Провадження № 2/521/311/20
У Х В А Л А

17 липня 2020 року м. Одеса

Малиновський районний суд м. Одеси в складі:

головуючого судді Гуревського В.К.

за участю секретаря Дробот В.В.,

розглянувши у судовому засіданні заяву Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» про залучення третіх осіб до участі у цивільній справі за позовом ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» до ОСОБА_1 про визнання договору недійсним, за позовом ОСОБА_1 до ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК», Державного реєстратора Одеського міського управління юстиції Шинкаренка Юрія Володимировича про визнання договору дійсним, скасування рішення про державну реєстрацію права власності, -

В С Т А Н О В И В :

В провадженні Малиновського районного суду м. Одеси перебуває цивільна справа за позовом ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» Красюка Ігоря Івановича до ОСОБА_1 про визнання договору недійсним, за позовом ОСОБА_1 до ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК», Державного реєстратора Одеського міського управління юстиції Шинкаренка Юрія Володимировича про визнання договору дійсним, скасування рішення про державну реєстрацію права власності.

В червні 2020 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» звернулася до суду із заявою про залучення третіх осіб, посилаючись на таке.

Ухвалою Малиновського районного суду м, Одеси від 20 червня 2019 року за клопотання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» було скасовано вжитті заходи забезпечення позову, вжитих ухвалою суду від 04 червня 2019 року (в частині заборони вчиняти будь-які дії для Фонду).

Так як винесена ухвала від 04.06.2019 р. вплинула на права та обов`язки Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та не виключає, що в подальшому при організації торгів може вплинути на їхні права та обов`язки зокрема заборони вчиняти будь-які дії щодо продажу та інше.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» і нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на підставі рішення Правління Національного банку України від 11.01.2017 № 17-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ІНВЕСТБАНК», на підставі рішення № 86 виконавчої дирекції Фонду від 12 січня 2017 року «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку» на період з 13.01.2017 по 12.01.2019 включно, рішення № 3468 виконавчої дирекції Фонду від 27 грудня 2018 року «Про продовження процедури ліквідації ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку» на період з 13.01.2019 по 12.01.2020, рішення № 3215 виконавчої дирекції Фонду від 19 грудня 2019 року «Про продовження процедури ліквідації ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку» на період з 13.01.2020 по 12.01.2021 включно.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків врегульовано Законом України «Про систему гарантування вкладів Фізичних осіб».

Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків. Відносини, що виникають у зв`язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України (ч. ч.2, 3 ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Згідно з ч. 3 ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах повноважень Фонду.

З викладених обставин вважає, що є необхідність в залученніФонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців 17) в якості третьої особи на стороні позивача за первісним позовом, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору у справі № 521/15574/19 за позовом ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» Красюка І.І. до ОСОБА_1 про визнання договору недійсним, та в залученні Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців 17) в якості третьої особи на стороні відповідача за зустрічним позовом, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору у справі № 521/15574/19 ОСОБА_1 до ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК», Державного реєстратора Одеського міського управління юстиції Шинкаренка Юрія Володимировича про визнання договору дійсним, скасування рішення про державну реєстрацію права власності.

26.12.2019 року відбувся аукціон з продажу лоту № GL18N614495, а його переможцем стало Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста», що підтверджується протоколом електронного аукціону №UA-EA-2019-12-05-000017-b від 26.12.2019. Оплата за лот в розмірі 4741408,37 грн. була здійснена переможцем аукціону в строк та у повному обсязі (отримувач ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК»), що підтверджується платіжним дорученням №848 від 22.01.2020.

Ухвалою Малиновського районного суду м. Одеси від 04.06.2019 у справі №521/15574/17 за позовом ОСОБА_1 до ПАТ «КБ «Інвестбанк», Державного реєстратора Одеського міського управління юстиції Шинкаренка Ю.В. про визнання договору дійсним, скасування рішення про державну реєстрацію права власності, задоволено заяву позивача про забезпечення позову щодо одного з активів, який входить до складу пулу активів, що виставлений на продаж у складі лоту, та заборонено вчиняти будь-які дії з продажу, відчуження (відступлення) в будь-який спосіб даного активу.

За таких обставин, Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» звернулося до Банку та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з клопотанням про продовження строку для укладення договорів за результатами електронних торгів, проведених 26.12.2019 року з продажу лота № GL18N614495 до дати скасування ухвали Малиновського районного суду м. Одеси від 04.06.2019 року у справі №521/15574/17.

Спочатку рішенням Комісії з розгляду скарг та підготовки пропозицій стосовно організації і проведення відкритих торгів (аукціонів) з продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку або ліквідуються, оформленого протоколом від 23.01.2020 № 289/20К, а потім рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №174 від 27.01.2020 року електронні торги були скасовані, про що зазначено на офіційному веб-сайті ProZoro.Продажі в мережі Інтернет.

Користуючись своїм правом, передбаченим ст. 4 ГПК України, ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» звернулась з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання незаконним рішення та зобов`язання вчинити певні дії. Підставою позову є те, що на своєму офіційному веб-сайті в мережі Інтернет, 05.12.2019 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив про проведення відкритих торгів (голландського аукціону) з продажу активу, що обліковуються на балансі ПАТ «КБ «Інвестбанк» та опублікував паспорт відкритих торгів з продажу активу (майна) з такими параметрами.

На сьогоднішній день, в господарському суді м. Києва розглядається справа №910/2171/20 за позовом ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» до Фонду гарантування фізичних осіб про визнання рішення незаконним та зобов`язання вчинити дії. Підготовче засідання призначене на 15.07.2020р. Отож, враховуючи, шо переможцем по лоту №GL18N614495 виступає ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» та ним було направлено кошти за покупку лоту, то рішення у справі впливатиме на права та обов`язки ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста», адже, у разі задоволення позовних вимог, у ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» виникне обов`язок укласти з Банком договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги.

З викладених обставин вважає, що є необхідність в залученні TOB «ФК «Інвестохіллс Веста» (Код , вул. Олексія Терьохіна, буд. 8 А, оф. 111, м. Київ, 04080) третьою особою на стороні позивача за первісним позовом, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору у справі № 521/15574/19 за позовом ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» Красюка I.І. до ОСОБА_1 про визнання договору недійсним, залученні ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» (Код , вул. Олексія Терьохіна, буд. 8 А, оф. 111, м. Київ, 04080) третьою особою на стороні відповідача за зустрічним позовом, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору у справі № 521/15574/19 ОСОБА_1 до ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК», Державного реєстратора Одеського міського управління юстиції Шинкаренка Юрія Володимировича про визнання договору дійсним, скасування рішення про державну реєстрацію права власності

Представник ОСОБА_1 заперечував проти залучення третіх осіб, посилаючись на таке.

Фонд гарантування вкладів вважає, що має бути залучено до участі у справі у зв`язку із тим, що останній здійснює функції адміністратора неплатоспроможного банку, вживає заходи до повернення заборгованості банку, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб.

Процедура ліквідації ПАТ «КБ «ІнвестБанк» продовжено до 12.01.2021 року, отже підстав для процесуального правонаступництва не виявлено, а відповідач до строків розгляду цивільних страв, передбачених ЦПК України, до завершення процедури ліквідації відповідна справа має була розглянута. Розгляд цієї справи не заважає Фонду гарантування вкладів здійснювати свої функції відносно активів банку, до яких спірний об`єкт нерухомого майна на разі не належить. Якщо ж рішення суду у цій справі буде прийнято на користь ПАТ «КБ «ІнвестБанк», Фонд гарантування вкладів зможе здійснити функції продажу і цього активу банку, якщо спірний об`єкт нерухомого майна буде визнаний активом банку в результаті визнання недійсним договору купівлі-продажу зазначеного об`єкта нерухомого майна.

Посилання заявника на те, що ухвалою суду в цій справі вже було здійснено вплив на права та обов`язки Фонду гарантування вкладів не відповідають дійсності, адже до функцій Фонду гарантування вкладів входить реалізація активів неплатоспроможного банку, а в цій справі судом було винесено ухвалу про заборону Фонду вчиняти дії з реалізації майна ОСОБА_1 , що не входить до функцій Фонду гарантування вкладів. Зазначена ухвала жодним чином не впливала на здійснення Фондом гарантування вкладів законної діяльності та реалізації передбачених законом функцій.

Відповідно до конструкції ч. 1 ст. 53 ЦПК України рішення у справі має впливати на права та обов`язки третьої особи. Натомість виходячи із предмету первісного та зустрічних позовів, спір стосується дійсності договору купівлі-продажу об`єкта нерухомого майна, та прямо не стосується прав та обов`язків Фонду гарантування вкладів, Фонд може здійснювати реалізацію майна банку незалежно від розгляду цієї справи.

Крім того, щодо посилання на здійснення Фондом гарантування вкладів функцій з виведення банку з ринку, слід зазначити, що ця функція здійснюється не Фондом гарантування вкладів як юридичною собою публічного права, як на це посилається заявник, а через уповноважену особу Фонду гарантування вкладів.

Заявником також не підтверджено вплив рішення суду у цій справі на права та обов`язки ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста», а позивач за зустрічним позовом наполягає на відсутності такого впливу.

Відповідно до листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.01.2020 року №289-036-1573/20 на підставі рішення комісії з розгляду скарг та підготовки пропозицій стосовно організації і проведення відкритих торгів (аукціонів) з продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку або ліквідуються (протокол №289/20К від 23.01.2020р.), виконавча дирекція фонду гарантування вкладів фізичних особі прийняла рішення від 27.01.2020р. №174 «Про скасування результатів відкритих торгів (аукціону) з продажу активів ПАТ «КБ «Інвестбанк», якими скасовано результати електронних торгів за лотом № GL18N614495 та доручено уповноваженій особі фонду забезпечити повернення переможцю електронних торгів сплачених ним коштів за лот та гарантійного внеску.

Тим самим, станом на момент розгляду справи протокол електронних торгів є скасованим, а отже ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» не має жодних прав та обов`язків у відношенні спірного об`єкта нерухомого майна. Спірний об`єкт нерухомого майна на цей момент є власністю позивача за зустрічним позовом, а не ПАТ «КБ «Інвестбанк», отже рішення суду у цій справі не може вплинути на права та обов`язки ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста».

Крім того, заявником не наведено спростування факту повернення грошових коштів, сплачених ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» на вимогу рішення Фонду гарантування вкладів, що фактично є порушенням рішення Фонду гарантування вкладів, якщо таке повернення дійсно не відбулося. За таких обставин, спір між ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» та Фондом гарантування вкладів стосується виключно цих двох учасників та не має жодного правового зв`язку із спірним об`єктом нерухомого майна.

В судове засідання, яке відбулося 17 липня 2020 року, з`явився представник ОСОБА_1 .

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» надала до суду клопотання про відкладення судового засідання, посилаючись на те, що у працівника банку, з яким контактував представник позивача, виявлені ознаки вірусного захворювання, наразі очікуються результати тестів.

Представник ОСОБА_1 заперечував проти поданого клопотання, посилаючись на затягування розгляду справи, крім того, подані клопотання та заяви Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» не передбачають обов`язкової присутності сторін, оскільки подані ще в червні місяці, на них подані заперечення стороною ОСОБА_1 , наполягав на їх розгляді.

Суд, дослідивши матеріали справи, вважає, що заяви про залучення третіх осіб можуть бути розглянуті за відсутності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК».

Ухвалою суду від 17 липня 2020 року продовжено строк на розгляд заяв про залучення третіх осіб.

Розглянувши подані заяви, матеріали справи, суд вважає за необхідне задовольнити їх частково, залучивши до участі у справі третю особу без самостійних вимог - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до ч. 1 ст. 53 ЦПК України треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до закінчення підготовчого провадження у справі або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження, у разі коли рішення у справі може вплинути на їхні права або обов`язки щодо однієї зі сторін. Їх може бути залучено до участі у справі також за заявою учасників справи.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» і нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на підставі рішення Правління Національного банку України від 11.01.2017 № 17-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ІНВЕСТБАНК», на підставі рішення № 86 виконавчої дирекції Фонду від 12 січня 2017 року «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку» на період з 13.01.2017 по 12.01.2019 включно, рішення № 3468 виконавчої дирекції Фонду від 27 грудня 2018 року «Про продовження процедури ліквідації ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку» на період з 13.01.2019 по 12.01.2020, рішення № 3215 виконавчої дирекції Фонду від 19 грудня 2019 року «Про продовження процедури ліквідації ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку» на період з 13.01.2020 по 12.01.2021 включно.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є кредитором ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК», а тому прийняття рішення суду по даній справі може вплинути на його права та обов`язки.

Відповідно до ст. 181 ЦПК України у поясненнях третьої особи щодо позову або відзиву третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, викладає свої аргументи і міркування на підтримку або заперечення проти позову. Пояснення третьої особи підписуються третьою особою або її представником. До пояснень третьої особи застосовуються правила, встановлені частинами третьою - шостою статті 178 цього Кодексу. Пояснення третьої особи подаються в строк, встановлений судом. Суд має встановити такий строк, який дозволить третій особі підготувати свої міркування, аргументи та відповідні докази та надати пояснення до позову або відзиву, а іншим учасникам справи - отримати відповідь на такі пояснення завчасно до початку розгляду справи по суті.

В задоволенні заяви про залучення в якості третьої особи до участі у справі ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» слід відмовити, оскільки станом на момент розгляду справи протокол електронних торгів є скасованим, а отже ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» не має жодних прав та обов`язків у відношенні спірного об`єкта нерухомого майна. Свої права ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» захищає шляхом звернення до Господарського суду м. Києва.

Керуючись ст. ст. 53, 178, 181 Цивільного процесуального кодексу України, СУД

У Х В А Л И В :

Заяву Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» про залучення третіх осіб задовольнити частково.

Залучити Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців 17) в якості третьої особи на стороні позивача за первісним позовом, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору у справі № 521/15574/19 за позовом ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» Красюка І.І. до ОСОБА_1 про визнання договору недійсним.

Залучити Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців 17) в якості третьої особи на стороні відповідача за зустрічним позовом, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору у справі № 521/15574/19 ОСОБА_1 до ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК», Державного реєстратора Одеського міського управління юстиції Шинкаренка Юрія Володимировича про визнання договору дійсним, скасування рішення про державну реєстрацію права власності.

В залученні TOB «ФК «Інвестохіллс Веста» (Код , вул. Олексія Терьохіна, буд. 8 А, оф. 111, м. Київ, 04080) третьою особою на стороні позивача за первісним позовом, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору у справі № 521/15574/19 за позовом ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК» Красюка I.І. до ОСОБА_1 про визнання договору недійсним, залученні ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» (Код , вул. Олексія Терьохіна, буд. 8 А, оф. 111, м. Київ, 04080) третьою особою на стороні відповідача за зустрічним позовом, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору у справі № 521/15574/19 ОСОБА_1 до ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК», Державного реєстратора Одеського міського управління юстиції Шинкаренка Юрія Володимировича про визнання договору дійсним, скасування рішення про державну реєстрацію права власності - відмовити.

Визначити третій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб п`ятнадцятиденний строк на подання пояснень щодо позову, виклавши свої аргументи і міркування на підтримку або заперечення проти позовів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала суду в повному обсязі складена 20 липня 2020 року.

Суддя В.К. Гуревський