Справа №461/2105/21
Р І Ш Е Н Н Я
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
22 березня 2021 року Галицький районний суд м. Львова
в складі: головуючої судді Волоско І.Р.
секретар судового засідання Береза П.Р.
за участю: представника заявника Заяць Н.М.
Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області звернулось до суду із заявою про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, а саме: просить зобов`язати AT "Райффайзен Банк Аваль" надати Головному управлінню Пенсійного фонду України у Львівській області інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, яка неправомірно одержала неналежні їй кошти після смерті ОСОБА_1 , а саме: прізвище, ім`я, по батькові, серія та номер паспорта, адреса місця проживання/реєстрації одержувача коштів.
В обґрунтування поданої заяви покликається на те, що на обліку в Головному управлінні як одержувач пенсії за віком відповідно до Закону України "Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування" перебувала ОСОБА_2 . ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_3 померла. Як вбачається із виплатних відомостей протягом травня-червня 2019 AT "Райффайзен Банк Аваль" було виплачено невстановленій особі розмір пенсії померлої ОСОБА_3 внаслідок чого державі в особі Пенсійного фонду України було заподіяно майнову шкоду на суму 3998,96 грн. Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області 26.08.2020 звернулось до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» із запитом про надання інформації щодо особи, яка неправомірно одержала неналежні їй кошти після смерті пенсіонера, чим заподіяла майнову шкоду державі в особі Пенсійного фонду України. 14.09.2020 на адресу Головного управління надійшла відповідь на скерований запит за в/н 81-15-9/6824, де зазначено, що AT «Райффайзен Банк Аваль» не може надати органам Пенсійного фонду України запитувану інформацію, оскільки така складає банківську таємницю. У зв`язку з цим виникла необхідність отримати інформацію про рух коштів у AT "Райффайзен Банк Аваль".
Представник заявника Заяць Н.М. в судовому засіданні вказану заяву підтримала з підстав, наведених у такій.
Представник банку в судове засідання не з`явився, про дату та місце судового засідання повідомлялись належним чином, що стверджується матеріалами справи.
Відповідно до ч.2 ст.349 ЦПК України неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов`язковою.
Заслухавши пояснення представника заявника, дослідивши матеріали справи у їх сукупності, суд вважає, що заява підлягає до задоволення у зв`язку з наступним.
Згідно положень ст.1076 ЦК України та ст.60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» будь-яка інформація, що стосується клієнта, якою банк володіє на законних підставах, є банківською таємницею.
Відповідно до ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.
Згідно п.1 ст.1076 ЦК України, відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
Судом встановлено, що На обліку в Головному управлінні як одержувач пенсії за віком відповідно до Закону України "Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування" перебувала ОСОБА_2 .
ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_3 померла, про що 07.03.2019 в книзі державної реєстрації смертей зроблено актовий запис № 4230 та внесено його до Державного реєстру актів цивільного стану громадян.
Відповідно до п. З ч. 1 ст. 49 Закону України від 09.07.2003 № 1058 "Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування" смерть пенсіонера є безумовною підставою для припинення виплати пенсії.
Порядок виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках затверджено постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999 № 1596 "Про заходи щодо виконання статті 3 Указу Президента України від 04.07.1998 № 734" (далі - Порядок № 1596).
Відповідно до п. 13 Порядку № 1596 у разі надходження до уповноваженого банку відомостей про смерть одержувача пенсії уповноважений банк зобов`язаний припинити зарахування коштів на поточний рахунок з місяця, наступного за місяцем смерті одержувача, і зробити відповідну помітку у примірнику списку на зарахування пенсій, що підлягає поверненню органу Пенсійного фонду.
Суми пенсій, зараховані на поточний рахунок разом з нарахованими на них відсотками починаючи з місяця, наступного операційного за місяцем смерті пенсіонера, підлягають поверненню уповноваженим банком відповідно органам Пенсійного фонду не пізніше наступного операційного дня надходження відомостей про смерть одержувача.
Як вбачається із виплатних відомостей протягом травня-червня 2019 AT "Райффайзен Банк Аваль" було виплачено невстановленій особі розмір пенсії померлої ОСОБА_3 внаслідок чого державі в особі Пенсійного фонду України було заподіяно майнову шкоду на суму 3998,96 грн.
Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області 26.08.2020 звернулось до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» із запитом про надання інформації щодо особи, яка неправомірно одержала неналежні їй кошти після смерті пенсіонера, чим заподіяла майнову шкоду державі в особі Пенсійного фонду України.
14.09.2020 на адресу Головного управління надійшла відповідь на скерований запит за в/н 81-15-9/6824, де зазначено, що AT «Райффайзен Банк Аваль» не може надати органам Пенсійного фонду України запитувану інформацію, оскільки така складає банківську таємницю.
Згідно Закону України "Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000 року № 2121-III (далі Закон № 2121), інформація стосовно юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, може бути розкрито банками тільки на вимогу суду або за рішенням суду.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта (в тому числі відомості про стан рахунків клієнтів), яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнтів є банківською таємницею.
Згідно ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по - друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним.
З аналізу зазначеної правової норми вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію.
Зазначені обмеження, не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду.
Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 63 Закону України "Про банки і банківську діяльність", інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.
Такий висновок узгоджується з п. 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 р. № 267 та главою 12 ЦПК України, що регулює порядок розгляду судом справ про розкриття банківської таємниці.
Таким чином, беручи до уваги те, що необхідно отримати інформацію щодо особи, яка неправомірно одержала неналежні їй кошти після смерті пенсіонера, чим заподіяла майнову шкоду державі в особі Пенсійного фонду України, враховуючи, що така інформація складає банківську таємницю, суд приходить до переконання про підставність поданої заяви, а тому таку слід задоволити.
У відповідності до ч. 3 ст. 350 ЦПК України та п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.
Керуючись ст.ст. 293, 347-350, 352, 354-355, 430 ЦПК України, ст.1076 ЦК України, ст.60,62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», суд, -
Зобов`язати AT "Райффайзен Банк Аваль" надати Головному управлінню Пенсійного фонду України у Львівській області інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, яка неправомірно одержала неналежні їй кошти після смерті ОСОБА_2 , а саме: прізвище, ім`я, по батькові, серія та номер паспорта, адреса місця проживання/реєстрації одержувача коштів.
Рішення підлягає негайному виконанню, його оскарження не зупиняє виконання.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів до Львівського апеляційного суду. Заявник має право у п`ятиденний строк оскаржити ухвалене судом рішення до апеляційного суду в установленому порядку.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Повний текст рішення складено 22.03.2021 року.

Суддя Волоско І.Р.