Справа № 522/8941/16-ц
УХВАЛА

27 серпня 2020 року Приморський районний суд м. Одеси:

під головуванням судді Єршової Л.С.,

за участю секретаря судового засідання Радзімовської Р.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Одесі заяву відповідача ОСОБА_1 про забезпечення доказів по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» про визнання дій неправомірними,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Приморського районного суду м.Одеси знаходиться цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 014/0074/ 74/70742 від 22.02.2007 р. у розмірі 360,00 дол. США, що в еквіваленті по курсу НБУ становить 10142,24 грн.; та за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» про визнання дій ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» щодо нарахування плати за оформлення кредиту, заборгованості, процентів, штрафних санкцій та інших платежів за неукладеним кредитним договором від 22 лютого 2007 року №014/0074/74/70742 з 22 лютого 2007 року неправомірними, та відсутність права вимоги у ПАТ «Райффайзен Банк аваль», за договором від 22 лютого 2007 року №014/0074/74/70742.

19.02.2019 року ОСОБА_1 звернулася до суду із заявою про забезпечення доказів згідно з ст. 116 ЦПК України, відповідно до якої просить суд зобов`язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» надати до суду «Кредитну справу» з такими доказами:

1) Первинні документи та договір по відкриттю ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім`я ОСОБА_2 від 22.02.2007 р. поточного, позичкового, та по сплаті відсотків валютних рахунків для видачі кредиту, у тому числі: заяву про відкриття поточного рахунку № НОМЕР_1 від 22.02.2007 року у національній валюті у оригіналі; заяву про відкриття поточного рахунку № НОМЕР_1 від 22.02.207 року у іноземній валюті у оригіналі; квитанцію про сплату додаткової комісії у сумі 1630,00 дол. США на ім`я ОСОБА_2 від 22.02.2007 року; договір на поточний рахунок № НОМЕР_1 ;

2) Виписки по рахунках (рух коштів) № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № 223355802, № 223956405, № 223985528, № 223923645, № 221375802 та ін., відкритим банком ОСОБА_2 в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2013 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493;

3) Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 164630,00 дол. США на поточний рахунок позичальника № НОМЕР_1 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання п. 1.1. кредитного договору (мем.Ордера);

4) Первинні бухгалтерські документи, що підтверджують факт належного виконання ВАТ (ПАТ) «Райффайзен Банк Аваль» кредитного договору № 014/0074/74/70742 від 22.02.2007 року (заява на видачу готівки у сумі 163000,00 дол. США);

5) Платіжне доручення для договірного списання коштів;

6) Письмове повідомлення з підписом ОСОБА_2 , яке свідчить про його обізнаність з існуванням наказу або положення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» про умови кредитування клієнтів фізичних осіб у доларах США, з додатком до нього та їх змістом;

7) Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 р. № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01.02.1999 р. за № 56/3349, на 22.02.2007 року;

8) Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 р. № 279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03.08.2000 р. за № 474/4695, із змінами та доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), але діяла на момент укладання кредитного договору між сторонами;

9) Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_2 ), передбаченої Постановою Правління НБУ «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України», із зазначенням строків зберігання, від 08.12.2004 р. № 601, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 24.12.2004 р. за № 1646/10245, із змінами та доповненнями, внесеними Постановою Правління НБУ від 29.11.2010 р. № 515;

10) Докази виконання операції належним боржником (відповідно ст.ст. 527, 1047 ЦК України;

11) Усі рішення кредитного комітету по кредиту за кредитним договором №014/0074/74/70742;

12) Підписаний позичальником та поручителем графік платежів по кредитному договору, який має містити (згідно із строковістю, зазначеною у договорі, - щомісяця, щокварталу тощо) у розрізі сум погашення основного боргу, сплати процентів за користування кредитом, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача за кожним платіжним періодом;

13) Підписаний позичальником та поручителем додаток до кредитного договору, з детальним розписом сукупної вартості кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача;

14) Розрахунок, заснований на кредитному договорі, з точними вказівками згідно якого пункту договору нарахована та чи інша сума із зазначенням формул з кредитного договору;

15) Попередження ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» підписане ОСОБА_2 на 22 лютого 2007 року про капіталізацію заборгованості за відсотками та пені.

Також просить зобов`язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» надати наступну інформацію:

1) Чи існують належні договори ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» з ОСОБА_2 на поточний рахунок № НОМЕР_1 , та належні договори на рахунки, передбачені п. 4.1; п. 5.1 кредитного договору № 014/0074/74/70742 від 22.02.2007 року;

2) Хто саме отримав гроші за Заявою на видачу готівки № R74/194-11 від 22.02.2007 року;

3) Що зробив ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (при встановленні істотних умов в п. 1.5.2.1; 3.7 договору № 014/0074/74/70742 зі страхування життя) для отримання страхового відшкодування, у зв`язку з настанням страхового випадку (встановлення в лютому 2011 року інвалідності другої групи - ОСОБА_2 );

4) Чи існує Попередження ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» підписане ОСОБА_2 на 22 лютого 2007 року про капіталізацію заборгованості за відсотками, пені;

5) Чи існує підписаний ОСОБА_2 та ОСОБА_1 , Додаток до кредитного договору з детальним розписом сукупної вартості кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача за затвердженою НБУ формою;

6) Чи існують будь які договори ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» з ОСОБА_1 , саме як з Позичальником.

Клопотання мотивовано тим, що вказані докази необхідні для всебічного з`ясування обставин справи.

Ухвалою Приморського районного суду м.Одеси від 10.06.2019 року заяву було повернуто ОСОБА_1 .

Постановою Одеського апеляційного суду від 03.10.2019 року ухвалу Приморського районного суду м.Одеси від 10.06.2019 року скасовано та справу направлено для продовження розгляду до суду першої інстанції.

У судове засідання представник позивача ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» не з`явився, про розгляд справи судом повідомлявся належним чином.

Відповідач ОСОБА_1 в судове засідання не з`явилася, надала суду заяву, в якій просить розглянути її заяву про забезпечення доказів в судовому засіданні за її відсутністю.

Згідно з ч. 2 ст. 247 ЦПК України у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Таким чином, відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України фіксування судового процесу не здійснювалося.

Дослідивши заяву про витребування доказів, матеріали позовної заяви у межах вирішення зазначеного клопотання, судом встановлено наступне.

Згідно з ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 83 ЦПК України сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Частиною 1 статті 84 ЦПК України передбачено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Частинами 6, 7, 8, 9 ст. 84 ЦПК України передбачено, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Враховуючи викладене, зважаючи на те, що на даний час відповідач по справі позбавлений можливості самостійно надати суду зазначені в клопотанні документи, а вищевказані документи мають суттєве значення для подальшого розгляду справи по суті, є всі обґрунтовані підстави для задоволення клопотання про витребування доказів.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 76-84, 258-261, 268, 352-355 ЦПК України,

УХВАЛИВ:

Заяву відповідача ОСОБА_1 про забезпечення доказів, задовольнити.

Витребувати з АТ «Райффайзен Банк Аваль» (01011, м.Київ, вул. Лєскова, 9) належним чином завірені копії наступних документів:

1) Первинні документи та договір по відкриттю ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім`я ОСОБА_2 від 22.02.2007 р. поточного, позичкового, та по сплаті відсотків валютних рахунків для видачі кредиту, у тому числі: заяву про відкриття поточного рахунку № НОМЕР_1 від 22.02.2007 року у національній валюті у оригіналі; заяву про відкриття поточного рахунку № НОМЕР_1 від 22.02.207 року у іноземній валюті у оригіналі; квитанцію про сплату додаткової комісії у сумі 1630,00 дол. США на ім`я ОСОБА_2 від 22.02.2007 року; договір на поточний рахунок № НОМЕР_1 ;

2) Виписки по рахунках (рух коштів) № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № 223355802, № 223956405, № 223985528, № 223923645, № 221375802 та ін., відкритим банком ОСОБА_2 в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2013 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493;

3) Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 164630,00 дол. США на поточний рахунок позичальника № НОМЕР_1 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання п. 1.1. кредитного договору (мем.Ордера);

4) Первинні бухгалтерські документи, що підтверджують факт належного виконання ВАТ (ПАТ) «Райффайзен Банк Аваль» кредитного договору № 014/0074/74/70742 від 22.02.2007 року (заява на видачу готівки у сумі 163000,00 дол. США);

5) Платіжне доручення для договірного списання коштів;

6) Письмове повідомлення з підписом ОСОБА_2 , яке свідчить про його обізнаність з існуванням наказу або положення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» про умови кредитування клієнтів фізичних осіб у доларах США, з додатком до нього та їх змістом;

7) Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 р. № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01.02.1999 р. за № 56/3349, на 22.02.2007 року;

8) Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 р. № 279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03.08.2000 р. за № 474/4695, із змінами та доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), але діяла на момент укладання кредитного договору між сторонами;

9) Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_2 ), передбаченої Постановою Правління НБУ «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України», із зазначенням строків зберігання, від 08.12.2004 р. № 601, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 24.12.2004 р. за № 1646/10245, із змінами та доповненнями, внесеними Постановою Правління НБУ від 29.11.2010 р. № 515;

10) Докази виконання операції належним боржником (відповідно ст.ст. 527, 1047 ЦК України;

11) Усі рішення кредитного комітету по кредиту за кредитним договором №014/0074/74/70742;

12) Підписаний позичальником та поручителем графік платежів по кредитному договору, який має містити (згідно із строковістю, зазначеною у договорі, - щомісяця, щокварталу тощо) у розрізі сум погашення основного боргу, сплати процентів за користування кредитом, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача за кожним платіжним періодом;

13) Підписаний позичальником та поручителем додаток до кредитного договору, з детальним розписом сукупної вартості кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача;

14) Розрахунок, заснований на кредитному договорі, з точними вказівками згідно якого пункту договору нарахована та чи інша сума із зазначенням формул з кредитного договору;

15) Попередження ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» підписане ОСОБА_2 на 22 лютого 2007 року про капіталізацію заборгованості за відсотками та пені.

Також зобов`язати АТ «Райффайзен Банк Аваль» надати суду наступну інформацію:

1) Чи існують належні договори ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» з ОСОБА_2 на поточний рахунок № НОМЕР_1 , та належні договори на рахунки, передбачені п. 4.1; п. 5.1 кредитного договору № 014/0074/74/70742 від 22.02.2007 року;

2) Хто саме отримав гроші за Заявою на видачу готівки № R74/194-11 від 22.02.2007 року;

3) Що зробив ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (при встановленні істотних умов в п. 1.5.2.1; 3.7 договору № 014/0074/74/70742 зі страхування життя) для отримання страхового відшкодування, у зв`язку з настанням страхового випадку (встановлення в лютому 2011 року інвалідності другої групи - ОСОБА_2 );

4) Чи існує Попередження ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» підписане ОСОБА_2 на 22 лютого 2007 року про капіталізацію заборгованості за відсотками, пені;

5) Чи існує підписаний ОСОБА_2 та ОСОБА_1 , Додаток до кредитного договору з детальним розписом сукупної вартості кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача за затвердженою НБУ формою;

6) Чи існують будь які договори ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» з ОСОБА_1 , саме як з Позичальником.

Виконавцям ухвали до 22.10.2020 року надіслати на адресу Приморського районного суду м.Одеси (м.Одеса, вул. Балківська, 33) витребувані документи, або видати на руки пред`явнику ухвали.

Роз`яснити виконавцю ухвали, що відповідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ повинна його видати на вимогу суду, а згідно з ч. 8 вказаної статті ЦПК у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню окремо від рішення суду не підлягає.

Суддя Л.С. Єршова