Cправа № 514/305/15-ц
Провадження № 2/492/3/21
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 березня 2021 року м.Арциз

Арцизький районний суд Одеської області у складі:

головуючого судді Варгаракі С.М.,

за участю секретаря судового засідання Богдан А.І.,

розглянувши у підготовчому судовому засіданні цивільну справу за позовною заявою ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Арцизького районного суду Одеської області знаходиться цивільна справа за позовною заявою ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Арцизького районного суду Одеської області від 03.03.2021 р., залучено ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» до участі по цивільній справі за позовною заявою Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Одеської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, як правонаступника позивача.

Сторони в судове засідання не з`явились.

Представник відповідача ОСОБА_1 адвокат Гришко С.О. звернувся до суду з заявою по витребування доказів.

У зв`язку з неявкою в судове засідання учасників справи, судом, відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Суд, дослідивши письмові матеріали цивільної справи, дійшов до висновку, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Згідно зі ст. 116 Цивільного процесуального Кодексу України (далі за текстом - ЦПК України), суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов`язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом.

Статтею 84 ЦПК України встановлено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

На думку суду, у зв`язку з викладеним, для повного та всебічного розгляду заявленого позову та встановлення всіх дійсних обставин у справі, суд вважає доцільним клопотання задовольнити та витребувати вищезазначені документи.

Згідно з п. 4 ч. 2ст. 223 ЦПК України, суд відкладає розгляд справи в судовому засіданні в межах встановленого цим Кодексом строку у разі необхідності витребування нових доказів.

Керуючись ст. ст. 84, 116, 223, 258-260 ЦПК України, суд -

УХВАЛИВ:

Клопотання відповідача ОСОБА_1 адвокат Гришко С.О. задовольнити.

1.Витребувати у ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ»оригінали:

?довіреності від 21 грудня 2006 року, реєстровий №8962, посвідчену приватним» нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Петровим Ю.М.. видану на ім`я ОСОБА_3 ;

?довіреності від 26 січня 2007 року, реєстровий №229, посвідчену приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Петровим Ю.М. видану на ім`я ОСОБА_4 ;

?кредитного договору №014/0014/74/75047 від 18.05.2007 року укладеного між Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль», в особі Одеської обласної дирекції АТ «Райффайзен банк Аваль» та ОСОБА_1 ;

?первинних меморіальних та касових документів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», які підтверджують факт видачі та отримання Відповідачем грошових коштів, оформлені належним чином меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо, за кредитним договором №014/0014/74/75047 від 18.05.2007р. за період з 18.05.2007р. по 13.09.2013р. щодо:

-надання та погашення кредитних коштів;

-нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;

-нарахування та погашення комісій;

-нарахування та погашення штрафних санкцій;

-здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв`язку з наданням та погашенням кредитної заборгованості.

?документів, які підтверджують факт направлення та отримання Відповідачем під підпис вимоги щодо дострокового повернення кредиту.

?документів, що підтверджують ознайомлення та отримання Відповідача інформації, передбаченої Постановою НБУ №168 від 10 травня 2007 року та ч. 2 ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів».

2.Витребувати у ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» завірені Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» копії внутрішньо-нормативних документів стосовно:

?порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку);

?документального оформлення з обґрунтуванням відображення у бухгалтерському обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція - з чіткими роз`ясненнями щодо змісту операцій та кореспондуючих рахунків), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №014/0014/74/75047 від 18.05.2007 та протягом періоду з 18.054.2007р. по 13.09.2013р., у тому числі стосовно встановлення та застосування за вказаним кредитним договором методів нарахування відсотків та штрафних санкцій.

3.Витребувати у ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» завірені Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» копії внутрішнього план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за кредитним договором №014/0014/74/75047 від 18.05.2007р.

4.Витребувати у ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» завірені Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» копії рішення уповноваженого органу (кредитного комітету) ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту-^ встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно кредитного договору №014/0014/74/75047 від 18.05.2007р., оформлені належним чином (протоколи).

5.Витребувати у ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» завірені Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» копії відомості ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» стосовно здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні на час та дати видачі кредитних коштів за кредитним договором №014/0014/74/75047 від 18.05.2007р. в належній сумі, у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку: касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські звіти, тощо; статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами».

6.Витребувати у ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» завірені Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» копії відомостей (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» за кредитним договором №014/0014/74/75047 від 18.05.2007р. за період з 18.05.2007р. по 13.09.2013р., зокрема щодо:

-обліку заборгованості за основною сумою кредиту;

-обліку нарахування та сплати відсотків;

-обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками;

-обліку нарахування та сплати комісійної винагороди, штрафних санкцій та інших платежів;

-обліку внесених позичальником щомісячних платежів, з зазначенням номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції.

7.Витребувати у ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» завірені Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» копії розшифровок за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №014/0014/74/75047 від 18.05.2007р. за період з 18.05.2007р. по 13.09.2013р., у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

8.Витребувати у ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ « ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» завірені Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» копію виписки за поточним рахунком щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №014/0014/74/75047 від 18.05.2007р. за період з 18.05.2007р. по 13.09.2013р., з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними документами банку та НБУ) та суми операції.

Витребувані судом докази мають бути надані суду до 22.04.2021 року.

Відкласти розгляд справи до 22.04.2021 року 15 год. 00 хв.

Наявну копію ухвали про витребування доказів для виконання направити до відповідних суб`єктів.

Роз`яснити, що відповідно до ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання.

Ухвала остаточна і оскарженню не підлягає.

Суддя

Арцизького районного суду С.М. Варгаракі