1Справа № 335/8422/19 2/335/176/2020
РІШЕННЯ
03 лютого 2020 року м. Запоріжжя
Орджонікідзевський районний суд м. Запоріжжя у складі: головуючого судді Воробйова А.В., за участю секретаря Лазоренко Д.М., розглянувши у залі суду у м. Запоріжжя цивільну справу за позовом Запорізького регіонального управління Державної спеціалізованої фінансової установи „ Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -
На досягнення своєї мети відповідач ОСОБА_1 самостійно знайшов на вторинному ринку 1-кімнатну квартиру, та для подальшого його оформлення та отримання відповідних пільг, позивачем було здійснено цільове кредитування на дане нерухоме майно загальною вартістю 451 250,00 грн. - що знаходиться за адресою - АДРЕСА_1 .
22.08.2016 року, рішенням № 449-ЗФМБ Запорізького РУ ДСФУ «Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву», погоджено надання пільгового довготермінового кредиту на придбання житла за рахунок коштів загального фонду бюджету м. Запоріжжя, відповідно до підготовленого до укладання кредитного договору та розрахунку розміру кредиту позичальнику, ОСОБА_1
Згідно вищевказаного кредитного договору позивач надав відповідачу ОСОБА_1 грошові кошти відповідно до розрахунку розміру кредиту з визначенням власних внесків відповідача ОСОБА_1 на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання в сумі 366 130 грн., зі сплатою за користування кредитом у розмірі 3 % річних суми зобов`язань за кредитом, строком до 01.09.2040 р.
Кредит був наданий відповідачу ОСОБА_1 на придбання житла 1-кімнатної квартири загальною площею 47,5 кв.м., загальною вартістю 451 250,00 грн. - яка знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .
Того ж дня на забезпечення виконання умов кредитного договору між позивачем та відповідачем ОСОБА_2 був укладений договір поруки № 5/2016/Мб та аналогічний договір укладений з відповідачем ОСОБА_3 договір поруки № 4/2016/Мб, відповідно за якими, поручителі і боржник несуть перед кредитором солідарну відповідальність.
Після укладання кредитного договору, відповідач ОСОБА_1 та уповноважений представник ЗРУ «Держмолодьжитла» разом з власником квартири ТОВ «Адмін» звернулися до приватного державного нотаріуса з метою укладання відповідних договорів: купівлі-продажу між ОСОБА_1 та ТОВ «Адмін» та з подальшим укладанням між позивачем та відповідача ОСОБА_1 іпотечного договору, де з`ясувалося що на все рухоме та не рухоме майно відповідача ОСОБА_1 , як на боржника накладений арешт. Таким чином. ОСОБА_1 отримав кредитні кошти від позивача, але відповідне оформлення кредитної квартири за договором купівлі-продажу та передання її позивачу в іпотеку здійснено так і не було, відповідно до чого були порушені відповідачем ОСОБА_1 умови кредитного договору.
Враховуючи зазначене, з серпня 2016 року кредитні кошти в сумі 366 130 грн., позивач перевів на розрахунковий рахунок відповідача ОСОБА_1 , але він не має можливості зняти та управляти ними, тому як на них накладений арешт Вознесенівським ВДВС ГТУЮ у Запорізькій області. З тих же самих підстав і не було здійснено списання коштів з рахунку відповідача ОСОБА_1 на рахунок продавця нерухомості, відповідно до п.1.6 договору № 10 про відкриття та обслуговування банківського рахунку фізичної особи від 29.08.2016р.
Згідно п. 2.3. кредитного договору, кредит за розпорядженням кредитора перераховується з рахунку кредитора на особистий рахунок позичальника, вказаний у п. 2.1. цього договору, з подальшим перерахуванням на поточний рахунок відчужувача. Моментом (днем) надання кредиту вважається день зарахування коштів кредиту на особистий рахунок позичальника, вказаний у п.2.1. цього Договору.
Погашення кредиту здійснюється позичальником починаючи з дати зарахування коштів кредиту на особистий рахунок позичальника в банку-агенті, зазначений у п.2.1. цього договору.
Відповідно до п. 1.2 кредитного договору та з умовами договору у строк, встановлений в п. 1.4 Договору, позичальник зобов`язується повернути кредит відповідно до умов договору та розрахунку погашення кредиту та сплати відсотків за користування ним на рахунок кредитора № НОМЕР_1 в АБ «Укргазбанк» в м. Запоріжжі. Відповідно до п. 1.9.1 додатку № 2, сума щомісячного платежу складає 1276 грн.. без врахування відсоткової ставки за користування Кредитом.
Згідно п.4.2.4. умов кредитного договору, позичальник зобов`язується своєчасно та в повному обсязі погашати кредит, сплачувати можливі штрафні санкції в порядку визначеному цим договором.
На порушення умов кредитного договору відповідач ОСОБА_1 , як позичальник узятих на себе зобов`язань належним чином не виконує, що призвело до утворення заборгованості, про наявність якої та необхідність її погашення неодноразово повідомлялися боржнику і поручителям, у тому числі й шляхом направлення письмових претензій з вимогою про виконання зобов`язань згідно з умовами кредитного договору, проте заборгованість сплачена так і не була.
У звязку із невиконанням відповідачем ОСОБА_1 умов кредитного договору (порушення строків оплати основного боргу та процентів) позивач, в особі ЗРУ «Держмолодьжитла» неодноразово усно та письмово повідомляв про наявність порушень ОСОБА_1 з проханням про їх усунення, однак всі претензії позивача залишилися без розгляду та їх задоволення.
У відповідності до п. 1.1 Договору поруки № 5/2016/Мб укладеного між ЗРУ «Держмолодьжитла», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 й № 4/2016/Мб від 31.08.2016р., укладеного між ЗРУ «Держмолодьжитла», ОСОБА_1 та ОСОБА_3 поручитель зобов`язаний відповідати за порушення виконання позичальником зобов`язань перед кредитором, відповідно до Кредитного договору.
У відповідності до п. 2.3 договору поруки № 5/2016/Мб та № 4/2016/Мб, у разі порушення позичальником обов`язків за кредитним договором, поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і позичальник, включаючи сплату основного боргу, відсотків за користування кредитом, плату за супровід кредиту, пеню. При цьому поручитель та позичальник відповідають перед кредитором як солідарні боржники.
Враховуючи направлення позивачем вищевказаної вимоги про дострокову сплату всієї суми заборгованості, строк дії кредитного договору змінився з 60-того дня з дати, зазначеної на квитанції (14.03.2019р), відділенням поштового звязку при відправленні відповідачу ОСОБА_1 листа - вимоги з повідомленням про вручення і вважається таким, що має бути виконаним у повному обсязі до 13.05.2019 р. включно.
Таким чином, позивач скористався своїм правом вимоги дострокового виконання основного зобов`язання відповідно до п. 4.3.3. Кредитного договору у звязку з простроченням позичальником терміну внесення щомісячного платежу з погашення кредиту та/або сплати нарахованих відсотків за користування кредитом на три календарних місяці ( п. п.4.3.3.1. Кредитного договору), змінивши таким чином строк виконання основного зобов`язання.
В судовому засідання представник позивача Запорізького регіонального управління Державної спеціалізованої фінансової установи «Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву» позовні вимоги підтримала, просила їх задовольнити в повному обсязі.
В судовому засідання відповідач ОСОБА_1 позовні вимоги визнав частково, не заперечує проти стягнення заборгованості за договором, проте заперечував проти стягнення інфляційних витрат та 3 % річних від простроченої суми кредитної заборгованості.
В судовому засідання відповідач ОСОБА_3 позовні вимоги не визнав повністю та просив відмовити в їх задоволенні.
В судове засідання відповідач ОСОБА_2 не з`явилася, про час і місце розгляду справи була повідомлена судом своєчасно, належним чином та у встановленому законом порядку, причину неявки суду не повідомив.
Заслухавши пояснення сторін, розглянувши надані позивачем документи і матеріали, з`ясувавши обставини, на яких ґрунтуються заявлені позовні вимоги, оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд вважає, що позов підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ст.ст. 13, 43, 81 ЦПК України, суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом; , учасники сторін зобов`язані подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.
Згідно положень ст.89 ЦПК України, суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності. Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).
Відповідно до ст.3 ЦК України однією із засад цивільного законодавства є свобода договору.
Частиною 2 ст.6 ЦК України передбачено, що сторони мають право врегулювати у договорі, який передбачений актами цивільного законодавства, свої відносини, які не врегульовані цими актами.
У відповідності до ч.1,2 ст.207 ЦК України правочин вважається таким, що укладений у письмовій формі, якщо його зміст зафіксований в одному або кількох документах, у листах, телеграмах, якими обмінялися сторони. Правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо воля сторін виражена за допомогою телетайпного, електронного або іншого технічного засобу звязку. Правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо він підписаний його стороною (сторонами). Правочин, який вчиняє юридична особа, підписується особами, уповноваженими на це її установчими документами, довіреністю, законом або іншими актами цивільного законодавства, та скріплюється печаткою.
Відповідно до ч. 1 ст.626 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків.
Згідно ст.627 ЦК України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.
Відповідно до ст.628 ЦК України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства.
Згідно ст.638 ЦК України договір є укладеним, якщо сторони в належній формі досягли згоди з усіх істотних умов договору. Істотними умовами договору є умови про предмет договору, умови, що визначені законом як істотні або є необхідними для договорів даного виду, а також усі ті умови, щодо яких за заявою хоча б однієї із сторін має бути досягнуто згоди. Договір укладається шляхом пропозиції однієї сторони укласти договір (оферти) і прийняття пропозиції (акцепту) другою стороною.
На досягнення своєї мети відповідач ОСОБА_1 самостійно знайшов на вторинному ринку 1-кімнатну квартиру, та для подальшого його оформлення та отримання відповідних пільг, Позивачем було здійснено цільове кредитування на дане нерухоме майно загальною вартістю 451 250,00 грн. що знаходиться за адресою АДРЕСА_1 .
22.08.2016 року, рішенням № 449-ЗФМБ Запорізького РУ ДСФУ «Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву», погоджено надання пільгового довготермінового кредиту на придбання житла за рахунок коштів загального фонду бюджету м. Запоріжжя, відповідно до підготовленого до укладання кредитного договору та розрахунку розміру кредиту (додаток 1) позичальнику, ОСОБА_1
Згідно вищевказаного кредитного договору позивач надав ОСОБА_1 грошові кошти відповідно до розрахунку розміру кредиту з визначенням власних внесків відповідача ОСОБА_1 на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання в сумі 366 130 грн., зі сплатою за користування кредитом у розмірі 3 % річних суми зобов`язань за кредитом, строком до 01.09.2040 року (п.1.2, 1.3, 1.4. Кредитного договору), що підтверджується додатком № 1 до кредитного договору від 31.08.2016 р., який є його невід`ємною частиною.
Кредит був наданий ОСОБА_1 на придбання житла - 1-кімнатної квартири загальною площею 47,5 кв.м., загальною вартістю 451 250 гривень - яка знаходиться за І адресою: АДРЕСА_1 .
29.08.2016 року на забезпечення виконання умов кредитного договору між позивачем, відповідачем ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був укладений договір поруки № 5/2016/Мб, та також договір укладений з ОСОБА_3 договір поруки № 4/2016/Мб, відповідно за якими, поручителі і боржник несуть перед кредитором солідарну відповідальність.
Згідно п.3.1 кредитного договору, з метою забезпечення виконання позичальником своїх і зобов`язань щодо погашення кредиту, можливих неустойки штрафів та пені, а також інших витрат щодо задоволення вимог кредитора за договором кредитор укладає не пізніше дня перерахування коштів кредиту на рахунок відчужувача з позичальником іпотечний договір, що підлягає нотаріальному посвідченню, за умовами якого позичальник передає кредитору в іпотеку житло за вартістю згідно п. 15 порядку за ціною, найменшою між експертною оцінкою продавця - 451250,00 гривень, з обов`язковою реєстрацією обтяження предмета іпотеки іпотекою.
З серпня 2016 року кредитні кошти в сумі 366 130 гривень, позивач перевів на розрахунковий рахунок відповідача ОСОБА_1 , але він не має можливості зняти та управляти ними, тому як на них накладений арешт Вознесенівським ВДВС ГТУЮ у Запорізькій області. З тих же самих підстав і не було здійснено списання коштів з рахунку відповідача ОСОБА_1 на рахунок продавця нерухомості, відповідно до п.1.6 договору № 10 про відкриття та обслуговування банківського рахунку фізичної особи від 29.08.2016р.
Згідно п. 2.3. кредитного договору, кредит за розпорядженням кредитора перераховується з рахунку кредитора на особистий рахунок позичальника, вказаний у п. 2.1. цього договору, з подальшим перерахуванням на поточний рахунок відчужувача. Моментом (днем) надання кредиту вважається день зарахування коштів кредиту на особистий рахунок позичальника, вказаний у п.2.1. цього Договору.
Погашення кредиту здійснюється позичальником починаючи з дати зарахування коштів кредиту на особистий рахунок позичальника в банку-агенті, зазначений у п.2.1. цього договору (п. 2.6. Кредитного договору).
Відповідно до п. 1.2 Кредитного договору та з умовами договору у строк, встановлений в п. 1.4 договору, позичальник зобов`язується повернути кредит відповідно до умов договору та розрахунку погашення кредиту та сплати відсотків за користування ним на рахунок кредитора № НОМЕР_1 в АБ «Укргазбанк». Відповідно до п. 1.9.1 Додатку № 2, сума щомісячного платежу складає 1276 грн. без врахування відсоткової ставки за користування Кредитом.
Згідно п.4.2.4. умов кредитного договору, позичальник зобов`язується своєчасно та в повному обсязі погашати кредит, сплачувати можливі штрафні санкції в порядку визначеному цим договором.
Згідно п.1.7. кредитного договору, позичальник з першого дня місяця, наступного за місяцем, в якому надійшли кошти кредиту на розрахунок позичальника, щомісячно, не пізніше терміну сплати щомісячного платежу з погашення кредиту, позичальник (відповідач) зобов`язується сплачувати на рахунок кредитора № НОМЕР_2 в АБ «Укргазбанк» плату за супровід цього договору у розмірі 200,10 грн. А у разі зміни розміру мінімальної заробітної плати, зазначеної у п.1.6. цього договору, позичальник зобов`язується сплачувати плату за супровід цього договору виходячи з розрахунку 13.8 від розміру місячної мінімальної заробітної плати, яка діє на момент оплати послуг (п.1.8. Кредитного договору). А також, згідно п. 5.1 Кредитного договору, у разі прострочення позичальником строків погашення кредиту в порядку та в розмірі, визначених договором, позичальник сплачує кредитору пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період прострочення, від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення. При цьому, відповідно до п. 2.8 договору, в разі виникнення прострочених платежів за договором встановлюється наступна черговість погашення боргу: нарахована пеня, прострочені платежі з погашення Кредиту, основний платіж з погашення Кредиту.
На порушення умов кредитного договору відповідач ОСОБА_1 , як позичальник узятих на себе зобов`язань належним чином не виконує, що призвело до утворення заборгованості, про наявність якої та необхідність її погашення неодноразово повідомлялися боржнику і поручителям, у тому числі й шляхом направлення письмових претензій з вимогою про виконання зобов`язань згідно з умовами кредитного договору, проте заборгованість сплачена так і не була.
У звязку із невиконанням відповідачем ОСОБА_1 умов кредитного договору позивач повідомляв про наявність порушень ОСОБА_1 , однак всі претензії позивача залишилися без розгляду та їх задоволення.
Згідно п. 4.3.3 кредитного договору, кредитор має право вимагати від позичальника сплати заборгованості за договором, нарахованих пені та штрафів (у разі їх нарахування) та завданих внаслідок порушення умов цього договору збитків. Вимагати від позичальника дострокового погашення кредиту, письмово повідомивши про це позичальника за 60 календарних днів у випадку прострочення позичальником терміну внесення щомісячного платежу з погашення Кредиту на 3 календарні місяці (п.4.3.3.1).
У відповідності до п. 1.1 договору поруки № 5/2016/Мб укладеного між ЗРУ «Держмолодьжитла», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 й № 4/2016/Мб від 31.08.2016р., укладеного між ЗРУ «Держмолодьжитла», ОСОБА_1 та ОСОБА_3 поручитель зобов`язаний відповідати за порушення виконання позичальником зобов`язань перед кредитором, відповідно до кредитного договору.
У відповідності до п. 2.3 договору поруки № 5/2016/Мб та № 4/2016/Мб, у разі порушення позичальником обов`язків за кредитним договором, поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і позичальник, включаючи сплату основного боргу, відсотків за користування кредитом, плату за супровід кредиту, пеню. При цьому поручитель та позичальник відповідають перед кредитором як солідарні боржники.
Після спливу строку виконання поручителями, вимоги кредитора зазначені у вимозі про дострокове погашення кредиту всієї суми заборгованості у сумі 414727,99 грн. не виконали.
Враховуючи направлення позивачем вищевказаної вимоги про дострокову сплату всієї суми заборгованості, строк дії кредитного договору змінився з 60-того дня з дати, зазначеної на квитанції (14.03.2019 р.), відділенням поштового звязку при відправленні відповідачу ОСОБА_1 листа - вимоги з повідомленням про вручення, і вважається таким, що має бути виконаним у повному обсязі до 13.05.2019 р. включно, проте заборгованість відповідачем не погашена, що підтверджується довідкою про заборгованість за кредитом .
Згідно ст.526 ЦК України зобов`язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цивільного законодавства.
Відповідно до ст.629 ЦК України, договір є обов`язковим для виконання сторонами.
Відповідно до ст.525 ЦК України забороняється одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов.
Відповідно до ч.1 ст.623 ЦК України боржник, який порушив зобов`язання має відшкодувати кредиторові завдані цим збитки.
Згідно ст.612 ЦК України, боржник, який прострочив виконання зобов`язання, відповідає перед кредитором за завдані простроченням збитки і за неможливість виконання, що випадково стала після прострочення.
Відповідно до ч.1 ст.625 ЦК України, боржник не звільняється від відповідальності неможливість виконання ним грошового зобов`язання.
Відповідно до ч.2 ст.625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.
Відповідно до ч.1 ст.1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позивальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.
Відповідно до ч.2 ст.1050 ЦК України якщо договором встановлений обов`язок позичальника повернути позику частинами (з розстрочення), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів.
Відповідно до ст.553 ЦК України поручитель відповідає перед кредитором боржником за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником.
Стаття 554 ЦК України передбачає, що у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.
Крім того, відповідно до приписів ст.541-543 ЦК України при солідарній відповідальності боржників (солідарних боржників) кредитор вправі вимагати виконання обов`язків частково або в повному обсязі, як від всіх боржників разом, так і від кожного боржника окремо. Солідарні боржники залишаються відповідальними доти, доки їх обов`язок не буде виконаний в повному обсязі.
Крім того, відповідно до ст. 141 ЦПК України з відповідачів солідарно підлягають стягненню витрати по сплаті судового збору у розмірі 2136,53 гривень з кожного.
У відповідності до вимог ч.3 ст. 133 ЦПК України судові витрати складаються з судового збору та витрат, пов`язаних з розглядом справи. До витрат, пов`язаних з розглядом справи, належать витрати: 1) на професійну правничу допомогу; 2) пов`язані із залученням свідків, спеціалістів, перекладачів, експертів та проведенням експертизи; 3) пов`язані з витребуванням доказів, проведенням огляду доказів за їх місцезнаходженням, забезпеченням доказів; 4) пов`язані з вчиненням інших процесуальних дій, необхідних для розгляду справи або підготовки до її розгляду. Враховуючи, що позивачем заявлено вимогу щодо стягнення витрат пов`язаних із забезпеченням виконанням у майбутньому рішення суду відповідачами, що не передбачена ЦПК України, то в цій частині позовні вимоги позивача задоволенню не підлягають.
Керуючись ст.ст. 12, 13, 76-82,89,141,263-265 ЦПК України, суд,-
Позовні вимоги Запорізького регіонального управління Державної спеціалізованої фінансової установи „ Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором- задовольнити частково.
Стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 на користь Запорізького регіонального управління Державної спеціалізованої фінансової установи „ Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву за період з 14.03.2019 року по 26.07.2019 року інфляційні витрати у сумі 8263,01 гривень, 3 % річних від простроченої суми кредитної заборгованості у сумі 4315 гривень.
Стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 на користь Запорізького регіонального управління Державної спеціалізованої фінансової установи „ Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву сплачений судовий збір у розмірі 2136,53 гривень з кожного.
В іншій частині позовних вимог відмовити.
Рішення суду може бути оскаржене до Запорізького апеляційного суду шляхом подачі апеляційної скарги протягом 30 днів з дня його проголошення.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги усіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті провадження чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Повний текст рішення виготовлено 07 лютого 2020 року.

Суддя А.В. Воробйов