печерський районний суд міста києва
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 лютого 2020 року Печерський районний суд м. Києва

суддя Батрин О.В.

секретар судового засідання Шевченко Т.В.

справа № 757/57853/19-Ц

учасники справи:

заявник: ОСОБА_1

заінтересована особа: Національний банк України

заінтересована особа 2: ТОВ «Енергогазінвестконсалт»

розглянувши у закритому судовому засіданні цивільну справу за заявою ОСОБА_1 , заінтересовані особі: Національний банк України, ТОВ «Енергогазінвестконсалт» про розкриття інформації, що містить банківську таємницю,

представник заінтересованої особи 1 - Перевертун В.Г.

представник заінтересованої особи 2 - Мариїнський О.В.

В С Т А Н О В И В:

У жовтні 2019 року заявник ОСОБА_1 звернувся до суду із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю та перебувала у володінні ПАТ «Брокбіснезбанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на стадії ліквідації Міхно С.С. щодо ТОВ «Енергогазінвестконсалт», а саме:

-чи перераховувались на рахунок ТОВ «Енергогазінвестконсалт» грошові кошти в листопаді 2007 року у розмірі 4 647 500,00 грн.

-чи знімались з банківського рахунку ТОВ «Енергогазінвестконсалт» в готівковій формі грошові кошти у листопаді 2007 року у розмірі 4 647 500,00 грн.

-про надання інформації із зазначенням відомостей про прибуткові операції ТОВ «Енергогазінвестконсалт» (дати надходження коштів на рахунок, рахунок, з якого надійшли кошти, ім`я (назва) особи, від якої надійшли кошти, суми надходження, призначення платежу), а також відомості про видаткові операції ТОВ «Енергогазінвестконсалт» (дати списання коштів з рахунку, рахунок, на який перераховані кошти, ім`я (назва) особи, якій перераховані кошти, кошти платежу, призначення платежу) за листопад 2017 року.

В обґрунтування заяви заявник зазначає, що протягом останніх років він систематично зазнає морального, матеріального тиску від ТОВ «Кольчуга-Київ» та громадянина ОСОБА_3 , зокрема, останні вимагають від нього грошові кошти у розмірі приблизно 350 млн. грн. При цьому, раніше рішеннями суду встановлено та підтверджено факт відсутності будь-яких боргових відносин між сторонами. Разом з тим, на даний час у провадженні Деснянського районного суду м. Києва знаходиться цивільна справа № 754/9726/17-ц за позовом ТОВ «Кольчуга-Київ» до ОСОБА_1 про стягнення коштів та цивільна справа № 754/13006/19-ц за позовом ОСОБА_3 до ОСОБА_1 про стягнення грошових коштів. У вересні 2017 року він звернувся до ПАТ «Брокбіснесбанк» із запитом про отримання інформації, чи зараховувались на розрахунковий рахунок ТОВ «Енергогазінвестконсалт» у листопаді 2007 року грошові кошти з цільовим призначенням «інвестиційні кошти», оскільки це єдиний та належний доказ, який би підтвердив, що ані ОСОБА_3 , ні його структури не перераховували грошові кошти на рахунок ТОВ «Енергогазінвестконсалт». Проте, листом ПАТ «Брокбіснесбанк» йому було відмовлено у наданні вказаної інформації. Вказана інформація необхідна заявнику для захисту своїх інтересів, ділової репутації у суді, належним чином реагувати на наклеп та ті неправомірні дії, які вчиняються вказаними особами, у зв`язку з чим просить задовольнити його заяву про розкриття банком інформації, що містить банківську таємницю.

Ухвалою суду від 31.10.2019 року справу прийнято суддею до розгляду, відкрито провадження у цивільній справі за правилами окремого провадження, призначено закрите судове засідання на 05.12.2019 року (а.с. 23).

19.11.2019 року від представника заінтересованої особи Національного банку України - Перевертун В .Г. до суду надійшов відзив на заяву про розкриття банківської таємниці, відповідно до якого заявником не зазначено обґрунтування необхідності та обставин, за якими він вимагає розкрити банківську таємницю. Також заявником не зазначено положення Закону, які б надавали повноваження заявнику на отримання інформації, що містить банківську таємницю та заявник не входить до переліку суб`єктів, які мають право ознайомлюватися з певним обсягом інформації, щодо юридичних та фізичних осіб, що становлять банківську таємницю. При цьому, заявником не доведено, що витребувана інформація знаходиться у володінні Національного банку України, оскільки ґрунтується на припущенні та не підтверджено жодним доказом. Крім того, Законом України «Про банки та банківську діяльність» та положеннями Глави 12 Розділу IV ЦПК України не передбачено можливості збирання доказів шляхом звернення до суду із заявою про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю (а.с. 27-32).

Ухвалою суду від 05.12.2019 року виправлено допущену в ухвалі суду від 31.01.2019 року у цивільній справі № 757/57853/19-ц описку, зазначивши у вступній та резолютивній частині ухвали особу, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю - ТОВ «Енергогазінвестконсалт» (а.с. 40).

24.01.2020 року від представника особи, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю ТОВ «Енергогазінвестконсалт» - Мариїнського О.В. надійшли письмові заперечення щодо вимог та обґрунтування заяви, відповідно до яких заперечив щодо задоволення заяви ОСОБА_1 та просив її залишити без розгляду відповідно до вимог, передбачених ч. 3 ст. 349 ЦПК України.

До судового засідання заявник не з`явився з невідомих причин. Тому, суд розглянув заяву у його відсутність.

Представники заінтересованих освб Національного банку України - Перевертун В.Г. , ТОВ «Енергогазінвестконсалт» - Мариїнський О.В. в судовому засіданні щодо заяви заперечили. Просили відмовити з підстав її необґрунтованості та безпідставності.

Заслухавши пояснення учасників, дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку про відмову у задоволенні заяви, виходячи з такого.

Згідно зі ст. 2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Відповідно до ст. 4, 5 ЦПК України кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи законних інтересів.

У випадках, встановлених законом, до суду можуть звертатися органи та особи, яким надано право захищати права, свободи та інтереси інших осіб, або державні чи суспільні інтереси.

14.09.2017 року ОСОБА_1 звернувся до ПАТ «Брокбізнесбанк» з запитом про отримання інформації, а саме чи зараховувались на розрахунковий рахунок ТОВ «Енергогазінвестконсалт», відкритий в ПАТ «Брокбізнесбанк» в листопаді 2007 році, грошові кошт из цільовим призначенням «інвестиційні кошти» (а.с. 20).

Листом ПАТ «Брокбізнесбанк» №1439 від 21.09.2017 року заявнику ОСОБА_1 було відмовлено у наданні вказаної інформації, оскільки останнім не зазначено будь-яких даних, які б свідчили про його відношення до ТОВ «Енергогазінвестконсалт». Крім того, повідомлено, що в АТ «Брокбізнесбанк» відсутні відомості щодо заявника ТОВ «Енергогазінвестконсалт» Мельника В.Б. (а.с. 19).

Статтею 1076 ЦК України передбачено, що банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком та відомостей про клієнта.

Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їх представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку та клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;

9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Порядок розкриття банківської таємниці визначено в ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність». Цією правовою нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по - друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним.

З аналізу зазначених правових норм вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію.

Вказані обмеження, зокрема викладені в ч. 4 ст. 62 Закону, й не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням суду.

За положеннями ч. 1 ст. 1076 Цивільного кодексу України, відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Пунктами 4, 5 ст. 348 ЦПК України встановлено, що заява про розкриття банківської таємниці має містити, поміж іншого, обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання.

Відповідно до ч. 2 ст. 350 ЦПК України якщо під час судового розгляду буде встановлено, що заявник вимагає розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи без підстав та повноважень, визначених законом, то суд ухвалює рішення про відмову в задоволенні заяви.

Проте, із матеріалів заяви вбачається, що заявник не входить до переліку осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

Крім того, як вбачається з матеріалів справи, ТОВ «Енергогазінвестконсалт» на виконання вимог витягу з журналу судового засідання від 19.12.2019 року у цивільній справі № 754/9726/17, яка перебуває в провадженні Деснянського районного суду м. Києва, було надано копію банківської виписки за період з 01 по 02 листопада 2007 року, в якій відображено надходження на розрахунковий рахунок ТОВ «Енергогазінвестконсалт», відкритий в Київській філії АБ «Брокбіснезбанк» грошових коштів у розмірі 4 580 000,00 грн.

За таких обставин, суд дійшов висновку, що заявник не обґрунтував необхідності розкриття інформації, що містить банківську таємницю, а також те, що заявник входить до переліку осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, і не надав документів, які підтверджують право на отримання вказаної інформації, а тому заява не підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 62 Закону України «Про банки та банківську таємницю», ст. 1076 ЦК України, ст. 347-350 ЦПК України,

В И Р І Ш И В :

У задоволенні заяви ОСОБА_1 , заінтересовані особі: Національний банк України, ТОВ «Енергогазінвестконсалт» про розкриття інформації, що містить банківську таємницю - відмовити.

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п`ятиденний строк з дня отримання копії рішення оскаржити його до Київського апеляційного суду через Печерський районний суд м. Києва.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Заявник: ОСОБА_1 : АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 .

Заінтересована особа 1: Національний банк України: 01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, .

Заінтересована особа 2: Товариство з обмеженою відповідальністю «Енергогазінвестконсалт»: 03179, м. Київ, вул. Ірпінська, 63/5, 7.

Суддя О.В.Батрин