ХАРКІВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД
__________________________________________________________________
У Х В А Л А

13 травня 2021 року

м. Харків

справа № 644/9137/15-ц

провадження № 22-ц/818/557/21

Харківський апеляційний суд в складі колегії суддів судової палати у цивільних справах:

головуючого Котелевець А.В.,

суддів Бурлака І.В., Хорошевського О.М.,

за участю секретаря Кравченко О.О.,

учасники справи:

позивач (відповідач за зустрічним позовом) Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Гефест»,

відповідачі ОСОБА_1 (позивач за зустрічним позовом), ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,

розглянув у відкритому судовому засіданні клопотання ОСОБА_1 про витребування доказів за апеляційною скаргою Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» Білої І.В. на рішення Орджонікідзевського районного суду м. Харкова від 04 січня 2019 року в складі судді Ізмайлова І.К.,

у с т а н о в и в:

Рішенням Орджонікідзевського районного суду м. Харкова від 04 січня 2019 року відмовлено в задоволенні позову Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» (далі ПАТ КБ «Надра») та зустрічного позову ОСОБА_1 . Зустрічний позов ОСОБА_3 задоволено. Припинено дію договору поруки від 19 серпня 2008 року № 6/4/2008/840-П/768, укладеного між ОСОБА_3 та ПАТ КБ «Надра» на забезпечення виконання кредитного договору № 6/4/2008/840-К/765. Вирішено питання про розподіл судових витрат.

Постановою Харківського апеляційного суду від 30 травня 2019 року рішення Орджонікідзевського районного суду м. Харкова від 04 січня 2019 року скасовано в частині відмови в задоволенні позову ПАТ КБ «Надра» та ухвалено в цій частині нове рішення. Рішення Орджонікідзевського районного суду м. Харкова від 04 січня 2019 року в частині визнання припиненим договору поруки від 19 серпня 2008 року, укладеного між ОСОБА_3 та ПАТ КБ «Надра», та в частині стягнення на користь ОСОБА_3 судових витрат скасовано, в цій частині ухвалено нове рішення, яким відмовлено у задоволенні позовних вимог. В іншій частині рішення суду залишено без змін. Вирішено питання про розподіл судових витрат.

Ухвалою Верховного Суду у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду від 07 вересня 2020 року задоволено заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Гефест» (далі ТОВ «Фінансова компанія «Гефест») та замінено ПАТ КБ «Надра» у цивільній справі № 644/9137/15-ц правонаступником ТОВ «Фінансова компанія «Гефест».

Постановою Верховного Суду у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду від 16 вересня 2020 року рішення Орджонікідзевського районного суду м. Харкова від 04 січня 2019 року та постанову Харківського апеляційного суду від 30 травня 2019 року в частині вирішення зустрічного позову ОСОБА_1 до ПАТ КБ «Надра», правонаступником якого є ТОВ «Фінансова компанія «Гефест», про визнання недійсним пункту 1.2 договору щодо оплати комісії за розрахунки в рамках комплексу пакетів послуг «Ласкаво просимо» в залежності від оформленого пакету послуг скасовано. Визнано недійсним пункт 1.2 договору щодо оплати комісії за розрахунки в рамках комплексу пакетів послуг «Ласкаво просимо» в залежності від оформленого пакету послуг.

Рішення Орджонікідзевського районного суду м. Харкова від 04 січня 2019 року та постанову Харківського апеляційного суду від 30 травня 2019 року в іншій частині вирішення зустрічного позову ОСОБА_1 залишено без змін.

Постанову Харківського апеляційного суду від 30 травня 2019 року в частині вирішення позовних вимог ПАТ КБ «Надра», правонаступником якого є ТОВ «Фінансова компанія «Гефест», до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами скасовано, справу в цій частині направлено до апеляційного суду на новий розгляд.

Ухвалою Харківського апеляційного суду від 02 жовтня 2020 року справу призначено до розгляду судом апеляційної інстанції.

13 травня 2021 року в судовому засіданні суду апеляційної інстанції ОСОБА_1 заявила клопотання про витребування з ТОВ «Фінансова компанія «Гефест» наступних документів:

1)всі додатки і додаткові угоди до кредитного договору № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року;

2)договори про відкриття поточних рахунків у ПАТ КБ Надра» (в тому числі у національній та іноземній валюті);

3)документальні підтвердження надання кредитних коштів та відображення операцій з надання кредиту у бухгалтерському обліку Банку за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року (первинні документи щодо видачі кредитних коштів - заяви на видачу готівки, меморіальні документи, виписки по особовим рахункам);

4)первинні документи про валютно-обмінні операції щодо купівлі-продажу іноземної валюти для погашення боргу за кредитним договором № 6/4/2008/840- К/765 від 19 серпня 2008 року;

5)всі платіжні документи позичальника, якими підтверджується факт сплати коштів за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року за весь період дослідження (19 серпня 2008 року 13 серпня 2015 року);

6)докладний (поденний) розрахунок заборгованості за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року за період з 19 серпня 2008 року по 13 серпня 2015 року, що відображає усі суми за наступними складовими: видача кредиту, сплата кредиту (тіла кредиту), нарахування та сплата процентів, нарахування та сплата іншої заборгованості (за наявності);

7)первинні документі та виписки (рух коштів) по рахункам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 по іншим аналітичним рахункам: 2233, 2237, 2238, 2239, 2620, 2909, 3739 та іншим рахункам, що стосуються операцій щодо обліку та погашення заборгованості в т.ч. простроченої) за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року (із зазначенням суми, дати операції, кореспонденцію рахунків та призначення платежу) за період з 19 серпня 2008 року по 13 серпня 2015 року;

8)первинні документі, які відображають (підтверджують) наявність нарахувань, зазначених у розрахунку заборгованості банку за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року;

9)положення про кредитування ПАТ «КБ «Надра» на момент видачі кредиту за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року і на момент укладення додаткових договорів до нього;

10)документальні підтвердження (платіжні документи) здійснених розрахунків по договору купівлі-продажу №3131 від 09 серпня 2008 року;

11)документальні підтвердження (платіжні документи) здійснених витрат, пов`язаних з оформленням кредиту згідно кредитного договору № 6/4/2008/840- К/765 від 19 серпня 2008 року;

12)документальні підтвердження (платіжні документі) сплати комісії за розрахунками в рамках Пакетів послуг «Ласкаво просимо» по кредитному договору№ 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року;

13)документальні підтвердження (платіжні документи), що підтверджують перерахування коштів на оплату за цільовим призначенням (купівлю нерухомості) за кредитні кошти по кредитному договору № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року;

14)пам`ятка клієнта по умовам оформлення кредитного пакету «Житлові рішення» від 19 серпня 2008 року;

15)методика розрахунку ПАТ «КБ «Надра» ануїтетних платежів за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року та/або методика розрахунку ПАТ «КБ «Надра» ануїтетних платежів за кредитами в цілому;

16)платіжні документи позичальника, якими він підтверджує факт оплати зобов`язань за супутніми послугами по кредиту (послуги нотаріусів, оцінювачів, комісій, страхування, інших послуг);

17)усі договори страхування за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року, в тому числі предмету іпотеки, життя, титулу, фінансових ризиків (за наявності таких) та документальні підтвердження сплати страхових платежів;

18)усі договори, пов`язані з кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року (іпотеки, поруки, банківського рахунку, купівлі продажу та ін.) та платіжні документи по ним;

19)копії матеріалів кредитної справи № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року.

Частиною третьою статті 3 ЦПК України встановлено, що провадження в цивільних справах здійснюється відповідно до законів, чинних на час вчинення окремих процесуальних дій, розгляду і вирішення справи.

Відповідно до статті 12 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності. Кожна сторона повинна довести ті обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи ( частина перша статті 76 ЦПК України).

Згідно з статтею 89 ЦПК України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності. Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).

Стаття 81 ЦПК України надає право сторонам та іншим учасникам справи подавати докази на підтвердження своїх вимог або заперечень.

Відповідно до частини сьомої статті 81 ЦПК України суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Нормами статті 84 ЦПК України визначено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

ОСОБА_1 вказує, що в постанові Верховного Суду у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду від 16 вересня 2020 року зазначено, що позовні вимоги банку про стягнення заборгованості за тілом кредиту та нарахованими на нього відсотками і неустойкою є необґрунтованими, а суд апеляційної інстанції переглядаючи справу в апеляційному порядку не дослідив та не перевірив наданий банком розрахунок заборгованості.

З метою об`єктивності з`ясування обставин по справі, виконання вимог цивільно-процесуального законодавства щодо повноти та всебічності дослідження доказів, що мають значення для справи, перевірки доводів апеляційної скарги та відповідності висновків суду обставинам справи, колегія суддів вважає за необхідне заяву ОСОБА_1 про витребувати доказів задовольнити.

Керуючись ст. ст. 12, 76, 81, 84, 89, 260, 261 ЦПК України, суд

у х в а л и в:

Клопотання ОСОБА_1 про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Гефест» наступні документи:

1)всі додатки і додаткові угоди до кредитного договору № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року;

2)договори про відкриття поточних рахунків у ПАТ КБ Надра» (в тому числі у національній та іноземній валюті);

3)документальні підтвердження надання кредитних коштів та відображення операцій з надання кредиту у бухгалтерському обліку Банку за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року (первинні документи щодо видачі кредитних коштів - заяви на видачу готівки, меморіальні документи, виписки по особовим рахункам);

4)первинні документи про валютно-обмінні операції щодо купівлі-продажу іноземної валюти для погашення боргу за кредитним договором № 6/4/2008/840- К/765 від 19 серпня 2008 року;

5)всі платіжні документи позичальника, якими підтверджується факт сплати коштів за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року за весь період дослідження (19 серпня 2008 року 13 серпня 2015 року);

6)докладний (поденний) розрахунок заборгованості за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року за період з 19 серпня 2008 року по 13 серпня 2015 року, що відображає усі суми за наступними складовими: видача кредиту, сплата кредиту (тіла кредиту), нарахування та сплата процентів, нарахування та сплата іншої заборгованості (за наявності);

7)первинні документі та виписки (рух коштів) по рахункам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 по іншим аналітичним рахункам: 2233, 2237, 2238, 2239, 2620, 2909, 3739 та іншим рахункам, що стосуються операцій щодо обліку та погашення заборгованості в т.ч. простроченої) за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року (із зазначенням суми, дати операції, кореспонденцію рахунків та призначення платежу) за період з 19 серпня 2008 року по 13 серпня 2015 року;

8)первинні документі, які відображають (підтверджують) наявність нарахувань, зазначених у розрахунку заборгованості банку за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року;

9)положення про кредитування ПАТ «КБ «Надра» на момент видачі кредиту за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року і на момент укладення додаткових договорів до нього;

10)документальні підтвердження (платіжні документи) здійснених розрахунків по договору купівлі-продажу №3131 від 09 серпня 2008 року;

11)документальні підтвердження (платіжні документи) здійснених витрат, пов`язаних з оформленням кредиту згідно кредитного договору № 6/4/2008/840- К/765 від 19 серпня 2008 року;

12)документальні підтвердження (платіжні документі) сплати комісії за розрахунками в рамках Пакетів послуг «Ласкаво просимо» по кредитному договору№ 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року;

13)документальні підтвердження (платіжні документи), що підтверджують перерахування коштів на оплату за цільовим призначенням (купівлю нерухомості) за кредитні кошти по кредитному договору № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року;

14)пам`ятка клієнта по умовам оформлення кредитного пакету «Житлові рішення» від 19 серпня 2008 року;

15)методика розрахунку ПАТ «КБ «Надра» ануїтетних платежів за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року та/або методика розрахунку ПАТ «КБ «Надра» ануїтетних платежів за кредитами в цілому;

16)платіжні документи позичальника, якими він підтверджує факт оплати зобов`язань за супутніми послугами по кредиту (послуги нотаріусів, оцінювачів, комісій, страхування, інших послуг);

17)усі договори страхування за кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року, в тому числі предмету іпотеки, життя, титулу, фінансових ризиків (за наявності таких) та документальні підтвердження сплати страхових платежів;

18)усі договори, пов`язані з кредитним договором № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року (іпотеки, поруки, банківського рахунку, купівлі продажу та ін.) та платіжні документи по ним;

копії матеріалів кредитної справи № 6/4/2008/840-К/765 від 19 серпня 2008 року.

Ухвала апеляційного суду набирає чинності з моменту її підписання суддями і оскарженню у касаційному порядку не підлягає.

Повний текст ухвали складено 21 травня 2021 року.

Головуючий А.В. Котелевець

Судді І.В. Бурлака

О.М. Хорошевський