Справа № 346/5377/14-ц
Провадження № 6/346/4/21
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 лютого 2021 р.м. Коломия Коломийський міськрайонний суд Івано - Франківської області

в складі : головуючого судді Беркещук Б.Б.,

секретаря Матушевської Г.Д.,

з участю представника заявника ОСОБА_1 ,

представника заінтересованої особи Созоник В.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Коломия заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Росвен Інвест Україна» , заінтересовані особи Публічне акціонерне товариство Комерційний Банк «Надра», ОСОБА_2 , Відділ примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Київській області Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) про заміну сторони виконавчого провадження , -

В С Т А Н О В И В:

Представник ТзОВ «Росвен Інвест Україна» звернувся до суду з заявою, в якій просить замінити сторону вибулого стягувача - Публічне акціонерне товариство Комерційний Банк «Надра», виконавчого провадження № 54911222 по виконанню виконавчого листа, виданого на підставі рішення суду на Товариство з обмеженою відповідальністю «Росвен Інвест Україна», як правонаступника.

В обґрунтування заявлених вимог вказав, що Коломийським міськрайонним судом ухвалено рішення у цивільній справі № 346/5377/14-ц за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний Банк «Надра» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, котрим позов задоволено. На підставі зазначеного рішення суд видав виконавчі листи, відповідно до якого ПАТ Комерційний Банк «Надра» є стягувачем, а ОСОБА_2 - боржником.

ПАТ Комерційний Банк «Надра» звернувся з заявою про відкриття виконавчого провадження. Відділом примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Київській області винесено постанову про відкриття виконавчого провадження № 54911222. Вказує, що виконавче провадження № 54911222 у стані примусового виконання та виконавчі листи перебувають у згаданому відділі. ПАТ Комерційний Банк «Надра» відступив Товариству з обмеженою відповідальністю «Росвен Інвест Україна» відповідно до Договору про відступлення прав вимоги № GL2N217047ПВ193 від 19.05.2020 р. свої права вимоги за Кредитним договором 801/П/2006-840 від 21.06.2006 року, укладеним з позичальником ОСОБА_2 .

Надавши додатково пояснення вказав, що відповідно до Договору № GL2N217047ПВ193 про відступлення прав вимоги, ТзОВ «Росвен Інвест Україна» як новий кредитор сплатив банку суму, обумовлену даним договором, у національній валюті гривні. Всі розрахунки по даному договору були проведені у національній валюті гривні. Більше того, згідно Додатку № 1 до Договору № GL2N217047ПВ193 про відступлення прав вимоги ПАТ «КБ «НАДРА» передав, а ТзОВ «Росвен Інвест Україна» прийняв права вимоги по 193-х кредитних договорах з договорами забезпечення, і по усіх права вимоги у національній валюті гривні, без винятків.

Щодо ліцензії на здійснення валютних операцій пояснив, що згідно Розпорядження № 2450 Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 09 червня 2017 року, ТзОВ «Росвен Інвест Україна» надано ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), а саме на надання послуг з факторингу. Початок дії 09 червня 2017 року, строк дії безстроково. На даний момент ліцензія діюча, іншими видами ліцензійної діяльності товариство не займається, діяльність, спрямована на укладення договорів відступлення прав вимоги ліцензіюванню не підпадає.

У судовому засіданні представник заявника підтримав вимоги заяви

Представник заінтересованої особи ОСОБА_2 адвокат Созоник В.В. заперечив щодо задоволення заяви, надав суду письмові пояснення, котрих підтримав посилаючись на те, що у постанові від 11.09.2018 в справі № 909/968/16 Велика Палата Верховного Суду дійшла висновку про те, що договір факторингу є правочином, який характеризується, зокрема тим, що йому притаманний специфічний суб`єктивний склад (клієнт фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності, фактор- банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати фінансові в тому числі факторингові операції, та боржник набувач послуг чи товарів за первинним договором. Вичерпний перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями у кредитних правовідносинах, визначений у статті 1054 ЦК України. Такими є банк або інша фінансова установа .

Посилаючись на статтю 1 та 7 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», вказує, що фактор для надання фінансової послуги повинен бути включеним до державного реєстру фінансових установ, а також, що відповідно до пп.11 ч.1 ст. 4 Закону факторинг належить до фінансових послуг. Таким чином, ведення діяльності з надання послуг факторингу , який передбачає проведення валютних операцій (передача права вимоги за кредитами в іноземній валюті ) потребує отримання фінансовою установою ліцензії на вчинення операцій з валютними цінностями .

У зв`язку з відсутністю у ТзОВ «Росвен Інвест Україна» ліцензії на здійснення валютних операцій при укладенні договорів відступлення прав вимоги просить відмовити у задоволенні даної заяви.

Інші учасники процесу в судове засідання не з`явилися, що відповідно до положень ст. 442 ЦПК України, не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Враховуючи пояснення сторін, вивчивши матеріали справи, суд доходить висновків .

Рішенням Коломийського міськрайонного суду по цивільній справі № 346/5377/14-ц позов Публічного акціонерного товариства Комерційний Банк «Надра» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, задоволено (а.с.113-117). На підставі зазначеного рішення суд видав виконавчі листи (а.с.138), відповідно до яких ПАТ Комерційний Банк «Надра» є стягувачем, а ОСОБА_2 - боржником.

Встановлено, що виконавче провадження № 54911222 перебуває у стані примусового виконання, виконавчі листи перебувають у Відділі примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Київській області, що підтверджується витягом з АСВП (а.с.151)

Представником заявника заявлено вимогу про заміну сторони виконавчого провадження.

Відповідно до ч.ч.1,2 ст.442 ЦПК у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Пунктом 1 ч.1ст.512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Так, за змістом статті 512 ЦК України, статті 442 ЦПК України та статті 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття кредитора в зобов`язанні він замінюється правонаступником. А у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) чи правонаступництва (припинення юридичної особи шляхом злиття, приєднання, поділу, перетворення або ліквідації, спадкування) на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора. Така заміна кредитора відбувається поза межами виконавчого провадження у разі смерті кредитора, припинення юридичної особи чи відступлення права вимоги. У зв`язку з такою заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, у зв`язку із чим припиняється її статус сторони виконавчого провадження і її заміна належним кредитором проводиться відповідно до частини п`ятої статті 15 Закону України «Про виконавче провадження», статті 442 ЦПК України за заявою заінтересованої сторони зобов`язання, якою є правонаступник, що отримав від попереднього кредитора всі права та обов`язки в зобов`язанні, у тому числі й право бути стороною виконавчого провадження.

Підставою для заміни сторони виконавчого провадження, тобто процесуального правонаступництва, є наступництво у матеріальних правовідносинах, унаслідок якого відбувається вибуття сторони зі спірних або встановлених судом правовідносин і переходу до іншої особи прав і обов`язків вибулої сторони в цих правовідносинах.

Норма статті 442 ЦПК України має імперативний характер, оскільки в ній прямо визначено правило поведінки, а саме: замінити сторону виконавчого провадження, а не замінювати сторону виконавчого провадження лише у відкритому виконавчому провадженні чи за інших обставин.

Тому, заміна сторони виконавчого провадження її правонаступником може відбуватися як при відкритому виконавчому провадженні, так і при відсутності виконавчого провадження, тобто може бути проведена на будь-якій стадії процесу. Без заміни сторони виконавчого провадження правонаступник позбавлений процесуальної можливості ставити питання про відкриття виконавчого провадження та вчиняти інші дії згідно із Законом України «Про виконавче провадження» (постанова КЦС від 19.02.2020 у справі № 2-3897/10).

Відповідно до результатів відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електроного аукціону № UA-EA2020-03-06-000040-b від 31 березня 2020 року(а.с.177-178), складений ТОВ «ЗАКУПКИ.ПРОМ.УА, між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «НАДРА», в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «НАДРА», та ТзОВ «Росвен Інвест Україна» , в особі директора, 19 травня 2020 року укладено Договір № GL2N217047ПВ193 про відступлення прав вимоги. (а.с.142145) Відповідно до згаданого договору ПАТ «КБ «НАДРА» відступив ТзОВ «Росвен Інвест Україна свої права вимоги, зокрема, по Договору про надання невідновлюваної кредитної лінії № 801/П/2006-840 укладеного 21 червня 2006 року між ПАТ «КБ «НАДРА» та позичальником ОСОБА_2 та договором поруки укладеного 21 червня 2006 року між ПАТ «КБ «НАДРА» та поручителем ОСОБА_3 (а.с.146-149)

Щодо посилань представника ОСОБА_4 на відсутність у ТзОВ «Росвен Інвест Україна» ліцензії на здійснення валютних операцій при укладенні договорів відступлення прав вимоги , суд зазначає наступне

Згідно Розпорядження № 2450 Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 09 червня 2017 року, Товариству з обмеженою відповідальністю «Росвен Інвест Україна» надано ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), а саме на надання послуг з факторингу( початок дії 09 червня 2017 року, строк дії безстроково).(а.с.194-195) . Також вищезгадане підтверджується Витягом із електронної системи «Комплексна інформація системи Нацкомфінпослуг» (а.с.196-197). Встановлено, що іншими видами ліцензійної діяльності товариство не займається.

Постановою Кабінету Міністрів України № 913 від 07 грудня 2016 року, затверджено ліцензійні умови провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів). Четвертим абзацом даної постанови затверджено перелік Ліцензійних умов, відповідно до яких, орган ліцензування видає ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів). До цього переліку входять послуги з надання коштів у позику, надання послуг з фінансового лізингу, надання послуг з факторингу. Проте в постанові не вказано про ліцензування діяльності щодо відступлення прав вимоги за кредитними договорами.

Таким чином, суд доходить висновку , що діяльність, спрямована на укладення договорів відступлення прав вимоги ліцензіюваню не підпадає, тому, при укладені Договору № GL2N217047ПВ193 про відступлення прав вимоги за кредитними договорами, як на 19 травня 2020 року, так і на даний момент, наявність будь-яких ліцензій законодавством не передбачено.

Відповідно до Договору № GL2N217047ПВ193 про відступлення прав вимоги, який є чинним, Товариство з обмеженою відповідальністю «Росвен Інвест Україна» як новий кредитор сплатив банку суму, обумовлену даним договором, у національній валюті гривні. Всі розрахунки по даному договору були проведені у національній валюті гривні. Згідно Додатку № 1 до Договору № GL2N217047ПВ193 про відступлення прав вимоги ПАТ «КБ «НАДРА» передав, а ТОВ «Росвен Інвест Україна» прийняв права вимоги по 193-х кредитних договорах з договорами забезпечення, і по усіх права вимоги у національній валюті гривні.

Викладене свідчить про обґрунтованість заявлених вимог Товариства з обмеженою відповідальністю «Росвен Інвест Україна»,які підлягають задоволенню.

На підставі наведеного, ст. 1,15 Закону України "Про виконавче провадження", ст.ст. 512,514,1077 ЦК України, та керуючись ст.ст. 55,442 ЦПК України, -

У Х В А Л И В:

Заяву задовольнити.

Замінити сторону (стягувача) Публічне акціонерне товариство Комерційний Банк «Надра» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Росвен Інвест Україна» (, 03124, м. Київ бульвар Вацлава Гавела, 6 ) у виконавчому провадженні № 54911222 по виконанню виконавчого листа, виданого на підставі рішення Коломийського міськрайонного суду по справі № 346/5377/14ц.

Ухвала може бути оскаржена до Івано-Франківського апеляційного суду через Коломийський міськрайонний суд протягом п ятнадцяти днів з моменту проголошення, а сторонами, що не були присутні в судовому засіданні у той же строк з моменту отримання копії.

Повний текст рішення складено 08.02.2021 р.

Суддя Беркещук Б. Б.