Провадження № 6/932/33/21
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 вересня 2021 року м. Дніпро

Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська у складі головуючого судді Кондрашова І.А., за участі секретаря судового засідання Тимощук К.А., розглянувши в приміщенні суду в м. Дніпрі заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «АК ГРУП 1», стягувач Акціонерне товариство «ВТБ Банк», зацікавлена особа відділ примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої Міністерства юстиції України, про заміну стягувача у справі його правонаступником,

ВСТАНОВИВ:

Заявник Товариство з обмеженою відповідальністю «АК ГРУП 1» звернулось до суду із заявою про заміну стягувача Акціонерного товариства «ВТБ Банк» на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «АК ГРУП 1» у справі № 200/17908/14-ц за позовом Публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

В обґрунтування заяви зазначено, що заочним рішенням Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 26 травня 2015 року по справі № 200/17908/14-ц задоволено позовні вимоги Публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості та стягнуто з ОСОБА_1 на користь ПАТ «ВТБ Банк» заборгованість за кредитним договором № 11 ВД від 17 червня 2008 року у розмірі 467619148, 85 грн. та 27 968 412, 86 євро, що за офіційним курсом НБУ станом 24.03.2014 року 14, 050777 грн. еквівалентно 392 977 932, 15 грн., що разом становить заборгованість у розмірі 860597081, 00 грн., а саме: строкова заборгованість по кредиту - 277 950 000,00 грн. та 19 308 000, 00 євро (що за офіційним курсом НБУ станом на 24.03.2014 року 14,050777 грн. еквівалентно 271 292 402, 32 грн.); прострочена заборгованість по кредиту станом на 24.03.2014 року - 60 936 046,16 грн. та 4 460 000,00 євро (що за офіційним курсом НБУ станом на 24.03.2014 року 14,050777 грн. еквівалентно 62666465,42 грн.); строкова заборгованість по сплаті процентів станом на 24.03.2014 року - 4 524 360,83 грн. та 179 118, 28 євро (що за офіційним курсом НБУ станом на 24.03.2014 року 14,050777 грн. еквівалентно 2 516 751, 01 грн.); прострочена частина заборгованості по сплаті процентів, нарахованих за період 25.02.2012 року по 24.02.2014 року, - 120 750 658,55 грн. та 3 943 932,35 євро (що за офіційним курсом НБУ станом на 24.03.2014 року 14,050777 грн. еквівалентно 55 415 313,95 грн.); прострочена частина заборгованості по сплаті комісії за управління кредитом за 2012 та 2013 рік - 1 769 282,98 грн.; пеня за несвоєчасну сплату процентів, що нарахована за період з 04.03.2014 року по 24.03.2014 року (включно) - 903 148,76 грн. та 29 498,45 євро (що за офіційним курсом НБУ станом на 24.03.2014 року 14,050777 грн. еквівалентно 414476,14 грн.); пеня за несвоєчасне повернення кредиту, що нарахована за період з 04.03.2014 року по 24.03.2014 року (включно) - 455 768,24 грн. та 33358,36 євро (що за офіційним курсом НБУ станом на 24.03.2014 року 14,050777 грн. еквівалентно 468710,88 грн.); пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом, що нарахована за період з 04.03.2014 року по 24.03.2014 року (включно) - 13 233,27 грн.; 3% річних за прострочення сплати процентів за період з 04.03.2014 року по 24.03.2014 року (включно) - 208418,94грн. та 6 807,34 євро (що за офіційним курсом НБУ станом на 24.03.2014 року 14.050777 грн. еквівалентно 95648,42 грн.); 3% річних за прострочення повернення кредиту за період з 04.03.2014 року по 24.03.2014 року (включно) - 105 177,29 грн. та 7 698,08 євро (що за офіційним курсом НБУ станом на 24.03.2014 року 14,050777 грн. еквівалентно 108164,01 грн.); 3% річних за прострочення сплати комісії за управління кредитом за період з 04.03.2014 року по 24.03.2014 року (включно) - 3 053,83 грн., та судовий збір в розмірі 3 654 грн., а всього 467 622 802 грн. 85 коп. та 27 968 412,86 євро.

26.02.2020 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб були проведені електронні торги з реалізації лоту GL16N616802, до складу якого були включені активи: кредитний договір № 11 ВД від 17 червня 2008 року; договір поруки № 11 ВД /П від 28 січня 2011 року.

Відповідно до результатів проведення відкритих електронних торгів, що були оформлені протоколом № UA-EA-2020-02-05-000083-b від 26.02.2020 року переможцем визначено ТОВ «ФК «Ассісто», код в . За результатами відкритих електронних торгів між АТ «ВТБ БАНК» та ТОВ «ФК «Ассісто» укладено договір відступлення права вимоги № 16-КБ від 25.03.2020 року.

26 травня 2020 року між ТОВ «ФК «Ассісто» та Товариством з обмеженою відповідальністю «АК ГРУП 1» укладено договір № 02/05-20 про відступлення права вимоги грошових зобов`язань за кредитними договорами та договорами забезпечення.

Посилаючись на норми ст. ст. 512, 514 ЦК України, ст. 55 ЦПК України, заявник вважає, що до нього у встановленому порядку перейшло право вимоги за кредитними договорами, договорами поруки та договорами застави, що зазначені вище, а тому наявні всі підстави для заміни АТ «ВТБ Банк» у справі його процесуальним правонаступником за вимогами до боржника, тому просить суд замінити стягувача Акціонерне товариство «ВТБ Банк» на правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «АК ГРУП 1» у справі 200/17908/14-ц.

В судове засідання сторони та зацікавлена особа не з`явились. Заявник надав заяву, відповідно до якої просить розглянути заяву у відсутність представника.

Суд, вивчивши заяву, перевіривши матеріали справи та зібрані в ній докази, приходить до висновку що заява не підлягає задоволенню, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до частини першої статті 509 ЦК України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Сторонами в зобов`язанні є боржник і кредитор (частина перша статті 510 ЦК України).

Відповідно до пункту 1 частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (частина перша статті 514 ЦК України).

За змістом статті 512 ЦК України, статті 442 ЦПК України та статті 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття кредитора в зобов`язанні він замінюється правонаступником. А у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) чи правонаступництва (припинення юридичної особи шляхом злиття, приєднання, поділу, перетворення або ліквідації, спадкування) на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора.

Судом встановлено, що заочним рішенням Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 26 травня 2015 року по справі № 200/17908/14-ц стягнуто із ОСОБА_1 на користь ПАТ «ВТБ Банк» заборгованість за кредитним договором № 11 ВД від 17 червня 2008 року у розмірі 467619148, 85 грн. та 27 968 412, 86 євро, що за офіційним курсом НБУ станом 24.03.2014 року 14,050777 грн. еквівалентно 392 977 932, 15 грн., що разом становить заборгованість у розмірі 860 597 081, 00 грн.

26.02.2020 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб були проведені електронні торги з реалізації лоту GL16N616802, до складу якого були включені активи: кредитний договір № 11 ВД від 17 червня 2008 року; договір поруки № 11 ВД /П від 28 січня 2011 року. За результатами відкритих електронних торгів між АТ «ВТБ БАНК» та ТОВ «ФК «Ассісто» укладено договір відступлення права вимоги № 16-КБ від 25.03.2020 року.

26 травня 2020 року між ТОВ «ФК «Ассісто» та Товариством з обмеженою відповідальністю «АК ГРУП 1» укладено договір № 02/05-20 про відступлення права вимоги грошових зобов`язань за кредитними договорами та договорами забезпечення (далі договір про відступлення права вимоги).

Відповідно до п. 2.1. договору про відступлення права вимоги, первісний кредитор передає (відступає) новому кредитору своє право вимоги, а новий кредитор набуває право вимоги та сплачує первісному кредитору за відступлення права вимоги ціну договору, у порядку та строки, встановлені цим договором.

Згідно п. 4.1. договору про відступлення права вимоги, ціна договору складає 173 000 000 (сто сімдесят три мільйони) гривень, 00 коп.

Право вимоги, яке передається за договором про відступлення права вимоги, становить 467 622 802 (чотириста шістдесят сім мільйонів шістсот двадцять дві тисячі вісімсот дві) гривні, 85 коп. та 27 968 412 (двадцять сім мільйонів дев`ятсот шістдесят вісім тисяч чотириста дванадцять) євро, 86 євроцентів.

Пунктом 4.2. договору про відступлення права вимоги передбачено, що новий кредитор зобов`язаний сплатити Первісному кредитору Ціну договору в розмірі, визначеному п. 4.1. цього Договору, шляхом перерахування грошових коштів на рахунок Первісного кредитора, вказаний в розділі 12 цього Договору, до 26.07.2020 року включно.

Доказів проведення розрахунків між новим кредитором та первісним кредитором, суду не надано.

Відповідно до норми ч. 1 ст. 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відступлення права вимоги це одна з підстав заміни кредитора в зобов`язанні (ст. 512 ЦКУ). Це операція (правочин), на підставі якої первісний кредитор передає свої права новому кредитору, а новий кредитор приймає ці права і зобов`язується їх оплатити. Договір відступлення права вимоги також у практиці ділового обороту називається «договір цесії», а його суб`єкти відповідно «цедент» (старий кредитор) і «цесіонарій» (новий кредитор).

Згідно з положеннями ст. ст. 1077, 1079 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона фактор, яким може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції, передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другій стороні (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Відповідно до ст. 1083 Цивільного кодексу України, наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу. Якщо договором факторингу допускається наступне відступлення права грошової вимоги, воно здійснюється відповідно до положень цієї глави.

Статтею 1054 Цивільного кодексу України визначено перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах. Такими є банк або інша фінансова установа. Цей перелік є вичерпним.

У пункті 1 ч. 1 статті 1 Закону України від 12 липня 2001 року № 2664-III «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», вказано, що фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Аналізуючи вищенаведені норми у сукупності, суд вважає, що юридична особа товариство з обмеженою відповідальністю не наділено правом надавати фінансові послуги, оскільки такі надаються лише спеціалізованими установами, якими є банки, або іншими установами які мають право на здійснення фінансових операцій, та внесені до реєстру фінансових установ.

Однак Товариство з обмеженою відповідальністю «АК ГРУП 1» не внесено до реєстру фінансових установ, що підтверджується на сайті https://kis.bank.gov.ua

За змістом договору про відступлення права вимоги, відбулась заміна кредитодавця (кредитора) ТОВ «ФК «Ассісто», яке є фінансовою установою, що має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг, на юридичну особу, яка не може надавати такі послуги.

Отже, відступлення права вимоги за кредитними договорами, договорами забезпечення на користь юридичної особи, що не є фінансовою установою, суперечить положенням Цивільного кодексу України, оскільки для зобов`язань які виникли на підставі кредитного договору, характерним є спеціальний суб`єкт, а саме, кредитор - банк або інша фінансова установа.

Договір факторингу є правочином, який характеризується тим, що: а) йому притаманний специфічний суб`єктний склад (клієнт - фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності, фактор - банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати фінансові, в тому числі факторингові операції, та боржник - набувач послуг чи товарів за первинним договором); б) його предметом може бути лише право грошової вимоги (такої, строк платежу за якою настав, а також майбутньої грошової вимоги); в) метою укладення такого договору є отримання клієнтом фінансування (коштів) за рахунок відступлення права вимоги до боржника; г) за таким договором відступлення права вимоги може відбуватися виключно за плату; д) його ціна визначається розміром винагороди фактора за надання клієнтові відповідної послуги, і цей розмір може встановлюватись у твердій сумі; у формі відсотків від вартості вимоги, що відступається; у вигляді різниці між номінальною вартістю вимоги, зазначеної у договорі, та її ринковою (дійсною) вартістю тощо; є) вимоги до форми такого договору визначені у статті 6 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг».

Досліджуючи договір про відступлення права вимоги № 02/05-20 від 26 травня 2020 року, суд вбачає у цьому правочині ознаки договору факторингу. Так, відступлення права вимоги здійснюється за ціну, що є в декілька разів нижчою, ніж право грошової вимоги, яке передається новому кредиторові. Відтак, новий кредитор фактично отримує чи може отримати прибуток від цієї операції, що є однією із кваліфікуючих ознак договору факторингу.

Крім того, договір про відступлення права вимоги № 02/05-20 від 26 травня 2020 року не може вважатися, комбінованим договором, оскільки згідно додатку № 1 до цього договору, передається виключно право грошової вимоги за договорами поруки, а пунктом 3.1.11. договору лише зафіксовано намір сторін укласти договори іпотеки у строк до 26.07.2020 року. Інших доказів передання права вимоги за кредитним договором, договорами іпотеки, заявник до суду не надав.

Таким чином, ТОВ «АК ГРУП 1» не доведено, що товариство є правонаступником ТОВ «ФК «Ассісто», яке, в свою чергу, є правонаступником ПАТ «ВТБ Банк», у зв`язку з придбанням права вимоги на електронних торгах, у межах ліквідаційної процедури банку, здійснюваної Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, у зобов`язаннях, що виникли з кредитного договору № 11ВД від 17 червня 2008 року, що укладений між ВАТ «ВТБ Банк» та ТОВ «Рекуперація свинцю», а також права вимоги за договором поруки № 11 ВД /П від 28 січня 2011 року що укладений ВАТ «ВТБ Банк» та ОСОБА_1 .

Виходячи з вищевикладеного, суд приходить до висновку, що заява ТОВ «АК ГРУП 1» про заміну стягувача його правонаступником, задоволенню не підлягає.

Керуючись ст. ст. 512, 514, 526, 1077, 1079 Цивільного кодексу України, ст. ст. 2, 442, 260, 264, 261, 353 Цивільного процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

В задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «АК ГРУП 1», стягувач Акціонерне товариство «ВТБ Банк», зацікавлена особа: відділ примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої Міністерства юстиції України, про заміну стягувача у справі № 200/17908/14-ц його правонаступником, відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя І.А. Кондрашов