Справа № 147/1090/15-ц
Провадження № 2/147/1/21
У Х В А Л А

22 червня 2021 року смт Тростянець

Тростянецький районний суд Вінницької області в складі:

головуючого судді Натальчук О.А.,

із секретарем Свистун А.П.,

розглянувши у підготовчому засіданні в порядку загального позовного провадження в приміщенні Тростянецького районного суду Вінницької області цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором кредиту, за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк», Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» про визнання частково недійсним договору відступлення прав вимоги,

в с т а н о в и в:

В провадженні Тростянецького районного суду Вінницької області перебуває цивільна справа за позовом ПАТ «Альфа-Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором кредиту, за зустрічним позовом ОСОБА_1 до ПАТ «Альфа-Банк», ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» про визнання частково недійсним договору відступлення прав вимоги.

Ухвалою Тростянецького районного суду Вінницької області від 17.09.2015р. відкрито провадження у справі та призначено до розгляду в судовому засіданні.

Згідно Протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями, 29.07.2020 р. цивільну справу № 147/1090/15-ц (провадження 2/147/1/20) відповідно до Положення про автоматизовану систему документообігу суду, за принципом вірогідності було розподілено судді Тростянецького районного суду Вінницької області Натальчук О.А.

30.07.2020 р. справу прийнято до свого провадження суддею Натальчук О.А. та призначено підготовче засідання.

Ухвалою суду від 28.01.2021 року призначено у справі судово-економічну експертизу, проведення якої доручено експертам Київського науково-дослідного інституту судових експертиз. Провадження у справі зупинено.

05.05.2021 р. на адресу суду надійшло клопотання про надання в розпорядження експерта додаткових документів, необхідних для проведення експертизи.

Матеріали цивільної справи №147/1090/15-ц з додатками надійшли до суду 27.05.2021 р.

Ухвалою суду від 27.05.2021 р. поновлено провадження у даній цивільній справі, призначено справу до підготовчого засідання.

Представник АТ «Альфа-Банк» Михніцький Г.Ю. у підготовче засідання не з`явився, подав заяву про розгляд справи без його участі. Окрім того надав відповідь на клопотання експерта від 28.04.2021 р., яке обґрунтував тим, що ПАТ «Промінвестбанк» як первинний кредитор по дату відступлення права вимоги, надіслав до судової справи наступне: касові ордери та заяви на переказ готівки за період із 29.05.2008 р. по 30.04.2012 р; виписки по рахункам, що підтверджують нарахування, сплату та заборгованість по тілу кредиту, відсотках, комісії по обслуговуванню кредиту; виписки по рахунках за період з 06.08.2007 р. по 17.12.2012 р. Окрім того, АТ «Альфа-Банк» надано до суду: розрахунок заборгованості; виписку по рахунку №8210 на 41 арк.: виписку по рахунку №8233 на 10 арк.; виписку по рахунку № НОМЕР_1 на 4 арк.; виписку по рахунку №8238 на 57 арк.; виписку по рахунку № НОМЕР_2 на 35 арк.; виписку по рахунку № НОМЕР_3 за період із 17.12.2012 р. по 12.08.2015 р.; виписку по рахунку № НОМЕР_4 за період із 17.12.2012 р. по 12.08.2015 р. Також було надіслано оригінал кредитної справи, в якій знаходиться видатковий касовий ордер №1 від 06.08.2007 р. щодо видачі ОСОБА_1 кредиту.

ОСОБА_1 в підготовче засідання не з`явилась, подала заяву про розгляд клопотання експерта без її участі та участі її представника. Додатково зазначила, що під час проведення експертизи у 2018 році (експертний висновок №3983/17-21 від 31.10.2018 р.) експертом Вінницького відділення КНДІСЕ вже витребовувались зазначені в клопотанні експерта КНДІСЕ Т. Чумальчук матеріали. Всі наявні в сторін докази по справі, зокрема й, витребувані експертом матеріали, вже надавались до суду під час проведення судово-економічної експертизи у 2018 році та містяться в матеріалах цивільної справи №147/1090/15-ц. Сторонам у справі витребувані у 2018 році матеріали (докази) не повертались. Оскільки дана справа знаходиться в судовому провадженні вже тривалий термін часу, вважає, що сторонами вже було надано всі можливі документи та докази, тому витребування на даний час додаткових доказів є необґрунтованим. В задоволенні клопотання експерта просила відмовити.

Представник ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» в підготовче засідання не з`явився, про день та час розгляду справи повідомлявся належним чином, про причини неявки суд не повідомив.

Суд, дослідивши матеріали справи, дійшов наступного висновку.

Відповідно до ч. 1 ст. 5 ЦПК України здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором.

Згідно п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.

Згідно вимог ч.1 ст.103 ЦПК України суд призначає експертизу у справі за сукупності умов, зокрема, для з`ясування обставин, що мають значення для справи, необхідні спеціальні знання у сфері іншій, ніж право, без яких встановити відповідні обставини неможливо.

Призначення експертизи є частиною дослідження обставин по справі та, у сукупності з іншими обставинами, дозволить суду максимально повно з`ясувати обставини по справі, сприятиме встановленню істини.

Судом встановлено, що ухвалою Тростянецького районного суду Вінницької області від 21.01.2021 р. призначено у справі судово-економічну експертизу, проведення якої доручити експертам Київського науково-дослідного інституту судових експертиз (03057, м. Київ, вул. Смоленська, 6), оскільки у представника АТ «Альфа-Банк» наявні сумніви щодо правильності висновку експерта від 31.10.2018 р. за №3983/17-21.

У ч.1 ст. 107 ЦПК України зазначається, що матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом, або учасник справи, якщо експертиза проводиться за його замовленням. При призначенні експертизи суд з урахуванням думки учасників справи визначає, які саме матеріали необхідні для проведення експертизи. Суд може також заслухати призначених судом експертів з цього питання. Копії матеріалів, що надаються експерту, можуть залишатися у матеріалах справи.

05.05.2021 р. на адресу суду надійшло клопотання про надання в розпорядження експерта додаткових документів, необхідних для проведення експертизи, зокрема: банківські документи, що підтверджують отримання ОСОБА_1 кредитних коштів згідно договору №04-2.1/640 від 06.08.2007 р; виписки банку ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» за період з 06.08.2007 р. та ПАТ «Альфа Банк» за період з 17.12.2012 р. по 12.08.2015 р.; банківські документи, що підтверджують погашення ОСОБА_1 заборгованості (тіла кредиту, відсотків, пені, комісії) за період з 06.08.2007 р. по 12.08.2015 р.; детальний розрахунок заборгованості за весь період дії договору; розгорнуті розрахунки процентів, а також інших платежів (комісія, пеня тощо, з посиланням на відповідні пункти кредитного договору) за період з моменту надання кредиту до 12.08.2015 р.; інші документи, що підтверджують видачу та погашення кредитних коштів за кредитним договором №04-2.1/640 від 06.08.2007 р.

Судом також встановлено, що за клопотанням експерта ухвалою суду від 01.12.2016 р. було витребувано кредитну справу за договором про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.08.2007 року, позичальник ОСОБА_1 ; первинні бухгалтерські документи (розпорядження, заяви на видачу та переказ готівки, меморіальні ордери, платіжні доручення тощо) за договором про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.07.2007 року, що підтверджують: видачу кредиту за договором про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.07.2007 року в сумі 110500,00 дол. США; сплату тіла кредиту, відсотків, комісії по обслуговуванню кредиту, пені за договором про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.07.2007 року; довідку про курс долара станом на 06.08.2007 року та 12.08.2015 року; розрахунок заборгованості ОСОБА_1 станом на 12.08.2015 року в якому відображено нарахування, сплата та заборгованість по тілу кредиту, відсотках, комісії по обслуговуванню кредиту, пені за умовами договору про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.07.2007 року.

Також, ухвалою суду від 23.08.2017 р. зобов`язано ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» та ПАТ «Альфабанк» надати додаткові документи, які необхідні для проведення експертизи, зокрема: первинні бухгалтерські документи (розпорядження, заяви на видачу та переказ готівки, меморіальні ордери, платіжні доручення тощо) за договором про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.07.2007р., видачу кредиту за договором про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.07.2007р. в сумі 110500,00 дол. СІІІА; сплату тіла кредиту, відсотків, комісії по обслуговуванню кредиту, пені за договором про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.07.2007р.; оборотно-сальдові відомості (журнали-ордери, виписки банку або інші документи), що підтверджують нарахування, сплату та заборгованість по тілу кредиту, відсотках, комісії по обслуговуванню кредиту, пені за договором про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.07.2007р.; розрахунок заборгованості ОСОБА_2 за період з 06.07.2007 по 12.08.2015р. в якому відображено нарахування, сплата та заборгованість по тілу кредиту, відсотках, комісії по обслуговуванню кредиту, пені за умовами договору про іпотечний кредит №04-2.1/640 від 06.07.2007р.

Ухвалою суду від 29.01.2018 р. на виконання вимог експерта від 19.01.2018 року за № 3983/17-21/165, витребувано від ПАТ «Альфабанк» оригінали або належним чином завірені копії документів за період з 17.12.2012 по 12.08.2015, необхідних для проведення експертизи та письмові пояснення.

З урахування того, що для правильного вирішення спору необхідні спеціальні знання у сфері іншій, ніж право, без яких встановити відповідні обставини неможливо, враховуючи письмові заперечення учасників справи щодо витребування додаткових документів, зазначених у клопотанні експерта від 28.04.2021 р., суд вважає необхідним направити справу до Київського науково-дослідного інституту судових експертиз для проведення експертизи, відповідно до ухвали суду від 28.01.2021 р.

Вказану експертизу провести за наявністю даних в матеріалах цивільної справи.

Оскільки для проведення експертизи потрібний певний проміжок часу, на час проведення експертизи провадження у справі необхідно зупиненим.

Керуючись ст.5,12, 103, 105, 252, 259,260 ЦПК України, суд -

постановив:

Провести у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором кредиту, за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк», Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» про визнання частково недійсним договору відступлення прав вимоги, судово-економічну експертизу, призначену згідно ухвали Тростянецького районного суду Вінницької області від 28.01.2021 р.

В розпорядження експертів надати:

- матеріали цивільної справи №147/1090/15-ц за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором кредиту, за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк», Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» про визнання частково недійсним договору відступлення прав вимоги, у 4-х томах;

- кредитну справу №04-2.1/640 від 06.08.2007 р;

- договір про іпотечний кредит №04-2.1/640;

- виписки по рахункам позасистемного обліку придбаних кредитів;

- виписки про рух коштів;

- розрахунок заборгованості станом на 01.08.2015 р.

Провадження по справі зупинити на час проведення експертизи.

Ухвала може бути оскаржена до Вінницького апеляційного суду шляхом подачі апеляційної скарги протягом 15-ти днів з дня її проголошення.

Суддя О.А. Натальчук