печерський районний суд міста києва
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 серпня 2021 року Печерський районний суд м. Києва у складі:

головуючого - судді Григоренко І.В.,

при секретарі судового засідання - Ситику Р.В.,

за участю:

представника заявника: не з`явився,

представника банку: не з`явився,

розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві в порядку окремого провадження цивільну справу за заявою ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 (далі - заявник, ОСОБА_1 ), заінтересована особа: Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України» (далі - банк, АТ «Ощадбанк») звернувся до Печерського районного суду м. Києва із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, в якій просить зобов`язати АТ «Ощадбанк» надати ОСОБА_1 інформацію про вміст індивідуального банківського сейфу № НОМЕР_1 (чарунка), що знаходиться у філії - Головному управлінню по м. Києву та Київській області АТ «Ощадбанк»: ТВБВ № 10026/0198, яким відповідно до договору від 10.01.2020 року, користувалась померла ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ).

В обґрунтування заяви представник заявника вказує, що 30.03.2020 року ОСОБА_1 звернувся до приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу Бурмаки І.П. із заявою про прийняття спадщини після смерті рідної сестри - ОСОБА_2 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_1 . ОСОБА_1 є єдиним спадкоємцем після смерті ОСОБА_2 . Так, приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бурмакою І.П. заведено спадкову справу № 23/2020 та видано ОСОБА_1 свідоцтва про право на спадщину за законом після смерті ОСОБА_2 , а саме: свідоцтво про право на спадщину від 03.11.2020 року № 4414, відповідно до якого спадкове майно, на яке видано це свідоцтво складається з вкладів, що знаходяться в філії Головному управлінню по м. Києву та Київській області АТ «Ощадбанк»; свідоцтво про право на спадщину від 03.11.2020 року № 4413, відповідно до якого спадкове майно, на яке видано це свідоцтво складається з автомобіля марки HYNDAY, моделі ACCNENT, 2012 року випуску, номер шасі (кузова, рами) НОМЕР_3 ; свідоцтво про право на спадщину від 03.11.2020 року № 4412, відповідно до якого спадкове майно, на яке видано це свідоцтво складається з автомобіля марки DAEWOO, моделі MATIZ, 2007 року випуску, номер шасі (кузова, рами) НОМЕР_4 . Зазначає, що 07.09.2020 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бурмакою І.П. здійснено запит до АТ «Ощадбанк» з проханням надати інформацію про наявність укладеного договору щодо користування індивідуальним сейфом /депозитним сейфом (ячейкою) ОСОБА_2 . Листом від 16.09.2020 року АТ «Ощадбанк» повідомило приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу Бурмаку І.П. про те, що 10.01.2020 року між ТВБВ № 10026/0198 філії - Головного управління по м. Києву та Київській області АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_2 було укладено договір про оренду індивідуального банківського сейфу № НОМЕР_1 (номер чарунки 99). Вказує, що 03.11.2020 року та 17.12.2020 року приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Бурмака І.П. зверталася до АТ «Ощадбанк» із запитами про надання акту з описом вмісту банківського сейфа № 1194 (номер чарунки 99), який використовувався померлою ОСОБА_2 на підставі договору оренди індивідуального сейфа № 1194 від 10.01.2020 року. Проте АТ «Ощадбанк» листом від 15.01.2021 року за вих. № 46/12/-05/472БТ відмовило приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу Бурмаці І.П. у наданні акту опису/огляду майна, що знаходиться у банківському сейфі № НОМЕР_1 , наданому ОСОБА_2 на підставі договору оренди індивідуального сейфа № 1194, оскільки запитувана інформація є банківською таємницею та відповідно до порядку розкриття банківської таємниці у банку відсутні правові підстави для її розкриття. Листом приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу Бурмаки І.П. від 23.02.2021 року заявнику було повідомлено про неможливість видати свідоцтво про право на спадщину за законом, оскільки неможливо визначити/встановити вміст індивідуального банківського сейфу (чарунки). Метою розкриття банківської таємниці є з`ясування вмісту індивідуального банківського сейфу № НОМЕР_1 (номер чарунки 99) для реалізації заявником права на спадщину.

Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 02.03.2021 року, справу було передано судді Печерського районного суду м. Києва Григоренко І.В.

Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 02.03.2021 року в порядку окремого провадження відкрито провадження у цивільній справі за заявою ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, та судове засідання призначено на 27.04.2021 року.

27.04.2021 року на адресу Печерського районного суду м. Києва від представника АТ «Ощадбанк» надійшла заява про розгляд справи за його відсутності та пояснення щодо заяви, в яких проти задоволення заяви заперечував, оскільки ОСОБА_1 , як фізична особа, не відноситься до переліку осіб, які мають право вимагати розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, відповідно до ст. 287 ЦПК України, ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Крім того, вважає, що заявником неправильно обрано спосіб захисту своїх прав на інтересів, оскільки останній повинен оскаржувати постанову нотаріуса про відмову у видачі свідоцтва про право на спадщину.

27.04.2021 року справу знято зі складу, у зв`язку із зайнятістю головуючого судді в розгляді іншої справи, судове засідання призначено на 07.07.2021 року.

28.04.2021 року на адресу Печерського районного суду м. Києва від представника заявника - адвоката Войнеску О.І. надійшли пояснення, в яких останній вважає пояснення представника АТ «Ощадбанк» безпідставними та такими, що не можуть бути враховані при вирішенні справи.

Протокольною ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 07.07.2021 року у зв`язку із неявкою учасників справи, щодо яких відсутні відомості про вручення їм повідомлення про дату, час і місце судового засідання, на підставі п. 1 ч. 2 ст. 223 ЦПК України, розгляд справи було відкладено до 18.08.2021 року.

18.08.2021 року на адресу Печерського районного суду м. Києва від представника заявника - адвоката Войнеску О.І. надійшла заява про розгляд справи за відсутності заявника та його представника.

В судове засідання 18.08.2021 року учасники судового процесу не з`явились, про дату, час і місце судового засідання повідомлені належним чином.

Як визначено у ч. 3 ст. 294 ЦПК України, справи окремого провадження розглядаються судом з додержанням загальних правил, встановлених цим Кодексом, за винятком положень щодо змагальності та меж судового розгляду. Інші особливості розгляду цих справ встановлені цим розділом.

Відповідно до ч. 2 ст. 349 ЦПК України, неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов`язковою.

За таких обставин, суд дійшов висновку про можливість розгляду заяви за відсутності учасників судового процесу.

Дослідивши письмові докази у справі у їх сукупності, всебічно та повно з`ясувавши всі фактичні обставини справи, об`єктивно оцінивши докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що заява підлягає задоволенню, враховуючи наступне.

Судом встановлено, що ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_2 померла, про 20.02.2020 року Київським відділом державної реєстрації смерті Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) зроблено актовий запис № 3079 та видано свідоцтво про смерть серії НОМЕР_5 (а. с. 15).

Відповідно до листа приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу Бурмаки І.П. від 03.11.2020 року № 165/01-16 ОСОБА_1 є єдиним спадкоємцем, як рідний брат померлої ОСОБА_2 , та на підставі його заяви було заведено спадкову справу № 23/2020 до майна померлої ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_2 (а. с. 20).

03.11.2020 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бурмакою І.П. видано свідоцтво про право на спадщину за законом після смерті ОСОБА_2 , в якому зазначено, що спадкоємцем майна померлої є її рідний брат ОСОБА_1 .. Спадкове майно, на яке видано це свідоцтво складається з вкладів з відповідними відсотками та нарахованою компенсацією, що знаходяться в філії Головному управлінню по м. Києву та Київській області АТ «Ощадбанк» у ТВБВ № 10026/0132: № НОМЕР_6 - сума залишку 7 594,63 грн. та № UA2545149 сума залишку - 100,00 грн. Заповідальні розпорядження відсутні; у ТВБВ № 10026/0169: № 9760/3160 (компенсація за 1997 рік) - сума залишку 2 847,20 грн. Заповідальні розпорядження відсутні (а. с. 21).

Відповідно до листа АТ «Ощадбанк» від 16.09.2020 року № 46/12/05/ НОМЕР_7 , 10.01.2020 року між ТВБВ № 10026/0198 філії Головного управління по м. Києву та Київській області АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_2 укладено договір про оренду індивідуального банківського сейфу № НОМЕР_1 (номер чарунки 99). Заповідальне розпорядження відсутнє (а. с. 24).

Листом АТ «Ощадбанк» від 15.01.2021 року за вих. № 46/12/-05/472БТ приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу Бурмаці І.П. відмолено у наданні акту опису/огляду майна, що знаходиться у банківському сейфі № НОМЕР_1 , наданому ОСОБА_2 на підставі договору оренди індивідуального сейфа № 1194, оскільки запитувана інформація є банківською таємницею та відповідно до порядку розкриття банківської таємниці у банку відсутні правові підстави для її розкриття (а. с. 26).

Відповідно до п. 11 ч. 2 ст. 293 ЦПК України, суд розглядає в порядку окремого провадження справи про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

Відповідно до ст. 1218 ЦК України, до складу спадщини входять усі права та обов`язки, що належали спадкодавцеві на момент відкриття спадщини і не припинилися внаслідок його смерті.

Частиною другою статті 1228 ЦК України передбачено, що право на вклад входить до складу спадщини незалежно від способу розпорядження ним.

Згідно ст. 66 Закону України «Про нотаріат», свідоцтво про право на спадщину видається нотаріусом на майно, що переходить за правом спадкоємства до спадкоємців або держави.

Статтею 46 Закону України «Про нотаріат» передбачено право нотаріусу при вчиненні нотаріальних дій витребувати від підприємств, установ і організацій відомості та документи, необхідні для вчинення нотаріальних дій.

Відповідно до п. 3.4 глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 року № 267, до банку для надання довідок за рахунками (вкладами) у разі смерті їх власників державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам (для вчинення такими особами нотаріальних дій з охорони спадкового майна, з видачі свідоцтв про право на спадщину, про право власності на частку в спільному майні подружжя в разі смерті одного з подружжя) щодо наявності рахунків (вкладів) та залишку коштів на рахунках (вкладах) померлих власників цих рахунків та/або щодо залишку коштів, які належать померлим фізичним особам та зберігаються на будь-яких рахунках у банках, та/або щодо рухомого майна таких осіб, що перебуває на збереженні та/або в заставі банку як заклад, щодо наявності індивідуального банківського сейфа та/або договорів про надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, та/або щодо наявності рахунків умовного зберігання (ескроу) та грошових коштів на цих рахунках, призначених для перерахування померлим бенефіціарам, подається заява за довільною формою. Довідка про наявність/відсутність інформації складається банком за довільною формою.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Згідно ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Частиною 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Порядок розкриття банківської таємниці визначений ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

Відповідно до п. п. 1, 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи. Інформація щодо рахунка умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним розкривається також на письмовий запит бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, стосовно яких до банку надійшли повідомлення, у тому числі взяті банком на облік, інші обмеження права розпоряджання рахунком розкривається також на письмовий запит обтяжувача, якщо право обтяжувача на отримання відповідної інформації передбачено правочином, на підставі якого виникає таке обтяження; 2) за рішенням суду.

З аналізу зазначеної правової норми слідує, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію.

Відповідно до п. 5 глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 року № 267, зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 03.08.2006 року за № 935/12809, банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.

Запитувана інформація щодо вмісту індивідуального банківського сейфу № НОМЕР_1 (номер чарунки 99) необхідна для реалізації заявником права на спадщину за законом після смерті ОСОБА_2 .

За таких обставин, враховуючи викладене, аналізуючи норми чинного законодавства, оцінюючи всі докази у справі у їх сукупності, суд дійшов висновку, що ОСОБА_1 обґрунтовано необхідність та обставини, за яких необхідно розкрити банківську таємницю, визначено обсяги розкриття такої інформації та мету її використання, відтак, заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, є обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню.

Відповідно до ч. 3 ст. 350, п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», ст. ст. 2, 4, 19, 23, 76-81, 95, 263-265, 268, 272, 293, 294, 349, 350, 354, 430 Цивільного процесуального кодексу України, пп. 15.5 п. 15 Розділу ХІІІ Перехідні положення Цивільного процесуального кодексу України, суд -

ВИРІШИВ:

Заяву ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, - задовольнити.

Зобов`язати Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України» надати ОСОБА_1 інформацію про вміст індивідуального банківського сейфа № 1194 (чарунка № 99), що знаходиться у філії - Головному управлінні по м. Києву та Київській області АТ «Ощадбанк»: ТВБВ № 10026/0198, яким, відповідно до договору від 10.01.2020 року, користувалась померла ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ).

Заявник: ОСОБА_1 , адреса: АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_8 .

Банк: Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», адреса: 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, 12 г, .

Рішення суду підлягає негайному виконанню.

Рішення суду може бути оскаржене особою, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявником у п`ятиденний строк шляхом подання апеляційної скарги до Київського апеляційного суду через Печерський районний суд м. Києва, а з початку функціонування Єдиної інформаційно-телекомунікаційної системи безпосередньо до апеляційного суду.

Оскарження рішення не зупиняє його виконання.

Копії рішення направити банку, що обслуговує юридичну або фізичну особу, та заявнику.

Повне судове рішення складено та підписано 18.08.2021 року.

Суддя: І.В. Григоренко