Провадження № 2/522/1117/20
УХВАЛА

18 лютого 2020 року

Приморський районний суд м. Одеси:

під головуванням судді Абухіна Р.Д.,

за участю секретаря судового засідання Стогнієнко Т.Г.,

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до акціонерного товариства « Альфа Банк» про захист прав споживача, визнання кредитного договору недійсним

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Приморського районного суду м. Одеси знаходиться цивільна справа за позовом ОСОБА_1 до акціонерного товариства «Альфа Банк» про захист прав споживача, визнання кредитного договору недійсним.

Представник позивача подав до суду клопотання по якому просив суд витребувати у акціонерного товариства « Альфа Банк»:

1.Внутрішні нормативні документи Публічного акціонерного товариства « Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк») зокрема ( за наявності, але не обмежуючись) технологічну карту, програму кредитного продукту, положення, інструкцію тощо- з чіткими роз`ясненнями щодо змісту операцій та кореспондуючих рахунків, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання договору кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 року, та протягом періоду з 18.12.2007 по 09.06.2016, в частині визначення:

1.1порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в національній валюті України ( гривні) на споживчі потреби ( фінансування інвестування житла) у розмірі більше 1 млн. грн., у тому числі встановлення форми та порядку визначення умов типового кредитного договору, визначення процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку, та третіх осіб;

1.2документального оформлення ( переліку, форми та порядку складання первинних документів) з обгрунтуванням подальшого відображення у бухгалтерському обліку банку операцій з кредитування фізичних осіб в національній валюті України ( гривні) на споживчі потреби ( фінансування інвестування житла).

2.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважений органів Публічного акціонерного товариства « Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк») ( протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціям банку з фізичними особами в національній валюті України ( гривні) на споживчі потреби ( фінансування інвестування житла), зокрема виключно в частині обліку операцій банку за договором кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 протягом періоду з 18.12.2007 року по 09.06. 2016 року.

3. Рішення уповноваженого органу ( кредитного комітету/комісії) Публічного акціонерного товариства « Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк») про надання та обслуговування кредиту ( зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахування відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку, пільгових періодів тощо) виплат на користь банку, пільгових періодів тощо) згідно договору кредиту№2007/669-19/84 від 18.12.2007, оформлені належним чином ( протоколи)

4.Відомості ( реєстри, виписки) за рахунок аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за договором кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 за період з 18.12.2007 ро 09.06.2016, в частині обліку:

4.1надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором, у тому числі за аналітичними рахунками за номером балансових рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 ( за простроченою заборгованістю);

4.2нарахування та сплати відсотків, у тому числі за аналітичними рахунками за номером балансових рахунків № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ( за простроченою заборгованістю);

4.3нарахування та сплати комісій, штрафних санкцій та будь-яких інших платежів на користь банку;

4.4внесення грошових коштів позичальником на користь банку, - з зазначенням номеру особового рахунку ( відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номерів кореспондуючих рахунків ( відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), період виписки, дати складання, відповідальних осіб за її складання, зміст ( відповідно до умов договору) та суми операцій, вхідного та вихідного залишку.

5.Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за договором кредиту № 2007/669-19/84 від 18.12.2007 року за період з 18.12.2007 року по 09.06.2016, у випадку застосування банком рахунків управлінського обліку за кредитними операціями з ОСОБА_1 , та якщо такий облік передбачений внутрішніми нормативними документами банку.

6.Оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за договором кредиту № 2007/669-19/84 від 18.12.2007 року за період з 18.12.2007 року по 09.06.2016 року щодо:

6.1надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором;

6.2погашення відсотків за користування кредитними коштами;

6.3сплати штрафних санкцій, комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у зв`язку з укладенням та обслуговуванням вказаного кредитного договору;

6.4здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв`язку з наданням та погашенням кредиту, комісій та інших супутніх послуг, оформленні належним чином ( примірники банку): меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви про видачу готівки, тощо.

7.Виписки за поточними рахунками позичальника, відкритими в Публічному акціонерному товаристві «Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк»), стосовно отримання та погашення грошових коштів за договором кредиту № 2007/669-19/84 від 18.12.2007 року, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції, за період з 18.12.2007 по 09.06.2016 року.

8.Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банком та ОСОБА_1 , з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заяв на відкриття цих поточних рахунків.

9.Листування між Публічним акціонерним товариством «Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк») та ОСОБА_1 щодо розрахунків та операцій за договором кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 року за період з 18.12.2007 року по 09.06.2016 року ( дата позовної заяви),у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо ( за наявності).

10.Всі додатки та додаткові угоди до договору кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 примірники банку ( за наявності укладання та підписання таких між сторонами кредитного договору).

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України клопотання про витребування доказів повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій статті 83 цього Кодексу, тобто разом з позовом.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Суд, дослідивши матеріали справи, вважає за необхідне витребувати вищевказані докази необхідні для всебічного та об`єктивного розгляду справи.

На підставі викладеного та керуючись: ст. 84 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Витребувати у акціонерного товариства « Альфа Банк» належним чином завірені копії наступних документів:

1.Внутрішні нормативні документи Публічного акціонерного товариства « Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк») зокрема ( за наявності, але не обмежуючись) технологічну карту, програму кредитного продукту, положення, інструкцію тощо- з чіткими роз`ясненнями щодо змісту операцій та кореспондуючих рахунків, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання договору кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 року, та протягом періоду з 18.12.2007 по 09.06.2016, в частині визначення:

1.1порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в національній валюті України ( гривні) на споживчі потреби ( фінансування інвестування житла) у розмірі більше 1 млн. грн., у тому числі встановлення форми та порядку визначення умов типового кредитного договору, визначення процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку, та третіх осіб;

1.2документального оформлення ( переліку, форми та порядку складання первинних документів) з обгрунтуванням подальшого відображення у бухгалтерському обліку банку операцій з кредитування фізичних осіб в національній валюті України ( гривні) на споживчі потреби ( фінансування інвестування житла).

2.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважений органів Публічного акціонерного товариства « Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк») ( протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціям банку з фізичними особами в національній валюті України ( гривні) на споживчі потреби ( фінансування інвестування житла), зокрема виключно в частині обліку операцій банку за договором кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 протягом періоду з 18.12.2007 року по 09.06. 2016 року.

3. Рішення уповноваженого органу ( кредитного комітету/комісії) Публічного акціонерного товариства « Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк») про надання та обслуговування кредиту ( зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахування відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку, пільгових періодів тощо) виплат на користь банку, пільгових періодів тощо) згідно договору кредиту№2007/669-19/84 від 18.12.2007, оформлені належним чином ( протоколи)

4.Відомості ( реєстри, виписки) за рахунок аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за договором кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 за період з 18.12.2007 ро 09.06.2016, в частині обліку:

4.1надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором, у тому числі за аналітичними рахунками за номером балансових рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 ( за простроченою заборгованістю);

4.2нарахування та сплати відсотків, у тому числі за аналітичними рахунками за номером балансових рахунків № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ( за простроченою заборгованістю);

4.3нарахування та сплати комісій, штрафних санкцій та будь-яких інших платежів на користь банку;

4.4внесення грошових коштів позичальником на користь банку, - з зазначенням номеру особового рахунку ( відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номерів кореспондуючих рахунків ( відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), період виписки, дати складання, відповідальних осіб за її складання, зміст ( відповідно до умов договору) та суми операцій, вхідного та вихідного залишку.

5.Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за договором кредиту № 2007/669-19/84 від 18.12.2007 року за період з 18.12.2007 року по 09.06.2016 ( дата позовної заяви), у випадку застосування банком рахунків управлінського обліку за кредитними операціями з ОСОБА_1 , та якщо такий облік передбачений внутрішніми нормативними документами банку.

6.Належним чином завірені копії первинних меморіальних та касових документів банку за договором кредиту № 2007/669-19/84 від 18.12.2007 року за період з 18.12.2007 року по 09.06.2016 року щодо:

6.1надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором;

6.2погашення відсотків за користування кредитними коштами;

6.3сплати штрафних санкцій, комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у зв`язку з укладенням та обслуговуванням вказаного кредитного договору;

6.4здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв`язку з наданням та погашенням кредиту, комісій та інших супутніх послуг, оформленні належним чином ( примірники банку): меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви про видачу готівки, тощо.

7.Виписки за поточними рахунками позичальника, відкритими в Публічному акціонерному товаристві «Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк»), стосовно отримання та погашення грошових коштів за договором кредиту № 2007/669-19/84 від 18.12.2007 року, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції, за період з 18.12.2007 по 09.06.2016 року.

8.Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банком та ОСОБА_1 , з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заяв на відкриття цих поточних рахунків.

9.Листування між Публічним акціонерним товариством «Укрсоцбанк» ( правонаступник Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку « Укрсоцбанк») та ОСОБА_1 щодо розрахунків та операцій за договором кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 року за період з 18.12.2007 року по 09.06.2016 року ( дата позовної заяви),у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо ( за наявності).

10.Всі додатки та додаткові угоди до договору кредиту №2007/669-19/84 від 18.12.2007 примірники банку ( за наявності укладання та підписання таких між сторонами кредитного договору).

Копію ухвали направити для виконання.

Ухвалу суду виконати в строк до 01.05.2020 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала набирає чинності з моменту підписання її суддею, надіслана до ЄДРСР, справа №522/10826/16, веб-адреса сторінки http://pm.od.court.gov.ua/sud1522/.

Суддя: Р.Д. Абухін

18.02.2020