621/2890/15-ц
У Х В А Л А

іменем України

14 грудня 2021 року м. Зміїв

Зміївський районний суд Харківської області:

головуючий - суддя Овдієнко В. В.

секретар судових засідань - Горобець Н. М.,

заявник Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал",

представник заявника Іжаковський О. В.,

стягувач - Акціонерне товариство "Альфа-Банк",

боржник - ОСОБА_1 ,

представник боржника - адвокат Бачіашвілі М. О.

розглянувши за відсутності учасників справи заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про заміну сторони у виконавчому провадженні, шляхом заміни стягувача його правонаступником,

в с т а н о в и в:

Представник ТОВ "Вердикт Капітал" Іжаковський О. В. звернувся до суду із заявою, в якій просив: замінити вибулого стягувача АТ "Альфа-Банк" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" щодо виконання рішення у справі № 621/2890/15-ц за позовом Публічного акціонерного товариства "Альфа-Банк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 500937454.

На обґрунтування заяви зазначено, що 20.01.2016 Зміївський районний суд Харківської області ухвалив рішення по справі № 621/2890/15-ц про стягнення з боржника (відповідача), яким є: ОСОБА_1 , на користь ПАТ "Альфа-Банк" заборгованості за кредитним договором № 500937454.

21.06.2016 між ПАТ "Альфа-Банк" та ТОВ "Кредитні ініціативи" було укладено Договір факторингу № 1, відповідно до якого ПАТ "Альфа-Банк" відступило ТОВ "Кредитні ініціативи", та набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Договором кредиту № 500937454.

26.12.2018 між ТОВ "Кредитні ініціативи" та ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА" було укладено Договір факторингу № 2019 - 1КІ/Веста, відповідно до якого ТОВ "Кредитні ініціативи" відступило ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА", та набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Договором кредиту № 500937454.

16.01.2019 між ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА" та ТОВ "Вердикт Капітал" було укладено Договір про відступлення прав вимоги № 16-01/19/1, відповідно до якого ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА" відступило; ТОВ "Вердикт Капітал", та набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Договором кредиту № 500937454.

У зв`язку з заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження і її заміна новим кредитором проводиться відповідно до частини 5 статті 15 Закону України "Про виконавче провадження" за заявою заінтересованої особи. Такою заінтересованою особою є новий кредитор (правонаступник).

Крім того, в заяві про заміну сторони у виконавчому провадженні, шляхом заміни стягувача його правонаступником представник заявника ОСОБА_2 просив розглянути справу за його відсутності.

Ухвалою Зміївського районного суду Харківської області від 14.09.2021 призначено судовий розгляд на 24.09.2021.

24.09.2021 за клопотанням представника боржника адвоката Бачіашвілі М. О. відкладено судовий розгляд.

24.09.2021 АТ "Альфа-Банк" із застосуванням засобів електронного зв`язку надіслав лист в якому вказав, що право вимоги переуступлено на ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА".

24.09.2021 за клопотанням представника боржника ОСОБА_3 відкладено судовий розгляд.

22.10.2021 від представника боржника адвоката Бачіашвілі М. О. до суду надійшло заперечення на заяву представника Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал", який є правонаступником АТ "Альфа-Банк" Іжаковський О. В. щодо заміни вибулого стягувана АТ "Альфа-Банк" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" щодо виконання рішення у справі №б21/2890/15-ц за позовом Публічного акціонерного товариства "Альфа-Банк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 500937454, в якому просила відмовити у задоволені заяви, з наступних підстав: в 2015 році ПАТ "Альфа Банк" звернулось до суду з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором. Позивач послався на те, що 28.04.2014 між ПАТ "Альфа-Банк" та ОСОБА_1 був укладений кредитний договір № 500937454. Відповідно до умов вищевказаного договору, банк зобов`язався надати відповідачці кредит у сумі 32 144 грн 72 коп., у строк з 28.04.2014.

ПАТ "Альфа Банк" свої зобов`язання за договором виконав, надавши відповідачці кредит у сумі 32 144 грн 72 коп.

У порушення умов договору відповідачка свої зобов`язання належним чином не виконала, в результаті чого станом на 29.09.2015 має прострочену заборгованість у розмірі 36 748 грн 75 коп.

Заочним рішенням Зміївського районного суду Харківської області від 20.01.2016 по справі № 621/2890/15-ц позовні вимоги Публічного ПАТ "Альфа Банк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості суд задовольнив в повному обсязі, стягнуто з ОСОБА_1 на користь ПАТ "Альфа Банк" суму заборгованості за кредитним договором № 500937454 від 28.04.2014 в розмірі 36 748 грн 75 коп.

Рішення набрало законної сили 12.02.2016. На виконання зазначеного рішення представником ПАТ "Альфа Банк" було отримано виконавчий лист № 621/2890/15-ц виданий 13.04.2016 про стягнення з ОСОБА_1 на користь ПАТ "Альфа-Банк" заборгованості в розмірі 36 748 грн 75 коп.

За вказаним виконавчим листом Головним державним виконавцем Зміївського районного відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції в Харківській області Шевчуком А. І. 05.09.2016 було відкрито виконавче провадження № 52090501.

17.07.2018 Головним державним виконавцем Зміївського районного відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції в Харківській області Шевчуком А. І. по виконавчому провадженні № 52090501 винесено Постанову про закінчення виконавчого провадження в порядку п. 9 ч. 1 ст. 39 та ст. 40 Закону України "Про виконавче провадження" в зв`язку з виконанням рішення суду та сплатою боргу.

За таких обставин, боржником ОСОБА_1 в повному обсязі виконано заочне рішення Зміївського районного суду Харківської області від 20.01.2016 по справі № 621/2890/15-ц, а саме сплачено на виконання рішення суду наступну прострочену заборгованість: за кредитом - 27 989 грн 90 коп.; за відсотками - 2 238 грн 39 коп.; за комісією - 4 860 грн 30 коп., за неустойкою (штраф) -1 660 грн 16 коп., а всього в загальній сумі 36 748 грн 75 коп.

Наразі, в провадженні Зміївського районного суду Харківської області перебуває справа № 621/2890/15-ц, провадження 6/621/59/21 за заявою представника Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал", який є правонаступником АТ "Альфа- Банк" Іжаковський О. В. щодо заміни вибулого стягувача АТ "Альфа-Банк" на його правонаступника - ТОВ "Вердикт Капітал" щодо виконання рішення у справі № 621/2890/15-ц за позовом ПАТ "Альфа-Банк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 500937454.

На обґрунтування суми заборгованості представник заявника подав до суду Додаток до договору відступлення прав вимоги № 16-01/19/1 від 16.01.2019, згідно якого визначено розрахунок заборгованості, загальна сума якого складає 79 134 грн 48 коп., а саме; сума за основним зобов`язанням - 23 300 грн 00 коп., сума за основним зобов`язанням на день укладення договору - 23 300 грн 00 коп., сума заборгованості за кредитним договором (проценти та комісія) - 46 173 грн 76 коп., сума заборгованості за кредитним договором (проценти та комісія) на дату укладання договору - 46 173 грн 76 коп., пеня, штраф та неустойка на дату укладання договору - 9 660 грн 16коп.

Вважала, що дана заява представника ТОВ "Вердикт Капітал не підлягає задоволенню з огляду на наступне: ОСОБА_1 взагалі не отримувала повідомлення щодо укладено договору факторингу № 1 від 21.06.2016 між ПАТ "Альфа-Банк" та ТОВ "Кредитні ініціативи". Останню не було повідомлено і про інші правочини щодо переходу права вимоги за кредитним договором № 500937454 від 28.04.2014.

Станом на дату укладення договору 16.01.2019 про відступлення прав вимоги № 16-01/19/1 між ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА" та ТОВ "Вердикт Капітал" у ОСОБА_1 була відсутня будь-яка заборгованість за кредитним договором № 500937454.

Отже, розрахунок заборгованості до договору про відступлення прав вимоги № 16-01/19/1 від 16.01.2019 не відповідає дійсності на обставинам справи, що підтверджується постановою державного виконавця від 17.07.2018 про закінчення виконавчого провадження № 52090501.

До речі, цей додаток до договору підписано лише директором ТОВ "Вердикт Капітал", без підпису уповноваженої особи ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА", як це передбачено нормами цивільного законодавства, що ставить такий документ під сумнів щодо правомірності.

Таким чином, в порушення ст. ст. 76, 79, 80 ЦПК УКраїни, заявником не надано достовірних доказів та не доведено обставини, що мають значення для справи, а саме: передачі права вимоги та обґрунтування суми стягнення за кредитним договором № 52090501, який було укладено 28.04.2014 між ПАТ "Альфа-Банк" та ОСОБА_1 .

За таких обставин, вважала, що заява є необґрунтованою, бо є недоведеною та не відповідає обставинам справи; представник заявника вводить суд в оману через приховування інформації щодо виконавчого провадження згідно виконавчого листа № 621/2890/15-ц виданий 13.04.2016 про стягнення з ОСОБА_1 на користь ПАТ "Альфа-Банк" заборгованості в розмірі 36 748 грн 75 коп., адже в своїй заяві представник вказав, що товариству було надано всі документи кредитної справи і більше, того, інформація щодо виконавчих проваджень є загальнодоступною на електронному ресурсі сайту Міністерства Юстиції України (а. с. 143-148).

22.10.2021 за клопотанням представника боржника ОСОБА_3 відкладено судовий розгляд.

17.11.2021 від представника Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал", який є правонаступником АТ "Альфа-Банк" Іжаковський О. В. до суду надійшла відповідь на заперечення, в якій зазначено, що боржник у поданому на заяву про заміну сторони у справі запереченні вказує, проте, що на цей час відсутні підстави для заміни стягувача, відсутня заборгованість за кредитним договором та закрите виконавче провадження по виконанню виконаного листа виданого на стягнення заборгованості із ОСОБА_1 користь ПАТ "Альфа Банк".

На спростування таких тверджень повідомив про те, що ще з 21.06.2016 між ПАТ "Альфа-Банк" та ТОВ "Кредитні ініціативи" було укладено Договір факторингу

№ 1, відповідно до якого ПАТ "Альфа-Банк" відступило ТОВ "Кредитні ініціативи" право

вимоги заборгованості за за Договором кредиту № .

У подальшому, 26.12.2018 між ТОВ "Кредитні ініціативи" та ТОВ "Фінансова

компанія "Інвестохіллс Веста" був укладений Договір факторингу № 2019 - 1КІ/Веста,

відповідно до якого ТОВ "Кредитні ініціативи" відступило ТОВ "Фінансова компанія

"Інвестохіллс Веста" право вимоги заборгованості за Договором кредиту № 500937454.

16.01.2019 між ТОВ "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" та ТОВ

"Вердикт Капітал" було укладено Договір про відступлення прав вимоги № 16-01/19/1,

відповідно до якого ТОВ "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" відступило ТОВ

"Вердикт Капітал" право вимоги заборгованості за Договором кредиту № 500937454.

Отже, з 2016 року ПАТ "Альфа Банком" було відступлене право вимоги для нових

кредиторів. Боржник посилається у своєму запереченні на постанову від 17.07.2018

Зміївського районного відділу державної виконавчої служби про закінчення виконавчого

провадження у зв`язку із сплатою заборгованості, однак, ТОВ "Вердикт Капітал" не має

інформації щодо наявності будь-яких документів щодо сплати заборгованості за кредитним

договором боржником, інших відомостей ані від первісного кредитора, ані, безпосередньо,

від самого боржника - платіжного доручення, відповідної довідки про погашення заборгованості, тощо. Адже, з 2016 року ПАТ "Альфа Банком") вже було відступлене право

вимоги на користь іншого кредитора, відтак, обслуговування кредитного договору первісним кредитором вже не здійснювалося.

Заміна сторони правонаступником може відбуватися як при відкритому виконавчому провадженні, так і при відсутності виконавчого провадження, тобто може бути проведена на будь-якій стадії процесу.

Тому, твердження боржника у поданих запереченнях щодо неправомірності заміни сторони її правонаступником не ґрунтуються на нормах закону та правових позиціях Верховного Суду (а. с. 168-172, 183-187).

18.11.2021 за клопотанням представника боржника ОСОБА_3 відкладено судовий розгляд.

14.12.2021 боржник - ОСОБА_1 , подала заяву, в якій просила відмовити у задоволені заяви та розглянути справу за її та представника відсутності.

14.12.2021 належним чином повідомлені учасники справи в судове засідання не з`явилися.

Неявка учасників справи не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Зважаючи на те, що всі учасники справи в засідання не з`явилися, відповідно до частини 2 статті 247 Цивільного процесуального кодексу України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалося.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов наступного:

Відповідно до статті 442 Цивільного процесуального кодексу України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому статтею 272 цього Кодексу. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Згідно до абзацу 1 частини 5 статті 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Таким чином, для заміни сторони необхідні такі умови як вибуття однієї із сторін виконавчого провадження та наявність правонаступника цієї сторони.

Рішенням Зміївського районного суду Харківської області від 20.01.2016 позов Публічного акціонерного товариства "Альфа-Банк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості задоволено, стягнуто з ОСОБА_1 на користь Публічного Акціонерного Товариства "Альфа Банк" суму заборгованості за кредитним договором № 500937454 від 28.04.2014 в розмірі 36 748 грн 75 коп. (а. с. 46-48).

На виконання вказаного рішення Зміївським районним судом Харківської області ПАТ "Альфа-Банк" 13.04.2016 були направлені "Укрпоштою" рішення суду та виконавчий лист та отриманні представником 16.04.2016 (а. с. 55).

На підставі Договору факторингу № 1 від 21.06.2016, право вимоги за кредитним договором № від 28.04.2014 кредитор - ПАТ "Альфа-Банк" відступив на користь ТОВ "Кредитні ініціативи" (а. с. 62-67, 89-92).

На підставі Договору факторингу № 2019-1КІ/ВЕСТА від 26.12.2018, укладеного між ТОВ "Кредитні ініціативи" та ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА", право вимоги за кредитним договором № від 28.04.2014 ТОВ "Кредитні ініціативи" відступило на користь ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА" (а. с. 68-78, 93-95).

На підставі Договору відступлення прав вимоги № 16-01/19/1 від 16.01.2019, укладеного між ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА" та ТОВ "Вердикт Капітал", право вимоги за кредитним договором № 500959086 від 09.09.2014 ТОВ "Фінансова компанія "ВЕСТА" відступило на користь ТОВ "Вердикт Капітал" (а. с. 79-88, 96, 97-99).

Крім того, на підтвердження факту відступлення права вимоги за кредитним договором № від 28.04.2014, заявником було надано Виписку з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань Товариство з обмеженою відповідальністю ТОВ "Вердикт Капітал" зареєстрована як фінансова установа розпорядженням комісії № 97 від 04.02.2010; Протокол загальних зборів учасників Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" № 31/05-2019 від 31.05.2019; Наказ №; 26-К про призначення на посаду Генерального директора ТОВ "Вердикт Капітал" від 03.06.2019, платіжні доручення № 19339 від 21.06.2016, № 88 від 27.12.2018 та № 10 від 22.01.2019 АТ "Альфа-бак", свідоцтва ТОВ "Вердикт Капітал" про реєстрацію фінансової установи Серія ФК № 249 від 04.02.2010 (а. с. 100-104, 112-115).

Як вбачається, з матеріалів виконавчого провадження № 52090501, 15.08.2016 представник ПАТ "Альфа-Банк" Шіпітко Н. А. звернулася до Відділу державної виконавчої служби Зміївського районного управління юстиції із заявою про відкриття виконавчого провадження та виконати виконавчий документ, який видав Зміївський районний суд Харківської області № 621/2890/15-ц. Постановою головного державного виконавця Зміївського районного відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції в Харківській області Шевчука А. І. від 17.07.2018 по виконавчому провадженні № 52090501 закінчено виконавче провадження в порядку п. 9 ч. 1 ст. 39 та ст. 40 Закону України "Про виконавче провадження" в зв`язку з виконанням рішення суду та сплатою боргу (а. с. 151-156).

З довідки ТОВ "Кредитні ініціативи" № 081021 від 08.10.2021 вбачається, що позичальник ОСОБА_1 заборгованості за кредитним договором № 500937454 від 28.04.2014 перед ТОВ "Кредитні ініціативи" не має у зв`язку з відступленням права вимоги до ТОВ "ФК "ВЕСТА" на підставі Договору факторингу від 14.01.2019 (а. с. 198).

З листа АТ "Альфа-банк" № 106707-23.1-б/б від 08.12.2021 вбачається, що оскільки зобов`язання за Кредитним договором ОСОБА_1 виконувалися не належним чином, банк змушений був звернутися до суду по договору № 500937454 (справа № 621/2890/15-ц від 24.11.2015). Після звернення до суду нарахування за договором не зупинялися. 21.06.2016 банком було відступлено право вимоги заборгованості за договором № 500937454 до ТОВ "Кредитні ініціативи". Сума заборгованості на цю дату складала 48 901 грн 28 коп. (сума

кредиту - 27 989 грн 90 коп., відсотки та комісії - 17 451 грн 22 коп. та штрафні санкції - 3 460 грн 16 коп.). Тому, з 21.06.2016 новим кредитором за договором № 500937454 стало ТОВ "Кредитні ініціативи". Починаючи з жовтня 2017 року по травень 2019 року на рахунок НОМЕР_1 надходили платежі від Державної виконавчої служби у загальній сумі 36 748 грн 75 коп., які були перераховані на рахунок нового кредитора - ТОВ "Кредитні ініціативи" (а. с. 199, 200).

Згідно з п.п. 1, 2 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок: 1) передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); 2) правонаступництва.

Відповідно до ч. 1 ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Статтею 55 ЦПК України передбачено процесуальне правонаступництво, а саме визначено, що у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в цивільному процесі до вступу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку він замінив.

Згідно зі ст. 1 Закону України "Про виконавче провадження" виконавче провадження є завершальною стадією судового провадження.

Відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Відповідно до статей 12, 13, 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, суд сприяє всебічному і повному з`ясуванню обставин справи дотримуючись принципів диспозитивності та змагальності сторін. Суд розглядає справи в межах заявлених позовних вимог.

Відповідно до статті 599 ЦК України зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Таким чином, оскільки боржник ОСОБА_1 виконала рішення суду, яке набрало законної сили, борг за кредитним договором, стягнутий судовим рішенням, сплатила повністю на користь первісного кредитора Публічного акціонерного товариства "Альфа-Банк", у суду відсутні правові підстави для заміни первісного кредитора у правовідносинах його правонаступником, оскільки зобов`язання припинено шляхом його виконання.

Оскільки, законодавством не передбачено повторного стягнення коштів з боржника, який виконав свій обов`язок перед первісним кредитором, на користь його правонаступника.

Факт виконання рішення суду про стягнення з боржника ОСОБА_1 заборгованості за кредитним договором підтверджується належними доказами, а будь-яких доказів щодо невиконання рішення суду заявником не надано.

Відомості про продовження нарахувань за кредитним договором та збільшення заборгованості після звернення АТ "Альфа-банк" до суду з позовом до уваги не беруться, оскільки вирішується питання про заміну стягувача у виконавчому провадженні лише щодо виконання судового рішення, яке вже фактично виконане і виконавче провадження закінчене.

За таких обставин, у задоволенні заяви ТОВ "Вердикт капітал" про заміну сторони у виконавчому провадженні шляхом заміни стягувача його правонаступником слід відмовити за безпідставністю вимог.

Керуючись ч. 2 ст. 247, ст. ст. 259-261, 442, 352, 354 ЦПК України, суд

у х в а л и в:

Відмовити у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" про заміну сторони у виконавчому провадженні, шляхом заміни стягувача його правонаступником.

Учасники справи, а також особи, які не брали участь у справі, якщо суд вирішив питання про їхні права, свободи, інтереси та (або) обов`язки, мають право оскаржити в апеляційному порядку ухвалу повністю або частково шляхом подання апеляційної скарги до Харківського апеляційного суду через Зміївський районний суд Харківської області протягом п`ятнадцяти днів з дня складання повної ухвали.

Повний текст ухвали складено та підписано суддею 14.12.2021, та з цього часу ухвала набирає законної сили.

Головуючий: В. В. Овдієнко