Справа № 750/8413/14
Провадження № 6/750/46/20
У Х В А Л А

18 лютого 2020 року м. Чернігів

Деснянський районний суд міста Чернігова у складі:

судді Карапута Л.В.,

секретаря Пишенко М.М.,

за участі представника Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» - Гіппіус Р.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» про заміну сторони за виконавчими листами у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 , Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива», Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и в :

29.01.2020 заявник звернувся до суду з заявою про заміну сторони за виконавчими листами та просить здійснити процесуальне правонаступництво позивача - Публічного акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль» на Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Форінт»; замінити стягувача Публічне акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» в особі Київської регіональної дирекції ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Форінт» за виконавчим листом № 750/8413/14, виданого 06.06.2016 року Деснянським районним судом міста Чернігова на виконання рішення Деснянського районного суду міста Чернігова від 10.05.2016 р. у справі № 750/8413/14 про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» заборгованість по кредитному договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року 202 907 доларів США 24 центи, яка складається з: 181 672 долари США 92 цента заборгованості за основною сумою кредиту, 19 707 доларів США 97 центів заборгованості по процентах за користування кредитом, 1 526 (одну тисячу п`ятсот двадцять шість) доларів США 35 центів пені за несвоєчасність виконання зобов`язань за договором; замінити стягувача Публічне акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» в особі Київської регіональної дирекції ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» за виконавчим листом № 750/8413/14, виданого 06.06.2016 року Деснянським районним судом міста Чернігова на виконання рішення Деснянського районного суду міста Чернігова від 10.05.2016 р. у справі № 750/8413/14 про стягнення з ОСОБА_1 заборгованість по кредитному договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року 202 907 доларів США 24 центи, яка складається з: 181 672 долари США 92 цента заборгованості за основною сумою кредиту, 19 707 доларів США 97 центів заборгованості по процентах за користування кредитом, 1 526 доларів США 35 центів пені за несвоєчасність виконання зобов`язань за договором; замінити стягувача Публічне акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» в особі Київської регіональної дирекції ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» за виконавчим листом № 750/8413/14, виданого 06.06.2016 року Деснянським районним судом міста Чернігова на виконання рішення Деснянського районного суду міста Чернігова від 10.05.2016 р. у справі № 750/8413/14 про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива» 1 218,00 грн. судового збору; замінити стягувача Публічне акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» в особі Київської регіональної дирекції ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» за виконавчим листом № 750/8413/14, виданого 06.06.2016 року Деснянським районним судом міста Чернігова на виконання рішення Деснянського районного суду міста Чернігова від 10.05.2016 р. у справі № 750/8413/14 про стягнення з ОСОБА_1 218,00 грн. судового збору.

Представник заявника заяву підтримав та просив замінити стягувача у виконавчих листах, які маються в Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт», крім одного який знаходиться на виконні у виконавчій службі.

Представник Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» подав письмові заперечення проти заяви, в яких просив задовольнити заяву частково та відмовити в частині вимог, щодо заміни сторони виконавчого провадження в частині стягнення судового збору з Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива» та з ОСОБА_1 .

ОСОБА_1 , представники Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива» та Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду справи сповіщались в установленому законом порядку, причини неявки суду не повідомили.

Згідно ч. 5. ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття однієї із сторін державний виконавець або за заявою сторони, а також сама заінтересована сторона мають право звернутись до суду з заявою про заміну сторони її правонаступником.

Відповідно до ч.1 ст.442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

Як вбачається з матеріалів справи, 25 червня 2008 року АТ «Райффайзен Банк Аваль» (правонаступник ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «Райффайзен Банк Аваль») уклало з ТОВ «Сапсан-К» генеральну кредитну угоду № 012/13/085 про надання позичальнику кредитних коштів в порядку і на умовах, визначених у кредитних договорах, що будуть укладені в рамках цієї угоди із загальним розміром позичкової заборгованості за наданими кредитами не більше 288 400 дол. США та строком до 22.06.2018.

В рамках генеральної кредитної угоди АТ" Райффайзен Банк Аваль" уклало з ТОВ «Сапсан- К» кредитний договір №012/13/085-1 від 25.06.2008 року із змінами, внесеними додатковими - угодами №1 від 30.08.2012 та №2 від 30.08.2013. про відкриття відновлювальної кредитної лінії та надання кредиту у сумі 288 400 дол США строком до червня 2018 року, зі сплатою 14,5 % річних. Додатковою угодою №1 від 30.08.2012 кредитна лінія була переведена в невідновлювальну з лімітом кредитування в сумі 191000 доларів США.

В забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «Сапсан-К» за кредитним договором між АТ "Райффайзен Банк Аваль", ОСОБА_1 та ТОВ «Торговий дім «Чернігівська ініціатива». 25.06.2008 були укладені договори поруки, відповідно до п. 1.2, п. 2.1, п. 3.1 яких поручителі взяли на себе зобов`язання добровільно відповідати по боргових зобов`язаннях позичальника перед Банком в тому ж самому обсязі, що і боржник, а саме: повернути кредит в сумі 191000 дол. США, сплатити проценти за його користування, неустойку (пеню, штраф), в розмірі, строки та у випадках передбачених кредитним договором, а також виконати інші умови кредитного договору в повному обсязі.

АТ «Райффайзен Банк Аваль» свої зобов`язання за Генеральною кредитною угодою та Кредитним договором виконав в повному обсязі, а Боржник обов`язок щодо своєчасного повернення кредитних коштів не виконав.

23.06.2015 р. Деснянським районний суд міста Чернігова прийнято рішення у справі № "50/8413/14, яким позов АТ "Райффайзен Банк Аваль" до ОСОБА_1 , Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива», Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» про стягнення заборгованості за кредитним договором - задовольнити частково, зокрема: стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» і ОСОБА_1 в солідарному порядку на користь АТ «Райффайзен Банк Аваль» заборгованість по кредитному договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року 202 907 доларів США 24 центи, яка складається з: 181 672 долари США 92 цента заборгованості за основною сумою кредиту, 19 707 доларів СІЛА 97 центів заборгованості по процентах за користування кредитом, 1 526 доларів США 35 центів пені за несвоєчасність виконання зобов`язань за договором; стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» і Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива» в солідарному порядку на користь АТ "Райффайзен Банк Аваль" заборгованість по кредитному договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року 202 907 доларів США 24 центи, яка складається з: 181 672 долари США 92 цента заборгованості за основною сумою кредиту, 19 707 доларів США 97 центів заборгованості по процентах за користування кредитом, 1 526 доларів США 35 центів пені за несвоєчасність виконання зобов`язань за договором; стягнуто з ОСОБА_1 , Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива», Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» на користь АТ "Райффайзен Банк Аваль" по 1 218 грн судового збору з кожного

Ухвалою Апеляційного суду Чернігівської області від 10.05.2016 рішення Деснянського районного суду міста Чернігова від 23.06.2015 року в частині солідарного стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» і Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива» на користь Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» 202 907 доларів 24 центів США і в частині стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» на користь Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» 1218 грн. 00 коп. на відшкодування судового збору скасовано і провадження у справі в цій частині закрито.

З метою виконання рішення Деснянським районний суд міста Чернігова від 10.05.2016 р. АТ «Райффайзен Банк Аваль» видано виконавчі листи № 369/13901/17 про стягнення заборгованості з відповідачів.

На даний час рішення Деснянського районного суду міста Чернігів не виконано, а заборгованість за кредитними зобов`язаннями не погашена.

24.05.2017 між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «КРИСТАЛБАНК» було укладено договір факторингу (портфельне відступлення права вимоги), відповідно до умов якого (п. 2.1., 2.2.) АТ "Райффайзен Банк Аваль" зобов`язалось передати у власність ПАТ «КРИСТАЛБАНК» права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі факторингу. Розмір права вимоги станом на дату укладення договору, визначений в реєстрі кредитних операцій до відступлення.

Згідно п. 2.3. договору факторингу з дати відступлення права вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в реєстрі відступлених права вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними.

Відповідно до п. 2.10 договору факторингу, у зв`язку з відступленням права вимоги, при умові належного виконання фактором обов`язку сплатити клієнту загальну суму фінансування в порядку, передбаченому п. 3.1. цього договору (згідно п. 1.1 - 21 799 000,00 грн.), клієнт зобов`язується здійснити відступлення фактору всіх належних йому на дату відступлення прав за договорами забезпечення.

25.05.2017 ПАТ «КРИСТАЛБАНК» сплатило на рахунок АТ "Райффайзен Банк Аваль" обумовлену суму загального фінансування, передбачену договором факторингу, що підтверджується меморіальним ордером № 38640 від 25.05.2017 р. на суму 21 799 000,00 грн.

Враховуючи наведені обставини, з дати відступлення права вимоги ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" перестало бути стороною кредитних договорів, зазначених в реєстрі відступлених прав вимоги, а ПАТ «КРИСТАЛБАНК» став виключним та єдиним кредитором за визначеними в додатку № 1 до договору факторингу кредитними договорами, в т.ч. кредитним договором № 012/13/085-1 від 25.06.2008, боржником за яким виступає ОСОБА_1 .

У зв`язку з укладенням договору факторингу, сторонами було укладено договір відступлення прав за договором поруки від 25.05.2017.

Згідно п. 1.1. договору відступлення прав за договорами поруки, ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» передає, а ПАТ «КРИСТАЛБАНК» приймає права вимоги за договорами поруки, що зазначені у додатку 1 цього договору.

Згідно п. 2.1 договору відступлення прав за договорами поруки, права за договорами поруки вважаються переданими (відступленими) з моменту підписання цього договору сторонами, але не раніше ніж з визначеного договором факторингу моменту переходу права, що є предметом договору факторингу.

В додатку 1 до договору відступлення прав за договорами поруки, заначено і права за договором поруки № 012/13/085/1 від 25.06.2008, укладеного із ОСОБА_1 та договору поруки № 012/13/085/2 від 25.06.2008, укладеного з ТОВ «ТД «Чернігівська ініціатива».

25.05.2017 між ПАТ «КРИСТАЛБАНК» та ТОВ «ФК «Форінт» було укладено договір факторингу № 1 (портфельне відступлення права вимоги), відповідно до умов якого (п. 2.1., 2.2.) ПАТ «КРИСТАЛБАНК» зобов`язалось передати у власність ТОВ «ФК «Форінт» права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі факторингу. Розмір права вимоги станом на дату укладення договору, визначений в реєстрі кредитних операцій до відступлення.

Згідно п. 2.3. договору факторингу з дати відступлення права вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в реєстрі відступлених права вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними.

Відповідно до п. 2.10 договору факторингу, у зв`язку з відступленням права вимоги, при умові належного виконання фактором обов`язку сплатити клієнту загальну суму фінансування в порядку, передбаченому п. 3.1. цього договору (згідно п. 1.1 - 549 997,00 грн.), клієнт зобов`язується здійснити відступлення фактору всіх належних йому на дату відступлення прав за договорами забезпечення.

25.05.2017 ТОВ «ФК «Форінт» сплатило на рахунок ПАТ «КРИСТАЛБАНК» обумовлену суму загального фінансування (вартості відступлення права вимоги), передбачену договором факторингу, що підтверджується платіжним дорученням № 2 від 25.05.2017 р. на суму 549 997,00 грн.

У зв`язку з укладенням договору факторингу, сторонами було укладено договір відступлення прав за договором поруки від 25.05.2017.

Згідно п. 1.1. договору відступлення прав за договорами поруки, ПАТ «КРИСТАЛБАНК» передає, а ТОВ «ФК «Форінт» приймає права вимоги за договорами поруки, що зазначені у додатку 1 цього договору.

Згідно п. 2.1 договору відступлення прав за договорами поруки, права за договорами поруки вважаються переданими (відступленими) з моменту підписання цього договору сторонами, але не пізніше ніж з визначеного договором факторингу моменту переходу права, що є предметом договору факторингу.

В додатку 1 до договору відступлення прав за договорами поруки, заначено і права за договором поруки № 012/13/085/1 від 25.06.2008, укладеного із ОСОБА_1 та договору перуки № 012/13/085/2 від 25.06.2008, укладеного з ТОВ «ТД «Чернігівська ініціатива».

Сторонами у повному обсязі виконані зобов`язання за вищенаведеними договорами факторингу, таким чином, відповідно до ст. ст. 512,514, 517 ЦК України, права вимоги за кредитним договором № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року та договором поруки № 012/13/085/1 від 25.06.2008, № 012/13/085/2 від 25.06.2008, перейшли до нового кредитора - ТОВ «ФК «Форінт».

Враховуючи вище викладене, вимога про заміну стягувача Публічне акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Форінт» за виконавчим листом № 750/8413/14, виданого 06.06.2016 року Деснянським районним судом міста Чернігова на виконання рішення Деснянського районного суду міста Чернігова від 10.05.2016 р. у справі № 750/8413/14 про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» заборгованість по кредитному договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року 202 907 доларів США 24 центи, яка складається з: 181 672 долари США 92 цента заборгованості за основною сумою кредиту, 19 707 доларів США 97 центів заборгованості по процентах за користування кредитом, 1 526 доларів США 35 центів пені за несвоєчасність виконання зобов`язань за договором, є обґрунтованою в зв`язку з чим підлягає задоволенню.

Відповідно до ч. 5 статті 442 ЦПК України, положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

У Відділі примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Чернігівській області Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м.Суми) відкрито виконавче провадження № 51665073 в рамках примусового виконання рішення Деснянського районного суду Чернігівської області у справі № 750/8413/14 щодо стягнення заборгованості із ОСОБА_1 , що підтверджується роздруківкою результату пошуку виконавчих проваджень (а.с. 43).

Враховуючи вище викладене, вимога про заміну стягувача за виконавчим листом № 750/8413/14, виданого 06.06.2016 року Деснянським районним судом міста Чернігова про стягнення з ОСОБА_1 заборгованість по кредитному договору № 012/13/085-1, задоволенню не підлягає, оскільки виконавче провадження за даним виконавчим листом вже відкрито, а замінити стягувача у виконавчому листі можна до відкриття виконавчого провадження.

Відповідно до п. 2.1 договору від 24.05.2017, в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, фактор зобов`язується передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт відступає (передає) факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення.

Згідно положень п. 2.3 договору з дата відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в реєстрі відступлених прав вимоги, фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення.

Пунктом 1.1. розділу 1 договору визначено, що кредитні договори - укладені клієнтом з позичальниками договори про здійснення кредитних операцій (разом з усіма додатками, додатковими угодами і додатковими договорами до них), згідно з якими клієнт надав позичальникам грошові кошти у власність (кредити, овердрафт« тощо), а останні зобов`язалися повернути клієнту отримані кошти, сплатити проценти за користування коштами, комісії, неустойки і інші платежі, та за якими у клієнта існують права грошової вимоги до позичальників.

З наведеного вбачається, що суми судового збору, витрат виконавчого провадження чи інших витрата понесених кредитором у зв`язку із судовим захистом своїх прав за кредитними договорами та/або у зв`язку з примусовим стягненням заборгованості за кредитними договорами, кредиторам набувачу за цим договором не відступаються, а відповідні суми заборгованості позичальників та/або поручителів перед кредитором не включаються до розміру прав вимоги.

В зв`язку з наведеними положеннями вимоги заявника про заміну стягувача Публічне акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» на Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» за виконавчим листом № 750/8413/14, виданого 06.06.2016 року Деснянським районним судом міста Чернігова на виконання рішення Деснянського районного суду міста Чернігова від 10.05.2016 р. у справі № 750/8413/14 про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива» 1 218,00 грн. судового збору та про стягнення з ОСОБА_1 1218,00 грн. судового збору, задоволенню не підлягають.

Враховуючи встановлені судом обставини, заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» про заміну сторони виконавчого провадження у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 , Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива», Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» про стягнення заборгованості за кредитним договором, підлягає частковому задоволенню.

Керуючись ст. 442 ЦПК України, суд,

у х в а л и в:

заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» про заміну сторони за виконавчими листами у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 , Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Чернігівська ініціатива», Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» про стягнення заборгованості за кредитним договором, задовольнити частково.

Замінити стягувача Публічне акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» на Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Форінт» за виконавчим листом № 750/8413/14, виданого 06.06.2016 року Деснянським районним судом міста Чернігова на виконання рішення Деснянського районного суду міста Чернігова від 10.05.2016 р. у справі № 750/8413/14 про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Сапсан-К» заборгованість по кредитному договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року 202 907 доларів США 24 центи, яка складається з: 181 672 долари США 92 цента заборгованості за основною сумою кредиту, 19 707 доларів США 97 центів заборгованості по процентах за користування кредитом, 1 526 доларів США 35 центів пені за несвоєчасність виконання зобов`язань за договором.

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення. Ухвали, що постановлені судом поза межами судового засідання або в судовому засіданні у разі неявки всіх учасників справи, розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, набирають законної сили з моменту їх підписання суддею (суддями).

Ухвала може бути оскаржена до Чернігівського апеляційного суду.

Апеляційна скарга на ухвалу суду першої інстанції подається протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення.

Суддя Л.В. Карапута