26.10.2021 Провадження № 2/389/752/20
Р І Ш Е Н Н Я

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 жовтня 2021 року Знам`янський міськрайонний суд Кіровоградської області в складі: головуючого судді Берднікової Г.В.,

за участю секретаря судового засідання Берневек О.А., представників позивача Коновалова О.С., Гусєва Д.С., представника відповідача ОСОБА_1 адвоката Урсаленка О.М., третьої особи ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду міста Знам`янка Кіровоградської області цивільну справу за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Фінанс»до Приватного сільськогосподарського підприємства «Агропроменерго», ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , треті особи: Товариство з обмеженою відповідальністю «Зерностандарт», ОСОБА_2 , про стягнення заборгованості за договором факторингу,-

В С Т А Н О В И В:

ТОВ «Факторинг Фінанс» звернулося до суду з позовною заявою, у подальшому змінивши та збільшивши вимоги якої, остаточно просить стягнути солідарно з відповідачів заборгованість за Договором факторингу №220113 від 22 січня 2013 року в сумі 2533499 грн. 56 коп.

Вимоги обґрунтовані тим, що 22 січня 2013 рок між ПСП «Агропроменерго» (надалі клієнт) та ТОВ «Факторинг Фінанс» (надалі Фактор) було укладено договір факторингу №220113, на виконання якого фактор здійснив факторингове фінансування клієнта під відступлення права вимоги. Разом з цим, 22 січня 2013 року між фактором та ОСОБА_3 було укладено договір поруки №220113/П1, з ОСОБА_2 було укладено договір поруки №220113/П2, з ОСОБА_4 договір поруки №220113/П3, з ТОВ «Зерностандарт» було укладено договір поруки №220113/П4, за якими поручителі зобов`язалися перед фактором у повному обсязі солідарно відповідати за виконання клієнтом зобов`язань, передбачених договором факторингу №220113 від 22 січня 2013 року. 05 серпня 2014 року було внесено зміни в договір факторингу та договори поруки, якими встановлено графік погашення заборгованоітсі за надане фінансування. Проте, клієнт не виконав своїх зобов`язань за вказаним вище договором, у зв`язку з чим має заборгованість по тілу кредиту, яка складає 692446 грн. 37 коп. та виникла за період з 05 серпня 2014 року по 05 липня 2017 року, заборгованість зі сплати відсотків за період з червня 2015 року по травень 2017 року в сумі 411537 грн. 53 коп., що разом становить 1103983 грн. 90 коп. У зв`язку з невиконанням клієнтом та поручителями взятих на себе зобов`язань, ТОВ «Факторинг Фінанс» направило на їх адресу претензію з вимогою погасити заборгованість, проте останні своїх зобов`язань до цього часу не виконали, що і стало підставою для подання даного позову до суду.

Крім того, позивачем за порушення клієнтом вимог п.3.3.1 3.3.14, нараховано штраф в сумі 26250 грн. та пеню 1403265 грн. 66 коп., що разом складає 1429515 грн. 66 коп.

Таким чином позивач просить стягнути з відповідачів солідарно заборгованість на загальну суму 2533499 грн. 56 коп.

Представники позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримали у повному обсязі, просили суд їх задовольнити.

Відповідач ОСОБА_1 , який одночасно є представником ПСП «Агропроменерго»у судове засідання не з`явився, його представник - адвокат Урсаленко О.М. у судовому засіданні позовні вимоги не визнав, вважає їх безпідставними і необґрунтованими.

Вілповідач ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, про дату, час та місце розгляду справи повідомлена у встановленому порядку, причини неявки суду не повідомила.

Третя особа ОСОБА_2 , який одночасно є представником ТОВ «Зерностандарт»у судовому засіданні просив позов задовольнити.

Суд, заслухавши пояснення учасників процесу, дослідивши у судовому засіданні матеріали справи, вважає, що позовні вимоги підлягають частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Кожна особа має право в порядку, встановленому ЦПК України, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи законних інтересів (ч.1 ст.4 ЦПК).

Частинами 1 та 3 статті 13 ЦПК встановлено, що суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цьогоКодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках. Учасник справи розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд. Таке право мають також особи, в інтересах яких заявлено вимоги, за винятком тих осіб, які не мають процесуальної дієздатності.

Цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом (ч.ч. 1, 2 ст.12 ЦПК).

Відповідно до ст.81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи (ч.1 ст. 76 ЦПК).

Судом встановлено, що 22 січня 2013 року між ТОВ «Факторинг Фінанс», як фактором, в особі директора Гусєва Д.С., та ПСП «Агропроменерго», як клієнтом, в особі директора Криниці І.М., укладено договір факторингу №220113 (а.с.8-12 т.1), предметом якого відповідно до п.1.1 статті 1 договору є здійснення Фактором факторингу дебіторської заборгованості (прав вимоги) Клієнта по відношенню до третіх осіб (боржників), надалі за текстом - «Дебітори», перелік яких наведений в додатку №1 до цього Договору, надалі за текстом - «Перелік», за зобов`язаннями за якими їх сума, строк, вказані в реєстрах до цього Договору, надалі за текстом - «Права вимоги». У п.1.2 договору вказано, що під факторингом за цим договором розуміється: надання фактором грошових коштів клієнту за плату під відступлені ним фактору права вимог, надалі за текстом - факторингове фінансування, адміністрування прав вимог, надання клієнту звітності по проведеним факторинговим операціям та іншої інформації стосовно обліку відступлених фактору прав вимоги, на умовах визначених цим договором та додатками до нього. Згідно з п.1.3 договору до факторингу за цим договором приймаються права вимог грошових коштів за поставку товарів (виконання робіт, надання послуг) на суму розрахункового документа з терміном їх остаточної оплати, вказаними в реєстрі, з лімітом максимальної заборгованості за факторинговим фінансуванням до 500000 грн. 00 коп. (включно). Відповідно до п.1.3.1 договору фактор має право за погодженням з клієнтом встановлювати та змінювати окремі ліміти або обмеження максимальної заборгованості за факторинговим фінансуванням за кожним окремим дебітором.Відповідно до п.1.4 клієнт уступає фактору грошові вимоги до дебіторів з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором по сплаті боргу клієнта у розмірі грошових коштів, переданих фактором у розпорядження клієнта за цим договором. Якщо сума, отримана фактором від дебітора, виявилася меншою суми боргу клієнта перед фактором, забезпеченого уступкою права грошової вимоги, клієнт зобов`язується сплатити фактору залишок боргу.Відповідно до п.1.5 договору за здійснення факторингу за цим договором фактор отримує плату в порядку та розмірі визначеному п.2.10. цього Договору. Відповідно до п.1.6 договору у разі невиконання клієнтом зобов`язань за цим договором клієнт несе відповідальність перед фактором в порядку передбаченому чинним в Україні законодавством. Пунктом 1.7 договору передбачено, що в якості забезпечення виконання клієнтом усіх своїх зобов`язань перед фактором за цим договором (плати за факторингове фінансування, комісій, можливої неустойки (пені, штрафу), а також інших витрат щодо задоволення вимог фактора за цим договором), фактор укладає: договори поруки з фізичними особами ОСОБА_3 , ОСОБА_2 , ОСОБА_1 .

Порядок здійснення факторингу розмір та порядок отримання фактором плати визначено статтею 2 договору. Так, відповідно до п.2.1. договору факторинг здійснюється шляхом відступлення клієнтом фактору прав вимоги до дебіторів, відповідно до документів, що засвідчують право вимоги (накладні, акти виконаних робіт, послуг та ін.) внесених до реєстрів.

Відповідно до п.2.2 договору в якості оплати за відступлені клієнтом права вимоги фактор не пізніше 3 робочих днів з моменту підписання сторонами реєстру переданих документів, сплачує на відповідний поточний рахунок клієнта грошові кошти у наступному порядку: 80 відсотків від розміру грошового зобов`язання, Права вимоги щодо якого відступлені фактору, не пізніше наступного робочого дня від дати підписання фактором відповідного реєстру та надання фактору документів, шо засвідчують право вимоги; 20 відсотків від розміру грошового зобов`язання, права вимоги щодо якого відступлені фактору, за вирахуванням винагороди визначеної пунктом 2.8. цього договору, не пізніше наступного робочого дня від дати повного виконання дебітором перед фактором зобов`язання, зазначеного в реєстрі, що випливає з права вимоги (визначається датою надходження повної суми грошового зобов`язання, зазначеної в реєстрі, на відповідний рахунок фактора).

Пункт 2.6.договору встановлює, що за правами вимоги, що були відступлені фактору, фактор встановлює додатковий період очікування коштів від дебітора, протягом якого клієнт має право не здійснювати зворотній викуп права вимоги «період очікування».

Відповідно до п.2.10 договору за здійснення факторингу за цим договором клієнт сплачує фактору щомісячно, до 5 числа наступного за звітним місяцем, плату в наступних розмірах: 27% річних за користування факторинговим фінансуванням, що нараховується на фактичну заборгованість за відступленим фактору правом вимоги за весь період її існування на відповідний рахунок; 0,5% від номінальної вартості відступлення фактору права вимоги, що авансуються комісія за адміністрування дебіторської заборгованості. У разі встановлення фактором періоду очікування, клієнт зобов`язується сплачувати на рахунок фактора процентну ставку в розмірі 45% річних від суми фактичної заборгованості за відступленим фактором правом вимоги за весь період очікування та сплачується за кожен день користування факторинговим фінансуванням в період очікування; у разі якщо клієнт не здійснив зворотній викуп права вимоги до моменту завершення періоду очікування, клієнт зобов`язується сплатити на рахунок фактора процентну ставку в розмірі 60% річних від суми фактичної заборгованості за відступленим фактору правом вимоги, до моменту здійснення клієнтом зворотного викупу права вимоги в повному обсязі.

У пункті 3.3 договору факторингу наведені зобов`язання клієнта. Так, пункт 3.3.14 договору встановлює, що у разі не надходження від дебіторів грошових коштів в рахунок виконання своїх зобов`язань перед фактором за правом вимоги, що було відступлено фактору, або відмови дебіторів виконувати свої зобов`язання, клієнт зобов`язується не пізніше наступного робочого дня від дати отримання від фактора письмового повідомлення про даний факт, виконати за дебітора таке грошове зобов`язання».

У пункті 4.1 договору визначено, що у разі прострочення клієнтом строку виконання за дебітора грошового зобов`язання права вимоги, визначеного п.2.7 цьго договору, а також строків сплати комісії, плати, визначених пунктом 2.10 цього договору, клієнт сплачує факторингу пеню в розмірі 1% від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення.

Відповідно до п.4.2 договору у разі порушення клієнтом вимог пунктів 3.3.1 3.3.14 цього договору клієнт зобов`язаний сплатити штраф у розмірі 0,5% від суми ліміту максимальної заборгованості визначеної пунктом 1.3 цього договору, за кожний випадок.

У статті 7 договору «Заключні положення» зазначено, що договір набирає чинності з дати його укладення та діє до 21 січня 2014 року (включно), проте збов`язання сторін що виникли за цим договором діють до моменту їх повного виконання.

До договору факторингу додано перелік покупців (дебіторів), розрахункові документи яких приймаються до факторингу (додаток 1) та реєстр розрахункових документі, за якими відступаються права вимоги (прийнято до факторингу (додаток 2) (а.с. 13 т.1).

До договору факторингу № 220113 від 22 січня 2013 року неодноразово вносилися зміни та доповнення, зокрема договори про внесення змін та доповнень №1 від 07 лютого 2013 року, №2 від 10 квітня 2013 року, №3 від 22 травня 2013 року, №4 від 02 липня 2013 року, №5 від 01 серпня 2013 року, №6 від 06 вересня 2013 року, №7 від 15 січня 2014 року, №8 від 21 січня 2014 року, №9 від 04 лютого 2014 року, №10 від 03 березня 2014 року, № 11 від 15 квітня 2014 року, №12 від 05 серпня 2014 року (а.с. 15-42 т.1).

Зокрема: договором про внесення змін і доповнень №1 підпункт 4.2 ст.4 договору викладено в новій редакції, зазначено, що у разі порушення клієнтом вимог пунктів 3.1 3.3.16 цього договору, клієнт зобов`язаний сплатити фактору штраф у розмірі 0,5% від суми ліміту максимальної заборгованості , визначеної п.1.3. цього договору, за кожний випадок;

договором №2 сторони домовилися та вирішили пункт 1.3 статті 1 договор факторингу викласти в наступній редакції до факторингу за цим договором приймаються права вимог грошових коштів за поставку товарів (виконання робіт, надання послуг) на суму розрахункового документа з терміном їх остаточної оплати, вказаними в реєстрі, з лімітом максимальної заборгованості за факторинговим фінансуванням до 750000 грн. 00 коп. (включно). Пункт 2.7 договору факторингу викладено в новій редакції - клієнт зобов`язаний, у випадку невиконання чи неналежного виконання дебітором грошового зобов`язання, право вимоги якого відступлене фактору клієнтом за цим договором та по якому вимога пред`явлена фактором, не пізніше 10 календарних від дати відправлення фактором письмового повідомлення або повідомлення про електронну адресу клієнта виконати за дебітора таке грошове зобов`язання, але в розмірі який не перевищує розміру боргу перед фактором по цьому договору, шляхом перерахування фактору суми такого повернення;

договором №9 пункт 7.3 ст.7 договору факторингу викладено в новій редакції, вказано, що він набирає чинності з дати його укладення та діє до 15 лютого 2014 року (включно), проте зобов`язання сторін що виникли за цим договором діють до моменту їх повного виконання.

договором №10 пункт 2.10 договору факторингу викладено в новій редакції, вказано, що за здійснення факторингу за цим договором клієнт сплачує фактору плату в наступних розмірах: п.2.10.1 - щомісячно до 5 числа наступного за звітним місяцем, 27% річних за користування факторинговим фінансування, що нараховується на фактичну заборгованість за відступленим фактору правом вимоги за весь період існування на відповідний рахунок. П.2.10.3 щомісячно, до 5 числа наступного за звітним місяцем, у разі встановлення фактором Періоду очікування, клієнт зобов`язується сплачувати на рахунок фактора процентну ставку в розмірі 45% річних від суми фактичної заборгованості за відступленим фактору правом вимоги за весь період очікування та сплачується за кожен день користування факторинговим фінансуванням в Період очікування. Також у вказаному договорі про внесення змін, додаток №1 до договору факторингу викладено в новій редакції, згідно з додатком №1 до цього договору. У вказаному додатку значений перлік покупців розрахункові документи яких приймаються до факторингу, серед яких значиться «ТОВ «Зерностандарт»;

договором про внесення змін та доповнень №12 сторони домовилися та вирішили: пункт 1.3. ст.1 Договору факторингу доповнити підпунктом 1.3.2 наступного змісту «станом на 05 серпня 2014 року фактична заборгованість клієнта перед фактормо складає 712446 грн. 37 коп. і сторони погодили встановити графік погашення заборгованості за надане фінансування за договором факторингу, який наведений у цьому договорі. Пункт 2.6 статті 2 договору факторингу викладено в новій редакції «За правами вимоги, що були відступлені фактору, фактор встановлює додатковий період очікування коштів від дебітора, протягом якого клієнт має право не здійснювати зворотний викуп права вимоги (період очікування). Максимальний можливий строк періоду очікування до 05 липня 2017 року (включно) та починається з моменту невиконання або неповного виконання дебітором зобов`язань за правом вимоги на користь фактора. Пункт 7.3 ст.7 договору факторингу викладено в новій редакції, визначено, що договоір факторингу набирає чинності з дати його укладеня і діє до 05 липня 2017 року, проте зобов`язання сторін що виникли за цим договором діють до моменту їх повного виконання.

Відповідно до укладеного між ТОВ «Факторинг Фінанс» як фактором, ПСП «Агропроменерго» як клієнтом та ОСОБА_3 як поручителем, договору поруки №220113/П1 від 22 січня 2013 року, поручитель зобов`язався перед фактором у повному обсязі солідарно відповідати за виконання клієнтом зобов`язань, передбачених договором факторингу №220113 укладеного між фактором та клієнтом 22 січня 2013 року, зокрема зобов`язань щодо факторингу, здійснення зворотнього викупу права вимоги у випадках та порядку, визначених основним договором, сплати процентів за користування грошовими коштами, порушеного права у разі невиконання/неналежного виконання клієнтом основного договору (надалі за текстом разом забезпеченні порукою зобов`язання (стаття 1. Предмет договору). У статті 2 договору поруки визначено зміст та розмір забезпечених порукою зобов`язань: відшкодування клієнтом фактору в повному обсязі сум, виплачених фактором під відступлені клієнтом фактору права вимоги 500000 грн. в строки та в порядку , що визначені основним договором, а також відшкодування можливих штрафних санкцій (пень,штрафів), сплачених фактором, тощо в строки, в порядку та на умовах, що визначені основним договором; сплата клієнтом фактору за здійснення факторингу за основним договором, щомісячно до 5 числа наступного за звітним місяцем, винагороди в наступних розмірах: 27% річні за користування факторинговим фінансуванням, що нараховується на фактичну заборгованість за відступленим фактору правом вимоги за весь період її існування, в порядку, стоки та на умовах передбачених основним договором; 05% від номінальної вартості відступлення фактору права вимоги, що авансуються комісія за адміністрування дебіторської заборгованості; 45% річних за кожен день користування факторинговим фінансуванням, ща нараховується на фактичну заборгованість за відступленим фактором правом вимоги за весь період очікування, що визначений в п.2.6. основного договору; 60% річних за кожен день користування факторинговим фінансуванням, що нараховується на фактичну заборгованість за відступленим фактору правом вимоги, в період простроченої заборгованості по закінченю періоду очікування, що визначений в пункті 2.6 договору. Відшкодування клієнтом фактору за основним договором усіх витрат фактора, пов`язаних з факторинговим фінансуванням в розмірі, порядку, строки та на умовах, передбачених основним договором. Права та обов`язки передбачені в статі 3 договору поруки. Так поручитель зобов`язаний протягом одного робочого дня, від дати отримання повідомлення фактора про невиконання/неналежне виконання клієнтом повністю чи частково забезпечених порукою зобов`язань, виконати відповідні зобов`язання, шляхом перерахування на рахунок фактора, вказаний у вищезазначеному повідомлені, суми невиконаного клієнтом зобов`язання. У випадку невиконання/неналежного виконання повністю або частково забезпечених порукою зобов`язань відповідати перед фактором як солідарні боржники всім своїм майном на яке, згідно з чинним законодавством України може бути звернено стягнення. Додатково до обов`язків, що вказані у п.п. 3.1.1 3.1.2 цього договору виконувати інші обов`язки, які випливають з цього договору та передбачені ним та/або чинним законодавством. Відповідно до п.3.3. договору поруки фактор протягом п`яти робочих днів від дати невиконання /неналежного виконання клієнтом повністю або частково забезпечених порукою зобов`язань, зобов`язаний повідомити про це поручителя з наданням інформації щодо обсягів невиконання /неналежного виконання зобов`язань. Недотримання фактором вищевказаних строків повідомлення не є підставою для поручителя відмовитись від виконання своїх обов`язків за цим договором. Протягом 20 робочих днів з моменту внесення будь-яких змін та/або доповнень до Основного договору, фактор зобов`язаний повідомляти поручителя про настання таких обставин. Відповідно до п.3.5.договору поруки клієнт у випадку невиконання/неналежного виконання повністю або частково забезпечених порукою зобов`язань, відповідати перед фактором як солідарні боржники всім своїм майном на яке, згідно з чинним законодавством України, може бути звернено стягненняя. У разі внесення змін та/або доповнень до Основного договору без внесення відповідних змін та/або доповнень до цього договору, які будуть збільшувати розмір забезпечених порукою зобов`язань та/або переносити кінцевий термін повернення сум, виплачених фактором під відступлені клієнтом фактору права вимоги на більш пізній, ніж вказано в п.7.3 Основного договору,- порука за цим договором не припиняється, при цьому буде вважатися, що такою порукою забезпечується виконання забезпечених порукою зобов`язань в розмірі/термін, вказані в п.7.3 Основного боргу (а.с.43-45 т.1).

До вказаного договору поруки неодноразово, а саме 10 квітня 2013 року,22 травня 2013 року, 01 серпня 2013 року,21 січня 2014 року, 04 лютого 2014 року, 03 березня 2014 року, 15 квітня 2014 року, 05 серпня 2014 року, вносились зміни та доповнення шляхом укладання договорів про внесення змін та доповнень (а.с. 46-55 т.1).

Так договором про внесення змін та доповнень до договору поруки від 22 травня 2013 року сторони домовилися та вирішили викласти підпункт 2.11. п.2.1 си.2 договору поруки у новій редакції: відшкодування клієнтом фактору в повному обсязі сум, виплачених фактором під відступлені клієнтом фактору права вимоги в розмірі 750000 грн. в строки та в порядку , що визначені основним договором, а також відшкодування можливих штрафних санкцій (пень, штрафів) сплачених фактором, тощо в строки, в порядку та на умовах, що визначені основним договром. Також викладено п.п.3.1.1.п.3.1. договору поруки в новій редакції, вказано, що не пізніше десяти календарних днів від дати відправлення фактором письмового повідомлення або повідомлення на електронну адресу поручителя, про невиконання/неналежне виконання клієнтом повністю чи частково забезпечених порукою зобов`язань, виконати відповідні зобов`язання шляхом перерахування на рахунок факторм, вказаний у вищезазначеному повідомленні, суми невиконаного клієнтом зобов`язання. Договором про внесення змін до договору поруки від 15 квітня 2014 року сторони домовилися та вирішили, п.п.1.2.1. п.2.1 ст 2 договору викласти в новій редакції: «сплата клієнтом фактору за здійснення факторингу за основним договором, винагороди в наступних розмірах: 2.1.2.1 щомісячно до 5 числа наступного за звітним місяцем, 27% річних за користування факторинговим фінансування, що нараховується на фактичну заборгованість за відступленим фактору правом вимоги за весь період її існування на відповідний рахунок. Договором про внесення змін до договору поруки п.п.1.2.4, п.п. 2.1.2. п.2.1 ст.2 договору поруки викладено в новій редакції. А сема вказано, що щомісячно до 5 числа наступного за звітним місяцем, у разі якщо клієнт не здійснив зворотний викуп права вимоги до моменту завершення періоду очікування, що визначений в п.2.6 основного договору до 05 липня 2017 року (включно) процентну ставку в розмірі 60% річних від суми фактичної заборгованості за відступленим фактору правом вимоги, на рахунок фактора, до момент здійсненя зворотного викупу права вимоги в повному обсязі. Пункт п.1 договору поруки доповнено підпунктом 2.1.7 наступеного змісту - станом на 05 серпня 2014 року фактична заборгованість клієнта перед фактором складає 712446 грн. 37 коп. і сторони погодили встановити відповідний графік погашення заборгованості, який відображений у цьому договорі. Період погашення заборгованості з 05 серпня 2014 рок по 05 липня 2017 року.

Аналогічні договору поруки №220113/П1 від 22 січня 2013 року укладеному між ТОВ «Факторинг Фінанс», ПСП «Агропроменерго» та ОСОБА_3 , були укладені договора поруки: між ТОВ «Факторинг Фінанс» в особі директора Гусєва Д.С., ПСП «Агропроменерго» в особі директора Криниці І.М., та ОСОБА_2 за №220113/П2 від 22 січня 2013 року (а.с.56-58 т.1); між ТОВ «Факторинг Фінанс» в особі директора Гусєва Д.С., ПСП «Агропроменерго» в особі директора Криниці І.М., та ОСОБА_1 за №220113/П3 від 22 січня 2013 року (а.с. 69-71 т.1); між ТОВ «Факторинг Фінанс» в особі директора Гусєва Д.С., ПСП «Агропроменерго» в особі директора Криниці І.М., та ТОВ «Зерностандарт» за №220113/П4 від 04 лютого 2014 року

До вказаних договорів поруки, як і до договору поруки №220113/П1 неодноразово вносились зміни та доповнення шляхом укладання договорів про внесення змін та доповнення, востаннє 05 серпня 2014 року (а.с. 59-68, 73-81 т.1).

07 червня 2017 року ТОВ «Факторинг Фінанс» на адреси ПСП «Агропроменерго», ТОВ «Зерностандарт», ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 були направлено претензії про погашення заборгованості за договором факторингу в розмірі 1103983 грн. 90 коп., які як свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, були отримані всіма адресатами (а.с. 82,83,84,85,86-90,91,92,93 т.1).

Таблиця оплат за користування факторинговим фінансуванням свідчить про перерахування ТОВ «Факторинг Фінанс» на користь ПСП «Агропроменерго» грошових коштів (а.с. 124 т.2). Виписки по рахунку в ПАТ «Кредобанк» ТОВ «Факторинг Фінанс» свідчать про зворотні викупи прав вимоги (а.с. 125-127 т.2).

У листі ТОВ «Факторинг Фінанс» від 13 квітня 2018 року зазначено, що у зв`язку з виконанням зобов`язань за договором про зміну обсягу зобов`язань від 13 жовтня 2017 року укладеного між ТОВ «Факторинг Фінанс», ТОВ «Зерностандарт» та ОСОБА_5 , а саме виконання сторонами п.2.1 Договору сплатою в рахунок погашення заборгованості 360000 грн. 00 коп. на рахунок ТОВ «Факторинг Фінанс», товариство підтверджує отримання грошових коштів та зазначає, що ТОВ «Факторинг Фінанс» не має та не матиме жодних претензій в тому числі майнових до ТОВ «Зерностандарт» та ОСОБА_5 за договором поруки №220113/П4 від 04 лютого 2014 року та договором поруки №220113/П2 від 22 січня 2013 року визначені в п.1.2. та п.1.3. договору (а.с. 221 т.2).

Відповідно до статуту ТОВ «Факторинг Фінанс», є фінансовою установою та має право надавати послуги з факторингу (а.с. 209-228 т.5).

Статтею 627 ЦК України передбачено, що відповідно до ст.6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначені умов договору.

Зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства (ч.1 ст.628 ЦК України).

Частиною 1 статті 638 ЦК України визначено, що договір є укладеним, якщо сторони в належній формі досягли згоди з усіх істотних умов договору. Істотними умовами договору є умови про предмет договору, умови, що визначені законом як істотні або є необхідними для договорів даного виду, а також усі ті умови, щодо яких за заявою хоча б однієї із сторін має бути досягнуто згоди.

Як передбачено ч.ч.1,2 ст.207 ЦК України, правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо його зміст зафіксований в одному або кількох документах, у листах, телеграмах, якими обмінялися сторони. Правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо він підписаний його стороною (сторонами).

Згідно зі статтею 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Статтею1078 ЦК України передбачено, що предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Відповідно до статті 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб.

Відповідно до стю 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки. Особи, які за одним чи за декількома договорами поруки поручилися перед кредитором за виконання боржником одного і того самого зобов`язання, є солідарними боржниками і відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.

Відповідно до частини першої статті 543 ЦК України в разі солідарного обов`язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов`язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

За положеннями ч.4 ст.559 ЦК України порука припиняється після закінчення строку, встановленого в договорі поруки. У разі, якщо такий строк не встановлено, порука припиняється, якщо кредитор протягом шести місяців від дня настання строку виконання основного зобов`язання не пред`явить вимоги до поручителя. Якщо строк основного зобов`язання не встановлений або встановлений моментом пред`явлення вимоги, порука припиняється, якщо кредитор не пред`явить позову до поручителя протягом одного року від дня укладення договору поруки.

За змістом ст.ст.526, 527, 530, 610 ЦК України, зобов`язання мають виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог Кодексу, інших актів цивільного законодавства, при цьому, якщо у зобов`язанні встановлено строк його виконання, дане зобов`язання має бути виконане у зазначений період часу. Недотримання таких вимог призводить до порушення зобов`язання.

Відповідно до п.3 ч.1 ст.611 ЦК у разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом., зокрема сплата неустойки.

Відповідно до ч.1 ст.546 та ст.549 ЦК України виконання зобов`язання забезпечується, зокрема, неустойкою, яка визначається як пеня та штраф і є грошовою сумою або іншим майном, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення зобов`язання.

Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов`язання (ч.2 ст.549 ЦК України). Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання (ч. 3 ст. 549 ЦК України).

Аналізуючи зібрані у справі докази у їх сукупності, суд приходить до висновку, що відповідач ПСП «Агропроменерго» зобов`язання за договором факторингу не виконує, у зв`язку з чим, з урахуванням внесених поручителями ТОВ«Зерностандарт» та ОСОБА_2 на рахунок позивача ТОВ «Факторинг Фінанс» грошових коштів в сумі 360000 грн. 00 коп., має заборгованість за тілом та відсотками в сумі 743983 грн. 90 коп., яка підлягає стягненню з нього та інших поручителів - ОСОБА_1 та ОСОБА_3 у солідарному порядку.

Разом з цим, у зв`язку з невиконанням клієнтом ПСП «Агропроменерго» своїх забов`язань за договором поруки, позивач також просить стягнути з відповідачів нарахований штраф в сумі 26250 грн. та пеню в сумі 1403265 грн. 66 коп., що разом складає 1429515 грн. 66 коп. До відповідної заяви про збільшення позовних вимог надав розрахунок неустойки (а.с. 158 т.2). Однак, на думку суду наданий розрахунок не є належним доказом, який доводить обгрунтованість вимог в цій частині, оскільки він є відображенням односторонніх незрозумілих для суду арифметичних розрахунків позивача. Водночас, у розрахунку фігурують господарські товариства, які не є боржниками у даному спорі. Таким чином позовні вимоги щодо стягнення з відповідачів на користь позивача штрафу в сумі 26250 грн та пені в сумі 1403265 грн. 66 коп., що разом складає 1429515 грн. 66 коп., задоволенню не підлягають внаслідок їх недоведеності.

У відповідності до положень ч.1 ст.141 ЦПК України з відповідачів на користь позивача підлягає стягненню понесений ним документально підтверджений судовий збір пропорційно до розміру задоволених позовних вимог. Позивачем за подання даного позову до суду сплачено судовий збір на загальну суму 38002 грн. 76 коп. (а.с.1 т.1, 157 т.2).

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 2,4,12,13, 81,89, 141, 206, 223, 259, 263 -265, 274,354 ЦПК України, суд,-

У Х В А Л И В:

Позов задовольнити частково.

Стягнути солідарно з Приватного сільськогосподарського підприємства «Агропроменерго», ОСОБА_1 , ОСОБА_3 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Фінанс», заборгованість за Договором факторингу №220113 від 22 січня 2013 року в сумі 743 983 (сімсот сорок три тисячі дев`ятсот вісімдесят три) 90 коп.

У задоволенні іншої частини позовних вимог, відмовити.

Стягнути з Приватного сільськогосподарського підприємства «Агропроменерго» на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Фінанс» судовий збір в сумі 3719 (три тисячі сімсот дев`ятнадцять) грн. 87 коп.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Фінанс» судовий збір в сумі 3719 (три тисячі сімсот дев`ятнадцять) грн. 87 коп.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Фінанс» судовий збір в сумі 3719 (три тисячі сімсот дев`ятнадцять) грн. 87 коп.

На рішення суду може бути подана апеляційна скарга до Кропивницького апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини судового рішення або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Позивач ТОВ «Факторинг Фінанс», код в , місце знаходженнявул. Саксаганського, 120, 1-й поверх,група нежитлових приміщень 2, місто Києв.

Відповідач - ПСП «Агропроменерго», код в , місце знаходження: вул.8 Робітнича, буд. 3 місто Знам`янка Кіровоградської області.

Відповідач ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , місце проживання АДРЕСА_1 .

Відповідач ОСОБА_3 , РНОКПП НОМЕР_2 , місце проживання АДРЕСА_2 .

Третя особа - ТОВ "Зерностандарт", код в , місцезнаходження: вулиця М. Грушевського, 49А, місто Знам`янка Кіровоградської області.

Третя особа - ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_3 , місце проживання: АДРЕСА_3 .

Повний текст рішення складено 26 жовтня 2021 року.

Суддя Г.В. Берднікова