Справа № 588/974/20
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31.08.2020 року м.Тростянець

Тростянецький районний суд Сумської області у складі: головуючого судді Линник О.С., із участю секретаря судових засідань Семенішина С.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні, у приміщенні залу суду, без фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу, за правилами спрощеного позовного провадження, цивільну справу за позовом АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "АКЦЕНТ-БАНК" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Тростянецького районного суду Сумської області знаходиться указана цивільна справа, по якій представником відповідача ОСОБА_2 подано клопотання про витребування доказів, а саме витребування від позивача АТ "А-БАНК" :

1) матеріалів щодо спору за кредитним договором:

- кредитної справи позикодавця (споживача банківських послуг) ОСОБА_1 ;

-документів щодо надання кредиту (кредитний висновок та додатки до нього стосовно ОСОБА_1 );

-витягу основних умов надання кредиту за умовами кредитування відповідача; розпорядження про надання кредиту відповідачу;

-матеріалів щодо поточної роботи із клієнтом банку (відповідачем); фінансової бухгалтерської звітності позичальника ОСОБА_1 ;

-картки кредитної справи встановленого зразка, у якій міститься загальна інформація про позичальника;

-контрольних документів (інформації щодо моніторингу кредиту) у т.ч. картку контролю виконання позичальником умов кредитного договору;

-документацію із бухгалтерського обліку кредиту та процентів, а саме розпорядження на відкриття кредитного рахунку, нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення про зміни умов кредитного договору;

-виписки із кредитного рахунку ОСОБА_1 ;

-розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій тощо;

-Умов та Правил надання банківських послуг, публічної пропозиції АТ "А-БАНК" на укладення договорув редакції, чинній на момент підписання між ОСОБА_1 та АТ "Акцент-банк" договору від 15.05.2016;

-виписки по рахунках обліку заборгованості за кредитним договором між ОСОБА_1 та АТ "А-БАНК" від 15.05.2016 у розрізі обліку заборгованості по кредиту, простроченому кредиту, процентах, прострочених процентах, комісії, простроченої комісії, пені із урахуванням переносів (включно із періодами до/після переносу сальдо) у зв`язку зі зміною плану рахунків;

-щоденні обротно-сальдові відомості (за дні, коли наявний рух коштів) за період із року по року по аналогічних рахунках, що були задіяні/задіяні в обліку кредиту по клієнту за кредитним договором, укладеним між ОСОБА_1 та АТ "А-БАНК" від 15.05.2016;

2) матеріалів щодо несанкціонованого зняття коштів із рахунку відповідача, зокрема:

-матеріалів за наслідками перевірки заяви ОСОБА_1 від 30.07.2018 щодо несанкціонованого зняття коштів із його банківського рахунку за вх.№32 ідентифікатором 20180730АВА0342;

-рух коштів по банківському рахунку ОСОБА_1 за період із 28.04.2018 по 05.05.2018, із зазначенням точного часу здійснення операції по банківській картці, суми коштів, на яку здійснювались відповідні операції, поні дані рахунків, на які здійснювався переказ коштів із вказанням банку, у якому відкритий даний рахунок, кому він належить, анкетні дані особи (прізвище, ім`я, по батькові, число, місяць, рік народження, місце реєстрації та фактчне місце проживання), ідентифікаційний номер, номер мобільного телефону, фотозображення власника, вищевказаного банківського рахунку, фотокопію паспорта (по можливості), із зазнченням місця зняття коштів та надання фотозображення особи, яка знімала кошти;

3) витребувати від АТ «А-БАНК» інформацію, яку не було надано на адвокатський запит по суті спору, що виник між сторонами:

- яким чином, на який рахунок, куди саме та за якими банківськими операціями були зняті грошові заощадження власника грошових коштів ОСОБА_3 у сумі 14650,00 грн., що мало місце 28 та 29 квітня 2018 року?

- чи був раніше або чи працевлаштований на даний час такий працівник банку як ОСОБА_4 , який представився 28 та 29 квітня 2018 року працівником банку та здійснював банківські операції з використанням конфіденційної інформації про клієнта?

- яким чином до сторонньої та невідомої для клієнта банку ОСОБА_1 особи потрапили конфіденційні відомості та банківська інформація стосовно клієнта ОСОБА_1 та відкритого банківського рахунку, його складових та іншої інформації, яка складає банківську таємницю?

- чи встановлена банком особа, яка 28 та 29 квітня 2018 року зняла із банківського рахунку ОСОБА_1 грошові кошти у сумі 14650,00 грн. та додатково 830,00 грн. на загальну суму 15480,00 грн.?

4) витребувати із архіву Тростянецького районного суду Сумської області для огляду документальних доказів та їх використання у ході розгляду цивільної справи:

- матеріали справи №588/770/18 провадження №1-кс/588/229/18 за скаргою ОСОБА_1 на бездіяльність та дії посадових осіб Тростянецького ВП ОВП ГУ НП в Сумській області щодо невнесення відомостей про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідування;

- матеріали справи №588/877/19 по кримінальному провадженні №0000176, зареєстрованому у ЄРДР 24.05.2018 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Вирішуючи клопотання представника відповідача про витребування доказів, суд керується вимогами ст.84 ЦПК України.

Ураховуючи підстави та предмет позову, для з`ясування усіх обставин справи, із метою повного та об`єктивного її розгляду, суд вважає, що є підстави для витребування заявлених представником відповідача доказів, крім 2 та 3 питання у пункті 3, так як вказані відомості можуть стосуватися кримінального правопорушення та не можуть бути предметом доказування у цій цивільній справі.

У силу викладеного та керуючись ст. ст.12,13,83,84,260 ЦПК України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника відповідача ОСОБА_2 про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати від АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "АКЦЕНТ-БАНК" матеріали щодо спору за кредитним договором №SAMABWFC6 від 15.05.2016, укладеного між АТ "А-БАНК" та ОСОБА_1 , а саме:

1) матеріали кредитної справи позикодавця (споживача банківських послуг) ОСОБА_1 ;

- документи щодо надання кредиту (кредитний висновок та додатки до нього стосовно ОСОБА_1 );

- витяг основних умов надання кредиту за умовами кредитування відповідача; розпорядження про надання кредиту відповідачу;

- матеріали щодо поточної роботи із клієнтом банку (відповідачем); фінансову бухгалтерську звітність позичальника ОСОБА_1 ;

- картку кредитної справи встановленого зразка, у якій міститься загальна інформація про позичальника;

- контрольні документи (інформацію щодо моніторингу кредиту) у т.ч. картку контролю виконання позичальником умов кредитного договору;

- документацію із бухгалтерського обліку кредиту та процентів, а саме розпорядження на відкриття кредитного рахунку, нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення про зміни умов кредитного договору;

- виписку із кредитного рахунку ОСОБА_1 ;

- розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій тощо;

- Умови та Правила надання банківських послуг, публічну пропозицію АТ "А-БАНК" на укладення договору в редакції, чинній на момент підписання між ОСОБА_1 та АТ "Акцент-банк" договору від 15.05.2016;

- виписку по рахунках обліку заборгованості за кредитним договором між ОСОБА_1 та АТ "А-БАНК" від 15.05.2016 у розрізі обліку заборгованості по кредиту, простроченому кредиту, процентах, прострочених процентах, комісії, простроченої комісії, пені із урахуванням переносів (в ключно із періодами до/після переносу сальдо) у зв`язку зі зміною плану рахунків;

- щоденні обротно- сальдові відомості (за дні, коли наяґвний рух коштів) за перілд з року по року по аналогічних рахунках, що були задіяні/задіяні в обліку кредиту по клієнту за кредитним договором, укладеним між ОСОБА_1 та АТ "А-БАНК" від 15.05.2016;

2) матеріали щодо несанкціонованого зняття коштів із рахунку відповідача, зокрема:

-матеріали за наслідками перевірки заяви ОСОБА_1 від 30.07.2018 щодо несанкціонованого зняття коштів із його банківського рахунку за вх.№32 ідентифікатором 20180730АВА0342;

- рух коштів по банківському рахунку ОСОБА_1 за період із 28.04.2018 по 05.05.2018, із зазначенням точного часу здійснення операції по банківській картці, суми коштів, на яку здійснювались відповідні операції, повні дані рахунків, на які здійснювався переказ коштів із вказанням банку, у якому відкритий даний рахунок, кому він належить, анкетні дані особи (прізвище, ім`я, по батькові, число, місяць, рік народження, місце реєстрації та фактчне місце проживання), ідентифікаційний номер, номер мобільного телефону, фотозображення власника, вищевказаного банківського рахунку, фотокопію паспорта (по можливості), із зазнченням місця зняття коштів та надання фотозображення особи, яка знімала кошти;

3) інформацію, яку не було надано на адвокатський запит по суті спору, що виник між сторонами, а саме:

- яким чином, на який рахунок, куди саме та за якими банківськими операціями були зняті грошові заощадження власника грошових коштів ОСОБА_3 у сумі 14650,00 грн., що мало місце 28 та 29 квітня 2018 року?

- чи встановлена банком особа, яка 28 та 29 квітня 2018 року зняла із банківського рахунку ОСОБА_1 грошові кошти у сумі 14650,00 грн. та додатково 830,00 грн. на загальну суму 15480,00 грн.?

Витребувати із архіву Тростянецького районного суду Сумської області для огляду документальних доказів та їх використання у ході розгляду цивільної справи:

- матеріали справи №588/770/18 провадження №1-кс/588/229/18 за скаргою ОСОБА_1 на бездіяльність та дії посадових осіб Тростянецького ВП ОВП ГУ НП в Сумській області щодо невнесення відомостей про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідування;

- матеріали справи №588/877/19 по кримінальному провадженню за №0000176, зареєстрованому у ЄРДР 24.05.2018 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

У задоволенні іншої частини клопотання про витребування доказів - відмовити.

Зобов`язати АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АКЦЕНТ-БАНК" виконати ухвалу суду у строк до 09 жовтня 2020 року.

Копію ухвали для її виконання направити АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ "АКЦЕНТ-БАНК" за адресою: вул.Батумська, буд.11, м.Дніпро, 49074.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати докази, які витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Роз`яснити, що на підставі п.п.3,4, ч.1 ст.148 ЦПК України суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу у сумі від 0,3 до трьох розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб у випадках: неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин; у встановлений судом строк.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу, що не підлягає оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя О.С.Линник