Справа № 343/557/15-ц
Провадження № 22-ц/4808/41/20
Головуючий у 1 інстанції Керніцький І. І.
Суддя-доповідач Томин
У Х В А Л А

02 березня 2020 року м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський апеляційний суд в складі:

головуючої Томин О.О.

суддів: Мелінишин Г.П., Пнівчук О.В.

за участю секретаря Петріва Д.Б.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання судового експерта Морозової О.С. про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судово-економічної експертизи по справі за позовом Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, зустрічним позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» про визнання кредитного договору недійсним, за апеляційними скаргами Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк», ОСОБА_1 на рішення Долинського районного суду від 9 березня 2017 року. На час її проведення зупинено провадження у справі,

в с т а н о в и в:

Ухвалою Івано-Франківського апеляційного суду від 26 грудня 2019 року призначено судово-економічну експертизув справі за позовом Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, зустрічним позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» про визнання кредитного договору недійсним, за апеляційними скаргами Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк», ОСОБА_1 на рішення Долинського районного суду від 9 березня 2017 року. Проведення експертизи доручено Приватному підприємству «Конекс-ІНІ» (76018, м. Івано-Франківськ, вул. Незалежності, 67, оф. 313).

20.02.2020 року на адресу суду надійшло клопотання судового експерта ПП «Конекс-ІНІ» Морозової О.С. про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судово-економічної експертизи по справі. Зокрема, витягу із Положення про облікову політику АТ КБ «ПриватБанк», а також документального підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01.02.1999 року за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правил документообігу та технології обробки облікової інформації; переліку визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методів оцінки активів та зобов`язань; інших документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку; внутрішніх нормативних актів АТ КБ «ПриватБанк», що регламентують виконання кредитних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності; довідку про рахунки, відкриті в АТ КБ «ПриватБанк» клієнту ОСОБА_1 , рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в АТ КБ «ПриватБанк», та/або інші договори супутніх послуг; договорів про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в АТ КБ «ПриватБанк», та/або інші договори супутніх послуг; виписки по всіх рахунках, відкритих ОСОБА_1 у відділенні АТ КБ «ПриватБанк», в кому видавався кредит ОСОБА_1 , з період з 10.05.2007 року по 22.04.2015 року з первинними документами, у тому числі для зарахування коштів, спрямованих на погашення заборгованості по кредиту, відсотках, винагороді та інших платежах; касових документів відділення АТ КБ «ПриватБанк», в кому видавався кредит ОСОБА_1 , та яким підтверджується сума і валюта фактично одержаних ним кредитних коштів. Документальні підтвердження оплати ним винагороди про надання фінансового інструменту у розмірі 1,5% від суми кредиту. Відомість касових документів (звіт касира) відділення АТ КБ «ПриватБанк», в кому видавався кредит ОСОБА_1 . Зведену довідку про касові обороти відділення АТ КБ «ПриватБанк», в кому видавався кредит ОСОБА_1 . Витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей АТ КБ «ПриватБанк» за цей день; зведених реєстрів аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку АТ КБ «ПриватБанк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 21.01.2015 року (з первинними документами); Договору страхування, укладеного ОСОБА_1 на виконання умов Кредитного договору №IFIWGA00000211 від 08.05.2007 року, та первинних документів, що підтверджують сплату страхових платежів ОСОБА_1 та/або АТ КБ «ПриватБанк». Інших договорів супутніх послуг з третіми особами, пов`язаних з кредитуванням, та первинних документів, що підтверджують їх сплату.

Апеляційний суд вважає, що подане клопотання підлягає до задоволення з таких підстав.

За змістом норм статті 72 ЦПК України, пункту 2.1 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої Наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 року №53/5, експерт має право заявляти клопотання про надання додаткових матеріалів і зразків, пов`язаних із проведенням експертизи.

Як передбачено статтею 107 ЦПК України матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом, або учасник справи, якщо експертиза проводиться за його замовленням. Експерт не має права з власної ініціативи збирати матеріали для проведення експертизи, розголошувати відомості, що стали йому відомі у зв`язку з проведенням експертизи, або повідомляти будь-кому, крім суду та учасника справи, на замовлення якого проводилася експертиза, про її результати. При визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Враховуючи наведене вище, з метою повного дослідження і надання обґрунтованого, об`єктивного висновку на поставлені питання, апеляційний суд вважає за необхідне витребувати в АТ КБ «ПРИВАТБАНК» вказані в клопотанні документи.

Керуючись ст.ст. 72, 260, 381, 389 ЦПК України, суд

у х в а л и в:

Клопотання судового експерта Морозової О.С. задовольнити.

Витребувати в Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк»:

- витяг із Положення про облікову політику АТ КБ «ПриватБанк», а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01.02.1999 року за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобов`язань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

- внутрішні нормативні акти АТ КБ «ПриватБанк», що регламентують виконання кредитних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у тому числі:

?Положення про кредитування, внутрішні положення АТ КБ «ПриватБанк», складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 року №23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15.02.2012 року за №231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення АТ КБ «ПриватБанк», що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за Кредитним договором №IFIWGA00000211 від 08.05.2007 року;

?Положення про операційну діяльність АТ КБ «ПриватБанк»;

?Внутрішні положення АТ КБ «ПриватБанк» про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

- довідку про рахунки, відкриті в АТ КБ «ПриватБанк» клієнту ОСОБА_1 , рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в АТ КБ «ПриватБанк», та/або інші договори супутніх послуг;

- договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в АТ КБ «ПриватБанк», та/або інші договори супутніх послуг;

- виписки по всіх рахунках, відкритих ОСОБА_1 у відділенні АТ КБ «ПриватБанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1 , з період з 10.05.2007 року по 22.04.2015 року з первинними документами, у тому числі для зарахування коштів, спрямованих на погашення заборгованості по кредиту, відсотках, винагороді та інших платежах;

- касові документи відділення АТ КБ «ПриватБанк», в кому видавався кредит ОСОБА_1 , та яким підтверджується сума і валюта фактично одержаних ним кредитних коштів. Документальні підтвердження оплати ним винагороди про надання фінансового інструменту у розмірі 1,5% від суми кредиту. Відомість касових документів (звіт касира) відділення АТ КБ «ПриватБанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1 . Зведену довідку про касові обороти відділення АТ КБ «ПриватБанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1 . Витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей АТ КБ «ПриватБанк» за цей день;

- зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку АТ КБ «ПриватБанк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 21.01.2015 року (з первинними документами);

- Договір страхування, укладений ОСОБА_1 на виконання умов Кредитного договору №IFIWGA00000211 від 08.05.2007 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ОСОБА_1 та/або АТ КБ «ПриватБанк». Інші договори супутніх послуг з третіми особами, пов`язані з кредитуванням, та первинні документи, що підтверджують їх сплату.

Вказані матеріали направити Івано-Франківському апеляційному суду (76000, вул. Грюнвальдська, 11, м. Івано-Франківськ) протягом п`яти днів з дня отримання копії ухвали.

Ухвала набирає законної сили з дня її прийняття та касаційному оскарженню не підлягає.

Головуюча: Томин О.О.

Судді: Мелінишин Г.П.

Пнівчук О.В.