Придніпровський районний суд м.Черкаси
Справа № 711/6593/15-ц
Провадження № 2/711/17/20
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 травня 2020 року Придніпровський районний суд м. Черкаси в складі:

головуючого судді Скляренко В.М.,

при секретарі Слабко Ю.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у м. Черкаси цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, процентів та пені, зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Укрсиббанк» про захист прав споживача, визнання Договору банківського рахунку та п. 1.5 Кредитного договору від 17.09.2007 року недійсними, -

в с т а н о в и в:

Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк» звернулося до Придніпровського районного суду м. Черкаси з позовною заявою до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, процентів та пені.

Ухвалою судді Придніпровського районного суду м. Черкаси від 16.05.2018 року зустрічний позов відповідача у даній справі ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» про визнання договору банківського рахунку та кредитного договору недійсними прийнято до спільного розгляду з первісним позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, процентів та пені.

Ухвалою Придніпровського районного суду м. Черкаси від 13.08.2018 року справу прийнято до провадження судді Скляренко В.М.

Ухвалою Придніпровського районного суду м. Черкаси від 26.12.2018 року по цивільній справі №711/6593/15-ц призначено судово-економічну експертизу, проведення якої доручено судовому експерту Жуковій Олені Вікторівні.

Судовим експертом Жуковою О.В. подане клопотання 05.03.2019 року за вих. №03/2019-014 про витребування у відповідача ОСОБА_1 документів, необхідних для проведення судово-економічної експертизи, а саме: квитанцій (в оригіналі), які підтверджують погашення заборгованості за договором про надання споживчого кредиту від 17.09.2007 року №0, укладеним із ПАТ «УкрСиббанк»; договору про відкриття позичальнику ОСОБА_1 рахунку № НОМЕР_1 (у національній та іноземній валюті) у ПАТ «УкрСибабнк» та додаткових угод до нього; додаткової угоди №2 до договору банківського рахунку 0/П від 17.09.2007 року; документів, які підтверджують напрями використання кредитних коштів у сумі 36000,00 доларів США, отриманих у ПАТ «УкрСиббанк» за договором про надання споживчого кредиту від 17.09.2007 року №0; документи, які підтверджують внесення поручителем ОСОБА_2 коштів у сумі 36000,00 доларів США, що дорівнює еквіваленту 181800,00 грн., на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий в АКІБ «УкрСиббанк» за договором поруки від 17.09.2007 року №142285.

Дане клопотання було виконане відповідачкою ОСОБА_3 , якою 03.04.2019 року було направлено на адресу суду наступні документи, а саме: оригінал квитанції № 13 від 21.03.2014 року на суму 3102,00 грн. на 1 арк.; оригінал квитанції №19 від 01.04.2014 року на суму 140,00 грн. на 1 арк.; оригінал квитанції №25 від 02.04.2014 року на суму 11,00 грн. на 1 арк.; оригінал квитанції №65 від 24.04.2014 року на суму 3012,00 грн. на 1 арк.; оригінал квитанції №11 від 06.05.2014 року на суму 167,00 грн. на 1 арк.; оригінал чеку з терміналу, операція №1327 від 02.06.2014 року на суму 3690,00 грн. на 1 арк.; оригінал квитанції №78 від 04.08.2014 року на суму 3682,00 грн. на 1 арк.; оригінал квитанції №55 від 03.10.2014 року на суму 2 600,00 грн. на 1 арк.; оригінал квитанції №43 від 05.11.2014 року на суму 2660,00 грн. на 1 арк.; оригінал квитанції №22 від 04.12.2014 року на суму 2600,00 грн. на 1 арк.; оригінал чеку з терміналу, операція №839 від 06.02.2015 року на суму 600,00 грн. на 1 арк.; оригінал договору-анкети про відкриття та комплексне розрахунково-касове обслуговування банківських рахунків фізичної особи (з Правилами) №1500 від 21.03.2014 року, згідно з яким були відкриті карткові рахунки № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 на 1 арк.; копію договору купівлі-продажу квартири BET № НОМЕР_5 від 17.09.2007 року на 1 арк.

Також судовим експертом Жуковою О.В. подані клопотання від 05.03.2019 року за вих. №03/2019-013 та повторно від 10.06.2019 року за вих. №06/2019-027 про витребування у ПАТ «УкрСиббанк» документів, неохідних для проведення судово-економічної експертизи, а саме:

- положення про кредитування фізичних осіб, яке діяло станом на момент укладення із позичальником ОСОБА_1 договору про надання споживчого кредиту від 17.09.2007 року №0;

- даних бухгалтерського обліку про наявність на залишку в ПАТ «УкрСиббанк» станом на 17.09.2007 року іноземної валюти у доларах США;

- заяви ОСОБА_1 про купівлю іноземної валюти; заяви ОСОБА_1 на продаж іноземної валюти;

- заявки ПАТ «УкрСиббанк» на участь 17.09.2007 року у Торгівельній сесії;

- виписки по руху коштів на рахунку, у якій відображена операція про участь ПАТ «УкрСиббанк» 17.09.2007 року у Торгівельній сесії по купівлі коштів у сумі 36000 дол. США;

- виписки по руху коштів на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_6 , відкритому у національній валюті за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_7 , відкритому у національній валюті за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_1 , відкритому у національній та іноземній валютах, за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- договору про відкриття позичальнику ОСОБА_1 рахунку № НОМЕР_1 (у національній та іноземній валюті) та додаткових угод до нього;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_8 (у національній валюті та у доларах США) за 17.09.2007 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_2 , який зазначений у підпункті 1,2.2 пункту 1.2 договору про надання споживчого кредиту від 17.09.2007 року № 0 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_9 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_10 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_11 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_12 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_13 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 по 22.07.2015 року; виписки по руху коштів на рахунку обліку заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку простроченої заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку простроченої заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку нарахованих та сплачених процентів за користування кредитом № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку нарахованих та сплачених процентів за користування кредитом № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку простроченої заборгованості по процентах за користування кредитом № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку нарахованих та сплачених процентів за користування кредитом № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунках нарахованої та сплаченої пені за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписок по руху коштів на інших рахунках позичальника ОСОБА_1 , відкритих у рамках дії договору про надання споживчого кредиту від 17.09.2007 року №0 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- додаткової угоди №2 до договору банківського рахунку НОМЕР_14 /П від 17.09.2007 року, укладеної із позичальником ОСОБА_1 ;

- виписки по руху коштів на рахунку № НОМЕР_2 , відкритому в АКІБ «УкрСиббанк» за договором поруки від 17.09.2007 року №142285, на який поручителем ОСОБА_2 внесені кошти у сумі 36000 дол. США, що дорівнювало еквіваленту у сумі 181800 грн.

А у разі зміни номерів вищеназваних рахунків у період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року - виписки по руху коштів по змінених номерах рахунків.

Вказане клопотання неодноразово направлялося позивачу ПАТ «УкрСиббанк» для виконання, однак було залишене без відповідного реагування.

В зв`язку з цим судовим експертом ОСОБА_4 11.10.2019 року до суду було направлено повідомлення про неможливість надання висновку судово-економічної експертизи призначеної ухвалою суду від 26.12.2018 року у цивільній справі №711/6593/15-ц та повернуто матеріали справи.

Ухвалою Придніпровського районного суду м. Черкаси від 08.01.2020 року відновлено провадження по цивільній справі №711/6593/15-ц.

З метою забезпечення проведення призначеної судово-економічної експертизи, ухвалою Придніпровського районного суду м. Черкаси від 17.02.2020 року було витребувано у АТ «УкрСиббанк» належним чином засвідчені копії наступних документів:

- положення про кредитування фізичних осіб, яке діяло станом на момент укладення із позичальником ОСОБА_1 договору про надання споживчого кредиту від 17.09.2007 року №0;

- дані бухгалтерського обліку про наявність на залишку в ПАТ «УкрСиббанк» станом на 17.09.2007 року іноземної валюти у доларах США;

- заяву ОСОБА_1 про купівлю іноземної валюти; заяву ОСОБА_1 на продаж іноземної валюти; заявки ПАТ «УкрСиббанк» на участь 17.09.2007 року у Торгівельній сесії;

- виписки по руху коштів на рахунку, у якій відображена операція про участь ПАТ «УкрСиббанк» 17.09.2007 року у Торгівельній сесії по купівлі коштів у сумі 36000 дол. США;

- виписки по руху коштів на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_6 , відкритому у національній валюті за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_7 , відкритому у національній валюті за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_1 , відкритому у національній та іноземній валютах, за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- договір про відкриття позичальнику ОСОБА_1 рахунку № НОМЕР_1 (у національній та іноземній валюті) та додаткових угод до нього;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_8 (у національній валюті та у доларах США) за 17.09.2007 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_2 , який зазначений у підпункті 1,2.2 пункту 1.2 договору про надання споживчого кредиту від 17.09.2007 року № 0 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_9 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_10 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року; виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_11 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_12 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року; виписки по руху коштів на транзитному рахунку № НОМЕР_13 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку простроченої заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку простроченої заборгованості по тілу кредиту № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку нарахованих та сплачених процентів за користування кредитом № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку нарахованих та сплачених процентів за користування кредитом № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку простроченої заборгованості по процентах за користування кредитом № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунку обліку нарахованих та сплачених процентів за користування кредитом № за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на рахунках нарахованої та сплаченої пені за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- виписки по руху коштів на інших рахунках позичальника ОСОБА_1 , відкритих у рамках дії договору про надання споживчого кредиту від 17.09.2007 року №0 за період з 17.09.2007 року по 22.07.2015 року;

- додаткову угоду №2 до договору банківського рахунку НОМЕР_14 /П від 17.09.2007 року, укладену із позичальником ОСОБА_1 ;

- виписки по руху коштів на рахунку № НОМЕР_2 , відкритому в АКІБ «УкрСиббанк» за договором поруки від 17.09.2007 року №142285, на який поручителем ОСОБА_2 внесені кошти у сумі 36000 дол. США, що дорівнювало еквіваленту у сумі 181800 грн.

При цьому зобов`язано Акціонерне товариство «УкрСиббанк» надати суду вказані в даній ухвалі документи у письмовій (та електронній формі) у п`ятнадцятиденний строк з дня отримання копії цієї ухвали.

Дана ухвала, не зважаючи на неодноразові нагадування, залишалася не виконаною до 21.05.2020 року.

21.05.2020 року представником ПАТ «УкрСиббанк», за довіреністю Захожою Д.А., до суду подано для про приєднання до матеріалів справи № 711/6593/15-ц лише виписки за кредитним договором за період з 17.09.2007 року по 10.04.2020 року. Разом з тим, в своїй заяві від 18.05.2020 року, що надійшла до суду 21.05.2020 року, представник позивача зазначила, що позивач не надає суду документи, а саме: положення про кредитування фізичних осіб, яке діяло станом на момент укладення із позичальником ОСОБА_1 договору про надання споживчого кредиту від 17.09.2007року №0; дані бухгалтерського обліку про наявність на залишку в ПАТ «УкрСиббанк» станом на 17.09.2007 року іноземної валюти у доларах США; заяву ОСОБА_1 про купівлю іноземної валюти; заяву ОСОБА_1 на продаж іноземної валюти; заявки ПАТ «УкрСиббанк» на участь 17.09.2007 року у Торгівельній сесії; додаткової угоди №2 до договору банківського рахунку НОМЕР_14 /П від 17.09.2007 року, укладеної із позичальником ОСОБА_1 ; виписки по руху коштів на рахунку № НОМЕР_2 , відкритому в АКІБ «УкрСиббанк» за договором поруки від 17.09.2007 року №142285, на який поручителем ОСОБА_2 внесені кошти у сумі 36000 дол. США, що дорівнювало еквіваленту у сумі 181800 грн. Оскільки вищезазначені докази не вплинуть на проведення судово-економічної експертизи.

Суд, дослідивши матеріали справи приходить до наступного висновку.

Відповідно до ч. 1-3 ст. 107 ЦПК України, - матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом, або учасник справи, якщо експертиза проводиться за його замовленням. При призначенні експертизи суд з урахуванням думки учасників справи визначає, які саме матеріали необхідні для проведення експертизи. Суд може також заслухати призначених судом експертів з цього питання. Копії матеріалів, що надаються експерту, можуть залишатися у матеріалах справи. Експерт не має права з власної ініціативи збирати матеріали для проведення експертизи, розголошувати відомості, що стали йому відомі у зв`язку з проведенням експертизи, або повідомляти будь-кому, крім суду та учасника справи, на замовлення якого проводилася експертиза, про її результати. Призначений судом експерт не має права спілкуватися з учасниками судового процесу поза межами судового засідання, крім випадків вчинення інших дій, безпосередньо пов`язаних із проведенням експертизи. При визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Враховуючи, що призначена ухвалою суду від 26.12.2018 року експертиза, виконання якої було доручено судовому експерту Жуковій Олені Вікторівні, не проведена в зв`язку з необхідністю надання додаткових даних для проведення судово-економічної експертизи про що експертом подані відповідні клопотання, тому суд вважає за необхідне, задовольнити клопотання судового експерта Жукової Олени Вікторівни, надавши їй в розпорядження ті письмові документи, які нею витребовувалися та були надані сторонами у справі.

На час проведення експертизи провадження у справі необхідно зупинити.

Керуючись ст. 12, 72, 76, 81, 103, 107-108, 252-253, 353 ЦПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання судового експерта Жукової Олени Вікторівни про надання додаткових матеріалів необхідних для проведення судово-економічної експертизи задовольнити.

Надати судовому експерту Жуковій Олені Вікторівні документи, необхідні для проведення судово-економічної експертизи, а саме:

- оригінал квитанції № 13 від 21.03.2014 року на суму 3102,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал квитанції №19 від 01.04.2014 року на суму 140,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал квитанції №25 від 02.04.2014 року на суму 11,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал квитанції №65 від 24.04.2014 року на суму 3012,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал квитанції №11 від 06.05.2014 року на суму 167,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал чеку з терміналу, операція №1327 від 02.06.2014 року на суму 3690,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал квитанції №78 від 04.08.2014 року на суму 3682,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал квитанції №55 від 03.10.2014 року на суму 2 600,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал квитанції №43 від 05.11.2014 року на суму 2660,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал квитанції №22 від 04.12.2014 року на суму 2600,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал чеку з терміналу, операція №839 від 06.02.2015 року на суму 600,00 грн. на 1 арк.;

- оригінал договору-анкети про відкриття та комплексне розрахунково-касове обслуговування банківських рахунків фізичної особи (з Правилами) №1500 від 21.03.2014 року, згідно з яким були відкриті карткові рахунки № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 на 1 арк.;

- копію договору купівлі-продажу квартири BET № 714006 від 17.09.2007 року на 1 арк. (а.с. 27-39 том 5);

- виписки за кредитним договором за період з 17.09.2007 року по 10.04.2020 року (а.с. 119-147 том 5).

Матеріали цивільної справи №711/6593/15-ц повернути судовому експерту Жуковій Олені Вікторівні для виконання ухвали суду від 26.12.2018 року про призначення судово-економічної експертизи.

Попередити експерта про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 КК України за складання заздалегідь неправдивого висновку та відмову без поважних причин від виконання покладених на нього обов`язків.

Провадження у справі зупинити до одержання висновку експерта.

В частині зупинення провадження у справі ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку до Черкаського апеляційного суду шляхом подачі апеляційної скарги протягом п`ятнадцяти днів з дня проголошення ухвали. В іншій частині ухвала оскарженню не підлягає.

Відповідно до п. 3 Розділу ХІІ Прикінцевих положень ЦПК України під час дії карантину, встановленого Кабінетом Міністрів України з метою запобігання поширенню коронавірусної хвороби (COVID-19), процесуальний строк на апеляційне оскарження ухвали суду продовжується на строк дії такого карантину.

Повний текст ухвали виготовлений 29.05.2020 року.

Головуючий: В.М. Скляренко