Справа № 554/8050/17
Провадження № 2/545/668/20
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13.07.2020 року. Полтавський районний суд Полтавської області у складі :

головуючого судді - Гальченко О.О.,

з участю секретаря - Лисенко І.В.,

та адвоката - Кіндяка О.І.,

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні цивільну справу за позовом ПАТ КБ «Приватбанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

ВСТАНОВИВ :

В підготовче судове засідання 13.07.2020 року не з`явилися сторони, надавши заяви про розгляд справи без їх участі.

Суд, ознайомившись з матеріалами справи, вважає, що є підстави для закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті, відповідно до ст. 197, 200 ЦПК України.

Згідно п. 15 ч.2 ст. 197 ЦПК України, у підготовчому засіданні суд: призначає справу до розгляду по суті, визначає дату, час і місце проведення судового засідання (декількох судових засідань - у разі складності справи) для розгляду справи по суті.

Відповідно до ч.2 ст. 200 ЦПК України, за результатами підготовчого судового засідання суд постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без розгляду, закриття провадження у справі, закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті.

Представником відповідача адвокатом Кіндяк О.І. надано клопотання про витребування доказів, яке підлягає задоволенню згідно ст. 34, 84 ЦПК України, оскільки самостійно надати суду він не взмозі.

До закінчення підготовчого провадження та початку судового розгляду справи по суті процесуальних дій вчиняти не потрібно, справа може бути призначена до судового розгляду по суті.

На підставі викладеного, керуючись ст. 34, 84, 189, п. 15 ч.2 ст. 197, ч. 2 ст. 200 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ :

Закрити підготовче провадження по справі за позовом ПАТ КБ «Приватбанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості та призначити справу до судового розгляду по суті на 13 серпня 2020 року о 13-00 год.

Клопотання про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у АТ КБ «ПриватБанк» завірені належним чином копії документів та їх оригінали для огляду :

- завірені належним чином копії документів Банку ( дозволи, ліцензії ) на підтвердження права укладання договорів і здійснення операцій у валюті станом на 02.11.2007 року,

- завірені належним чином копії Положення про кредитування та інших внутрішніх операційних процедур ( правил банку ), що визначали правові основи надання кредитів фізичним особам, їх обліку та регламентували взаємовідносини між суб`єктами, що виникають в процесі кредитування, визначали політику з управління активами та пасивами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу,

- завірені належним чином копії Облікової політики Банку, інших внутрішніх положень та процедур, що регламентували правила документообороту, технології обробки облікової інформації, проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу,

- завірену належним чином копію кредитної справи за кредитним договором від 02.11.2007 року;

- банківські виписки з рахунків відкритих на підставі кредитного договору від 02.11.2007 року,

- виписку Банку та підтверджуючі первинні документи Банку щодо нарахування та сплати пені і штрафних санкцій,

- завірені належним чином меморіальні ордери по оборотам по рахункам щодо перерахування позичальнику коштів обумовлених кредитним договором,

- заяву на видачу готівки, платіжні доручення, що стосуються отримання позичальником коштів та їх видачу банком за кредитним договором,

- витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів, оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п. 2.3., 2.4 «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку» затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995 року, починаючи з 02.11.2007 року по дату надання таких відомостей,

- інформацію про відкриття та використання протягом дії кредитного договору позичальником будь-яких інших рахунків, пов`язаних з позичальником, та банківські виписки з них про рух коштів по рахункам,

- завірені належним чином копії договорів про відкриття банківських рахунків по обслуговуванню кредитного договору та виписки з рахунків котрі відкриті по договорам,

- розширений розрахунок заборгованості, де вказати з якого часу утворилась заборгованість по тілу кредиту та відсотків за користування кредитом, із посиланням на графік погашення заборгованості та несплачені платежі,

- інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік по фінансово-господарських операціях по кредитному договору від 02.11.2007 року,

- відомості по наступних класах та рахунках бухгалтерського обліку, котрі використовувалися при кредитуванні :

2203 - Довгострокові кредити на поточні потреби, що надані фізичним особам

2207 - Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2208 - Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2209 - Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2909 - Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку

2620 Кошти на вимогу фізичних осіб

- первинні документи про отримання кредитних коштів по кредитному договору від 02.11.2007 року ?за підписом отримувача та особи, яка видала кредит.

- первинні документи, які обліковують операції по погашенню кредиту по кредитному договору від 02.11.2007 року.

- первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні відсотків по кредитному договору від 02.11.2007 року.

- первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні пені, комісії по кредитному договору від 02.11.2007 року.

- первинні документи, які обліковують операції по погашенню відсотків по кредитному договору від 02.11.2007 року.

- первинні документи, які обліковують операції по погашенню пені, комісії по кредитному договору від 02.11.2007 року.

- письмова форма повідомлення споживача у відповідності до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» № 1023-ХІІ від 12.05.1991 року (зі змінами та доповненнями).

- квитанції про здійснення операцій по внесенню в касу коштів в рахунок погашення кредиторської заборгованості.

- меморіальні ордери по оборотам по всіх рахунках, відкритих на ім`я відповідача.

- регістри аналітичного та синтетичного обліку первинних документів про погашення кредиту по кредитному договору від 02.11.2007 року.

- інформаційні листи, повідомлення про інформування споживача про умови кредитування та сукупну вартість кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг та фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, а також зазначити її в процентному значенні та в грошовому виразі у валюті платежу за кредитним договором.

- додаткові письмові пояснення щодо періоду нарахування відсотків, пені, відомості про суму основного боргу за кредитом, детальний розрахунок нарахованих процентів за користування кредитом із зазначенням процентної ставки, суми на яку нараховується проценти, періоду, суми процентів сплачених відповідачем.

- надати оригінали документів, які додані до позовної заяви для їх огляду в судовому засіданні (кредитний договір, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, меморіальні ордери, банківські умови).

Ухвалу про витребування доказів направити до виконання АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» ( вул. Набережна Перемоги, 50, м. Дніпро, 49094, МФО Банка 305299, код ЄДРПОУ 1436057 ).

Попередити керівника АТ КБ «ПРИВАТБАНК» про відповідальність передбачену за ст. 382 КК України за невиконання ухвали суду та про наслідки, передбачені ст. 84 ЦПК України.

В разі неможливості виконання ухвали суду необхідно повідомити суд про неможливість виконати ухвалу суду з наданням доказів такої неможливості.

Викликати сторони в судове засідання.

Ухвала окремому оскарженню не підлягає.

Ухвала надрукована суддею в нарадчій кімнаті та є оригіналом.

Суддя: О. О. Гальченко