Номер провадження 2/754/4071/21
Справа №754/5342/21
01 жовтня 2021 року Деснянський районний суд м. Києва суддя Клочко І.В. розглянувши у порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін в приміщенні суду в м. Києві цивільну справу за позовом Акціонерного товариства «ВТБ Банк» до ОСОБА_1 , Товариства з обмеженою відповідальністю «»ТВК Інтеркон», третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про застосування наслідків недійсності нікчемних правочинів, -
Представник позивача звернувся до суду з даним позовом, зважаючи на наступне:
13.11.2018 р. Правлінням НБУ було прийнято рішення № 764-рш/БТ «Про віднесення А`ВТБ Банк» до категорії проблемних.
На підставі рішення Правління НБУ від 7.11.2018 р. № 796-рш/БТ «Про віднесення АТ «ВТБ Банк» до категорії несплатоспромохжних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.11.2018 р. № 318 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «ВТБ Банку» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку»
Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення АТ «ВТБ Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 28.11.2018 року до 27.12.2018 р. включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора АТ «ВТБ Банк», визначені статтями 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» начальнику відділу аналізу фінансового стану банків департаменту дистанційного та інспекційного моніторингу діяльності банків Фонду Заболотній Юлії Юріївні строком до 27 грудня 2018 р.
В подальшому, на підставі Рішення правління НБУ від 18.12.2018 р. прийнято рішення № 3392 «Про початок процедури ліквідації АТ «ВТБ Банк» та делегування повноважень ліквідатору.
Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації АТ «ВТБ Банк» з 19.12.2018 р. по 18.12.2020 р. включно та призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «ВТБ Банк», визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема, ст. ст. 37, 38, 47-52, 52.1, 53, в тому числі з підписаннями всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом , окрім повноважень в частині неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Шевченка Олександра Володимировича.
Далі, рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2706 від 24.10.2019 р. «Про заміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» всі повноваження ліквідатора делеговано провідному професіаналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Стрюковій Ірині Олександрівні.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про деякі питання здійснення ліквідації АТ «ВТБ банк» від 17.11.2020 р. № 1957, продовжено повноваження ліквідатора АТ «ВТБ Банк» до моменту внесення запису про припинення банку до Єдиного державного реєстру юридичних осіб - підприємців та громадських формувань.

Відповідно з моменту впровадження тимчасової адміністрації вкладники/кредитори Банку мають право отримати грошові кошти виключно в порядку передбаченому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема шляхом отримання гарантованого відшкодування за вкладами, розмір якого не може перевищувати 200 000,00 грн. та/або шляхом задоволення кредиторських вимог в порядку та черговості передбаченими заканодавства.

При цьому, юридичні особи, на відмінну від фізичних осіб, не мають права на отримання суми гарантованого відшкодування в межах 200 000,00 грн.

В силу вимог ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд відшкодовує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладами, яким юридична особа відповідно до ст. 2 Закону, не являється.

Так в період з 19 листопада 2018 р. по 22 листопада 2018 р. на рахунок відповідача ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , відкритий в АТ «ВТБ Банк», в межах гарантованої суми відшкодування , було перераховано грошові кошти з розрахунку ТОВ «ТВК Інтеркон» № НОМЕР_2 , відкритого в АТ «ВТБ Банк» в розмірі 97 000,00 грн. з призначенням платежу «Поворотна фінансова допомога згідно договору № 77 від 01.11.2018 р.

На виконання своїх обов`язків передбачених ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноваженою особою, згідно наказу № 32-од від 29.11.2018 р. «Про перевірку вкладів фізичних осіб», було створено комісію з перевірки документів, пов`язаних з укладенням АТ «ВТБ Банк» протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткові) вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб АТ «ВТБ Банк».

За результатами проведеної перевірки Комісією було виявлено 135 операцій за правочинами вкладників суб`єктів господарської діяльності з безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків цих суб`єктів на рахунки вкладників, з призначенням платежу «надання фінансової допомоги (позички)» та «поповнення карткового рахунку не пов`язаного з підприємницькою діяльністю», які призвели до збільшення загальної гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та відповідно мають ознаки нікчемності передбачені п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Наказом уповноваженої особи № 92/1-од від 30.05.2019 р. було затверджено результати перевірки та визнано нікчемними відповідно до ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» правочини, договори, операції наведені у додатку № 1 до Наказу.

До вказаного переліку було також включено правочини щодо перерахування на рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , відкритий в АТ «ВТБ Банк», в межах гарантованої сами відшкодування , грошових коштів з рахунку ТОВ «ТВК Інтеркон» № НОМЕР_2 , відкритого в АТ «ВТБ Банк» в загальному розмірі 97 000,00 грн. з призначенням платежу «Поворотна фінансова допомога згідно договору № 77 від 01.11.2018 р.

Так вказаний правочин було вчинено під час дії постангови Правління НБУ від 13.11.2018 р. № 764-рш/БТ «Про віднесення АТ «ВТБ Банк» до категорії проблемних», якою було затверджено рішення про віднесення цього банку до категорії неплатоспроможного, впроваджено обмеження в його діяльності, зокрема заборонено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб - Фондом, крім нарахування відсотків за вкладами, отримання клієнтами банку заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, інших соціальних та державних виплат.

Правочин щодо перерахунку коштів за рахунок ТОВ «ТВК Інтеркон» на рахунок ОСОБА_1 є нікчемним з підстав, встановлених п. 7, ч. 3 ст. 38 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» регламентовано право уповноваженої особи Фонду формувати висновок про нікчемність правочинів та повідомляти про це сторін договору, що було зроблено, а саме повідомлено відповідачів про нікчемність правочину.

Враховуючи викладене представник позивача відповідно до вказаних функцій реалізації уповноваженою особою Фонду через затвердження вищезгаданих наказів, а також повідомлення відповідачів, просить суд застосувати наслідки нікчемності правочину за рахунком ОСОБА_1 в АТ «ВТБ Банк», шляхом повернення з рахунку ОСОБА_1 на рахунок ТОВ «ТВК Інтеркон» грошових коштів в розмірі 97 000, 00 грн., які були перераховані на поточний рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1 в АТ «ВТБ Банк» з поточного рахунку ТОВ «ТВК Інтеркон» « НОМЕР_2 в АТ «ВТБ Банк».

Ухвалою судді Деснянського районного суду м. Києва від 13.04.2021 року, у справі відкрито провадження за правилами спрощеного провадження, без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами.

Сторони не подавали клопотання про розгляд справи у загальному позовному провадженні чи призначення судового засідання у спрощеному провадженні.

Від відповідача відзив на позов не надходив до суду, судом про розгляд справи повідомлялася належним чином.

Згідно із частиною 1 статті 174 Цивільного процесуального кодексу України, при розгляді справи судом у порядку позовного провадження учасники справи викладають письмово свої вимоги, заперечення, аргументи, пояснення та міркування щодо предмета спору виключно у заявах по суті справи, визначених цим Кодексом, що є правом учасників справи.

Як встановлено, частиною 4 статті вказаної статті Кодексу, у разі ненадання учасником розгляду заяви по суті справи у встановлений судом або законом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами.

На адресу суду22.07.2021 р. надійшли письмові пояснення третьої особи, в якій вони підтримують позовні вимоги, та просили задовільнити позовні вимоги позивача.

З огляду на викладене, суд вважає за можливе розглянути справу в порядку спрощеного позовного провадження, а також, відповідно до ст. 280 ЦПК України, суд вважає можливим ухвалити заочне рішення у справі на підставі наявних у ній доказах.

Суд, у порядку спрощеного позовного провадження, дослідивши письмові докази, наявні у матеріалах справи, всебічно перевіривши обставини, на яких вони ґрунтуються у відповідності з нормами матеріального права, що підлягають застосуванню до даних правовідносин, встановив наступні обставини та дійшов до наступних висновків.

Дослідивши матеріали справи, надані докази та надавши їм належну оцінку, суд вважає, що позов підлягає задоволенню. виходячи з наступного.

Встановлено, що На підставі рішення Правління НБУ від 7.11.2018 р. № 796-рш/БТ «Про віднесення АТ «ВТБ Банк» до категорії несплатоспромохжних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.11.2018 р. № 318 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «ВТБ Банку» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку»

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення АТ «ВТБ Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 28.11.2018 року до 27.12.2018 р. включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора АТ «ВТБ Банк», визначені статтями 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» начальнику відділу аналізу фінансового стану банків департаменту дистанційного та інспекційного моніторингу діяльності банків Фонду Заболотній Юлії Юріївні строком до 27 грудня 2018 р.

В подальшому, на підставі Рішення правління НБУ від 18.12.2018 р. прийнято рішення № 3392 «Про початок процедури ліквідації АТ «ВТБ Банк» та делегування повноважень ліквідатору.

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації АТ «ВТБ Банк» з 19.12.2018 р. по 18.12.2020 р. включно та призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «ВТБ Банк», визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема, ст. ст. 37, 38, 47-52, 52.1, 53, в тому числі з підписаннями всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом , окрім повноважень в частині неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Шевченка Олександра Володимировича.

Далі, рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2706 від 24.10.2019 р. «Про заміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» всі повноваження ліквідатора делеговано провідному професіаналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Стрюковій Ірині Олександрівні.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про деякі питання здійснення ліквідації АТ «ВТБ банк» від 17.11.2020 р. № 1957, продовжено повноваження ліквідатора АТ «ВТБ Банк» до моменту внесення запису про припинення банку до Єдиного державного реєстру юридичних осіб - підприємців та громадських формувань.

Відповідно з моменту впровадження тимчасової адміністрації вкладники/кредитори Банку мають право отримати грошові кошти виключно в порядку передбаченому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема шляхом отримання гарантованого відшкодування за вкладами, розмір якого не може перевищувати 200 000,00 грн. та/або шляхом задоволення кредиторських вимог в порядку та черговості передбаченими заканодавства.

При цьому, юридичні особи, на відмінну від фізичних осіб, не мають права на отримання суми гарантованого відшкодування в межах 200 000,00 грн.

В силу вимог ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд відшкодовує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладами, яким юридична особа відповідно до ст. 2 Закону, не являється.

Так в період з 19 листопада 2018 р. по 22 листопада 2018 р. на рахунок відповідача ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , відкритий в АТ «ВТБ Банк», в межах гарантованої суми відшкодування , було перераховано грошові кошти з розрахунку ТОВ «ТВК Інтеркон» № НОМЕР_2 , відкритого в АТ «ВТБ Банк» в розмірі 97 000,00 грн. з призначенням платежу «Поворотна фінансова допомога згідно договору № 77 від 01.11.2018 р.

На виконання своїх обов`язків передбачених ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноваженою особою, згідно наказу № 32-од від 29.11.2018 р. «Про перевірку вкладів фізичних осіб», було створено комісію з перевірки документів, пов`язаних з укладенням АТ «ВТБ Банк» протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткові) вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб АТ «ВТБ Банк».

За результатами проведеної перевірки Комісією було виявлено 135 операцій за правочинами вкладників суб`єктів господарської діяльності з безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків цих суб`єктів на рахунки вкладників, з призначенням платежу «надання фінансової допомоги (позички)» та «поповнення карткового рахунку не пов`язаного з підприємницькою діяльністю», які призвели до збільшення загальної гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та відповідно мають ознаки нікчемності передбачені п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Наказом уповноваженої особи № 92/1-од від 30.05.2019 р. було затверджено результати перевірки та визнано нікчемними відповідно до ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» правочини, договори, операції наведені у додатку № 1 до Наказу.

До вказаного переліку було також включено правочини щодо перерахування на рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , відкритий в АТ «ВТБ Банк», в межах гарантованої сами відшкодування , грошових коштів з рахунку ТОВ «ТВК Інтеркон» № НОМЕР_2 , відкритого в АТ «ВТБ Банк» в загальному розмірі 97 000,00 грн. з призначенням платежу «Поворотна фінансова допомога згідно договору № 77 від 01.11.2018 р.

Так вказаний правочин було вчинено під час дії постангови Правління НБУ від 13.11.2018 р. № 764-рш/БТ «Про віднесення АТ «ВТБ Банк» до категорії проблемних», якою було затверджено рішення про віднесення цього банку до категорії неплатоспроможного, впроваджено обмеження в його діяльності, зокрема заборонено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб - Фондом, крім нарахування відсотків за вкладами, отримання клієнтами банку заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, інших соціальних та державних виплат.

Правочин щодо перерахунку коштів за рахунок ТОВ «ТВК Інтеркон» на рахунок ОСОБА_1 є нікчемним з підстав, встановлених п. 7, ч. 3 ст. 38 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

За приписами ч.ч 1-4 ст. 12 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.

Приписами ст. 41 Конституції України визначено, що кожен має право володіти, користуватися і розпоряджатися своєю власністю, результатами своєї інтелектуальної, творчої діяльності. Право приватної власності набувається в порядку, визначеному законом. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним.

Відповідно до ст. 35 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд. Фонд може делегувати рішенням виконавчої дирекції Фонду частину або всі свої повноваження як тимчасового адміністратора або ліквідатора уповноваженій особі (уповноваженим особам) Фонду, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня "спеціаліст") та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.

Згідно до ч. 1, 3 ст. 36 вказаного Закону, з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

Правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку, є нікчемними.

Відповідно до вимог ч. 2 ст. 38 Закону, протягом дії тимчасової адміністрації та/або процедури ліквідації Фонд здійснює перевірку правочинів, вчинених (укладених) банком протягом одного року, а правочинів, вчинених (укладених) банком з пов`язаними особами та/або в інтересах пов`язаних осіб, та/або на їх користь, - протягом трьох років до дня запровадження тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку або процедури ліквідації банку, щодо якого було прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до вимог п.п. 7, 9 ч. 3 ст. 38 Закону, банк уклав правочини, умови яких передбачають платіж чи передачу майна банку з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), кошти для оплати яких надійшли з рахунків, відкритих у цьому самому банку, у тому числі за правочинами про відступлення права вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення;

банк уклав (переоформив) правочини, що призвели до збільшення витрат, понесених Фондом у зв`язку із здійсненням тимчасової адміністрації та/або процедури ліквідації банку, з порушенням норм законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України.

Згідно ч. 2 ст. 215 ЦК України недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

Пленум Верховного суду України в постанові № 9 від 06.11.2009 р. «Про судову практику розгляду цивільних справ про визнання правочинів недійсними» у п.п. 4, 5 роз`яснив, що судам відповідно до статті 215 ЦК необхідно розмежовувати види недійсності правочинів: нікчемні правочини - якщо їх недійсність встановлена законом (частина перша статті 219, частина перша статті 220, частина перша статті 224 тощо), та оспорювані - якщо їх недійсність прямо не встановлена законом, але одна із сторін або інша заінтересована особа заперечує їх дійсність на підставах, встановлених законом (частина друга статті 222, частина друга статті 223, частина перша статті 225 ЦК тощо). Нікчемний правочин є недійсним через невідповідність його вимогам закону та не потребує визнання його таким судом.

Оспорюваний правочин може бути визнаний недійсним лише за рішенням суду. Відповідно до статей 215 та 216 ЦК судирозглядають справи за позовами: про визнання оспорюваного правочину недійсним і застосування наслідків його недійсності, про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину. Вимога про встановлення нікчемності правочину підлягає розгляду в разі наявності відповідного спору. Такий позов може пред`являтися окремо, без застосування наслідків недійсності нікчемного правочину. У цьому разі в резолютивній частині судового рішення суд вказує про нікчемність правочину або відмову в цьому.

Відповідно до ч.1 ст. 216 ЦК України недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов`язані з його недійсністю.

Згідно із ч.5 ст. 216 ЦК України із вимогою про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину може звернутись будь-яка заінтересована особа.

Зважаючи на викладене, беручи до уваги обставини встановлені в судовому засіданні та вищенаведені вимоги чинного законодавства України суд вважає за можливе задовольнити вимоги позивача в повному обсязі.

Виходячи з наведеного, керуючись ст.ст. ст.ст. 12, 13, 76-81, 89, 95, 229, 258, 259, 263-266, 268, 273, ЦПК України, ст. 41 Конституції України, ст.ст. 215, 225 ЦК України, суд -

ВИРІШИВ:

Позов Акціонерного товариства «ВТБ Банк» до ОСОБА_1 , Товариства з обмеженою відповідальністю «»ТВК Інтеркон», третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про застосування наслідків недійсності нікчемних правочинів задовольнити.

Застосувати наслідки нікчемності правочину за рахунком ОСОБА_1 в АТ «ВТБ Банк», шляхом повернення з рахунку ОСОБА_1 на рахунок ТОВ «ТВК Інтеркон» грошових коштів в розмірі 97 000, 00 грн., які були перераховані на поточний рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1 в АТ «ВТБ Банк» з поточного рахунку ТОВ «ТВК Інтеркон» « НОМЕР_2 в АТ «ВТБ Банк».

Заочне рішення може бути переглянуто судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача.

Заяву про перегляд заочного рішення може бути подано протягом 30 днів з дня його проголошення.

Учасник справи, якому повне заочне рішення суду не було вручене у день його проголошення, має право на поновлення пропущеного строку на подання заяви про його перегляд - якщо така заява подана протягом двадцяти днів з дня вручення йому повного заочного рішення суду.

Рішення може бути оскаржено до Київського апеляційного суду через суд першої інстанції шляхом подання апеляційної скарги протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення. Учасник справи, якому повне рішення суду не були вручені у день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Суддя: