Справа № 727/9334/21
Провадження № 2/727/2673/21
ШЕВЧЕНКІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ЧЕРНІВЦІ
Р І Ш Е Н Н Я

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 грудня 2021 року Шевченківський районний суд м. Чернівці в складі:

головуючого судді Слободян Г.М.

за участю:

секретаря судового засідання : Івасишин О.І.

розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження, у відкритому судовому засіданні, в залі суду м. Чернівці цивільну справу за позовною заявою ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , зареєстрована адреса місця проживання: АДРЕСА_1 ) до ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 , зареєстрована адреса місця проживання: АДРЕСА_2 ), ТОВ "Фінансова компанія "Верум КАПІТАЛ" (, адреса місцязнаходження: м. Київ, вул. Чигоріна, буд49, офіс 8) про визнання договору відступлення права вимоги грошових зобов`язань недійсним, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач ОСОБА_1 , інтереси якої представляє адвокат Валешна О.А., звернулася до Шевченківського районного суду з позовною заявою до відповідачів ОСОБА_2 , ТОВ "Фінансова компанія "Верум КАПІТАЛ" про визнання договору відступлення права вимоги грошових зобов`язань недійсним.

Зазначає, що рішенням Першотравневого районного суду м. Чернівців від 23 листопада 2009 року стягнуто солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 на користь ВАТ «ВТБ Банк» в особі Чернівецької філії борг за кредитним договором №131/04/08 від 09 квітня 2008 року в розмірі 2 059 252,51грн., а також 1700, 00 грн. судового збору та 250 грн. витрат на ІТЗ розгляду справи. На підставі вказаного рішення було видано виконавчий лист щодо солідарного стягнення боргу з відповідачів.

13 серпня 2018 року між ТОВ «ГРОУФ КАПІТАЛ ФАКТОРИНГ» та ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» укладено договір про відступлення (купівлі продажу) відповідно до якого право вимоги до неї за кредитним договором №131/04/08 від 09.04.2008 року передано ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ», яке згідно, умов договору набуло права вимагати замість первісного кредитора належного виконання боржником зобов`язань в межах переданого права вимоги.

Також зазначає, що 12.11.2019 року між гр. ОСОБА_6 та ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» укладено нотаріально посвідчений договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги грошових зобов`язань за кредитними договорами №1/2018_ГВ, відповідно до якого право вимоги до ОСОБА_7 за кредитним договором №131/04/08 від 09 квітня 2008 року передано гр. ОСОБА_2 , який згідно умов договору набув права вимагати замість первісного кредитора належного виконання боржником зобов`язань в межах переданого права вимоги.

Стверджує, що відповідно до оскаржуваного договору стає зрозумілим, що він за своєю правовою природою є договором відступлення права вимоги - є договором факторингу, оскільки під час укладення договору відступлення права вимоги гр. ОСОБА_2 мав намір отримати винагороду у вигляді різниці між номінальною вартістю відступленої вимоги - 523 800,00 гривень та її ринковою (дійсною) вартістю - 257 072,26 доларів США, свідчить про те, що ціна її відступлення є значно меншою, і як наслідок що за спірним договором гр. ОСОБА_2 , як новий кредитор фактично набув право одержати прибуток у формі різниці між реальною вартістю права вимоги, що відступається, і ціною такої вимоги, встановленої спірним договором, та підтверджує, що спірний договір є договором факторингу, крім цього гр. ОСОБА_2 має бути включеним у Державний реєстр фінансових установ для можливості укладати договори факторингу.

Відтак, відповідач ОСОБА_2 , як новий кредитор фактично набув право одержати прибуток у формі різниці між реальною вартістю права вимоги, що відступається, і ціною такої вимоги, встановленої спірним договором, з чого слід скласти висновок що оспорюваний договір носить ознаки договору факторингу.

Вважає, що оскільки оскаржуваний договір про відступлення прав за своєю правовою суттю є договором факторингу, стороною якого не може бути фізична особа, то договір слід визнати недійсним. Просить позовні вимоги задовольнити.

Рух справи та позиція сторін.

Ухвалою Шевченківського районного суду м.Чернівці від 05.10.2021 року відкрито провадження по справі, справу призначено до судового розгляду у відкрите судове засідання.

Сторони в судове засідання не звилися, про дату, місце та час розгляду справи були повідомленні судом належним чином.

Від представника відповідача ОСОБА_2 , адвоката Білої У.М. до початку судового засідання на адресу суду надійшла заява, відповідно до якої вимоги, заявлені в позовній заяві визнають; проти їх задоволення не заперечують, оскільки ОСОБА_8 уклав оспорюваний договір від свого імені, як фізичної особи, статусом фінансової установи він не наділений, а відповідно не був првомочним на укладення договору відступлення права вимоги; судове засідання просить провести без її та відповідача участі.

Досліджені докази та застосовані норми права.

Судом належними доказами встановлено, що рішенням Першотравневого районного суду м. Чернівців від 23 листопада 2009 року стягнуто солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 на користь ВАТ «ВТБ Банк» в особі Чернівецької філії борг за кредитним договором №131/04/08 від 09 квітня 2008 року в розмірі 2 059 252,51грн., а також 1700, 00 грн. судового збору та 250 грн. витрат на ІТЗ розгляду справи. На підставі вказаного рішення було видано виконавчий лист щодо солідарного стягнення боргу з відповідачів. (а.с.13-14)

Згідно свідоцтва про шлюб серії НОМЕР_3 вбачається, що відповідач після реєстрації шлюбу змінила своє прізвище з « ОСОБА_9 » на « ОСОБА_10 ». (а.с.12)

Судом також встановлено, що 12.11.2019 року між відповідачем ОСОБА_2 та ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» укладено нотаріально посвідчений договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги грошових зобов`язань за кредитними договорами №1/2018_ГВ, відповідно до якого право вимоги до ОСОБА_7 за кредитним договором №131/04/08 від 09.04.2008 року передано гр. ОСОБА_2 , який згідно умов договору набув права вимагати замість первісного кредитора належного виконання боржником зобов`язань в межах переданого права вимоги. (а.с.15-26)

Відповідно до умов оскаржуваного договору право вимоги - це право грошової вимоги кредитора до боржника за кредитним договором, загальний розмір (обсяг) якого визначений у додатку № 2 до договору ( п. 2.3. договору про відступлення права вимоги). (а.с.16; 17; 26)

Пунктом 3.1.3. договору про відступлення права вимоги передбачено, що право вимоги переходить до нового кредитора з моменту зарахування коштів у розмірі ціни договору зазначеної у п. 4.1 договору, яка складає 523 800, 00 грн. (а.с.17-18)

Згідно додатку №1 до договору відступлення права вимоги № 08.10/2019_ВК від 08.10.2019 року, а саме акту приймання-передачі документації до договору первісний кредитор ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» передав новому кредитору гр. ОСОБА_2 документацію. (а.с.23-24)

Згідно додатку №2 до договору про відступлення права вимоги № 08.10/2019_ВК від 08 жовтня 2019 року, а саме акту приймання-передачі права вимоги первісний кредитор ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» передав новому кредитору гр. ОСОБА_2 , право вимоги відповідно до кредитного договору №131/04/08 від 09.04.2008 року в сумі 257 072, 26 доларів США, право вимоги сплати відсотків за користування кредитом в сумі 91 801,50 доларів США. (а.с.26)

Підставою виникнення цивільних прав та обов`язків є, зокрема, договори та інші правочини, як передбачено статтею 11 ЦК України.

Відповідно до пункту 1 частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Згідно зі статтею 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Поряд з цим, право грошової вимоги до боржника може бути відступлене також на підставі договору факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги), за яким згідно з частиною першою статті 1077 ЦК України одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Відповідно до частини першої статті 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Статтею 1079 ЦК України визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Предметом договору факторингу може бути лише право грошової вимоги (як такої, строк платежу за якою настав, так і майбутньої грошової вимоги (стаття 1078 ЦК України).

Метою укладення договору відступлення права вимоги є безпосередньо передання такого права. Метою договору факторингу є отримання клієнтом фінансування (коштів) за рахунок відступлення права вимоги до боржника. При цесії право вимоги може бути передано як за плату, так і безоплатно. За договором факторингу відступлення права вимоги може відбуватися виключно за плату.

Ціна договору факторингу визначається розміром винагороди фактора за надання клієнтові відповідної послуги. Розмір винагороди фактора може встановлюватись по-різному, наприклад, у твердій сумі; у формі відсотків від вартості вимоги, що відступається; у вигляді різниці між номінальною вартістю вимоги, зазначеної у договорі, та її ринковою (дійсною) вартістю.

Плата за договором факторингу може бути у формі різниці між реальною ціною вимоги і ціною, передбаченою в договорі, право вимоги за яким передається.

Згідно з частиною першою статті 1084 ЦК України якщо відповідно до умов договору факторингу фінансування клієнта здійснюється шляхом купівлі у нього фактором права грошової вимоги, фактор набуває права на всі суми, які він одержить від боржника на виконання вимоги, а клієнт не відповідає перед фактором, якщо одержані ним суми є меншими від суми, сплаченої фактором клієнтові.

Верховний Суд у Постанові від 17.01.2020 року резюмував, що факторинг є правочином, який характеризується тим, що: а) йому притаманний специфічний суб`єктний склад (клієнт - фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності, фактор - банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати фінансові, в тому числі факторингові операції, та боржник - набувач послуг чи товарів за первинним договором); б) його предметом може бути лише право грошової вимоги (такої, строк платежу за якою настав, а також майбутньої грошової вимоги); в) метою укладення такого договору є отримання клієнтом фінансування (коштів) за рахунок відступлення права вимоги до боржника; г) за таким договором відступлення права вимоги може відбуватися виключно за плату; д) його ціна визначається розміром винагороди фактора за надання клієнтові відповідної послуги, і цей розмір може встановлюватись у твердій сумі; у формі відсотків від вартості вимоги, що відступається; у вигляді різниці між номінальною вартістю вимоги, зазначеної у договорі, та її ринковою (дійсною) вартістю тощо; е) вимоги до форми такого договору визначені у статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Пунктом 1 розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг від 06 лютого 2014 року № 352 "Про віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг та внесення змін до розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 03 квітня 2009 року № 231" до фінансової послуги факторингу віднесено сукупність таких операцій з фінансовими активами (крім цінних паперів та похідних цінних паперів): фінансування клієнтів - суб`єктів господарювання, які уклали договір, з якого випливає право грошової вимоги; набуття відступленого права грошової вимоги, у тому числі права вимоги, яке виникне в майбутньому, до боржників за договором, на якому базується таке відступлення; отримання плати за користування грошовими коштами, наданими у розпорядження клієнта, у тому числі шляхом дисконтування суми боргу, розподілу відсотків, винагороди, якщо інший спосіб оплати не передбачено договором, на якому базується відступлення.

Зі змісту ст. ст. 1077 та 1079 ЦК України та частини п`ятої ст.5 ЗУ "Про банки і банківську діяльність" вбачається, що договір факторингу зачіпає інтереси трьох сторін: клієнта, яким може бути фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності, фактора, яким може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції, та боржника, тобто набувача послуг чи товарів за первинним договором.

Фінансова установа - це юридична особа, яка згідно із законом надає одну або декілька фінансових послуг і внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку (пункт 1 частини 1 статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Згідно з пунктом 5 частини першої статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг фінансова послуга - це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів. Факторинг належить до фінансових послуг (пункт 11 частини 1 статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Відповідно до частини першої статті 203, частини першої статті 215 ЦК України зміст правочину не може суперечити ЦК України, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам, а недодержання стороною (сторонами) правочину в момент його вчинення цих вимог чинності правочину є підставою недійсності відповідного правочину.

Відповідно до статті 204 ЦК України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

На основі всебічно з`ясованих обставин, на які посилається позивач ОСОБА_1 , як учасник справи, як на підставу заявлених вимог, перевіреними в судовому засіданні, оцінивши їх належність, допустимість, а також достатність, взаємозв`язок у їх сукупності, встановивши правовідносини, які випливають із встановлених обставин та правові норми, які підлягають застосуванню до цих правовідносин, та визнання ОСОБА_2 заявлених вимог в позовній заяві, суд приходить до висновку, що позовні вимоги слід задовольнити та договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги грошових зобов`язань до позивача ОСОБА_1 , укладений 12.11.2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Верум КАПІТАЛ" та ОСОБА_2 , визнати недійсним.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 15, 16, 202, 203, 215, ЦК України, ст. ст. 12, 13, 76, 81, 89, 263-265, 268 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Позовні вимоги ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , зареєстрована адреса місця проживання: АДРЕСА_1 ) до ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 , зареєстрована адреса місця проживання: АДРЕСА_2 ), ТОВ "Фінансова компанія "Верум КАПІТАЛ" (, адреса місцязнаходження: м. Київ, вул. Чигоріна, буд.49, офіс 8) про визнання договору відступлення права вимоги грошових зобов`язань недійсним задовольнити.

Визнати договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги грошових зобов`язань до ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , зареєстрована адреса місця проживання: АДРЕСА_1 ), укладений 12.11.2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Верум КАПІТАЛ" (, адреса місця знаходження: м. Київ, вул. Чигоріна, буд49, офіс 8) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 , зареєстрована адреса місця проживання: АДРЕСА_2 ), посвідченого приватним нотаріусом Чернівецького міського нотаріального округу Іщенко А.В., зареєстрованого в реєстрі за № 1280 на бланку НОВ 722475 - недійсним.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку для подання апеляційної скарги. Апеляційна скарга на рішення суду може бути подана до Чернівецького апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом тридцяти днів з дня отримання копії цього рішення.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину судового рішення, зазначений строк обчислюється з дня складання повного судового рішення.

Повний текст рішення суду складено 28.12.2021 року.

Суддя Слободян Г.М.