Провадження №2/523/195/20
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"03" березня 2020 р. Суворовський районний суд міста Одеси у складі:

головуючий суддя Бабаков В.П.,

при секретарі Мельніченко Г.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Одесі клопотання судового експерта Марчук Лариси Леонідівни щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи по справі за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Марфін Банк», треті особи які не заявляють самостійні вимоги на предмет спору: ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , про захист прав споживача, визнання недійсними договорів ,-

ВСТАНОВИВ:

У провадженні суду перебуває на розгляді вищезазначена цивільна справи.

Ухвалою від 12 лютого 2020 року по справі було призначено судову економічну експертизу документів фінансово-кредитних операцій, яка доручена судовому експерту Марчук Ларисі Леонідівні (65012, м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, 15).

02.03.2020 року до суду надійшло клопотання судового експерта Марчук Лариси Леонідівни щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи по справі за позовом ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства «Марфін Банк», треті особи які не заявляють самостійні вимоги на предмет спору: ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , про захист прав споживача, визнання недійсними договорів.

Сторони в судове засідання не з`явились.

Дослідивши клопотання експерта, суд вважає, що для повного та всебічного проведення призначеної експертизи, необхідно витребувати зазначені відомості у публічного акціонерного товариства «Марфін Банк».

Відповідно до ч.7 ст.81 ЦПК України - Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Зазначена норма процесуального закону застосовується за аналогією закону і до інших заяв, поданих в процесі ЦПК України.

Виходячи із суті спору та питань поставлених перед експертом в ухвалі, враховуючи те, що у позивача відсутня можливість надання вищевказаних відомостей, а судовий експерт не наділений такими повноваженнями як витребування додаткових доказів для проведення експертизи, суд доходить висновку про необхідність витребування доказів.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст.81,260 ЦПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Витребувати у публічного акціонерного товариства «Марфін Банк» - Кредитну справу ОСОБА_1 відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за №48/14739, із змінами та доповненнями;

-Витяг із положення про облікову політику ВАТ «Морський транспортний банк», а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків;

-регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобов`язань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

-Внутрішні нормативні акти ВАТ «Морський транспортний банк», що регламентують виконання конкретних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т. ч.:

-Положення про кредитування, внутрішні положення ВАТ «Морський транспортний банк», складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ВАТ «Морський транспортний банк», що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за Кредитним договором № від 27 травня 2008 року;

-Положення про операційну діяльність ВАТ «Морський транспортний банк»;

-Внутрішні положення ВАТ «Морський транспортний банк», про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

-Довідку про рахунки, відкриті в ВАТ «Морський транспортний банк» ОСОБА_1 , рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ВАТ «Морський транспортний банк», та/або інші договори супутніх послуг;

-Договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ВАТ «Морський транспортний банк», та/або інші договори супутніх послуг;

-Виписки по всіх рахунках, ОСОБА_1 у відділенні ВАТ «Морський транспортний банк», в якому видавався ОСОБА_1 , за період з 27.05.2008 по 02.11.2015 з первинними документами;

-Касові документи відділення ВАТ «Морський транспортний банк», в якому видавався кредит ОСОБА_1 за 27.05.2008;

-Відомість касових документів (звіт касира) відділення ВАТ «Морський транспортний банк», в якому видавався кредит ОСОБА_1 , за 27.05.2008;

-Зведену довідку про касові обороти відділення ВАТ «Морський транспортний банк», в якому видавався кредит ОСОБА_1 , за 27.05.2008 ;

-Витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей ВАТ «Морський транспортний банк»,за Кредитним договором № від 27 травня 2008 ;

-Меморіальні ордери по рахунку № НОМЕР_1 та по інших рахунках в ВАТ «Морський транспортний банк», за сплаченими відсотками та тіла кредиту за Кредитним договором № 00007Ш52 від 27 травня 2008 року;

-Виписки ВАТ «Морський транспортний банк», щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій;

-Зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ВАТ «Морський транспортний банк», надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 02.11.2015 (з первинними документами);

-Договір страхування, укладений ОСОБА_1 на виконання умов Кредитного договору № від 27 травня 2008 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ОСОБА_1 (або ВАТ «Морський транспортний банк»), Інші договори супутніх послуг з третіми особами пов`язані з кредитуванням;

-Документальне підтвердження погодження ВАТ «Морський транспортний банк», з ОСОБА_1 факту зміни (у сторону збільшення) відсоткової ставки відповідно до п. 2.3.1. Кредитного договору № 00007Ш52 від 27 травня 2008 року,;

-Документальне підтвердження щодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за Кредитним договором № від 27 травня 2008 року;

-Документальне підтвердження сплати неустойки, комісій банку при здійсненні операцій за Кредитним договором № від 27 травня 2008 року.

Копію Ухвали направити до ПАТ «Морський транспортний банк» ( 65000, м. Одеса, Польський узвіз, 11), для виконання.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом п`ятнадцяти днів з дня складання повного тексту ухвали.

Оскарження ухвали не зупиняє її виконання.

Повний текст ухвали складено 03.03.2020р.

Суддя: