Справа № 2-4175/10
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"27" січня 2020 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:

головуючого - судді Ніколаєнко І.В.,

за участю секретаря - Медведєвої Я.А.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Харкові заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Довіра та Гарантія", заінтересовані особи Товариство з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг Україна", ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про заміну сторони виконавчого провадження на його правонаступника,-

встановив:

Заявник звернувся до суду з заявою про заміну сторони виконавчого провадження Товариства з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг України" на правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" у виконавчих листах № 2-4175/10/03, виданих на підставі рішення Київського районного суду м. Харкова від 20.12.2010 року по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "ОТП Банк" до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором № ML-709/058/2008 від 18.07.2008 року.

В обґрунтування заяви посилаються на те, що рішенням Київського районного суду м. Харкова від 20.12.2010 року стягнуто з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "ОТП Банк", який в подальшому відступив право вимоги на Товариство з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг України", суму заборгованості. 31.01.2018 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг України" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" укладено договір факторинг № б/н. Відповідно до умов даного Договору відбулося відступлення права вимоги за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором № ML-709/058/2008 від 18.07.2008 року. Просять заяву задовольнити.

Представник заявника Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Довіра та Гарантія" в судове засідання не з`явились, про дату, час та місце його проведення повідомлені належним чином. До суду подано заяву, відповідно до якої поросять розглянути справу без їх участі.

Представник заінтересованої особи Товариство з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг України" в судове засідання не з"явились, повідомлені належним чином.

Боржник ОСОБА_2 в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце його проведення повідомлявся. Заяв про відкладення розгляду справи до суду не надходило.

Представник боржників ОСОБА_1 , ОСОБА_2 ОСОБА_3 в з задоволені заяви про заміну сторони виконавчого провадження заперечував. У вступному слові зазначив, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов"язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав. Первісний кредитор у зобов"язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов"язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов"язанні. До заяви про заміну стягувача заявник не надав чіткого переліку документів та додатків, які б були доказами правонаступництва. Для встановлення факту відступлення права вимоги ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" необхідно встановити факт відступлення права вимоги по договору факторингу від 31.01.2018 року, слід встановити дату відступлення права вимоги, якою, згідно з умовами договору, є дата підписання відповідного Реєстру відступлених прав вимоги, а також встановити, які саме права вимоги передаються. Згідно умов договору факторингу, датою відступлення права вимоги є дата підписання сторонами цього договору та за умови виконання зобов"язання щодо перерахування всіх платежів, передбачених п. 7 договору і підписання акту прийому-передачі відповідного реєстру Боржників, форма якого наведена в додатку № 3. Після здійснення всіх розрахунків за договором сторони підписують акт прийому-передачі реєстру боржників, а також інші документи які засвідчують права, що відступаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення за актом прийому-передачі документації оплати. До заяви додано копію витягу додатку № 1 до договору факторингу, який не містить жодної дати його підписання. Реєстр кредитних операцій до відступлення за договором № 1 до матеріалів справи не надано. Крім того, зазначив, що 18.07.2008 року , в якості забезпечення виконання зобов"язань за кредитним договором № ML-709/058/2008 був укладений договір іпотеки, предметом якого був будинок за адресою: АДРЕСА_1 . Термін дії іпотеки на термін дії кредитного договору , а саме до 18.07.2022 року. 25.08. 2011 року, за погодженням з кредитором ПАТ "ОТП Банк", був укладений договір купівлі-продажу предмету іпотеки ВРМ № 989533 вартістю 216000 гривень (27000 доларів США), посвідчений приватним нотаріусом Маслак Н.В. Грошові кошти від продажу предмета іпотеки в повному обсязі внесені в касу ПАТ "ОТП Банк". Вважає, що при розгляді заяви про заміну сторони виконавчого провадження не відомо який обсяг зобов"язань було передано заявнику за договором факторингу, яка саме заборгованість і на яких саме умовах. Доказів переходу до нового кредитора прав у зобов"язанні заявником не надано. Крім того, відповідно до п.8.4 Договору факторингу, заявник на протязі 10 днів формує та здійснює письмове повідомлення боржників про відступлення права вимоги та на яких умовах. Підтвердженням сповіщення є реєстр поштових відправлень, який заявником до суду надано не було. Тобто вважає, що заявник не довів належними доказами факт переходу права вимоги від ПАТ "ОТП Банк" за договором факторингу від 31.01.2018 року до ТОВ "Фінансова компанія"Довіра та гарантія", тобто не довів наявність підстав для здійснення процесуального правонаступництва.

Боржник ОСОБА_1 в судовому засіданні заперечувала в задоволені заяви, підтримала пояснення свого представника.

Неявка учасників справи та інших осіб, відповідно до абз. 2 ч. 3 ст. 442 ЦПК України, не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Суд, вивчивши матеріали справи, докази надані в обґрунтування вимог, приходить до висновку про відсутність підстав для задоволення заяви про заміну сторони виконавчого провадження.

Рішенням Київського районного суду м. Харкова від 20.12.2010 року стягнуто з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "ОТП Банк" суму заборгованості в розмірі 499752, 04 гривень.

Відповідно до договору факторингу № б/н від 31.01.2018 року відбулося відступлення права вимоги за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором № ML-709/058/2008 від 18.07.2008 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг України" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія".

31.01.2018 року Товариство з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг України" та Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" склали акт № 1 приймання-передачі Реєстру Боржників до Договору факторингу від 31.01.2018 року, відповідно до якого в строк передбачений Договором виконано вимоги, переданий реєстр Боржників: кількість боржників - 1526, кількість кредитних договорів 2120, загальна сума заборгованості 916707054, 55 гривень, вартість відступлення прав вимоги за Кредитними договорами 680 000 гривень.

Згідно наказу № 12/05-14 від 12 травня 2014 року про призначення директора ОСОБА_4 , відповідно до рішення зафіксованого у протоколі № 8/05 загальних зборів учасників ТОВ "ФК"Довіра та гарантія" від 08.05.2014 року, приступає до виконання обов"язків директора ТОВ "ФК"Довіра та гарантія" з 12.05.2014 року з окладом згідно штатного розпису Товариства.

Відповідно до приписів п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Згідно приписів ч. 1 ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

:Первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Відповідно ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Як вбачається з матеріалів справи, до заяви про заміну стягувача заявник не надав переліку документів та додатків, які повинні бути достатнім та безпосереднім доказом правонаступництва.

Для встановлення факту відступлення права вимоги ТОВ Фінансова компанія Довіра та Гарантія необхідно встановити факт відступлення права вимоги по договору факторингу від 31.01.2018 р., слід встановити дату відступлення права вимоги, якою, Згідно з умовами договору, є дата підписання відповідного реєстру відступлених прав вимоги, а також встановити, які саме права вимоги передаються.

Згідно умов договору факторингу, датою відступлення права вимоги є дата підписання сторонами цього договору та за умови виконання зобов"язання щодо перерахування всіх платежів, передбачених п. 7 договору і підписання акту прийому-передачі відповідного реєстру. Боржників. Після здійснення всіх розрахунків за договором сторони підписують акт прийому-передачі реєстру боржників, а також інші документи, які засвідчують права, що відступаються, та інформацію, яка є важливо для їх здійсненя за актом прийому-передачі документації оплати.

Як вбачається, до заяви додано копію витягу додатку № 1 до договору факторінгу, який не містять жодної дати його підписання.

Реєстр кредитних операцій до відступлення за договором 1 до матеріалів справи не надано.

Крім того, 18.07.2008р., в якості забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором № ML 709/058/2008, був укладений договір іпотеки, предметом якого був будинок за адресою: АДРЕСА_1 . Термін дії іпотеки на термін дії кредитного договору до 18.07.2022 року. 25.08.2011 року укладений договір купівлі-продажу предмету іпотеки BPM № 989533 вартістю 216000 грн. ( 27000 доларів США), посвідчений приватним нотаріусом Маслак Н.В. Грошові кошти від продажу предмета іпотеки в повному обсязі були внесені в касу ПАТ «ОТП Банк».

З матеріалів справи не вбачається, який обсяг зобов'язань було передано заявнику за договором факторінгу, яка саме заборгованість і на яких саме умовах.

Відповідно до ч. 2 ст. 517 ЦК України передбачено, що боржник має право не ? виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні. -

Доказу переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні до суду не надано. -

Крім того, відповідно до п.8.4 Договору факторінга, який було надано заявником, заявник на протязі 10 днів формує да здійснює письмове повідомлення боржників про відступлення права вимоги та на яких умовах. Підтвердженням сповіщення є реєстр поштових відправлень.

Як вбачається з матеріалів справи, реєстр письмових повідомлень , заявником надано не було.

Відповідно до ч. 2 ст. 516 ЦК України якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Відповідно до ч. ст.81 ЦПК Ураїни кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи.

Таким чином, заявник не довів факт переходу права вимоги від ПАТ ОТП » за договором факторингу від 31.01.2018 р. до ТОВ Фінансова компанія Довіра та гарантія", а тому не довів наявність підстав для здійснення процесуального правонаступництва.

З огляду на вищевикладене суд приходить до висновку про те, що заява про заміну стягувача по справі правонаступником задоволенню не підлягає.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 510, 512, 514, 516, 517 ЦК України, ст.ст. 81, 260, 442 ЦПК України, суд,-

ухвалив:

В задоволені заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Довіра та Гарантія", заінтересовані особи Товариство з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг Україна", ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про заміну сторони виконавчого провадження на його правонаступника відмовити.

Апеляційна скарга на ухвалу суду може бути подана протягом пятнадцяти днів з дня його (її) проголошення через суд першої інстанції.

Повний текст ухвали складено 30.01.2020 року.

Суддя І.В. Ніколаєнко