Справа № 710/1754/15-ц
Провадження № 6/710/24/20
УХВАЛА

19.10.2020 м. Шпола

Шполянський районний суд Черкаської області в складі:

головуючого судді Cимоненко О.В.,

за участі секретаря судових засідань Бараненко А.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Шпола заяву представника Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником,

ВСТАНОВИВ:

До Шполянського районного суду Черкаської області надійшла заява представника за довіреністю ТОВ «Вердикт Капітал», адвоката Радченко Вікторії Юріївни, про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником.

Заявник у своїй заяві просить замінити стягувача ПАТ «Альфа - Банк» на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» щодо виконання рішення у справі №710/1754/15-ц за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа Банк» до відповідача, яким є ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором № 500476494.

В обґрунтування заявник зазначає, що 21.08.2015 Шполянський районний суд Черкаської області ухвалив рішення по справі № 710/1754/15-ц про стягнення з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Альфа-Банк» заборгованості за кредитним договором № 500476494.

21.06.2016 року між ПАТ «Альфа-Банк» та ТОВ «Кредитні ініціативи» було укладено Договір факторингу №1, відповідно до якого ПАТ «Альфа-Банк» відступило ТОВ «Кредитні ініціативи», та набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Договором кредиту № 500476494.

26.12.2018 року між ТОВ «Кредитні ініціативи» та ТОВ «Фінансова компанія «ВЕСТА» було укладено Договір факторингу № 2019 - 1КІ/Веста, відповідно до якого ТОВ «Кредитні ініціативи» відступило ТОВ «Фінансова компанія «ВЕСТА», та набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Договором кредиту № 500476494.

16.01.2019 року між ТОВ «Фінансова компанія «ВЕСТА» та ТОВ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ» було укладено Договір про відступлення прав вимоги № 16-01/19/1, відповідно до якого ТОВ «Фінансова компанія «ВЕСТА» відступило ТОВ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ», та набуло право вимоги заборгованості за договорами і кредиту, в тому числі за Договором кредиту № 500476494.

Без заміни сторони виконавчого провадження правонаступник позбавлений процесуальної можливості ставити питання про відкриття виконавчого провадження та вчиняти інші дії згідно із Законом України «Про виконавче провадження».

Ухвалою судді Шполянського районного суду Черкаської області від 31.08.2020 року призначено справу до судового розгляду.

22.09.2020 від ТОВ «Вердикт Капітал» надійшла заява (уточнена) про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником, зміст даної заяви аналогічний змісту попередньої заяви. Крім того заявником було подано клопотання про долучення до матеріалів справи письмових доказів.

У судове засідання представник заявника не з`явився. В своїй заяві, про заміну сторони у справі, просив розгляд справи здійснювати за відсутності представника заявника. Аналогічна позиція викладена і в уточненій заяві.

Представник стягувача АТ «Альфа - Банк» до суду не з`явився, причин не явки не повідомив, про дату час, та місце розгляду справи був повідомлений належний чином.

Боржник ОСОБА_1 до суду з`явився, пояснив, що борг сплачує належним чином до виконавчої служби, не заперечував проти заміни стягувача.

Відповідно до ч. 3 ст. 442 ЦПК України, суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку, що заява підлягає задоволенню, при цьому суд виходить з наступного.

Відповідно до рішення Шполянського районного суду Черкаської області від 21.08.2015 року у справі № 710/1754/15-ц було стягнуто із відповідача ОСОБА_1 заборгованість за кредитним договором в сумі 32801,02 грн та понесені судові витрати в сумі 328,01 грн, на користь ПАТ «Альфа Банк». (а.с.36-38)

21.06.2016 року між Публічним акціонерним товариством «Альфа - Банк» (Клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитні Ініціативи» (Фактор) було укладено договір факторингу №1. Відповідно до п.1.1 даного договору фактор зобов`язується передати кошти в розпорядження Клієнта за плату, а Клієнт зобов`язується відступити Факторові свої права грошової вимоги до Боржників за кредитними договорами, перелік яких міститься в додатку №1. (а.с.52-55).

Відповідно до платіжного доручення № 19339 від 21.06.2016 ТОВ «Кредитні Ініціативи» перерахувало ПАТ «Альфа - Банк» 2 300 000,00 грн., як оплату за право вимоги згідно договору факторингу №1 від 21.06.2016 без ПДВ. (а.с.73).

26.12.2018 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитні Ініціативи» (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «ВЕСТА» (фактор) було укладено договір факторингу №2019-1КІ/ВЕСТА. Відповідно до п.2.1. даного договору Фактор зобов`язується передати кошти в розпорядження Клієнта за плату, а Клієнт зобов`язується відступити Факторові свої права грошової вимоги до Боржників за кредитними договорами, перелік яких міститься в додатку №1-1 до Договору. Відповідно до п. 2.3. цього договору право вимоги вважається відступленим Фактору з дати повної (остаточної) оплати Фактором ціни прав Вимоги відповідно до п.4.2. договору. Дату здійснення повної оплати Фактором Ціни Прав Вимоги відповідно до п.4.2 цього Договору Сторони підписують Акт приймання передачі Реєстру Боржників, за формою встановленою в Додатку №2 до цього договору. Відповідно до п. 4.2. даного договору фактор зобов`язується передати в розпорядження Клієнту грошові кошти і сплатити клієнту Ціну Прав Вимоги в розмірі 13 365 000,00 (тринадцять мільйонів триста шістдесят п`ять тисяч гривень 00 копійок, шляхом перерахування на рахунок Клієнта у такому порядку: 10% ціни прав Вимоги Фактор зобов`язаний сплатити Клієнту упродовж трьох днів з моменту підписання цього Договору, що становить 1 336 500,00 грн., 90 % ціни прав вимоги, що становить 12 028 500,00, фактор зобов`язаний сплатити Клієнту до 14.01.2019. (а.с.39-51).

Відповідно до платіжного доручення № 88 від 27.12.2018 ТОВ «ФК ІНВЕСТХОЛЛІС ВЕСТА» перерахувало ТОВ «Кредитні Ініціативи» 1336500,00 грн, як оплату за право вимоги згідно договору факторингу №2019-1КІ/Веста від 26.12.2018 без ПДВ. (а.с.74).

Відповідно до додатку 1-1 до Договору факторингу №2019-1КІ/ВЕСТА від 26.12.2018, Клієнт ТОВ «Кредитні Ініціативи», Фактор ТОВ «Фінансова компанія «ВЕСТА», у відомостях про боржника наявна інформація про боржника ОСОБА_1 за кредитним договором № 500476494_КІ. (а.с.114)

Відповідно до договору про відступлення права вимоги № 16-01/19/1 від 16.01.2019 укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ВЕСТА» (первісний кредитор), та Товариством з обмеженою відповідальністю «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ» (Новий кредитор), Первісний Кредитор відступає Новому Кредитору належне йому Право Вимоги до Боржників, а Новий Кредитор зобов`язується прийняти Право вимоги до Боржників за договорами. Перелік яких міститься в додатку 1-1 до Договору, що додається, та сплатити за нього Ціну Права Вимоги. Відповідно до п. 2.3. цього договору право вимоги вважається відступленим Новому Кредитору з дати підписання даного договору, але не раніше дати здійснення повної оплати Новим Кредитором Ціни Прав Вимоги відповідно до п.4.2. договору. В дату підписання даного Договору, після здійснення повної оплати Новим Кредитором Ціни Прав Вимоги відповідно до п.4.2 цього Договору Сторони підписують Акт приймання передачі Реєстру Боржників, за формою встановленою в Додатку №2 до цього Договору. Відповідно до п.4.2 даного Договору Новий Кредитор зобов`язаний сплатити первісному Кредитору грошові кошти, що складають Ціну Прав Вимоги в розмірі 12 223 000,00 (тринадцять мільйонів двісті двадцять три тисячі гривень 00 копійок), шляхом перерахування в день підписання Договору на рахунок первісного Кредитора. (а.с.58-67).

Відповідно до платіжного доручення № 10 від 22.01.2019 ТОВ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ» перерахувало ТОВ «ФК ВЕСТА» 13 223 000,00 грн., як оплату згідно договору відступлення прав вимоги № 16-01/19/1 від 16.01.2019 без ПДВ. (а.с.75).

Відповідно до додатку 1-1 до Договору відступлення прав вимоги №16-01/19/1, від 16.01.2019, первісний кредитор ТОВ «Фінансова компанія «ВЕСТА», новий кредитор ТОВ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ», у відомостях про боржника наявна інформація про боржника ОСОБА_1 за кредитним договором № 500476494. (а.с.115).

Відповідно до свідоцтва про реєстрацію фінансової установи ФК №249 виданого Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг 04.02.2010 ТОВ «Вердикт Капітал» зареєстровано як фінансову установу на підставі розпорядження комісії від 04.02.2010 №97. (а.с.68).

Згідно з випискою з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань від 05.06.2019, Товариство з обмеженою відповідальністю «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ» зареєстрована як юридична особа 19.11.2009, за № 1 035136. Основний вид діяльності 64.19 інші види грошового посередництва. (а.с.69-70).

Відповідно до наказу №26-К від 03.06.2019 про призначення на посаду Генерального директора за сумісництвом, з 03 червня 2019 року приступив до виконання обов`язків Генерального директора Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» за сумісництвом, ОСОБА_2 , з правом підпису та об`ємом повноважень, передбачених Статутом, з окладом згідно штатного розкладу.

Відповідно до довіреності №29 від 05.01.2020 ТОВ «Вердикт Капітал» уповноважує ОСОБА_3 представляти інтереси Товариства в усіх без винятку судах в тому числі загальної юрисдикції. (а.с.71).

Відповідно до свідоцтва про право на заняття адвокатською діяльністю серія РН № 1310 від 04.11.2017 ОСОБА_3 має право на заняття адвокатською діяльністю. (а.с.72).

Відповідно до форми 103А підтверджується поштове відправлення ТОВ «Вердикт Капітал» в тому числі на адресу ОСОБА_1 та АТ «Альфа Банк». (а.с.76-79).

Частиною 1 ст. 55 ЦПК України передбачено, що у разі припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Відповідно до п.1 ч.1 ст.512 ЦК України, підставою заміни кредитора у зобов`язанні є передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

У відповідності до ст. 513 ЦК України, правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні, яке виникло на підставі правочину, що підлягає державній реєстрації, має бути зареєстрований в порядку, встановленому для реєстрації цього правочину, якщо інше не встановлено законом.

Згідно ст. 514 ЦК України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ст. 1077 ЦК України, за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Відповідно до ст. 1078 ЦК України, предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Згідно ч.1 ст. 1084 ЦК України, якщо відповідно до умов договору факторингу фінансування клієнта здійснюється шляхом купівлі у нього фактором права грошової вимоги, фактор набуває права на всі суми, які він одержить від боржника на виконання вимоги, а клієнт не відповідає перед фактором, якщо одержані ним суми є меншими від суми, сплаченої фактором клієнтові.

Згідно із ч.1 ст.442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

Згідно ч.5 ст.15 Закону України «Про виконавче провадження», у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Виходячи зі змісту статей 512, 514 ЦК України, ст. 442 ЦПК України, ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином чи правонаступництвом на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора. Заміна кредитора відбувається поза межами виконавчого провадження. Оскільки до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, переходить і право бути стороною виконавчого провадження шляхом подання ним для розгляду судом заяви про заміну стягувача.

Заміна сторони правонаступником може відбуватися як при відкритому виконавчому провадженні, так і при відсутності виконавчого провадження, тобто може бути проведена на будь-якій стадії процесу. Без заміни сторони виконавчого провадження правонаступник позбавлений процесуальної можливості ставити питання про відкриття виконавчого провадження та вчиняти інші дії згідно із Законом України «Про виконавче провадження». Такий висновок міститься у рішенні Верховного Суду у справі № 190/2119/14-ц, від 15 серпня 2018 року. Подібний висновок міститься Постанові Верховного Суду у справі № 643/4902/14-ц, від 05.12.2018.

Згідно до ч.ч.5,6 ст.13 Закону України «Про судоустрій і статус суддів», висновки щодо застосування норм права, викладені у постановах Верховного Суду, є обов`язковими для всіх суб`єктів владних повноважень, які застосовують у своїй діяльності нормативно-правовий акт, що містить відповідну норму права. Висновки щодо застосування норм права, викладені у постановах Верховного Суду, враховуються іншими судами при застосуванні таких норм права.

Згідно з ч.4 ст.263 ЦПК України, при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування відповідних норм права, викладені в постановах Верховного Суду.

Заявником надані достатні докази того, що відбувся перехід права грошової вимоги за кредитним договором №500476494, боржником за яким є ОСОБА_1 , від первісного кредитора ПАТ «Альфа Банк» до ТОВ «Вердикт Капітал».

За таких обставин, суд вважає, що заява підлягає задоволенню і необхідно провести заміну первісного стягувача у справі №710/1754/15-ц із Публічного акціонерного товариства «Альфа Банк» на правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» у справі №710/1754/15-ц за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 500476494.

Керуючись ст.ст. 512-514, 1077, 1078, 1084 ЦК України, ч.ч.5,6 ст.13 Закону України «Про судоустрій і статус суддів», ч.5 ст.15 Закону України «Про виконавче провадження», ст.ст. 12, 13, 18, 55, 77, 80, 81, 258, 260, 263, 353, 442 ЦПК України, суд,

УХВАЛИВ:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником - задовольнити.

Замінити первісного стягувача із Публічного акціонерного товариства «Альфа Банк» на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» у справі №710/1754/15-ц за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 500476494.

Ухвала може бути оскаржена шляхом подачі апеляційної скарги до Черкаського апеляційного суду через Шполянський районний суд Черкаської області протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення. Учасник справи, якому ухвала не була вручена у день її складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження, якщо апеляційна скарга подана протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали.

Учасник справи, якому повна ухвала суду не була вручена у день її проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження, якщо апеляційна скарга подана протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали суду.

Повне судове рішення складене 20.10.2020 року.

Суддя Шполянського

районного суду О.В. Симоненко