Справа № 219/5970/17
Провадження № 2/219/2664/2020
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 листопада 2020 року Артемівський міськрайонний суд Донецької області в складі головуючого судді Фролової Н.М., за участю секретаря судового засідання Дубаніної О.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Бахмуті в режимі відеоконференції із Мелітопольським міськрайонним судом Запорізької області цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» який є правонаступником Публічного акціонерного товариства «Родовід Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Артемівського міськрайонного суду Донецької області перебуває цивільна справ за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» який є правонаступником Публічного акціонерного товариства «Родовід Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Артемівського міськрайонного суду Донецької області від 08.09.2020 року клопотання представника відповідача про витребування доказів задоволено частково.

24 листопада 2020 року від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Родовід Банк» надійшов лист в якому зазначено, що кредитний договір №Д00/АА-385.07.2 від 01.10.2007р. між АТ «Родовід Банк» та ОСОБА_1 не укладався. Натомість, 01.10.2007 року між АТ «Родовід Банк» та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір № Д002/АА-385.07.2.Заочним рішенням Артемівського міськрайонного суду Донецької області від 10 серпня 2017 року, ухваленим у даній справі, з ОСОБА_1 було стягнуто заборгованість за кредитним договором №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007р. Тому зазначають, що банк не вправі на власний розсуд надати документи, які стосуються кредитного договору, не зазначеного в ухвалі про витребування доказів.

Представник позивача у клопотанні про відкладення розгляду справи та призначення відео конференції зазначив, що станом на 25.11.2020 року на адресу ТОВ «Вердикт Капітал» відповіді на запит до ПАТ «Родовід Банк» не надходило. Інформацію про призначення судового засідання позивач отримав із сайту Судова влада. Витребувана судом інформація має важливе значення для розгляду справи тому просить надати додатковий час для виконання вимог ухвали про витребування доказів від 08.09.2020 року та просить відкласти розгляд справи.

Представник відповідача в судовому засіданні зазначила, що дійсно в її клопотанні про витребування доказів неправильно зазначено номер кредитного договору, тому вважала за необхідне повторно витребувати докази, які витребувані ухвалою суду від 08.09.2020 року, але із правильним зазначення номеру кредитного договору, а саме №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007р.

Суд заслухавши представника відповідача, дослідивши матеріали справи приходить до наступного

висновку.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Враховуючи вищевикладене, з метою повного та всебічного розгляду справи, суд вважає, що необхідно витребувати докази, які були витребувані ухвалою суду від 08.09.2020 року, але із зазначенням номеру кредитного договору №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007 року укладеного між ПАТ «Родовід Банк» та ОСОБА_1 .

Керуючись ст.84 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Витребувати у ПАТ «Родовід Банк» та його правонаступника ТОВ «Вердікт Капітал» наступні документи:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ «Родовід Банк» стосовно:

-порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку на момент укладання спірного договору);

-документального оформлення з обґрунтуванням відображення у бухгалтерському обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція з чіткими роз`ясненнями щодо змісту операцій та кореспондуючих рахунків), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007р. та протягом періоду з 01.10.2007р. по 10.08.2017р., у тому числі стосовно встановлення та застосування за вказаним кредитним договором методів нарахування відсотків.

2.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Родовід Банк» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку стосовно кредитного договору №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року.

3.Рішення уповноваженого органу (кредитного комітету) ПАТ «Родовід Банк» «про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно кредитного договору №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року , оформлені належним чином (протоколи).

4.Оригінал кредитного договору № Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року для огляду в судовому засіданні.

5.Копію та оригінал кредитної справи за кредитним договором №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року у тому числі відомості про надання позичальнику в письмовій формі інформації про кредитні умови.

6.Копії та оригінали первинних меморіальних та касових документів ПАТ «Родовід Банк» : оформлені належним чином меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо, за кредитним договором Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року за період з 01.10.2007р. по 10.08.2017р, щодо: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; нарахування та погашення комісій; нарахування та погашення штрафних санкцій; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв`язку з наданням та погашенням кредитної заборгованості.

7.Відомості ПАТ «Родовід Банк» стосовно здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні ПАТ «Родовід Банк» на час та дату видачі кредитних коштів за кредитним договором Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року в належній сумі, у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку: касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські звіти, тощо; статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами» стосовно кредитного договору Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року.

8.Відомості (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій ПАТ «Родовід Банк» за кредитним договором №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року за період з 01.10.2007р. по 10.08.2017р., зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту ; обліку нарахування та сплати відсотків; обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками; обліку нарахування та сплати комісійної винагороди, штрафних санкцій та інших платежів; обліку внесених позичальником щомісячних платежів, з зазначенням номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку» періоду виписки, дати, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції.

9.Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року, за період з 01.10.2007 року по 10.08.2017року., у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

10.Виписки за поточними рахунками, щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року, за період з 01.10.2007 року по 10.08.2017року, з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними документами банку та НБУ) та суми операції.

11.Копії та оригінали щоденних оборотно-сальдових відомостей ( за дні, коли наявний рух коштів) за період з 01.10.2007року по 10.08.2017року по аналітичних рахунках, що були задіяні в обліку кредиту по клієнту за кредитним договором №Д002/АА-385.07.2 від 01.10.2007року.

Ухвала остаточна, оскарженню не підлягає.

Суддя Н.М. Фролова