Провадження № 2-о/761/205/2021
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27 травня 2021 року Шевченківський районний суд м.Києва в складі:

головуючого судді Юзькової О.Л.,

при секретарі Буцан Р.О.,

розглянувши у закритому судовому засіданні в м. Києві заяву Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ), заінтересовані особи: ОСОБА_1 , Акціонерне товариство «Кристалбанк» про розкриття інформації, що містить банківську таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Представник Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) звернувся до суду з даною заявою з огляду на наступне. У Відділі перебуває виконавче провадження № № 55425158 щодо стягнення з ОСОБА_1 на користь ОСОБА_2 суми боргу. Після отримання інформації від стягувача, що приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Козаєвою Н.М. були посвідчені договори купівлі - продажу між боржником (як продавцем) та ОСОБА_3 (як покупцем) щодо нерухомого майна, розташованого по АДРЕСА_1 та суміжних матеріалів. При цьому ОСОБА_1 28.03.2017 р. (можливо раніше) відкривала розрахункові рахунок (рахунки) з метою отримання коштів від продажу нерухомості в АТ «Кристалбанк» З метою отримання відомостей від зазначеної банківської установи заступник начальника Відділу звернувся до банку з вимогою № 11862 від 05.1120 р. про надання інформації про відкриття боржником рахунків, інформації про рух коштів по таким рахункам. АТ «Кристалбанк» відмовився надавати інформацію, посилаючись на те, що на ім`я ОСОБА_1 відсутні відкриті рахунки в банку. Разом з тим, банк був зобов`язаний надати відповідну інформацію з урахуванням положень Закону України «Про банки і банківську діяльність», Закону України «про виконавче провадження». Необхідність отримання інформації по рахункам обумовлюється наступними фактами: наявністю виконавчого провадження щодо стягнення боргу на користь ОСОБА_2 , наявністю інформації щодо вчинення ОСОБА_1 кримінальних правопорушень, відсутністю будь - яких інших рахунків, відкритих на ім`я боржника та відсутність у ОСОБА_1 рухомого та нерухомого майна, інформації про використання боржником підробного паспорту. Зазначені обставини підтверджуються наданими суду доказами. За таких обставин представник заявника просить суд зобов`язати Акціонерне товариство «Кристалбанк» надати до Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) інформацію, що містить банківську таємницю відносно відкриття ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , будь - яких розрахункових рахунків, інформацію про рух коштів по зазначеним рахункам в АТ «Кристалбанк» з метою використання отриманої інформації під час здійснення примусових дій за виконавчим провадженням № 55425158 відповідно до Закону України «Про виконавче провадження» та допустити негайне виконання рішення.

В судовому засіданні представник Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) підтримав заяву, просив задовольнити.

Представник АТ «Кристалбанк», ОСОБА_1 в судове засідання не з`явились, про день та час розгляду заяви повідомлялись належним чином.

Неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов`язковою, відповідно до ч. 2 ст. 349 ЦПК України.

Вислухавши пояснення представника заявника, дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступних висновків.

Встановлено, що на примусовому виконання Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) перебуває виконавчий документ, виданий 22.09.2020 р. Мар`їнським районним судом Донецької області щодо солідарного стягнення з ОСОБА_4 , ОСОБА_1 заборгованість, яка виникла на підставі договору позики від 07.03.2017 року, а саме: суми позики у розмірі 17 563 000,00 грн., 20% річних3 551 094,00 грн., інфляційні втрати у розмірі 1 889 778,00 грн.,3% річних у розмірі 1 056 387,00 грн. (ВП № 55425158).

Як свідчать матеріали справи, 05.10.2020 р. заступник начальника Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ), в порядку положень Закону України «Про виконавче провадження», 05.10.2020 р. звернувся до ПАТ «Кристалбанк» з вимогою надати інформацію щодо відкриття рахунків громадянкою ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 та у разі наявних відкритих рахунків громадянкою ОСОБА_1 повідомити про обіг будь - яких коштів на вказаних рахунках.

У відповідь на вимогу від 05.10.2020 р. № 11079 заступник Голови Правління АТ «Кристалбанк» надав відповідь, якою повідомив про відсутність в банку рахунків відкритих на ім`я ОСОБА_1 .

05.11.2020 р. начальник Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) звернувся до ПАТ «Кристалбанк» з вимогою, відповідно до положень Закону України «Про виконавче провадження», щодо надання інформації про відкриття громадянкою ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , рахунків в ПАТ «Кристалбанк» та, у разі наявності відкритих рахунків, повідомити про обіг коштів на вказаних рахунках.

За результатами розгляду вимоги № 11862 від 05.11.2020 р. директор департаменту обліку та супроводження операцій АТ «Кристалбанк» повідомив заявника про те, що вимога не підлягає виконанню, у зв`язку з відсутністю відкритих в банку рахунків на ім`я ОСОБА_1 .

Представник заявника вказує на те, що інформація щодо рахунків буде використана під час здійснення примусових дій за виконавчим провадженням

За положеннями ч. 1 ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта; відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених Законом про банки і банківську діяльність.

Приписами ст. 62 Закону України «Банки і банківську таємницю» визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема органам державної виконавчої служби, приватним виконавцям на їхню письмову вимогу з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України «Про виконавче провадження», стосовно наявності та/або стану рахунків боржника, руху коштів та операцій на рахунках боржника за конкретний проміжок часу, а також про інформацію щодо договорів боржника про зберігання цінностей або надання боржнику в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком.

Виконавець зобов`язаний вживати передбачених цим Законом заходів щодо примусового виконання рішень, неупереджено, ефективно, своєчасно і в повному обсязі вчиняти виконавчі дії, як це визначено ч. 1 ст. 18 Закону України «про виконавче провадження».

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 18 Закону України «Про виконавче провадження» Виконавець зобов`язаний здійснювати заходи примусового виконання рішень у спосіб та в порядку, які встановлені виконавчим документом і цим Законом.

В свою чергу виконавець під час здійснення виконавчого провадження має право отримувати від банківських та інших фінансових установ інформацію про наявність рахунків та/або стан рахунків боржника, рух коштів та операції за рахунками боржника, а також інформацію про договори боржника про зберігання цінностей або надання боржнику в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком.

Відповідальність за невиконання законної вимоги державного виконавця передбачена ст. 76 Закону України «Про виконавче провадження», а саме винні особи несуть відповідальність відповідно до закону.

За положеннями ст. 1 Закону України «Про виконавче провадження» Виконавче провадження як завершальна стадія судового провадження і примусове виконання судових рішень та рішень інших органів (посадових осіб) (далі - рішення) - сукупність дій визначених у цьому Законі органів і осіб, що спрямовані на примусове виконання рішень і проводяться на підставах, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією України, цим Законом, іншими законами та нормативно-правовими актами, прийнятими відповідно до цього Закону, а також рішеннями, які відповідно до цього Закону підлягають примусовому виконанню.

У заяві до суду про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, відповідно до вимог ст. 348 ЦК України, щодо юридичної або фізичної особи має бути зазначено серед іншого, обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання.

Так, державний виконавець, при здійснення виконавчих дій, має право отримувати від банківської установи в межах примусового виконання виконавчого документа на підставі зазначеного вище спеціального Закону - Закону України «Про виконавче провадження» та у разі невиконання законної вимоги, як наслідком наступає відповідальність передбачена чинним законодавством України.

Разом з тим, при звернення до суду представником Відділу не зазначено положень закону, які надають можливість звернутися з такою заявою, в розумінні Глави 12 ЦПК України, які надають такі повноваження, обсяги розкриття такої інформації та мету її використання.

Якщо під час судового розгляду буде встановлено, що заявник вимагає розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи без підстав і повноважень, визначених законом, то суд ухвалює рішення про відмову в задоволенні заяви, відповідно до ч. 2 ст. 350 ЦПК України.

За таких обставин суд приходить до висновку про відмову у задоволенні позову.

Виходячи з наведеного, керуючись Законом України «Про виконавче провадження», Законом України «Про банки і банківську діяльність», ст. ст. 247-250 ЦПК України, суд -

ВИРІШИВ:

Заяву Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ), заінтересовані особи: ОСОБА_1 , Акціонерне товариство «Кристалбанк» про розкриття інформації, що містить банківську таємницю залишити без задоволення.

Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку до Київського апеляційного суду, в порядку ст.ст. 353-357 ЦПК України з урахуванням п. 15.5. Перехідних положень цього Кодексу протягом тридцяти днів з дня складання повного тексту рішення .

Учасник справи, якому повне рішення не було вручено у день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження на рішення суду - якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Строк на апеляційне оскарження може бути також поновлений в разі пропуску з інших поважних причин, крім випадків, зазначених у частині другій статті 358 цього Кодексу.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Повний текст рішення виготовлено 01.06.2021 року.

Суддя: