Провадження № 2/761/3048/2020
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 березня 2020 року Шевченківський районний суд м. Києва у складі:

головуючого судді Юзькової О.Л.,

при секретарі Пірак М.В..,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві в приміщенні суду за правилами спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Шевченко Олександра Володимировича, третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

Представник Гладкіх В.І. звернувся до суду з даним позовом, мотивуючи вимоги наступним. Між Позивачем та АТ «ВТБ БАНК» було укладено декілька договір банківського (депозитного) вкладу (далі по тексту разом називаються - «Договори банківського вкладу»), а саме: Договір банківського вкладу № R14118/12645D/К108 від 01 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 92 941 (дев`яносто дві тисячі сорок один) долар CША 61 цент, Договір банківського вкладу № R14118/13874D/К108 від 22 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 150 677 (сто п`ятдесят тисяч шістсот сімдесят сім) долар США 71 цент. Договір банківського вкладу № R4118/13933 D/K108 від 23 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 710 084 (сімсот десять тисяч вісімдесят чотири) долари США 25 центів, Договір банківського вкладу №R4118/13924 D/K108 від 23 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 559 427 (п`ятсот п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста двадцять сім) доларів США 93 центи. Договір банківського вкладу № R4118/13931 D/K108 від 23 вересня 2018 року. Сума вкладу складає 699 312 (шістсот дев`яносто дев`ять тисяч триста дванадцять) доларів США 22 центи. Договір банківського вкладу №R4118/14274 D/K108 від 30 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 570 232 (п`ятсот сімдесят тисяч двісті тридцять два) долари США 70 центів. Договір банківського вкладу №R4118/12138 D/K108 від 21 вересня 2018 року. Сума вкладу складає 6 271 759 (шість мільйонів двісті сімдесят одна тисяча сімсот п`ятдесят дев`ять) гривень 58 копійок. Договір банківського вкладу №R4118/14272 D/K108 від 30 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 13 268 835 (тринадцять мільйонів двісті шістдесят вісім тисяч вісімсот тридцять п`ять) гривень 78 копійок. На підставі рішення Правління Національного банку України від 27.11.2018 р. №3180 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «ВТБ БАНК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», розпочату процедуру виведення АТ «ВТБ БАНК» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 28.11.2018 по 27.12.2018. На підставі рішення Правління Національного банку України від 18.12.2018 №84- рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «ВТБ БАНК» та рішень виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.12.2018 №3392 «Про початок процедури ліквідації АТ «ВТБ БАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку», розпочато процедуру ліквідації АТ «ВТБ БАНК» строком на 2 роки з 1912.2018 р. по 18.12.2020 р. включно. Призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб делегуванням повноважень ліквідатора банку АТ «ВТБ БАНК», визначених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема, статтями 37, 38, 4" 52, 52-1, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізаціє:- активів банку, відповідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департамент управління активами Шевченко Олександра Володимировича. На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 21.12.2018 було розміщено оголошення про початок виплати коштів вкладникам АТ «ВТБ БАНК наступного змісту: «З 21 грудня 2018 року Фонд гарантування вкладів фізичних осі: розпочинає відшкодування коштів вкладникам АТ «ВТБ БАНК» за першою частинок Загального реєстру. Відшкодування коштів вкладникам здійснюються через відділена банків-агентів Фонду, підключених до Автоматизованої системи виплат Фонду. Для отримання коштів за зазначеними договорами вкладникам необхідно звернутися до будь - якого із вказаних банків-агентів з паспортом або іншим документом, що посвідчує особу Фізичні особи - резиденти додатково пред`являють документ, виданий відповіднім контролюючим органом, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб платників податків». Уповноважений представник позивача ОСОБА_2 звернувся 02.10.2019 року до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ БАНК» Шевченко Олександра Володимировича з письмовою заявою, в якій просив визнати Позивача кредитором АТ «ВТБ БАНК» за заборгованістю, ще виникла за Договорами банківського вкладу. Листом №5648-1/1-2 від 04.10.2019 року, за підписом В.о. уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ БАНК» Стрюкова І.О.. Позивач був проінформований, що заявлені кредитні вимоги Позивача не можуть бути прийняті Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк», оскільки такі вимоги пред`явленні після закінчення строку з`явлення вимог, визначеного законом. Представник позивача вважає, що дії Уповноваженої особи порушують вимоги Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та права позивача. Позивачу же не було відомо про повідомлення щодо відкликання банківської ліцензії ПАТ ВТБ Банк», т.я. він постійно перебуває за межами України, отже причина пропуску встановленого Законом строку є поважними. За таких обставин представник позивача просить суд зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства «ВТБ БАНК» Шевченка Олександра Володимировича або іншу уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію AT «ВТБ БАНК», яка буде здійснювати повноваження на момент набрання законної сили судовим рішенням в цій справі, включити (акцептувати) кредиторські вимоги ОСОБА_1 із внесенням змін до Реєстру акцептованих вимог кредиторів AT «ВТБ БАНК» шляхом включення акцептованих вимог ОСОБА_1 у сумі - 2 782 676,00 (два мільйони сімсот вісімдесят дві тисячі шістсот сімдесят шість) доларів США і 19 540 595,00 (дев`ятнадцять мільйонів п`ятсот сорок тисяч п`ятсот дев`яносто п`ять) гривень у четверту чергу кредиторів та подати відповідні зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів AT «ВТБ БАНК» на затвердження до виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладників фізичних осіб та покласти на відповідача судові витрати.

Провадження у даній цивільній справі відкрито 22.11.2019 р. та відповідно до приписів ст.ст. 19,274 ЦПК України вирішено питання про її розгляд за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» подано відзив на позов, де зазначено наступне. Станом на початок процедури ліквідації банку за позивачем обліковуються кошти на карткових рахунках банку у розмірі 97 565 728,59 грн. Позивачем не отримано грошові кошти в межах гарантованої суми гарантування - 200 000,00 грн. Кредиторська вимога була направлена позивачем 02.10.2019 р. На дане звернення надано відповідь про те, що кредиторські вимоги не можуть бути включені до Реєстру акцептованих вимогу зв`язку із пропуском встановленого законодавством строку для подачі таких вимог. Правовідносини, які склались між сторонами, регулюються спеціальним Законом - Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», нормами якого не передбачено поновлення строку подачі відповідної заяви. Таким чином підстави для задоволення вимог ОСОБА_1 відсутні.

Представником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб направлено пояснення з яких вбачається наступне. У спірних правовідносинах - в разі здійснення в банку процедури ліквідації, пріоритетними є норми спеціального закону. Інформація про введення в банку тимчасової адміністрації, а згодом і процедури ліквідації була розміщена в газеті «Голос України» у встановленому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» порядку. За таких обставин, вкладники мали тридцять днів для того, щоб заявити кредиторські вимоги(ст. 45 Закону). Будь - які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами. 22.05.2019 р. Верховний Суд в рамках розгляду справи № 910/10344/18 вказав, що встановлений ч. 1 ст. 49 Закону України «По систему гарантування вкладів фізичних осіб» 30-денний строк на прийняття вимог кредиторів банку є граничним (присічним) та поновленню не підлягає.

Подав заяву про розгляд справи за його відсутність, просив задовольнити заявлені вимоги в повному обсязі.

Представники відповідача та третьої особи в судове засідання не з`явився, що не є перешкодою для розгляду справи по суті, зважаючи на приписи ст. 223 ЦПК України, оскільки про день та час розгляду справи повідомлялись належним чином.

Дослідивши надані докази та надавши їм відповідну оцінку суд вважає, що позов задоволенню не підлягає, з огляду на наступне.

Встановлено і не заперечується сторонами, що в жовтні 2018 р. між ОСОБА_1 та Акціонерним товариством «ВТБ Банк» було укладено декілька договорів банківського вкладу, а саме:

Договір банківського вкладу № R14118/12645D/К108 від 01 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 92 941 (дев`яносто дві тисячі сорок один) долар США 61 цент, строк розміщення вкладу до 31.03.2019 р.;

Договір банківського вкладу № R14118/13874D/К108 від 22 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 150 677 (сто п`ятдесят тисяч шістсот сімдесят сім) долар США 71 цент. Строк розміщення вкладу до 21.04.2019 р.,

Договір банківського вкладу № R4118/13933 D/K108 від 23 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 710 084 (сімсот десять тисяч вісімдесят чотири) долари США 25 центів. Строк розміщення вкладу до 22.04.2019 р.,

Договір банківського вкладу №R4118/13924 D/K108 від 23 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 559 427 (п`ятсот п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста двадцять сім) доларів США 93 центи. Строк розміщення вкладу до 22.04.2019 р.,

Договір банківського вкладу № R4118/13931 D/K108 від 23 вересня 2018 року. Сума вкладу складає 699 312 (шістсот дев`яносто дев`ять тисяч триста дванадцять) доларів США 22 центи. Строк розміщення вкладу до 22.04.2019 р.,

Договір банківського вкладу №R4118/14274 D/K108 від 30 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 570 232 (п`ятсот сімдесят тисяч двісті тридцять два) долари США 70 центів. Строк розміщення вкладу до 29.04.2019 р.,

Договір банківського вкладу №R4118/12138 D/K108 від 21 вересня 2018 року. Сума вкладу складає 6 271 759 (шість мільйонів двісті сімдесят одна тисяча сімсот п`ятдесят дев`ять) гривень 58 копійок. Строк розміщення вкладу до 21.03.2019 р.,

Договір банківського вкладу №R4118/14272 D/K108 від 30 жовтня 2018 року. Сума вкладу складає 13 268 835 (тринадцять мільйонів двісті шістдесят вісім тисяч вісімсот тридцять п`ять) гривень 78 копійок. Строк розміщення вкладів29.04.2019 р.

Згідно зі ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку встановлених договором.

Разом з тим, як свідчать матеріали справи, на підставі рішення Правління Національного банку України від 27.11.2018 р. №3180 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «ВТБ БАНК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», розпочату процедуру виведення АТ «ВТБ БАНК» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 28.11.2018 р. по 27.12.2018 р.

На підставі рішення Правління Національного банку України від 18.12.2018 №84 - рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «ВТБ БАНК» та рішень виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.12.2018 №3392 «Про початок процедури ліквідації АТ «ВТБ БАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку», розпочато процедуру ліквідації АТ «ВТБ БАНК» строком на 2 роки з 1912.2018 р. по 18.12.2020 р. включно.

За положеннями ст. 1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є спеціальним законом, положення якого застосовуються та є обов`язковим для всіх вкладників, котрі уклали або на користь яких укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або котрі є власниками іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ст. 34, 35, 38, 47 Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд, усі або частина повноважень Фонд визначених цим Законом, можуть бути делеговані одній або кільком уповноваженим особам Фонду. Уповноважена особа Фонду у своїй діяльності підзвітна Фонду, який несе відповідальність за дії уповноваженої особи Фонду щодо процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку.

Відповідно до ч. 5 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку.

Інформація про початок процедури ліквідації Банку, і це не заперечується представником позивача, була розміщена в газеті «Голос України» № 247 22 грудня 2018 року.

Представник позивача 02.10.2019 р. направив Уповноваженій особі фонду гарантування вкладів на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» заяву про визнання вимог кредитора ОСОБА_1 на суму залишків коштів на його вкладних (депозитних) рахунках та за іншими видами заборгованості на суму 2 782 676,42 доларів США та 19 540 595,36 грн.

Листом №5648-1/1-2 від 04.10.2019 року, за підписом В.о. уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ БАНК» Стрюкової І.О.. позивача було поінформовано, що заявлені кредитні вимоги Позивача не можуть бути прийняті Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк», оскільки такі вимоги пред`явленні після закінчення строку з`явлення вимог, визначеного законом.

Представник позивача вважає, що дії Уповноваженої особи порушують права ОСОБА_1 , який не був обізнаний з тим, що в АТ !»ВТБ Банк» розпочато процедуру ліквідації.

Приймаючи рішення по суті спору, суд має зазначити наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до ч. 2 ст. 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними.

Так, як вже зазначалось вище, 30 - денний термін визначений законом для подачі заяв щодо акцептування вимог кредитора розпочався з 22.12.2018 р. і лише 02.10.2019 р. представником позивача направлено відповідну заяву.

Відповідно до п. 17 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії з забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

У ч. 1 ст. 35 Закону передбачено, що тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд. Фонд може делегувати рішенням виконавчої дирекції Фонду частину або всі свої повноваження як тимчасового адміністратора чи ліквідатора уповноваженій особі Фонду.

У частині шостій даної статті визначено, що оплата праці уповноваженої особи Фонду здійснюється Фондом у межах затвердженого штатного розпису.

Відповідно до частини восьмої статті 35 Закону уповноважена особа Фонду у своїй діяльності підзвітна Фонду, який несе відповідальність за дії уповноваженої особи Фонду щодо процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку.

Крім того, у частині другій статті 37 Закону щодо повноважень уповноваженої особи Фонду зазначено, що Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень мають певні права. Уповноважена особа Фонду: 1) діє без довіреності від імені банку, що ліквідується; 2) звільняє працівників банку відповідно до законодавства України про працю; 3) виконує організаційно-розпорядчі функції для реалізації процедури ліквідації банку; 4) здійснює повноваження Фонду, визначені цим Законом та делеговані їй Фондом; 5) звітує про результати своєї роботи перед виконавчою дирекцією Фонду.

У частині п`ятій статті 45 Закону передбачено, що кредитори заявляють свої вимоги до банку саме уповноваженій особі Фонду лише у разі її призначення та делегування Фондом повноважень щодо складання реєстру акцептованих вимог кредиторів.

У статті 47 Закону визначені вимоги щодо організації роботи уповноваженої особи Фонду у процедурі ліквідації банку. Зазначено, що рішення уповноваженої особи обов`язкові для виконання працівниками банку, що ліквідується, здійснення повноважень органів управління банку може бути делеговане тільки одній уповноваженій особі.

Проаналізувавши процедуру визначення уповноваженої особи Фонду, обсяг її повноважень, порядок оплати праці, Велика Палата Верховного Суду у постанові від 7 листопада 2018 року у вказаній справі - № 757/56680/16-ц вважає, що уповноважена особа Фонду за своїм правовим статусом є представником Фонду, діє у межах повноважень, наданих Фондом, отримує визначену Фондом оплату, несе відповідальність перед Фондом, тоді як за дії такої особи перед іншими суб`єктами правовідносин відповідальність несе Фонд.

Уповноважена особа Фонду у правовідносинах з іншими особами виступає як представник Фонду у межах делегованих ним повноважень. Уповноважена особа Фонду представляє Банк у межах делегованих Фондом повноважень. Тобто вона не виступає як фізична особа, яка захищає власні права чи інтереси.

З огляду на наведене, належним відповідачем у справі є Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, а не його уповноважена особа на ліквідацію банку.

Разом з тим, відповідне клопотання представником позивача, з огляду на вимоги ст. 51 ЦПК України не заявлялось.

Натомість представник позивача адвокат Шаповал Б.А. скористався правом подати заяву про розгляд справи за його відсутністю.

За приписами ч.ч 1-4 ст. 12 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.

При цьому за положеннями ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: 1) керує ходом судового процесу; 2) сприяє врегулюванню спору шляхом досягнення угоди між сторонами; 3) роз`яснює у випадку необхідності учасникам судового процесу їхні процесуальні права та обов`язки, наслідки вчинення або невчинення процесуальних дій; 4) сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом; 5) запобігає зловживанню учасниками судового процесу їхніми правами та вживає заходів для виконання ними їхніх обов`язків.

Підсумовуючи наведене суд приходить до висновку про відмову у задоволенні заявлених вимог.

Розподіляючи судові витрати, суд керується положеннями ст. 141 ЦПК України.

Виходячи з наведеного, керуючись ст.ст. 2-5,11-13,141,258,259,263,268,352,354 ЦПК України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», суд -

ВИРІШИВ:

Позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Шевченко Олександра Володимировича, третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання вчинити дії залишити без задоволення

Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку до Київського апеляційного суду, в порядку ст.ст. 353-357 ЦПК України з урахуванням п. 15.5. Перехідних положень цього Кодексу протягом тридцяти днів з дня складання повного тексту рішення .

Учасник справи, якому повне рішення не було вручено у день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження на рішення суду - якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Строк на апеляційне оскарження може бути також поновлений в разі пропуску з інших поважних причин, крім випадків, зазначених у частині другій статті 358 цього Кодексу.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Повний текст рішення складено 17.03.2020 року.

Суддя