Провадження 2/201/829/2020
УХВАЛА

про витребування доказів

11 лютого 2020 року м. Дніпро

Жовтневий районний суд м. Дніпропетровська у складі:

головуючого судді Демидової С.О.,

з секретарем судового засідання Мунтян А.В.,

розглянувши у судовому засіданні клопотання про витребування доказів у цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Ірклієнка Юрія Петровича, товариства з обмеженою відповідальністю «Фінанс Проперті Групп», ОСОБА_2 про захист прав споживачів шляхом визнання недійсними договорів,-

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська перебуває цивільна справа за позовом ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Ірклієнка Юрія Петровича, товариства з обмеженою відповідальністю «Фінанс Проперті Групп», ОСОБА_2 про захист прав споживачів шляхом визнання недійсними договорів.

Від позивача до суду надійшло клопотання про витребування доказів, в якому він просив:

1. Витребувати у Публічного акціонерного товариства «БАНК «Фінанси та кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» - Ірклієнка Юрія Петровича ( юридична адреса: 04054, м.Київ, вул. Артема, буд. 60 наступні документи:

- належним чином посвідчені копії всіх матеріалів кредитної справи за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року на підставі якого ОСОБА_1 надано кредит в сумі 30 500,00 доларів США з кінцевим строком до 10 травня 2019 року ;

- відомості щодо руху коштів (виписки за усіма рахунками (відкритим у філії АТ «Банк» Фінанси та Кредит» на ім`я ОСОБА_1 ) та іншим рахункам (з даними про суму та дату операції, кореспонденцію рахунків, призначенням платежу), стосовно платіжних операцій, пов`язаних з укладенням кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року та іпотечного договору від 07 квітня 2011 року (в тому числі сплати супутніх послуг: комісій, послуг нотаріусів, оцінювачів, державних зборів та інших платежів);

- розрахунок заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року станом на 10 вересня 2018 року;

- оригінали документів, що підтверджують, що Кредитний договір №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року віднесений або ні до категорії «безнадійний» (якщо віднесений, то з якого періоду);

- оригінали докуменівт, що підтверджують зроблено чи ні списання Кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року, як «безнадійного» (якщо списаний, то з якого періоду);

-оригінал повідомлення АТ «Банк» Фінанси та Кредит» ОСОБА_1 про наявність заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року;

- оригінал підтвердження направлення повідомлення про наявність заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року із зазначенням дати такого відправлення та отримання її ОСОБА_1 ;

- оригінал звіту про оцінку активу АТ «Банк» Фінанси та Кредит» за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року станом на 10 вересня 2018 року (день проведення відкритих торгів)

- інформацію щодо проведення інвентаризації активів Банку АТ «Банк» Фінанси та Кредит» станом на 10 вересня 2018 року.

- інформацію щодо формування ліквідаційної маси Банку АТ «Банк» Фінанси та Кредит» станом на 10 вересня 2018 року.

- інформацію щодо оприлюднення в друкованих засобах масової інформації про проведення продажу активу (права вимоги) за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року ;

- оригінал акту приймання-передавання, який би підтверджував факт саме передачі кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року АТ «Банк» Фінанси та Кредит» товариству з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП».

- оригінали первинних документів (квитанції, чеки, заяви на переказ, платіжні доручення, інші платіжні документи), що підтверджують сплату ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» грошових коштів на користь АТ «Банк» Фінанси та Кредит» за відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 .

- оригінали підтвердження направлення повідомлення про відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення іпотечним договором від 07 квітня 2011 року із зазначенням дати такого відправлення АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та отримання її ОСОБА_1 .

2. Витребувати у товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код юридична адреса: Площа Павлівська, буд.5, місто Харків ,61145 Харківська обл.

- належним чином завірену копію статуту ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- копію(ї) ліцензії(ій), видану(ні) Національним банком України ТОВ ««ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» на здійснення операцій з іноземною валютою;

- докази включення ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» до Державного реєстру фінансових установ

- довіреності або інших документів, які підтверджують повноваження посадової особи, яка підписала договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 03 жовтня 2018 року з додатками до нього від імені ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- наказів на прийом та звільнення на посаду директора ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та інших документів, які підтверджують його права надання довіреності від ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- оригінал ліцензії на право зайняття ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» факторинговою діяльністю;

- оригінал Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 03 жовтня 2018 року з додатками до нього, який укладений між ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та АТ «Банк» Фінанси та Кредит» за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал реєстру позичальників за Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги укладеним 03 жовтня 2018 року між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- оригінал акту прийому передачі по Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 03.10.2018 року, який укладений між ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та АТ «Банк» Фінанси та Кредит» за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 та оригінали документів, які за таким актом передавалися від АТ «Банк» Фінанси та Кредит» до ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- оригінали первинних документів (квитанції, чеки, заяви на переказ, платіжні доручення, інші платіжні документи), що підтверджують сплату ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» грошових коштів на користь АТ «Банк» Фінанси та Кредит», за відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- докази надходження грошових коштів на рахунки ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» від набувача ОСОБА_2 за Договором про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами), договором поруки та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року укладений 09 жовтня 2018 року між товариством з обмеженою відповідальністю "ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП" та ОСОБА_2

- оригінал повідомлення про відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, направленого ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» на адресу ОСОБА_1 та докази отримання такого повідомлення ОСОБА_1 ;

3. Витребувати у ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_1 :

- копію(ї) ліцензії(ій), видану(ні) Національним банком України ОСОБА_2 на здійснення операцій з іноземною валютою;

- докази включення ОСОБА_2 до Державного реєстру фінансових установ;

- оригінал ліцензії на право зайняття ОСОБА_2 факторинговою діяльністю;

-оригінал Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 09 жовтня 2018 року з додатками до нього, який укладений між ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та ОСОБА_2 за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал реєстру позичальників за Договором про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги укладеним 09 жовтня 2018 року між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_2 ;

- оригінал акту прийому передачі по Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 09 жовтня 2018 року, який укладений між ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та ОСОБА_2 за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 та оригінали документів, які за таким актом передавалися від ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» до ОСОБА_2 ;

- оригінали первинних документів (квитанції, чеки, заяви на переказ, платіжні доручення, інші платіжні документи), що підтверджують сплату ОСОБА_2 на користь ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» грошових коштів за відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал повідомлення про відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, направленого ОСОБА_2 на адресу ОСОБА_1 та докази отримання такого повідомлення ОСОБА_1 ;

- оригінал кредитного договору №388/08-ФЛ від 15 серпня 2008 року укладений між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №1 від 10 листопада 2008 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №2 від 10 лютого 2009 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №3 від 10 серпня 2009 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №4 від 10 грудня 2009 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 15 серпня 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №5 від 05 травня 2010 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 15 серпня 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №6 від 04 січня 2012 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 15 серпня 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал іпотечного договору від 07 квітня 2011 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал анкети ОСОБА_1 на отримання кредиту;

- оригінал заяви на отримання готівки за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року;

- всі наявні первинні документи (квитанції, чеки, заяви на переказ, платіжні доручення, інші платіжні документи), що підтверджують погашення заборгованості за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 з моменту підписання договору і по сьогоднішній день;

- всі наявні прибуткові і видаткові касові документи, які підтверджують проведення розрахункових операцій за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 з моменту підписання договору і по сьогоднішній день;

- виписки з позичкового рахунку позичальника ОСОБА_1 з відображенням операції видачі кредиту та банківських операцій зі сплати комісії, кредиту, відсотків Володимирівною за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 за весь період, з моменту підписання і по сьогоднішній день.

-Розрахунок заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року станом на 10 вересня 2018 року.

- оригінал детального розпису сукупної вартості кредиту за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року;

- оригінал графіку погашення заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року;

4. Витребувати у Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (юридична адреса: 01001, м. Київ-1, вулиця Б. Грінченка, 3) наступні відомості:

- чи були зареєстровані фінансовими установами Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року, на момент укладання договорів про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- чи мають на даний час статус фінансових установ Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» Код та ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_1 та якщо втратили, то з якого часу;

- які фінансові послуги мали право здійснювати Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року;

- чи мали Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_1 станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року відповідні ліцензії на здійснення фінансової послуги, а саме факторингу;

- чи мали право Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року здійснювати фінансові операції, а саме передавати право вимоги за кредитним договором іншому підприємству або фізичній особі за відсутністю реєстрації, як фінансової компанії та за відсутністю такої фінансової діяльності, як факторинг і відносно боржників фізичних осіб.

5. Витребувати у Національного банку України (юридична адреса: 01601, Київ, вул. Інститутська, 9) наступні відомості:

- чи мало Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року ліценцію на здійснення валютних операцій;

- якщо така ліцензія була надана, то коли саме і які валютні операції має право здійснювати Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року;

- чи має на даний час Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року ліцензію на здійснення валютних операцій.

Дослідивши матеріали справи, дійшов до висновку, що клопотання є обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню з таких підстав.

Згідно зі ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Частиною 1 статті 84 ЦПК України передбачено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Частинами 6-9 ст. 84 ЦПК України визначено, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Зважаючи на те, що на даний час позивач позбавлений можливості самостійно надати суду запитувані документи та відомості, які мають суттєве значення для подальшого розгляду справи по суті, оскільки під час розгляду даної справи, з метою дотримання принципу повного та всебічного з`ясування судом обставин справи необхідно дослідження відповідних матеріалів, є всі обґрунтовані підстави для задоволення клопотання про витребування доказів.

На підставі викладеного, керуючись ст.76-84, 260, 353 ЦПК України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання про витребування доказів у цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Ірклієнка Юрія Петровича, товариства з обмеженою відповідальністю «Фінанс Проперті Групп», ОСОБА_2 про захист прав споживачів шляхом визнання недійсними договорів задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «БАНК «Фінанси та кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» - Ірклієнка Юрія Петровича ( юридична адреса: 04054, м.Київ, вул. Артема, буд. 60) наступні документи:

- належним чином посвідчені копії всіх матеріалів кредитної справи за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року на підставі якого ОСОБА_1 надано кредит в сумі 30 500,00 доларів США з кінцевим строком до 10 травня 2019 року ;

- відомості щодо руху коштів (виписки за усіма рахунками (відкритим у філії АТ «Банк» Фінанси та Кредит» на ім`я ОСОБА_1 ) та іншим рахункам (з даними про суму та дату операції, кореспонденцію рахунків, призначенням платежу), стосовно платіжних операцій, пов`язаних з укладенням кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року та іпотечного договору від 07 квітня 2011 року (в тому числі сплати супутніх послуг: комісій, послуг нотаріусів, оцінювачів, державних зборів та інших платежів);

- розрахунок заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року станом на 10 вересня 2018 року;

- оригінали документів, що підтверджують, що Кредитний договір №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року віднесений або ні до категорії «безнадійний» (якщо віднесений, то з якого періоду);

- оригінали докуменівт, що підтверджують зроблено чи ні списання Кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року, як «безнадійного» (якщо списаний, то з якого періоду);

-оригінал повідомлення АТ «Банк» Фінанси та Кредит» ОСОБА_1 про наявність заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року;

- оригінал підтвердження направлення повідомлення про наявність заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року із зазначенням дати такого відправлення та отримання її ОСОБА_1 ;

- оригінал звіту про оцінку активу АТ «Банк» Фінанси та Кредит» за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року станом на 10 вересня 2018 року (день проведення відкритих торгів)

- інформацію щодо проведення інвентаризації активів Банку АТ «Банк» Фінанси та Кредит» станом на 10 вересня 2018 року.

- інформацію щодо формування ліквідаційної маси Банку АТ «Банк» Фінанси та Кредит» станом на 10 вересня 2018 року.

- інформацію щодо оприлюднення в друкованих засобах масової інформації про проведення продажу активу (права вимоги) за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року ;

- оригінал акту приймання-передавання, який би підтверджував факт саме передачі кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року АТ «Банк» Фінанси та Кредит» товариству з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП».

- оригінали первинних документів (квитанції, чеки, заяви на переказ, платіжні доручення, інші платіжні документи), що підтверджують сплату ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» грошових коштів на користь АТ «Банк» Фінанси та Кредит» за відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 .

- оригінали підтвердження направлення повідомлення про відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення іпотечним договором від 07 квітня 2011 року із зазначенням дати такого відправлення АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та отримання її ОСОБА_1

Витребувати у товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код юридична адреса: Площа Павлівська, буд.5, місто Харків, 61145 Харківська обл.):

- належним чином завірену копію статуту ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- копію(ї) ліцензії(ій), видану(ні) Національним банком України ТОВ ««ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» на здійснення операцій з іноземною валютою;

- докази включення ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» до Державного реєстру фінансових установ

- довіреності або інших документів, які підтверджують повноваження посадової особи, яка підписала договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 03 жовтня 2018 року з додатками до нього від імені ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- наказів на прийом та звільнення на посаду директора ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та інших документів, які підтверджують його права надання довіреності від ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- оригінал ліцензії на право зайняття ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» факторинговою діяльністю;

- оригінал Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 03 жовтня 2018 року з додатками до нього, який укладений між ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та АТ «Банк» Фінанси та Кредит» за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал реєстру позичальників за Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги укладеним 03 жовтня 2018 року між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- оригінал акту прийому передачі по Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 03.10.2018 року, який укладений між ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та АТ «Банк» Фінанси та Кредит» за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 та оригінали документів, які за таким актом передавалися від АТ «Банк» Фінанси та Кредит» до ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»;

- оригінали первинних документів (квитанції, чеки, заяви на переказ, платіжні доручення, інші платіжні документи), що підтверджують сплату ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» грошових коштів на користь АТ «Банк» Фінанси та Кредит», за відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- докази надходження грошових коштів на рахунки ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» від набувача ОСОБА_2 за Договором про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами), договором поруки та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року укладений 09 жовтня 2018 року між товариством з обмеженою відповідальністю "ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП" та ОСОБА_2

- оригінал повідомлення про відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, направленого ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» на адресу ОСОБА_1 та докази отримання такого повідомлення ОСОБА_1 ;

Витребувати у ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ):

- копію(ї) ліцензії(ій), видану(ні) Національним банком України ОСОБА_2 на здійснення операцій з іноземною валютою;

- докази включення ОСОБА_2 до Державного реєстру фінансових установ;

- оригінал ліцензії на право зайняття ОСОБА_2 факторинговою діяльністю;

- оригінал Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 09 жовтня 2018 року з додатками до нього, який укладений між ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та ОСОБА_2 за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал реєстру позичальників за Договором про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги укладеним 09 жовтня 2018 року між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_2 ;

- оригінал акту прийому передачі по Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 09 жовтня 2018 року, який укладений між ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та ОСОБА_2 за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 та оригінали документів, які за таким актом передавалися від ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» до ОСОБА_2 ;

- оригінали первинних документів (квитанції, чеки, заяви на переказ, платіжні доручення, інші платіжні документи), що підтверджують сплату ОСОБА_2 на користь ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» грошових коштів за відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал повідомлення про відступлення права вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, направленого ОСОБА_2 на адресу ОСОБА_1 та докази отримання такого повідомлення ОСОБА_1 ;

- оригінал кредитного договору №388/08-ФЛ від 15 серпня 2008 року укладений між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №1 від 10 листопада 2008 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №2 від 10 лютого 2009 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №3 від 10 серпня 2009 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №4 від 10 грудня 2009 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 15 серпня 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №5 від 05 травня 2010 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 15 серпня 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал Додаткової угоди №6 від 04 січня 2012 року до кредитного договору №388/08-ФЛ від 15 серпня 2008 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал іпотечного договору від 07 квітня 2011 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 ;

- оригінал анкети ОСОБА_1 на отримання кредиту;

- оригінал заяви на отримання готівки за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року;

- всі наявні первинні документи (квитанції, чеки, заяви на переказ, платіжні доручення, інші платіжні документи), що підтверджують погашення заборгованості за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 з моменту підписання договору і по сьогоднішній день;

- всі наявні прибуткові і видаткові касові документи, які підтверджують проведення розрахункових операцій за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 з моменту підписання договору і по сьогоднішній день;

- виписки з позичкового рахунку позичальника ОСОБА_1 з відображенням операції видачі кредиту та банківських операцій зі сплати комісії, кредиту, відсотків Володимирівною за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року укладеного між ПАТ «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 за весь період, з моменту підписання і по сьогоднішній день.

-Розрахунок заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року станом на 10 вересня 2018 року.

- оригінал детального розпису сукупної вартості кредиту за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року;

- оригінал графіку погашення заборгованості за Кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року;

Витребувати у Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (юридична адреса: 01001, м. Київ-1, вулиця Б. Грінченка, 3) наступні відомості:

- чи були зареєстровані фінансовими установами Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року, на момент укладання договорів про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги за кредитним договором №388/08-ФЛ від 10 листопада 2008 року (разом з додатковими угодами) та договором забезпечення - іпотечним договором від 07 квітня 2011 року, який укладений між АТ «Банк» Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 ;

- чи мають на даний час статус фінансових установ Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» Код та ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_1 та якщо втратили, то з якого часу;

- які фінансові послуги мали право здійснювати Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року;

- чи мали Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_1 станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року відповідні ліцензії на здійснення фінансової послуги, а саме факторингу;

- чи мали право Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року здійснювати фінансові операції, а саме передавати право вимоги за кредитним договором іншому підприємству або фізичній особі за відсутністю реєстрації, як фінансової компанії та за відсутністю такої фінансової діяльності, як факторинг і відносно боржників фізичних осіб.

Витребувати у Національного банку України (юридична адреса: 01601, Київ, вул. Інститутська, 9) наступні відомості:

- чи мало Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року ліценцію на здійснення валютних операцій;

- якщо така ліцензія була надана, то коли саме і які валютні операції має право здійснювати Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року;

- чи має на даний час Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (Код ) та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 03 жовтня 2018 року та 09 жовтня 2018 року ліцензію на здійснення валютних операцій.

Ухвала оскарженню не підлягає

Суддя С.О. Демидова