У Х В А Л А

22 жовтня 2020 року Слов`янський міськрайонний суд Донецької області в складі:

головуючого судді Сидоренко І.О.,

за участю:

секретаря судового засідання Зубкова В.В.,

розглядаючи у відкритому судовому засіданні в залі № 11 Слов`янського міськрайонного суду цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» про стягнення суми заборгованості за договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу, процентів, нарахованих за користування кредитом і пені та за зустрічною позовною заявою ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», третя особа: ОСОБА_1 , про визнання поруки припиненою, -

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Слов`янського міськрайонного суду знаходиться цивільна справа за позовною заявою Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» про стягнення суми заборгованості за договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу, процентів, нарахованих за користування кредитом та пені та за зустрічною позовною заявою ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», третя особа: ОСОБА_1 про визнання поруки припиненою.

На адресу суду надійшло клопотання представника позивача за первісним позовом про заміну сторони у справі ПАТ «УкрСиббанк», правонаступником ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія», у зв`язку з укладенням 21 вересня 2015 року між АТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» договору факторингу № 27, за умовами якого право вимоги за зобов`язаннями, які виникли, зокрема, на підставі Договору про надання споживчого кредиту № 0 від 09 липня 2008 року, укладеного з ОСОБА_1 , - перейшло до ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія», внаслідок чого відбулась заміна кредитора у зобов`язанні, що в свою чергу є підставою для процесуального правонаступництва у даній справі.

Відповідачем ОСОБА_1 на адресу суду надіслано заяву, в якій останні просив відмовити ПАТ «УкрСиббанк» у задоволенні клопотання щодо заміни сторони у справі, зважаючи на те, що ТОВ «ФК «Довіра та гарантія», яке уклало з позивачем Договір факторингу № 27, протягом п`яти років з дати виникнення права на вимогу (права на позов) з відповідною вимогою до відповідачів або до суду не зверталось, що свідчить з урахуванням загального строку позовної давності у 3 роки, втрату ним права вимоги у зв`язку зі спливом позовної давності, а також про його відмову від реалізації у встановленому законодавством України порядку набутого 21 вересня 2015 року права вимоги, оскільки наявність відкритої за позовом ПАТ «УкрСиббанк» цивільної справи, провадження якої було зупинено у зв`язку з призначенням експертизи, не унеможливлювало реалізацію ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» з 21 вересня 2015 року у встановленому законом порядку права на звернення з окремим позовом про стягнення заборгованості. Крім того, зазначив, що розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг № 1255 від 09 червня 2020 року, анульовано ліцензію, видану Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова Компанія «Довіра та гарантія», згідно з розпорядженням Нацкомфінпослуг від 11 травня 2017 року № 1592 на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг, зокрема, з надання послуг з фінансового факторингу, що унеможливлює на цей час задоволення судом клопотання про заміну сторони у справі.

Відповідач ОСОБА_2 у судове засідання не з`явилась, про причини неявки не повідомила, хоча про дату та час розгляду справи повідомлялась належним чином.

Представник третьої особи ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» у судове засідання не з`явився, проте направив на адресу суду клопотання про розгляд справи за його відсутності.

Суд, дослідивши матеріали справи, прийшов до наступного висновку.

У судовому засіданні встановлено, що 21 вересня 2015 року між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» укладено Договір факторингу № 27.

Згідно п. 2.1 наведеного Договору, клієнт (ПАТ «УкрСиббанк») відступає фактору (ТОВ «ФК «ДіГ»), а фактор приймає права вимог та в їх оплату зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта за плату та на умовах, визначених цим Договором.

У пункті 2.2 Договору факторингу № 27 вказано, що права вимоги, які клієнт відступає фактору за цим договором, відступаються (передаються) в розмірі заборгованості боржників перед клієнтом, без права нарахування відсотків, комісій, неустойки, що передбачені умовами первинних договорів, та визначені в реєстрі боржників, що підписується сторонами у паперовому вигляді в день підписання цього договору.

Відповідно до п. 4.1 Договору, право власності на права вимоги, які відступаються за цим Договором, вважається таким, що перейшло від клієнта фактору в день підписання Акту приймання-передачі права вимоги (Додаток № 1.2) за умови виконання фактором зобов`язань, передбачених п. 3.1.1 цього Договору. Право вимагати від боржників виконання всіх зобов`язань в межах відступлених прав вимог у фактора настає після виконання фактором зобов`язань, передбачених п. 3.1.1 цього Договору. Акт приймання-передачі Права вимоги, підписаний сторонами та скріплений їхніми печатками, у формі, викладені в Додатку 1.2 до цього Договору, є доказом передачі прав вимоги.

Пунктом 3.1 та підпунктом 3.1.1 Договору факторингу визначено, фінансування за відступлення права вимоги надається фактором клієнту шляхом перерахування суми фінансування на рахунок, вказаний у розділі 13 цього Договору, двома платежами: перший платіж сплачується фактором протягом двох банківських днів з дати підписання цього Договору, у сумі, що розраховується за визначеною формулою та складає 337758,20 грн.

Як вбачається з копії Меморіального ордеру № /VP від 22 вересня 2016 року, ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» здійснило перерахування грошових коштів на реквізитами ПАТ «УкрСиббанк» зазначеним у розділі 13 Договору факторингу № 27, у розмірі 337758,20 грн. за відступлення права вимоги, за зазначеним вище Договором факторингу.

Згідно копії Акту приймання-передачі Права Вимоги від 22 вересня 2015 року, ПАТ «УкрСиббанк» передав права вимоги за кредитами ТОВ «ФК «Довіра та гарантія», а останній цим приймає права вимоги за кредитами. Клієнт та фактор підтверджують, що передача права вимоги за кредитами набуває чинності безпосередньо з моменту підписання ними цього акту приймання-передачі, як передбачено у п. 4.1 Договору.

Крім того, згідно з копії Акту приймання-передачі Документації до Договорів факторингу № 26, № 27, № 28 від 21 вересня 2015 року, складеного 30 листопада 2015 року, ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» підписали цей акт про наступне: на виконання п. 6.1 вказаних Договорів факторингу від 21 вересня 2015 року, укладених між клієнтом та фактором, клієнт передав, а фактор прийняв документацію, зокрема, щодо кредитного договору № 0 укладеного клієнтом з ОСОБА_1 .

Відповідно до пункту 1 частини першої статті 512 ЦК України, підставою заміни кредитора у зобов`язанні є передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Частиною першою статті 1077 Цивільного кодексу України встановлено, що за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно з ч. 1 ст. 1078 ЦК України, предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Відповідно до статті 1079 Цивільного кодексу України, Сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Таким чином, діюче законодавство України містить вимоги до правового статусу фактора, зокрема, останній відповідно до закону має право на здійснення факторингових операцій.

Пунктом 1 частини першої статті 1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» в редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин, визначено, що фінансова установа це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Фінансова послуга це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів (пункт 5 частини першої статті 1 цього Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»).

Відповідно до частини п`ятої статті 5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринку фінансових послуг» фінансові установи мають право надавати послуги з факторингу з урахуванням вимог ЦК України та цього Закону. Фінансова установа, що надає послуги з факторингу, може надавати послуги з пов`язаного з цим ведення обліку грошових вимог, надання поруки за виконання боржником свого обов`язку за грошовими вимогами постачальників товарів (послуг) та пред`явлення до сплати грошових вимог від імені постачальників товарів (послуг) або від свого імені, а також інші послуги, спрямовані на одержання коштів від боржника.

Згідно з пунктом 6 частини першої статті 28 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції надає інформацію за запитами юридичних осіб, надає висновки про віднесення операцій до фінансових послуг.

Статтею 34 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» визначено види діяльності, на які Держфінпослуг може надавати фінансовим установам ліцензії, а саме страхової діяльності, діяльності з накопичувального пенсійного забезпечення, надання фінансових кредитів за рахунок залучення коштів та діяльність з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб.

Як вбачається з Витягу з Державного реєстру фінансових установ, ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія», зареєстрований у реєстрі фінансових установ 19 листопада 2013 року, тобто останній мав право на здійснення факторингових операцій, а відповідно й на укладення Договорів факторингу. Таким чином, суд приходить до висновку, що у зобов`язанні, що розглядається відбулась заміна первісного кредитора його правонаступником.

Посилання ж відповідача за первісним позовом ОСОБА_1 на анулювання ліцензії, раніше виданої ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» на підставі відповідного розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг від 09 червня 2020 року, не можуть прийматись до уваги, оскільки на момент вчинення правочину з передачі прав вимоги такої ліцензії ТОВ «ФК «ДтаГ» не позбавлялось, а отже до останнього на законних підставах перейшли такі права вимоги.

Крім того, слід зауважити, що заперечення відповідача в частині пропуску ТОВ позовної давності, не можуть розглядатись до вступу правонаступника дійсного позивача у справі, в якості позивача.

Відповідно до ч. 1 ст. 55 ЦПК України, у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Клопотання щодо заміни відповідача за зустрічним позовом від ОСОБА_3 на адресу суду не надходило.

Отже, суд вважає за необхідне змінити процесуальний статус третьої особи ТОВ «ФК «Довіра та гарантія», замінивши ним позивача ПАТ «УкрСиббанк».

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 223 ЦПК України, суд відкладає розгляд справи в судовому засіданні в межах встановленого цим Кодексом строку в разі необхідність витребування нових доказів, у випадку коли учасник справи обґрунтував неможливість заявлення відповідного клопотання в межах підготовчого провадження.

Згідно з ч. 9 ст. 223 ЦПК України, про відкладення розгляду справи постановляється ухвала.

Зважаючи на викладене, суд приходить до висновку про необхідність відкладення розгляду справи.

Керуючись ст.ст. 53, 223 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Замінити у цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» про стягнення суми заборгованості за договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу, процентів, нарахованих за користування кредитом і пені та за зустрічною позовною заявою ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», третя особа: ОСОБА_1 , про визнання поруки припиненою, позивача Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк», його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та гарантія», змінивши процесуальний статус останнього з третьої особи на позивача за первісним позовом.

Розгляд цивільної справи за позовною заявою Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» про стягнення суми заборгованості за договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу, процентів, нарахованих за користування кредитом і пені та за зустрічною позовною заявою ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», третя особа: ОСОБА_1 , про визнання поруки припиненою відкласти на 12 листопад 2020 року на 15-00 годину.

Копію цієї ухвали надіслати учасникам справи.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Слов`янського

міськрайонного суду І.О.Сидоренко