№ 207/3651/15-ц
№ 2/207/550/21
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 вересня 2021 року Суддя Баглійського районного суду м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області Подобєд О.К. розглянувши матеріали позовної заяви Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» про визнання кредитного договору недійсним,-

ВСТАНОВИВ:

В провадженні суду перебуває позовна заява Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та зустрічний позов ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» про визнання кредитного договору недійсним.

Ухвалою суду від 28.04.2021 року по цивільній справі була призначена судово-економічна експертиза.

25.08.2021 року на адресу суду надійшло клопотання експерта про надання документів від сторін, які містять відомості-вихідні дані для вирішення поставлених питань в експертизі, а саме:

Від ПАТ «Альфа-Банк»:

Внутрішні нормативні документи банку, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного і синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т.ч.:

а) положення про операційну діяльність;

б) положення про облікову політику, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують;

в) положення про кредитування; внутрішні положення банку, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором; інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, механізм розрахунку реальної процентної ставки, дисконтування платежів, обчислення платежів (факт-факт, факт-360, факт 365 тощо), порядок проведення банком розрахунку щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула), та розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та інших платежів методологічне обґрунтування погашення кредиту (стандартний або ануїтегний);

г) внутрішні положення банку про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

д) методологічне обґрунтування визначення валютного курсу, строків і комісій, пов`язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов`язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним;

-Кредитний договір № 800003676 від 21.04.2008, укладеного між ПАТ «Альфа-Банк» та ОСОБА_1 , з усіма додатками та додатковими угодами;

-договори страхування, застави, іпотек тощо та додаткові угоди до них, які укладені для забезпечення умов кредитного договору № 800003676 від 21.04.2008;

-договори на відкриття та обслуговування банківського рахунку ( в т.ч. № 3676, № 3676);

-належним чином оформлені первинні документи (платіжні та касові), які підтверджують видачу по кредитному договору № 800003676 від 21.04.2008 та додатковим угодам до нього;

-належним чином оформлені первинні документи (квитанції, інші платіжні' документи), що підтверджують сплату позичальником - ОСОБА_1 грошових коштів в рахунок погашення заборгованості (кредиту, відсотків, комісій, пені, штрафів та інших платежів) за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008 та додатковим угодам до нього;

-виписки банку за рахунками, в яких відображено нарахування та погашення поточних та прострочених сум кредиту, відсотків, пені, штрафних санкцій за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008 та додатковим угодам до нього;

-належним чином оформлені первинні документи, що підтверджують операції з обміну гривні на долар США для погашення заборгованості за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008 та додатковим угодам до нього;

-розпорядження банку (бухгалтерії за підписом керуючого банком, начальника кредитного відділу та ін.) про видачу кредиту, про пролонгацію кредиту тощо;

-інші документи, що мають значення для справи.

2). Від позичальника - ОСОБА_1 :

- кредитний договір № 800003676 від 21.04.2008, укладеного між ПАТ «Альфа-Банк» та ОСОБА_1 , з усіма додатками та додатковими угодами - екземпляр Позичальника;

- належним чином оформлені первинні документи, що підтверджують видачу кредиту за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008, з усіма додатками та додатковими угодами та додатковим угодам до нього;

- належним чином оформлені первинні документи (квитанції, інші платіжні документи), що підтверджують сплату грошових коштів в рахунок погашення заборгованості (кредиту, відсотків, комісій, пені, штрафів та інших платежів) за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008, з усіма додатками та додатковими угодами та додатковим угодам до нього;

- належним чином оформлені первинні документи, що підтверджують операції з обміну гривні на долар США для погашення заборгованості за кредитним договір № 800003676 від 21.04.2008, з усіма додатками та додатковими угодами;

- інші документи, що мають значення для справи.

Суд дослідивши матеріали цивільної справи та клопотання експерта, вважає необхідним витребувати у Публічного акціонерного товариства «АльфаБанк» та ОСОБА_1 необхідні документи, які вказані у клопотанні експерта.

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство «АльфаБанк» та ОСОБА_1 надати необхідні документи.

Керуючись ст.ст. 84, 222 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк»:

Внутрішні нормативні документи банку, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного і синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т.ч.:

а) положення про операційну діяльність;

б) положення про облікову політику, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують;

в) положення про кредитування; внутрішні положення банку, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором; інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, механізм розрахунку реальної процентної ставки, дисконтування платежів, обчислення платежів (факт-факт, факт-360, факт 365 тощо), порядок проведення банком розрахунку щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула), та розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та інших платежів методологічне обґрунтування погашення кредиту (стандартний або ануїтегний);

г) внутрішні положення банку про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

д) методологічне обґрунтування визначення валютного курсу, строків і комісій, пов`язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов`язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним;

-Кредитний договір № 800003676 від 21.04.2008, укладеного між ПАТ «Альфа-Банк» та ОСОБА_1 , з усіма додатками та додатковими угодами;

-договори страхування, застави, іпотек тощо та додаткові угоди до них, які укладені для забезпечення умов кредитного договору № 800003676 від 21.04.2008;

-договори на відкриття та обслуговування банківського рахунку ( в т.ч. № 3676, № 3676);

-належним чином оформлені первинні документи (платіжні та касові), які підтверджують видачу по кредитному договору № 800003676 від 21.04.2008 та додатковим угодам до нього;

-належним чином оформлені первинні документи (квитанції, інші платіжні' документи), що підтверджують сплату позичальником - ОСОБА_1 грошових коштів в рахунок погашення заборгованості (кредиту, відсотків, комісій, пені, штрафів та інших платежів) за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008 та додатковим угодам до нього;

-виписки банку за рахунками, в яких відображено нарахування та погашення поточних та прострочених сум кредиту, відсотків, пені, штрафних санкцій за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008 та додатковим угодам до нього;

-належним чином оформлені первинні документи, що підтверджують операції з обміну гривні на долар США для погашення заборгованості за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008 та додатковим угодам до нього;

-розпорядження банку (бухгалтерії за підписом керуючого банком, начальника кредитного відділу та ін.) про видачу кредиту, про пролонгацію кредиту тощо;

-інші документи, що мають значення для справи.

Витребувати у позичальника - ОСОБА_1 :

- кредитний договір № 800003676 від 21.04.2008, укладеного між ПАТ «Альфа-Банк» та ОСОБА_1 , з усіма додатками та додатковими угодами - екземпляр Позичальника;

- належним чином оформлені первинні документи, що підтверджують видачу кредиту за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008, з усіма додатками та додатковими угодами та додатковим угодам до нього;

- належним чином оформлені первинні документи (квитанції, інші платіжні документи), що підтверджують сплату грошових коштів в рахунок погашення заборгованості (кредиту, відсотків, комісій, пені, штрафів та інших платежів) за кредитним договором № 800003676 від 21.04.2008, з усіма додатками та додатковими угодами та додатковим угодам до нього;

- належним чином оформлені первинні документи, що підтверджують операції з обміну гривні на долар США для погашення заборгованості за кредитним договір № 800003676 від 21.04.2008, з усіма додатками та додатковими угодами;

- інші документи, що мають значення для справи.

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство «АльфаБанк» та ОСОБА_1 надати необхідні документи.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Подобєд О.К.