Справа № 2-1149/11
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

27 жовтня 2021 року Білоцерківський міськрайонний суд Київської області у складі:

головуючий суддя Шовкопляса О.П. ,

секретар судового засідання Амеліній О.В., ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Біла Церква Київської області в залі суду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Полярний» про заміну сторони виконавчого провадження по цивільній справі №2-1149/11 за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

У С Т А Н О В И В :

Заявник звернувся до суду з вказаною заявою мотивуючи її тим, що 30.03.2007 року між позивачем ( на даний час ) AT «Райффайзен Банк Аваль» і третьою особою - фізичною особою - підприємцем ОСОБА_2 укладено Генеральну кредитну угоду № 26/16 про надання кредитних коштів в порядку і на умовах, визначених в Г`КУ та кредитних договорах, укладених в її рамках.

В рамках ГКУ між позивачем та позичальником укладено наступні кредитні договори:

-Кредитний договір № 010/26/575 від 03.03.2008 року з усіма додатковими угодами до нього, за умовами якого позивач надав позичальнику кредитні кошти в сумі 720 000,00 грн. строком до 02.03.2012 року під 16.5% річних, з 01.08.2010 - 17,5%, з 01.11.2010 - 18,5%, з 01.01.2011 - 13,65%, з 04.05.2011 - 18,5%, з 08.07.2011 -20,5% для купівлі обладнання.

-Кредитний договір № 010/26/672 від 12.06.2008 року з усіма додатковими угодами до нього, за умовами якого позивач надав позичальнику кредитні кошти в сумі 626 540,00 дол. США строком до 29.03.2012 під 14,5% річних, з 01.08.2010 - 15,5%, з 01.11.2010-16,5%, з 01.01.20П -7,35%, з 04.05.2011 - 16,5%, з 08.07.2011 - 18,5% для купівлі обладнання (на розвиток бізнесу).

-Кредитний договір № 010/26/673 від 12.06.2008 року з усіма додатковими угодами до нього, за умовами якого позивач надав позичальнику кредитні кошти в сумі 1 236 730,00 дол. США строком до 29.03.2012 під 14,5 % річних з 01.08.2010 - 15,5%, з 01.11.2010 -16.5%, з 01.01.2011 -7,35%, з 04.05.2011 - 16,5%, з 08.07.2011 - 18,5% для купівлі обладнання (на розвиток бізнесу).

Для забезпечення виконання зобов`язань позичальника, які виникають з кредитних договорів та додаткових угод до них, 25.03.2010 року між позивачем та відповідачем ОСОБА_1 укладено договір поруки № 12/14/789.

Позивач повністю виконав свої зобов`язання перед позичальником за зазначеними кредитними договорами. Оскільки позичальник обов`язки по поверненню кредитних коштів виконував неналежним чином, за ним створилася заборгованість.

Рішенням Білоцерківського міськрайониого суду Київської області від 29 грудня 2012 року у справі №2-1149/11 задоволено позов Публічного Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Київської регіональної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами.

Стягнуто з ОСОБА_1 на користь Публічного Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Київської регіональної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль» заборгованість:

-за кредитним договором № 010/26/575 від 03.03.2008 року в сумі 423 244,18 грн.;

-за кредитним договором № 010/26/672 від 12.06.2008 року в сумі 721 273,57 доларів США , яка еквівалентна 5 750 917,39 грн.;

-за кредитним договором № 010/26/673 від 12.06.2008 року в сумі 1 482 264,08 доларів CLUA, яка еквівалентна 11819 028,34 грн.,

всього 17993189 (сімнадцять мільйонів дев`ятсот дев`яносто три тисячі сто вісімдесят дев`ять) гривень 91коп.

Рішення суду набрало чинності.

29 серпня 2013 року Білоцерківським міськрайонним судом Київської області видано виконавчий лист про примусове виконання рішення суду від 29 грудня 2012 року.

9 грудня 2013 року постановою головного державного виконавця відділу примусового виконання Державної виконавчої служби України м. Київ Гречух О.Я. відкрито виконавче провадження ВП № 41107060 про стягнення з ОСОБА_1 на користь Публічного Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Київської регіональної дирекції ( АТ «Райффайзен Банк Аваль») заборгованості :

-за кредитним договором № 010/26/575 від 03.03.2008 року в сумі 423 244.18 грн.;

-за кредитним договором № 010/26/672 від 12.06.2008 року в сумі 721 273,57 доларів США , яка еквівалентна 5 750 917,39 грн.;

-за кредитним договором № 010/26/673 від 12.06.2008 року в сумі 1 482 264,08 доларів США, яка еквівалентна 11 819 028,34 грн.,

всього 17993189 (сімнадцять мільйонів дев`ятсот дев`яносто три тисячі сто вісімдесят дев`ять) гривень 91коп.

Виконавче провадження з приводу примусового виконання судового рішення суду від 29 грудня 2012 року та виконавчих документів щодо ОСОБА_1 триває по теперішній час.

24.05.2017 р. між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «КРИСТАЛБАНК» було укладено договір факторингу, відповідно до умов якого, (п.п.2.1, 2.2.) ПАТ «КРИСТАЛБАНК» зобов`язалось передати АТ "Райффайзен Банк Аваль" загальну суму фінансування, а АТ "Райффайзен Банк Аваль" зобов`язалось відступити ПАТ «КРИСТАЛБАНК» права вимоги до Боржників (портфельне відступлення прав вимоги) за кредитними договорами згідно реєстру відступлених прав. Права вимоги були відступлені як за основними зобов`язаннями, так і за забезпечувальними, а саме були укладені Договір відступлення прав за іпотечними договорами, Договір відступлення прав за договорами застави, Договір відступлення прав за договорами застави, що нотаріально посвідчені, й Договір відступлення прав за договорами поруки.

З дати відступлення права вимоги АТ "Райффайзен Банк Аваль" перестало бути стороною кредитних договорів, договорів поруки, договорів іпотеки/застави тощо, а ПАТ «КРИСТАЛБАНК» стало виключним та єдиним кредитором за кредитними договорами та всіма забезпечувальними зобов`язаннями за основним зобов`язанням (договорами поруки, іпотеки, застави тощо).

Датою відступлення права вимоги є дата підписання між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «КРИСТАЛБАНК» реєстру відступлених прав вимоги, яке здійснюється після отримання АТ «Райффайзен Банк Аваль» всієї загальної суми фінансування ('n. 1.1, Договору).

Таким чином, документом який підтверджує відступлення права вимоги щодо позичальників за кредитними договорами є Реєстр відступлених Прав Вимоги, підписаний повноважними представниками сторін Договору після проведення повної оплати ПАТ «КРИСТАЛБАНК» загальної суми фінансування.

Пунктом 3.1. цього Договору встановлено, що фактор (ПАТ «КРИСТАЛБАНК») зобов`язаний сплатити клієнту (АТ «Райффайзен Банк Аваль») загальну суму фінансування протягом трьох робочих днів з дати укладення Договору.

На виконання умов договору факторингу ПАТ «КРИСТАЛБАНК» здійснило розрахунок у повному обсязі, що підтверджується меморіальним ордером № 38640 від 25.05.2017 р.

Згідно реєстру відступлених прав за договором факторингу від 25.05.2017 р., який є невід`ємною частиною договору, ТОВ «ФК «Форінт» було відступлено заборгованість ОСОБА_2 за ГКУ № 26/16 від 30.03.2007 р., кредитним договором № 010/26/575 від 03.03.2008 р., кредитним договором № 010/26/672 від 12.06.2008 р., кредитним договором № 010/26/673 від 12.06.2008 р. зі всіма забезпечувальними договорами, в тому числі й за договором поруки з ОСОБА_1 .

25.05.2017 р. між ПАТ «КРИСТАЛБАНК» та ТОВ «ФК «Форінт» було укладено договір факторингу, відповідно до умов якого, (п.п.2.1, 2.2.) ТОВ «ФК «Форінт» зобов`язалось передати ПАТ «КРИСТАЛБАНК» загальну суму фінансування, а ПАТ «КРИСТАЛБАНК» зобов`язалось відступити ТОВ «ФК «Форінт» права вимоги до Боржників (портфельне відступлення прав вимоги) за кредитними договорами згідно реєстру відступлених прав. Права вимоги були відступлені як за основними зобов`язаннями, так і за забезпечувальними, а саме були укладені Договір відступлення прав за іпотечними договорами, Договір відступлення прав за договорами застави, Договір відступлення прав за договорами застави, що нотаріально посвідчені, й Договір відступлення прав за договорами поруки.

Пунктом 3.1. Договору встановлено, що фактор зобов`язаний сплатити клієнту загальну суму фінансування протягом трьох робочих днів з дати укладення Договору.

На виконання умов договору факторингу ТОВ «ФК «Форінт» здійснило розрахунок у повному обсязі, що підтверджується платіжним дорученням № 2 від 25.05.2017 р.

Згідно реєстру відступлених прав за договором факторингу від 25.05.2017 р., який є невід`ємною частиною договору, ТОВ «ФК «Форінт» було відступлено заборгованість ОСОБА_2 за ГКУ № 26/16 від 30.03.2007 р., кредитним договором № 010/26/575 від 03.03.2008 р., кредитним договором № 010/26/672 від 12.06.2008 р., кредитним договором № 010/26/673 від 12.06.2008 р. зі всіма забезпечувальними договорами, в тому числі й за договором поруки з ОСОБА_1 .

Вказані вище факти вже були досліджені судом в рамках даної справи.

18.06.2019 р. між ТОВ «Торговий дім «Полярний» та ТОВ «ФК «Морган Кепітал» було укладено Договір комісії №43-К (надалі Договір комісії), за умовами якого ТОВ «ФК «Морган Кепітал» зобов`язувалося за дорученням ТОВ «Торговий дім «Полярний» за комісійну винагороду вчинити за рахунок ТОВ «Торговий дім «Полярний» від свого імені правочини щодо набуття прав вимоги за кредитними договорами №010/26/575 від 03.03.2008 року, №010/26/672 від 12.06.2008 р., та №010/26/673 від 12.06.2008 року (надалі разом «Кредитні договори»), укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №26/16 від 30.03.2007 р, та прав вимоги за договорами забезпечення Кредитних договорів.

З метою виконання даного Договору комісії, між ТОВ «ФК «Морган Кепітал» та ТОВ «ФК`Форінт» був укладений Договір факторингу №72 від 18.06.2019 року (надалі Договір факторингу), за умовами якого TOB «ФК «Морган Кепітал» зобов`язувалося передати (сплатити) ТОВ «ФК Форінт» загальну суму фінансування, а ТОВ «ФК «Форінт» зобов`язувалося відступити (передати) ТОВ «ФК «Морган Кепітал» права вимоги до ФОП ОСОБА_2 за Кредитними договорами.

Пунктом 1.1 та 3.1 Договору факторингу було встановлено, що фактор зобов`язаний сплатити клієнту загальну суму фінансування в розмірі 100 000,00 грн, протягом трьох робочих днів з дати укладення договору.

На виконання умов Договору факторингу ТОВ «ФК «Морган Кепітал» здійснило розрахунок у повному обсязі, що підтверджується платіжним дорученням №310 від 18.06.2019 року.

Згідно реєстру відступлених прав вимоги до Договору факторингу №72 від 18.06.2019 року , який є невід`ємною частиною договору, ТОВ «ФК «Форінт» відступило (передало) заборгованість ОСОБА_2 за Генеральною кредитною угодою №26/16 від 30.03.2007 р., кредитним договором №010/26/575 від 03.03.2008 р, кредитним договором №010/26/672 від 12.06.2008 р., та кредитним договором №010/26/673 від 12.06.2008 р.

Таким чином, з дати відступлення права вимоги, ТОВ «ФК «Форінт» перестало бути стороною Кредитних договорів та всіх забезпечувальних договорів за ними.

На виконання Договору комісії №43-К від 18.06.2019 р, згідно Акту прийому-передачі від 18.06.2019 р, ТОВ «ФК «Морган Кепітал» передало, а ТОВ «Торговий дім «Полярний» прийняло всі права вимоги, які були придбані у ТОВ «ФК «Форінт» на підставі Договору факторингу №72 від 18.06.2019 р, включаючи заборгованість ОСОБА_2 за Генеральною кредитною угодою №26/16 від 30.03.2007 р, кредитним договором №010/26/575 від 03.03.2008 р, кредитним договором №010/26/672 від 12.06.2008 р., та кредитним договором №010/26/673 від 12.06.2008 р.

Права вимоги були відступлені ТОВ «Торговий дім «Полярний» як за основними зобов`язаннями так і за забезпечувальними, а саме були укладені Договір відступлення прав за іпотечним договором, Договір відступлення прав за договорами застави, Договір відступлення прав за договором поруки, , в тому числі й за договором поруки з ОСОБА_1 .

А отже, з 18 червня 2019 року, ТОВ «Торговий дім «Полярний» стало виключним та єдиним кредитором за Генеральною кредитною угодою №26/16 від 30.03.2007 року, кредитним договором №010/26/575 від 03.03.2008 р, кредитним договором №010/26/672 від 12.06.2008 р., та кредитним договором №010/26/673 від 12.06.2008 р. та всіма вище зазначеними забезпечувальними договорами.

Ухвалою Господарського суду Київської області від 16.10.2019 року було змінено кредитора Фізичної особи ОСОБА_2 ТОВ «ФК «Форінт» на правонаступника ТОВ «Торговий дім «Полярний».

Згідно реєстру відступлених прав вимоги до Договору факторингу №72 від 18.06.2019 року, який є невід`ємною частиною договору, ТОВ «ФК «Форінт» відступило (передало) заборгованість ОСОБА_2 за Генеральною кредитною угодою №26/16 від 30.03.2007 р., кредитним договором №010/26/575 від 03.03.2008 року, кредитним договором №010/26/672 від 12.06.2008 року, та кредитним договором №010/26/673 від 12.06.2008 року.

Таким чином, відступивши своє право вимоги за договором факторингу ПАТ «КРИСТАЛБАНК», первісний кредитор АТ «Райффайзен Банк Аваль» втратив статус кредитора у зобов`язаннях, які випливають з зазначених вище кредитних договорів та договору поруки, а отже, фактично вибув, як стягувач, у виконавчому провадженні, у свою чергу ПАТ «КРИСТАЛБАНК», відступивши отримане право вимоги також за договором факторингу ТОВ «ФК «Форінт», який в подальшому відступив своє право вимоги ТОВ «Торговий дім «Полярний» у свою чергу втратило статус кредитора - сторони зобов`язань, які виникли на підставі цих кредитних договорів та договору поруки, тому жоден з них не має права вимагати примусового виконання відповідачем ОСОБА_1 зобов`язань, які випливають з них.

Отже, з 18 червня 2019 року, ТОВ «Торговий дім «Полярний» стало виключним та єдиним кредитором за Генеральною кредитною угодою №26/16 від 30.03.2007 року, кредитним договором №010/26/575 від 03.03.2008 р, кредитним договором №010/26/672 від 12.06.2008 р., та кредитним договором №010/26/673 від 12.06.2008 р. та всіма забезпечувальними зобов`язаннями, утому числі, на підставі договору поруки № 12/14/789 від 25.03.2010 року з відповідачем ОСОБА_1 , і відповідно воно набуло статусу стягувана у виконавчому провадженні у порядку правонаступництва при виконанні рішення Білоцерківського міськрайонного суду Київської області від 29 грудня 2012 року та виконавчих листів про примусове виконання цього рішення щодо зобов`язань відповідача ОСОБА_1 .

Заявник просить суд замінити сторону стягувача ПАТ «Райфйзен Банк Аваль» на товариство у справі № 2 -1149/11 Білоцерківського міськрайонного суду Київської області, як вибулої сторони, на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий Дім «Полярний».

Сторони до суду не з`явилися, про день і час розгляду заяви були належним чином повідомлені, однак їх неявка не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Представником заявника було подано заяву про розгляд заяви про заміну сторони у виконавчому провадженні без його участі.

Відповідно до ч.3 ст.442 ЦПК України, суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб.

Розглядаючи дану справу суд керується наступними нормами права.

За приписами ч.5 ст.15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст. 55 Цивільного процесуального кодексу України, у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії цивільного процесу. Усі дії, вчинені в цивільному процесі до вступу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку він замінив.

Пунктом п.1 ч.1 ст.512 ЦК України передбачено можливість заміни кредитора у зобов`язанні внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), що являє собою договірну передачу зобов`язальних вимог первісного кредитора новому кредиторові.

Згідно з ст.514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Зі змісту ст.512, 513 ЦК України випливає, що зміна кредитора у зобов`язанні здійснюється шляхом оформлення між первісним кредитором та новим кредитором відповідного договору в тій же самій формі, що і угода, за якою права відступаються. При цьому боржник не приймає ніякої участі в підписанні договору про відступлення та не є його стороною. У відповідності до ч.1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст.442 ЦПК України встановлено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює сторону виконавчого провадження її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

В постанові від 20.11.2013 року Верховний Суду України вказав, що "Підставами виникнення цивільних прав і обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини (пункт 1 частина друга стаття 11 ЦК України).

За змістом статті 512 ЦК України, статті 378 ЦПК України та статті п.5 ст.15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття кредитора в зобов`язанні він замінюється правонаступником..

Враховуючи все наведене та керуючись ст. 512-517, ЦК України, ст. 55, 352-354, 442 ЦПК України, Законом України "Про виконавче провадження" суд, -

П О С Т А Н О В И В :

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Полярний» про заміну сторони виконавчого провадження по цивільній справі №2-1149/11 за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості- задовольнити.

Здійснити процесуальне правонаступництво шляхом заміни стягувача Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Полярний» (ідентифікаційний код 38925960, юридична адреса: 01133, м.Київ, бул.Лесі Українки, б.34, оф.212) у справі № 2-1149/11 за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Апеляційну скаргу на ухвалу суду може бути подано учасниками справи, а також особами, які не брали участі у справі, якщо суд вирішив питання про їхні права, свободи, інтереси та (або) обов`язки, протягом п`ятнадцяти днів з дня її складення.

Апеляційна скарга подається до Київського апеляційного суду безпосередньо або через Білоцерківський міськрайонний суд Київської області.

СуддяО. П. Шовкопляс