Справа №295/964/20
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08.12.2020 року м. Житомир

Богунський районний суд міста Житомира у складі:

головуючого - судді Семенцової Л.М.,

за участі секретаря Ковальчук М.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів в цивільній справі за позовом ОСОБА_2 до акціонерного товариства «ОТП Банк», товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна», третя особа ОСОБА_3 , про визнання недійсним кредитного договору,-

ВСТАНОВИВ:

У січні 2020 року позивач звернулася до суду з указаним позовом, в якому просить визнати недійсним кредитний договір № CNL 001/088/2006 від 16.05.2006 року, укладений в місті Житомирі між АКБ «Райффайзенбанк України», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк» в особі регіонального відділення «Житомирське» та ОСОБА_2 , з моменту його укладення.

У судове засідання учасники справи та їхні представники не з`явилися. Від представника позивача до суду надійшла заява про проведення судового засідання в його відсутності з проханням вирішити його клопотання про витребування доказів.

Представник відповідача «ОТП Банк» до суду направив клопотання про відкладення розгляду справи у зв`язку із зайнятістю в проведенні виконавчих дій, не надавши доказів на підтвердження поважних причин неявки до суду.

Інші учасники справи та їхні представники причин неявки до суду не повідомили.

У наданих до суду клопотаннях представник позивача просить витребувати в АТ «ОТП Банк» в особі регіонального відділення «Житомирське» наступні документи та копії документів:

- завірену належним чином кредитну справу ОСОБА_2 , оригінали його кредитного та іпотечного договорів, договорів застави, договорів поруки, оригінали банківської, генеральної індивідуальної ліцензій і дозволів, які були дійсні станом на травень 2006 року, видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю, також копії протоколів засідань кредитної комісії про надання кредиту та будь-яких змін до кредитного договору, а також завірені належним чином копії рішень правління банку про затвердження протоколів засідань кредитного комітету, копії первинних розрахункових документів щодо видачі та погашення кредиту, а саме: копії прибуткових та видаткових касових ордерів, квитанцій, меморіальних ордерів, платіжних доручень, копії касових книг, копії розрахункових платіжних відомостей, журналів-ордерів, головної книги, зведених документів бухгалтерського та податкового обліку і звітності за період з травня 2006 року по 2015 рік;

- висновок підрозділу банку з управління ризиками про «рахунки ризиків при наданні кредиту, який має містити, як мінімум, розрахунки чотирьох ризиків, які впливають на прийняття рішення кредитним комітетом банку про надання кредиту, а саме: валютних коливань-девальвацію гривні, інфляційних очікувань-збільшення витрат позичальника та зменшення суми коштів, що залишаються для погашення кредиту, бізнесовий-можливість позичальника погашати кредит (визначення суми кредиту), віковий (строк кредиту), анкету позичальника для підтвердження правдивості даних про платоспроможність позичальника; заяву позичальника на отримання кредиту; завірені належним чином копії протоколів засідань кредитного комітету щодо надання кредиту та будь-яких змін до кредитного договору, а також завірені належним чином копії рішень правління банку про затвердження протоколів засідань кредитного комітету;

- виписки по кредитному договору за рахунками відповідно до Постанови Правління Національного банку України № 280 від 17.06.2004 року «Про затвердження Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та Інструкції про застосування плану рахунків бухгалтерського обліку банків України»: 2 Класу «Операції з клієнтами»; 8 Класу «Управлінський облік»; 9 Класу «Позабалансові рахунки», зокрема по рахунках 9601, 9611; виписки по валютному, позичковому та поточному рахунках позичальника, а також іншим, які зазначені в кредитному договорі, з вказівкою номерів кожного з цих рахунків; детальний графік погашення кредиту з розмежуванням строків сплати по тілу кредиту, по відсотках тощо (в наявних матеріалах вказано лише загальний графік сплати залишку заборгованості); детальний графік заборгованості по кредиту, де конкретизувати за який строк нараховуються проценти на рік - за 365 чи за 360 днів.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов до висновку, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню частково з наступних підстав.

Як визначено ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

За положеннями ч. ч. 3-5 ст. 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Суд може витребувати докази також до подання позову як захід забезпечення доказів у порядку, встановленому статтями 116-118 цього Кодексу. Суд може уповноважити на одержання таких доказів заінтересовану сторону. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Зважаючи на те, що частина документів, які просить витребувати представник позивача, необхідні для встановлення під час розгляду справи обставин, що мають істотне значення для вирішення спору, тому клопотання про витребування доказів підлягає частковому задоволенню. При цьому необхідно зауважити, що клопотання не містить належного обгрунтування необхідності витребування оригіналів документів та ряду копій документів, у зв`язку з чим суд не знаходить підстав для задоволення клопотання в цій частині вимог.

Керуючись ст. ст. 76, 83, 84 ЦПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити частково.

Витребувати в акціонерного товариства «ОТП Банк» в особі регіонального відділення «Житомирське» належним чином засвідчені копії наступних документів:

- кредитної справи ОСОБА_2 за кредитним договором № CNL 001/088/2006 від 16.05.2006 року, банківської, генеральної індивідуальної ліцензій і дозволів, які були дійсні станом на травень 2006 року, видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю, протоколів засідань кредитної комісії про надання кредиту та будь-яких змін до кредитного договору, рішень Правління банку про затвердження протоколів засідань кредитного комітету, первинних розрахункових документів щодо видачі та погашення кредиту, а саме копії прибуткових та видаткових касових ордерів, квитанцій, меморіальних ордерів, платіжних доручень, розрахункових платіжних відомостей, журналів-ордерів, головної книги, зведених документів бухгалтерського та податкового обліку і звітності за період з травня 2006 року по 2015 рік, анкети позичальника для підтвердження правдивості даних про платоспроможність позичальника, заяву позичальника на отримання кредиту;

- виписки по кредитному договору, по валютному, позичковому та поточному рахунках позичальника, а також інших, які зазначені в кредитному договорі, з вказівкою номерів кожного з цих рахунків;

- детальний графік погашення кредиту з розмежуванням строків сплати по тілу кредиту, по відсотках тощо;

- детальний графік заборгованості по кредиту, де конкретизувати, за який строк нараховуються проценти на рік (за 365 чи за 360 днів).

У задоволенні решти вимог клопотанняя відмовити.

Вказані документи та копії документів надати до суду в строк до 20.01.2021 року.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення, якщо інше не передбачено ЦПК України. Ухвала, постановлена судом поза межами судового засідання або в судовому засіданні у разі неявки всіх учасників справи, під час розгляду справи в письмовому провадженні, набирає законної сили з моменту її підписання суддею (суддями).

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Л.М. Семенцова