Справа № 219/5970/17
Провадження № 2/219/2664/2020
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

08 вересня 2020 року Артемівський міськрайонний суд Донецької області в складі головуючого судді Фролової Н.М., за участю секретаря судового засідання Дубаніної О.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Бахмуті в режимі відеоконференції із Мелітопольським міськрайонним судом Запорізької області цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» який є правонаступником Публічного акціонерного товариства «Родовід Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Артемівського міськрайонного суду Донецької області перебуває цивільна справ за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» який є правонаступником Публічного акціонерного товариства «Родовід Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

08.09.2020 року на електрону пошту суду надійшла заява представника відповідача ОСОБА_2 про витребування доказів, яку вона підтримала в судовому засіданні в повному обсязі.

В заяві про витребування доказів представник відповідача зазначила, що позивачем, в обґрунтування розміру заборгованості до позовної заяви були надано розрахунок заборгованості станом на 12 квітня 2017 року та виписку з особового рахунку за період з 30.10.2009року по 12.04.2017 року. Проте документами які можуть підтвердити наявність або відсутність заборгованості, а також встановити розмір зазначеної заборгованості можуть бути виключно документи первинної бухгалтерської документації, оформлені згідно за змістом ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність», оскільки лише первинні документи, які фіксують факт здійснення господарської операції - є правовою підставою для бухгалтерського обліку господарської операції. У зв`язку з тим, що у відповідача не збереглися квитанції по сплаті за спірним кредитним договором, саме первинні бухгалтерські документи мають істотне значення для визначення дійсного розміру заборгованості. Крім того, вона звернулася до позивача із адвокатським запитом для надання їй доказів, який позивач отримав 31.08.2020 року, але відповіді не отримано, тому просить: витребувати у ПАТ «Родовід Банк» та його правонаступника ТОВ «Вердікт Капітал» наступні документи:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ «Родовід Банк» стосовно:

-порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку на момент укладання спірного договору);

-документального оформлення з обґрунтуванням відображення у бухгалтерському обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція з чіткими роз`ясненнями щодо змісту операцій та кореспондуючих рахунків), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007р. та протягом періоду з 01.10.2007р. по 10.08.2017р., у тому числі стосовно встановлення та застосування за вказаним кредитним договором методів нарахування відсотків.

2.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Родовід Банк» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року.

3. Рішення уповноваженого органу (кредитного комітету) ПАТ «Родовід Банк» «про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно кредитного договору №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року , оформлені належним чином (протоколи).

4.Копію та оригінал кредитного договору №Д00/АА-385.О7.2 від 01.10.2007року.

5.Копію та оригінал кредитної справи за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року у тому числі відомості про надання позичальнику в письмовій формі інформації про кредитні умови.

6.Копії та оригінали первинних меморіальних та касових документів ПАТ «Родовід Банк» : оформлені належним чином меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо, за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року за період з 01.10.2007р. по 10.08.2017 р, щодо: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; нарахування та погашення комісій; нарахування та погашення штрафних санкцій; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв`язку з наданням та погашенням кредитної заборгованості.

7.Відомості ПАТ «Родовід Банк» стосовно здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні ПАТ «Родовід Банк» на час та дату видачі кредитних коштів за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року в належній сумі, у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку: касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські звіти, тощо; статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами».

8.Відомості (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій ПАТ «Родовід Банк» за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року за період з 01.10.2007р. по 10.08.2017р., зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту ; обліку нарахування та сплати відсотків; обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками; обліку нарахування та сплати комісійної винагороди, штрафних санкцій та інших платежів; обліку внесених позичальником щомісячних платежів, з зазначенням номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку» періоду виписки, дати, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції.

9.Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року, за період з 01. 10.2007 року по 10.08.2017року., у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

10.Виписки за поточними рахунками, щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №Д00/АА-385,07.2 від 01.10.2007року, за період з 01.10.2007 року по 10.08.2017 року, з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними документами банку та НБУ) та суми операції.

11.Копії та оригінали щоденних оборотно-сальдових відомостей ( за дні, коли наявний рух коштів) за період з 01.10.2007року по 10.08.2017року по аналітичних рахунках, що були задіяні в обліку кредиту по клієнту за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року.

Представник позивача до судового засідання не з`явився про час та місце розгляду справи

повідомлявся належним чином.

Суд заслухавши представника відповідача, дослідивши матеріали справи приходить до

наступного висновку.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Враховуючи вищевикладене, з метою повного та всебічного розгляду справи, суд вважає, що клопотання представника відповідача підлягає частковому задоволенню, а саме необхідно витребувати докази в частині, що стосується саме кредитного договору №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007 року укладеного між ПАТ «Родовід Банк» та ОСОБА_1 , а також відмовити в частині надання вказаної копії кредитного договору, оскільки при поданні позовної заяви копія зазначеного договору була додана, крім того направлена представнику відповідача.

Керуючись ст.84 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника відповідача про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати у ПАТ «Родовід Банк» та його правонаступника ТОВ «Вердікт Капітал» наступні документи:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ «Родовід Банк» стосовно:

-порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку на момент укладання спірного договору);

-документального оформлення з обґрунтуванням відображення у бухгалтерському обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція з чіткими роз`ясненнями щодо змісту операцій та кореспондуючих рахунків), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007р. та протягом періоду з 01.10.2007р. по 10.08.2017р., у тому числі стосовно встановлення та застосування за вказаним кредитним договором методів нарахування відсотків.

2.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Родовід Банк» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку стосовно кредитного договору №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року.

3.Рішення уповноваженого органу (кредитного комітету) ПАТ «Родовід Банк» «про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно кредитного договору №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року , оформлені належним чином (протоколи).

4.Оригінал кредитного договору № Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року для огляду в судовому засіданні.

5.Копію та оригінал кредитної справи за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року у тому числі відомості про надання позичальнику в письмовій формі інформації про кредитні умови.

6.Копії та оригінали первинних меморіальних та касових документів ПАТ «Родовід Банк» : оформлені належним чином меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо, за кредитним договором Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року за період з 01.10.2007р. по 10.08.2017р, щодо: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; нарахування та погашення комісій; нарахування та погашення штрафних санкцій; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв`язку з наданням та погашенням кредитної заборгованості.

7.Відомості ПАТ «Родовід Банк» стосовно здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні ПАТ «Родовід Банк» на час та дату видачі кредитних коштів за кредитним договором Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року в належній сумі, у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку: касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські звіти, тощо; статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами» стосовно кредитного договору Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року.

8.Відомості (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій ПАТ «Родовід Банк» за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року за період з 01.10.2007р. по 10.08.2017р., зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту ; обліку нарахування та сплати відсотків; обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками; обліку нарахування та сплати комісійної винагороди, штрафних санкцій та інших платежів; обліку внесених позичальником щомісячних платежів, з зазначенням номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку» періоду виписки, дати, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції.

9.Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року, за період з 01.10.2007 року по 10.08.2017року., у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

10.Виписки за поточними рахунками, щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року, за період з 01.10.2007 року по 10.08.2017року, з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними документами банку та НБУ) та суми операції.

11.Копії та оригінали щоденних оборотно-сальдових відомостей ( за дні, коли наявний рух коштів) за період з 01.10.2007року по 10.08.2017року по аналітичних рахунках, що були задіяні в обліку кредиту по клієнту за кредитним договором №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007року.

В іншій частини клопотання представника відповідача про витребування доказів відмовити.

Ухвала остаточна, оскарженню не підлягає.

Суддя Н.М. Фролова