Провадження №2/523/1790/20
"04" грудня 2020 р. м. Одеса
Суворовський районний суд м.Одеси в складі:
головуючої судді - Середи І.В.,
за участю секретаря судових засідань Щербан О.Д.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду №9 в м.Одесі цивільну справу за позовом ПАТ "Діамантбанк" до ОСОБА_1 , третя особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, про стягнення заборгованості за кредитним договором,
В провадженні суду знаходиться вказана справа.
Ухвалою суду від 18.03.2019 р. у справі призначено судову економічну експертизу.
Згідно з клопотанням експерта ОНДІСЕ від кредитора вимагається ряд документів необхідних для проведення дослідження.
Відповідно до листа ПАТ "Діамантбанк" за підписом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Діамантбанк" було повідомлено суд про передання новому кредитору всіх первинних документів за договором про встановлення ліміту кредитування № 13-07-12-001012 від 12.07.2013 р.
Згідно з нормами ст.76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.
Відповідно до вимог ч.1 та 2 ст.81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.
За вимогами ч.1 ст.103 ЦПК України суд призначає експертизу у справі за сукупності таких умов:1) для з`ясування обставин, що мають значення для справи, необхідні спеціальні знання у сфері іншій, ніж право, без яких встановити відповідні обставини неможливо; 2) сторонами (стороною) не надані відповідні висновки експертів із цих самих питань або висновки експертів викликають сумніви щодо їх правильності.
Відповідно до вимог ч.4 ст.103 ЦПК України питання, з яких має бути проведена експертиза, що призначається судом, визначаються судом.
Відповідно до вимог ст.107 ЦПК України матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом, або учасник справи, якщо експертиза проводиться за його замовленням. При призначенні експертизи суд з урахуванням думки учасників справи визначає, які саме матеріали необхідні для проведення експертизи.
Відповідно до вимог ст.109 ЦПК України у разі ухилення учасника справи від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з`ясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні.
Враховуючи вказану норму необхідно попередити правонаступника позивача про наслідки ненадання документів та наслідки ухилення від проведення експертизи ( ст.109, п.9 ч.1 ст.257 ЦПК України .
Керуючись ст.ст.76, 103,109,257,260, 261 ЦПК України, суд
Зобов`язати правонаступника позивача товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Астра Фінанс" надати до суду документи витребувані судовим експертом ОНДІСЕ Олексюком В.П. і зазначені в клопотанні, яке надійшло до суду 11.06.2019 р., а саме:
1. Положення про кредитування банку ПАТ «Діамантбанк», яке включає загальні вимоги до емісії банком спеціальних платіжних засобів і визначає порядок здійснення операцій з їх використанням, включаючи операції з використанням платіжних карток, а також містить дані, необхідність яких передбачена п. 1.8 Положення про порядок емісії спеціальних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням від 30.04.2010 № 223.
- види платіжних операцій, які клієнт має право здійснювати з використанням спеціального платіжного засобу, правила та максимальний строк їх виконання;
- порядок обслуговування рахунку (за дебетовою, дебетово-кредитною або кредитною схемою, розміри гарантійного забезпечення та/або незнижувального залишку коштів на рахунку, порядок кредитування клієнта, порядок установлення курсу продажу, обміну або конвертації іноземної валюти тощо);
- тарифи банку на обслуговування операцій з використанням спеціального платіжного засобу на момент укладення договору та порядок повідомлення клієнта про їх зміну;
- право клієнта на одержання виписок про рух коштів за його рахунком та порядок їх отримання.
6. Банківські виписки по рахунках 9129 «Інші зобов`язання з кредитування, що надані клієнтам», 990 «Контррахунки для рахунків розділів 90 95», 2202 «Короткострокові кредити на поточні потреби, що надані фізичним особам» чи 2203 «Довгострокові кредити на поточні потреби, що надані фізичним особам», 2208 «Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам», 6042 «Процентні доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам», 9129 «Інші зобов`язання з кредитування, що надані клієнтам", 6040 «Процентні доходи за кредитами овердрафт, що надані фізичним особам» та інші, необхідність яких передбачена нормами «Правил бухгалтерського обліку операцій з використанням платіжних карток у банках України» від 08.04.2005 №123, щодо операцій які стосуються договору про встановлення ліміту кредитування (фізичні особи) № 13-07-12-001012 від 12.07.2013.
8. Розрахунки нарахованих процентів (відомість нарахованих процентів) за користування кредитом та пені по прострочених платежах, на підставі яких здійснювалося оформлення відповідних меморіальних ордерів та їх відображення у банківських виписках по особових рахунках позичальника;
9. Інші наявні документи, які стосуються вимог щодо договору про встановлення ліміту кредитування (фізичні особи) № 13-07-12-001012 від 12.07.2013, і не вказані в попередніх пунктах.
Ухвала набирає законної сили негайно з моменту її підписання.
Ухвала окремо від рішення суду не підлягає оскарженню.
Суддя: