САДГІРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА ЧЕРНІВЦІ
Справа № 2-223/10
Провадження №6/726/4/21
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18.06.2021 м. Чернівці

Садгірський районний суд м. Чернівці у складі: головуючого судді Байцар Л. В. при секретарі судового засідання Осипчук Ю.М., за участі боржника ОСОБА_1 , представника боржника ОСОБА_2 , представника заявника ОСОБА_3 ,

розглянувши в залі суду у місті Чернівці у відкритому судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Віріді Люкс» в особі директора Гілюка В.В., про заміну стягувача, заінтересовані особи (боржники) ОСОБА_1 , Приватне підприємство « Богдан, Владнєв і партнери», ОСОБА_4 , треті особи, що не заявляють самостійних вимог Приватне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра», ТОВ «Галицька фінансова компанія», відділ примусового виконання рішень управління забезпечення примусового виконання рішень у Чернівецькій області Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м.Івано-Франківськ),-

ВСТАНОВИВ :

Товариство з обмеженою відповідальністю «Віріді Люкс» звернулось до Садгірського районного суду м. Чернівці з заявою про заміну стягувача у виконавчому листі у цивільній справі №2-223/10.

В заяві зазначають, що 23.12.2019 року між ВАТ КБ «НАДРА» та Товариством з обмеженою відповідальністю «ГАЛИЦЬКА ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ» укладено Договір відступлення права вимоги №GL3N212012, на підставі якого 23.12.2019 року між ВАТ КБ«НАДРА» та Товариством з обмеженою відповідальністю «ГАЛИЦЬКА ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ» укладено договір про відступлення прав вимоги за договорами іпотеки/застави, посвідченого Макаровою О.П., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу, за реєстровим №969. За цим договором, за результатами відкритих торгів (аукціону) з продажу кредитного портфелю, що складається з прав вимоги за 84 кредитними договорами, що забезпечені іпотекою та 1 беззаставним кредитним договором оформлених протоколом № UА-ЕА-2019-10-29-000043-а від 06.12.2019 року складеного ТБ «УКРАЇНСЬКА ЕНЕРГЕТИЧНА БІРЖА», де первісний кредитор (ПАТ «КБ`Надра») відступає Новому кредитору належні банку, а новий кредитор (ТОВ «Галицька Фінансова Компанія».) набуває права вимоги банку до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), та поручителів, зазначених у додатку №1 до цього договору, надалі - Боржники включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців боржників, або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), договорами поруки, договорами іпотеки, (іпотечними договорами) договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку №1 до цього Договору , а Новий кредитор приймає у власність права вимоги до позичальників за договорами іпотек з Додатковими угодами / договорами (за наявності) зазначеними у Додатку 1 до цього Договору. На підставі вказаних вище документів 16.03.2020 року між ТОВ «Галицька Фінансова Компанія» надалі (Первинний Кредитор) та ТОВ «Віріді-Люкс» надалі (Новий кредитор) укладено Договір відступлення права вимоги №32/20, та 21.03.2020 року укладено Договір про відступлення прав вимоги за договорами іпотеки/застави, посвідчений Войціховським А.В., приватним нотаріусом Чернівецького міського нотаріального округу за реєстровим №972, за цим Договором в порядку та на умовах визначених цим Договором, (Первинний Кредитор) відступає (Новий кредитор) права вимоги, які набуті на підставі договору № №GL3N212012, від 23.12.2019 року, укладеного між ВАТ КБ«НАДРА» та (Первинний Кредитор), а (Новий кредитор) набуває права вимоги банку до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), та поручителів, зазначених у додатку №1 до цього договору (надалі - Боржники), включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців боржників, або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту), договорами поруки, договорами іпотеки, (іпотечними договорами) договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку № 1 до цього Договору, а Новий кредитор приймає у власність права вимоги до позичальників за договорами іпотек з Додатковими угодами / договорами (за наявності) зазначеними у Додатку 1 до цього Договору, надалі «Основні договори», надалі «Права вимоги».

Таким чином, зазначає, що Новий кредитор (ТОВ ВІРІДІ ЛЮКС) набув право вимоги за договором кредитної лінії № 2006/840-МК/151 від 08.08.2006 року, що був укладений між ОСОБА_1 (поручитель ПП Богдан, Владнєв і парнтери, ОСОБА_4 ) та ПАТ КБ «Надра», що підтверджується копією договору відступлення права вимоги №GL3N212012 від 23.12.2019 року та копією акта приймання-передачі, що додаються, а також копією договору відступлення права вимоги №32/20 від 16.03.2020 року та копією акта приймання-передачі, що додаються. Наявність права вимоги на вище вказаному договору кредитної лінії № 2006/840-МК/151 від 08.08.2006 року до ОСОБА_1 , ОСОБА_4 , ПП Богдан, Владнєв і партнери у Нового кредитора, ТОВ ВІРІДІ ЛЮКС, підтверджує також витяг з Державного реєстру речових прав згідно якого ТОВ ВІРІДІ ЛЮКС є іпотекодержателем майна, переданого ОСОБА_1 на забезпечення виконання договору кредитної лінії № 2006/840-МК/151 від 08.08.2006 року (копія витягу з Державного реєстру речових прав додається) .

Вказує, що Рішенням Садгірського районного суду м. Чернівці по справі 2-210 , яке вступило в силу 20.04.2010 р., було задоволено позов про стягнення солідарно заборгованості за договором кредитної лінії № 2006/840-МК/151 від 08.08.2006 року, що був укладений між ОСОБА_1 (поручитель ПП Богдан, Владнєв і парнтери, ОСОБА_4 ) та ПАТ КБ «Надра», на суму 119802 (сто дев`ятнадцять тисяч вісімсот два) доллара США на користь Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» та судовий збір в сумі 1700 (одна тисяча сімсот) гривень 00 коп.. На підставі вище вказаного рішення Садігрським районним судом м. Чернівці видано виконавчий лист № 2-210 від 22.07.2010 року.

Просить замінити первісного стягувача Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра» на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Віріді Люкс» по здійсненню стягнення в солідарному порядку з ОСОБА_1 , Приватного підприємства «Богдан, Владнєв і партнери» суми боргу згідно рішення Садгірського районного суду м.Чернівці, яке вступило в силу 20.04.2010 року по справі № 2-210 та на підставі виконавчого листа № 2-210 від 22.07.2010 року.

В судовому засіданні представника заявника ОСОБА_3 просив задовольнити вимоги заяви.

В судовому засіданні представник боржника ОСОБА_2 та боржник ОСОБА_1 просили відмовити у задоволені заяви з підстав, викладених у письмових поясненнях.

Матеріали справи є достатніми для її розгляду.

Встановлено, 23.12.2019 року між ВАТ КБ «НАДРА» та Товариством з обмеженою відповідальністю «ГАЛИЦЬКА ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ» укладено Договір відступлення права вимоги №GL3N212012, на підставі якого 23.12.2019 року між ВАТ КБ«НАДРА» та Товариством з обмеженою відповідальністю «ГАЛИЦЬКА ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ» укладено договір про відступлення прав вимоги за договорами іпотеки/застави, посвідченого Макаровою О.П., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу, за реєстровим №969. За цим договором, за результатами відкритих торгів (аукціону) з продажу кредитного портфелю, що складається з прав вимоги за 84 кредитними договорами, що забезпечені іпотекою та 1 беззаставним кредитним договором оформлених протоколом № UА-ЕА-2019-10-29-000043-а від 06.12.2019 року складеного ТБ «УКРАЇНСЬКА ЕНЕРГЕТИЧНА БІРЖА», де первісний кредитор (ПАТ «КБ`Надра») відступає Новому кредитору належні банку, а новий кредитор (ТОВ «Галицька Фінансова Компанія».) набуває права вимоги банку до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), та поручителів, зазначених у додатку №1 до цього договору, надалі - Боржники включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців боржників, або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), договорами поруки, договорами іпотеки, (іпотечними договорами) договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку №1 до цього Договору , а Новий кредитор приймає у власність права вимоги до позичальників за договорами іпотек з Додатковими угодами / договорами (за наявності) зазначеними у Додатку 1 до цього Договору.

На підставі вказаних вище документів 16.03.2020 року між ТОВ «Галицька Фінансова Компанія» надалі (Первинний Кредитор) та ТОВ «Віріді-Люкс» надалі (Новий кредитор) укладено Договір відступлення права вимоги №32/20, та 21.03.2020 року укладено Договір про відступлення прав вимоги за договорами іпотеки/застави, посвідчений Войціховським А.В., приватним нотаріусом Чернівецького міського нотаріального округу за реєстровим №972, за цим Договором в порядку та на умовах визначених цим Договором, (Первинний Кредитор) відступає (Новий кредитор) права вимоги, які набуті на підставі договору № №GL3N212012, від 23.12.2019 року, укладеного між ВАТ КБ«НАДРА» та (Первинний Кредитор), а (Новий кредитор) набуває права вимоги банку до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), та поручителів, зазначених у додатку №1 до цього договору (надалі - Боржники), включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців боржників, або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту), договорами поруки, договорами іпотеки, (іпотечними договорами) договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку № 1 до цього Договору, а Новий кредитор приймає у власність права вимоги до позичальників за договорами іпотек з Додатковими угодами / договорами (за наявності) зазначеними у Додатку 1 до цього Договору, надалі «Основні договори», надалі «Права вимоги».

Судом встановлено, що Рішенням Садгірського районного суду м. Чернівці по справі 2-210 , яке вступило в силу 20.04.2010 р., було задоволено позов про стягнення солідарно заборгованості за договором кредитної лінії № 2006/840-МК/151 від 08.08.2006 року, що був укладений між ОСОБА_1 (поручитель ПП Богдан, Владнєв і парнтери, ОСОБА_4 ) та ПАТ КБ «Надра», на суму 119802 (сто дев`ятнадцять тисяч вісімсот два) доллара США на користь Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» та судовий збір в сумі 1700 (одна тисяча сімсот) гривень 00 коп.. На підставі вище вказаного рішення Садгірським районним судом м. Чернівці видано виконавчий лист № 2-210 від 22.07.2010 року.

Відповідно до пункту 1 частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відступлення права вимоги за суттю означає договірну передачу зобов`язальних вимог первісного кредитора новому кредитору. Відступлення права вимоги відбувається шляхом укладення договору між первісним кредитором та новим кредитором.

Заміна особи в окремих зобов`язаннях через волевиявлення сторін (відступлення права вимоги) є різновидом правонаступництва та можлива на будь-якій стадії процесу. За змістом статей 512 ЦК України, статті 15 Закону України «Про виконавче провадження» , у разі вибуття кредитора в зобов`язанні він замінюється правонаступником. У разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) чи правонаступництва (припинення юридичної особи шляхом злиття, приєднання, поділу, перетворення чи ліквідації, спадкування тощо) на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора.

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (частина перша статті 514 ЦК України).

Відповідно до частини першої статті 24 Закону України «Про іпотеку» відступлення прав за іпотечним договором здійснюється за умови, що одночасно здійснюється відступлення права вимоги за основним зобов`язанням.

Положення частини першої статті 1083 ЦК України регулюють питання наступного відступлення права грошової вимоги після укладення договору факторингу. Так, наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу (частина перша статті 1083 ЦК України). При укладенні договору про відступлення права на користь ТОВ «Галицька фінансова компанія» передбачено, що останні приймає права нового кредитора, а відповідно має право розпоряджатися правами вимоги на свій власний розсуд, в тому числі здійснювати наступне відступлення прав вимоги на користь третіх осіб за будь-яку ціну.

Визначення факторингу міститься у статті 49 Закону України від 07 грудня 2000 року №2121-III «Про банки і банківську діяльність», у якій зазначено, що факторинг - це придбання права вимоги на виконання зобов`язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог і прийом платежів (п.3ч.1). У статті 1077 Цивільного кодексу України зазначено, що, за договором факторингу одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором. Зобов`язання фактора за договором факторингу може передбачати надання клієнтові послуг, пов`язаних із грошовою вимогою, право якої він відступає.

Пунктом 1 розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг від 06 лютого 2014 року № 352 «Про віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг та внесення змін до розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 03 квітня 2009 року № 231» до фінансової послуги факторингу віднесено сукупність таких операцій з фінансовими активами (крім цінних паперів та похідних цінних паперів): фінансування клієнтів - суб`єктів господарювання, які уклали договір, з якого випливає право грошової вимоги; набуття відступленого права грошової вимоги, у тому числі права вимоги, яке виникне в майбутньому, до боржників за договором, на якому базується таке відступлення; отримання плати за користування грошовими коштами, наданими у розпорядження клієнта, у тому числі шляхом дисконтування суми боргу, розподілу відсотків, винагороди, якщо інший спосіб оплати не передбачено договором, на якому базується відступлення.

Пункт 1 частини 1 статті 1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» передбачає, що фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг. Не є фінансовими установами (не мають статусу фінансової установи) незалежні фінансові посередники, що надають послуги з видачі фінансових гарантій в порядку та на умовах, визначених Митним кодексом України. Згідно з пунктом 5 частини першої статті 1 того ж Закону фінансова послуга - це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів. Факторинг належить до фінансових послуг (пункт 11 частини 1 статті 4 Закону). Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредитору (стаття 513 Цивільного кодексу України). Оскільки факторинг є фінансовою послугою вимоги до такого договору визначені у статті 6 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг». Вказана норма передбачає правило за яким фінансові послуги відповідно до положень цього Закону надаються суб`єктами господарювання.

Юридична особа, яка має намір надавати фінансові послуги, зобов`язана звернутися до відповідного органу, який здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, протягом тридцяти календарних днів з дати державної реєстрації для включення її до державного реєстру фінансових установ. У разі якщо відповідно до закону надання певних фінансових послуг потребує ліцензування, фінансова установа має право на здійснення таких послуг лише після отримання відповідних ліцензій (частини 1 та 2 статті 7 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»).

Велика Палата Верховного Суду у постанові від 11 вересня 2018 року у справі № 909/968/16 (провадження № 12-97гс18) дійшла висновку про те, що договір факторингу є правочином, який характеризується, зокрема, тим, що йому притаманний специфічний суб`єктний склад (клієнт - фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності, фактор - банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати фінансові, в тому числі факторингові операції, та боржник - набувач послуг чи товарів за первинним договором).

Вказана позиція викладена також у Постанові Великої Палати Верховного Суду від 10.11.2020р. (справа № 638/22396/14-ц, провадження № 14-16цс20) та Постанові Верховного суду від 16.12.2020р. (справа № 461/2900/11, провадження №61-2309св18).

В силу ст. 442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження", у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Пунктом 2.13 Інструкції з організації примусового виконання рішень передбачено, що в разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження (у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, а також в інших випадках заміни сторони у виконавчому провадженні), якщо правовідносини допускають правонаступництво, державний виконавець з власної ініціативи або за заявою сторони, а також сама заінтересована сторона мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони виконавчого провадження її правонаступником. На підставі постановленої судом ухвали державний виконавець своєю постановою, яка затверджується начальником відділу, якому безпосередньо підпорядкований державний виконавець, замінює назву сторони виконавчого провадження. Ухвала суду та постанова державного виконавця долучаються до виконавчого документа при його направленні за належністю або поверненні його стягувану чи до суду.

Відповідно до правової позиції, висловленої ВСУ в постанові від 20 листопада 2013 року у справі N 6-122цс13, заміна кредитора у зобов`язанні можлива з підстав відступлення вимоги (цесія), правонаступництва (смерть фізичної особи, припинення юридичної особи) тощо, й до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі та на умовах, що існували на момент переходу них прав, у тому числі бути стороною виконавчого провадження шляхом подання ним та розгляду судом заяви про заміну стягувача.

Верховним судом у постанові від 16.12.2020 справа № 461/2900/11 встановлено, що відповідно до п.1.2 Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам, національному оператору поштового зв`язку генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 серпня 2002 року № 297, небанківська фінансова установа має право здійснювати операції, передбачені статтею 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", якщо вони є валютними операціями, тільки після отримання генеральної ліцензії згідно з пунктом 2 статті 5 Декрету Кабінету Міністрів України від 19 лютого 1993 року № 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю". Відповідно до підпункту 11 частини першої статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", факторинг належить до фінансових послуг. Таким чином, ведення діяльності з надання послуг факторингу, який передбачає проведення валютних операцій (передача права вимоги за кредитами в іноземній валюті), потребує отримання фінансовою установою ліцензії на вчинення операцій з валютними цінностями.

Згідно з відкритими даними, https://bank.gov.ua/ua/supervision/licensing-nonbanking/lic-search Національного банку України відомості про видачу генеральної та/або індивідуальна ліцензії Національного банку України на право здійснення операцій з іноземною валютою ТОВ «Віріді Люкс» - відсутні.

Отже, ТОВ «Віріді Люкс» не могло набути право вимоги за валютним кредитним договором.

З урахуванням викладеного, судом зазначається про відсутність підстав для задоволення заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Віріді Люкс» про заміну стягувача по справі №2-230/10.

Керуючись ст.ст. 442, 258-260 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ :

У задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Віріді Люкс» в особі директора Гілюк В.В., про заміну стягувача, заінтересовані особи (боржники) ОСОБА_1 , Приватне підприємство « Богдан, Владнєв і партнери», ОСОБА_4 , треті особи, що не заявляють самостійних вимог Приватне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра», ТОВ «Галицька фінансова компанія», відділ примусового виконання рішень управління забезпечення примусового виконання рішень у Чернівецькій області Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м.Івано-Франківськ) відмовити.

Ухвала може бути оскаржена до Чернівецького апеляційного суду протягом п`ятнадцяти днів з дня складення повного судового рішення, відповідно до вимог ст. ст. 354, 355 ЦПК України.

Суддя Л. В. Байцар