Провадження № 2/761/2154/2020
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27 січня 2020 року Шевченківський районний суд м. Києва у складі:

головуючого судді - Фролової І.В.,

при секретарі - Бордусенко Б.С.,

за участі:

представника позивача - ОСОБА_1 .,

представника відповідача - Сидоренко Ю.А.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Києві у порядку загального позовного провадження в приміщенні суду цивільну справу за позовом ОСОБА_2 до Державної організації Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В:

Позивач звернулася до Печерського районного суду м. Києва з позовом, в якому просив визнати протиправними дії Державної організації Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зі складання та затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів AT «ВТБ Банк» в частині включення кредиторських вимог ОСОБА_2 до дев`ятої черги погашення, зобов`язати Державної організації Фонд гарантування вкладів фізичних осіб внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів AT «ВТБ Банк» шляхом віднесення кредиторських вимог ОСОБА_2 до четвертої черги погашення.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що 26 липня 2018 року між ОСОБА_2 та АТ «ВТБ Банк» був укладений договір банківського вкладу R4118/9110D/KI08. Договір було укладено в межах умов одного зі стандартних банківських продуктів «Прогресивний». 26 липня 2018 року на виконання п.2.1 зазначеного Договору, позивачем були внесені грошові кошти в сумі 20 000 доларів США. 19 грудня 2018 року розпочато процедуру ліквідації Акціонерного товариства «ВТБ Банк» строком на два роки включно. Призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з делегуванням повноважень ліквідатора банку АТ «ВТБ Банк» Шевченка Олександра Володимировича строком на два роки з 19 грудня 2018 року по 18 грудня 2020 року включно. 22 грудня 2018 року Фондом Гарантування вкладів фізичних осіб оприлюднено офіційну інформацію про час та місце приймання кредиторських вимог. 26 грудня 2018 року позивачем на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб направлено заяву про визнання вимог кредитора. 02 травня 2019 року на адресу позивача було повідомлено, що його включено до реєстру акцептованих вимог АТ «ВТБ Банк» на суму 565 064, 88 грн. як кредитора дев`ятої черги. Позивач вважає таке рішення неправомірним, оскільки не є пов`язаною особою банку, у зв`язку з чим його вимоги повинні задовольнятися у четверту чергу. На підставі вищевикладеного позивач звернувся із вказаним позовом до суду.

Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 24 червня 2019 року справу передано на розгляд до Шевченківського районного суду м. Києва за підсудністю.

Ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 02 жовтня 2019 року відкрито провадження по справі та призначено справу до слухання в порядку загального позовного провадження.

19 грудня 2019 року на адресу суду надійшов відзив Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до якого відповідач проти заявлених позовних вимог заперечував та просив відмовити у їх задоволенні, посилаючись на те, що, вимоги ОСОБА_2 правомірно віднесено до дев`ятої черги кредиторів у відповідності до вимог закону.

Ухвалою від 27 січня 2020 року закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті.

Представник позивача у судовому засіданні подану позовну заяву підтримав та просив суд задовольнити її у повному обсязі.

Представник відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у судовому засіданні проти заявлених позовних вимог заперечував та просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі.

Суд, вислухавши пояснення представника позивача, представника відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, перевіривши матеріали справи доказами, вважає, що позов не підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом, 26 липня 2018 між ОСОБА_2 та АТ «ВТБ Банк» був укладений договір банківського вкладу R4118/9110D/KI08 (а.с.36).

26 липня 2018 року на виконання п.2.1 зазначеного Договору, позивачем були внесені грошові кошти в сумі 20 000 доларів США (а.с.37).

Як встановлено судом, 19 грудня 2018 року розпочато процедуру ліквідації Акціонерного товариства «ВТБ Банк» строком на два роки включно. Призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з делегуванням повноважень ліквідатора банку АТ «ВТБ Банк» Шевченка Олександра Володимировича строком на два роки з 19 грудня 2018 року по 18 грудня 2020 року включно.

22 грудня 2018 року Фондом Гарантування вкладів фізичних осіб оприлюднена офіційна інформація про час та місце приймання кредиторських вимог.

Позивач, обґрунтовуючи свої позовні вимоги, стверджує, що уклавши з Банком договір банківського вкладу, набув право на задоволення своїх вимог у четверту чергу, оскільки він не є пов`язаною особою банку, однак, таке твердження не відповідач вимогам чинного законодавства, з огляду на наступне.

Частиною першою ст. 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до п. 1 розділу II Положення «Про затвердження Положення про порядок складання і ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів банків, що ліквідуються» від 21.08.2017 №371,кредиторські вимоги заявляються кредиторами банку, що ліквідується, виключно в письмовій формі шляхом:направлення письмової заяви до Фонду або через відділення поштового зв`язку за адресою, вказаною в оголошенні про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку. У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складання реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду;подання письмової заяви безпосередньо за місцезнаходженням банку/відокремленого підрозділу банку (відділення, філії, представництва).

В матеріалах справи міститься заява про визнання вимог кредитора ОСОБА_2 від 26 грудня 2018 року як кредитора AT «ВТБ Банк» щодо залишків коштів на поточних/вкладних рахунках та за іншими видами заборгованості, у сумі всіх належних коштів.

Також, в матеріалах справи наявна довідка AT «ВТБ Банк» від 02 травня 2019 № 2535/1-2 щодо акцептування кредиторських вимог ОСОБА_2 на суму 565 064, 88 грн. та віднесення вказаної суми до дев`ятої черги погашення.

Згідно з розділом III Положення «Про затвердження Положення про порядок складання і ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів банків, що ліквідуються» від 21.08.2017 №371, визначення суми вимог кожного кредитора відбувається у такому порядку:відповідальний структурний підрозділ Фонду або уповноважена особа Фонду (у разі делегування їй відповідних повноважень) складає реєстр вимог кредиторів на підставі поданих кредиторами заяв, первинних документів, що є в розпорядженні банку, та відповідно до даних балансу банку, до якого включає: вимоги кредиторів у національній валюті в розмірі, який існував на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;вимоги кредиторів, заявлені в іноземній валюті, включаються до реєстру вимог кредиторів у національній валюті в сумі, визначеній за офіційним курсом, встановленим Національним банком України на дату початку процедури ліквідації;

Віднесення вимог кредиторів до певної черги відбувається у такому порядку:реєстр акцептованих вимог кредиторів складається відповідальним структурним підрозділом Фонду або уповноваженою особою Фонду (у разі делегування їй відповідних повноважень) протягом 90 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку;віднесення вимог кредиторів до певної черги здійснюється відповідальним структурним підрозділом Фонду або уповноваженою особою Фонду (у разі делегування їй відповідних повноважень) відповідно до черговості, встановленої частиною першою статті 52 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме: до дев`ятої черги відносяться вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов`язаними особами банку.

Так, відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», для цілей цього Закону пов`язаними з банком особами є:контролери банку;особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини;юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.Банк зобов`язаний подавати Національному банку України інформацію про пов`язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов`язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв`язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов`язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов`язаною з банком не доведе протилежного.

Особа, визначена рішенням Національного банку України пов`язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи пов`язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення Національного банку України про її визначення пов`язаною з банком особою.

Тобто, усупереч твердженням позивача, окреме рішення Національного банку України про визнання особи пов`язаною з Банком - обов`язково не вимагається, оскільки Національний банк України може як прийняти таке рішення, довести його до відома Банку, та очікувати, чи погодиться Банк з таким рішенням чи ні, оскільки Банк має право його оскаржити. Так і законодавчо надано право самому Банку визначити та подати Національному банку України інформацію про пов`язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Порядок визначення пов`язаних з банком осіб регулюється Положенням про визначення пов`язаних із банком осіб, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 12 травня 2015 року №315, згідно з яким банк визначає перелік пов`язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та урахуванням цього Положення.

Як вбачається з матеріалів позовної заяви, сам позивач зазначає, що зв`язок позивача з АТ «ВТБ Банк», полягає у тому, що позивач був керівником ПАТ «БМ Банк», який входив до однієї банківської групи з АТ «ВТБ Банк», а вказана банківська група була визнана Національним банком України у зв`язку з тим, що ПАТ «БМ Банк» та АТ «ВТБ Банк» є спорідненими банками у зв`язку з тим, що мають спільного власника істотної участі - «Банк ВТБ» у формі відкритого акціонерного товариства, зареєстрованого за законодавством Російської Федерації.

Таким чином та аналізуючи викладене, віднесення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію AT «ВТБ Банк» Чорновіла В.В. до дев`ятої черги вимог кредиторів AT «ВТБ Банк» є правомірним.

Окрім цього, зі змісту позовної заяви вбачається, що позивач оскаржує дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію AT «ВТБ Банк» щодо акцептування його кредиторських вимог в розмірі 565 064,88 грн. та віднесення їх до дев`ятої черги розмірі, як органу управління банком, який здійснює заходи щодо забезпечення збереження активів банку, запобігання втрати майна та грошових коштів.

Таким чином, виходячи із суті позовних вимог, відповідачем у цій справі має бути Публічне акціонерне товариство «ВТБ Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку, а не Фонд гарантування вкладів фізичних осіб як зазначено позивачем.

Викладене узгоджується з правовими висновками Великої Палати Верховного Суду по справі № 910/8132/17 від 18 квітня 2018 року

Зокрема, Велика Палата Верховного Суду зазначила системний аналіз наведених нормативних приписів дозволяє дійти висновку, що з моменту запровадження у банку тимчасової адміністрації Фонд набуває повноваження органів управління та контролю банку з метою реалізації покладених на нього чинним законодавством функцій. При цьому банк зберігає свою правосуб`єктність юридичної особи та відповідного самостійного суб`єкта господарювання до завершення процедури його ліквідації та внесення запису про це до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.Оскільки позивач оскаржує дії уповноваженої особи Фонду не як суб`єкта владних повноважень, а як органу управління банком, який здійснює заходи щодо забезпечення збереження активів банку, запобігання втрати майна та грошових коштів, такий спір не є публічно-правовим. При цьому, виходячи із суті позовних вимог, відповідачем у цій справі фактично є ПАТ «Дельта Банк» (в особі уповноваженої особи Фонду), а не сама уповноважена особа Фонду, як помилково вказано в позовній заяві.

Також відповідно до висновків Великої Палати Верховного Суду, викладених в постанові від 12 червня 2018 року по справі № 910/14465/17, оскільки позивач оскаржує дії уповноваженої особи Фонду не як суб`єкта владних повноважень, а як органу управління банком, який здійснює заходи щодо забезпечення збереження активів банку, запобігання втрати майна та грошових коштів, такий спір не є публічно-правовим.При цьому, виходячи із суті позовних вимог, стороною у спорі є AT «Банк «Фінанси та кредит», що фактично повинен бути відповідачем у цій справі в особі уповноваженої особи Фонду (а не сама уповноважена особа Фонду, як помилково вказано в позовній заяві).

Таким чином, належним відповідачем у даній справі мало б бути Публічне акціонерне товариство «ВТБ Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку, а не Фонд гарантування вкладів фізичних осіб як зазначено позивачем.

Разом з тим слід звернути увагу на те, що відповідно до правових висновків, викладених в постанові Великої Палати Верховного Суду від 11 вересня 2019 року у справі № 910/7122/17, пред`явлення позову до неналежного відповідача не є підставою для закриття провадження у справі. За результатами розгляду справи суд відмовляє у позові до неналежного відповідача.

Отже, інформація наведена, вище спростовує міркування ОСОБА_2 щодо неправомірності віднесення кредиторських вимог до дев`ятої черги реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ «ВТБ Банк», в силу умов Положення.

За таких обставин,оцінюючи належність, допустимість і достовірність кожного доказу окремо, а також достатністьі взаємний зв`язок доказів у їх сукупності, враховуючи те, що обставини, на які посилається позивач як на підставу для задоволення позову, не знайшли своє підтвердження у судовому засіданні, суд прийшов до висновку, що поданий позов не підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 3, 26, 27, 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ст. ст. 3, 4, 5, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 17, 43, 49, 76, 77, 78, 79,80, 81, 258, 262, 264, 265, 268, 273, 280, 352 ЦПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

В задоволені позову ОСОБА_2 до Державної організації Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання вчинити дії - відмовити.

Рішення може бути оскаржене до Київського апеляційного суду шляхом подачі апеляційної скарги до або через Шевченківський районний суд м. Києва протягом тридцяти днів з дня його проголошення. Якщо у судовому засіданні було проголошено лише вступну і резолютивну частину судового рішення або у разі розгляду (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, цей строк обчислюється з дня складання повного тексту судового рішення.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Реквізити учасників справи:

ОСОБА_2 , місце проживання - АДРЕСА_1 , іпн. НОМЕР_1 ,

Державна організація Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, місцезнаходження - 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд, 17, код ЄРДПОУ - 21708016.

Повний текст рішення складено 19 лютого 2020 року.

Суддя: