня складання повного тексту судового рішення.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Суддя: