Провадження № 2/545/265/20
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

18.03.2020 року Полтавський районний суд Полтавської області у складі:

головуючого судді Стрюк Л.І.

секретаря Артеменко А.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні позовну заяву Акціонерного товариства « Альфа - Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И В :

У провадженні Полтавського районного суду перебуває цивільна справа за позовом Акціонерного товариства « Альфа - Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

У судове засідання відповідач не з`явився, попередньо надавши клопотання про витребування документів, посилаючись на те, що витребувані документи необхідні для встановлення можливості та законності нарахування позивачем відсотків, штрафних санкцій, відповідно до розрахунку заборгованості, котрий поданий банком до суду, а також витребувані документи можуть підтвердити заперечення відповідача стосовно неправильності нарахування банком боргу, порушення умов зарахування коштів на інші рахунки, ніж ті, що передбачені кредитним договором.

Згідно ч.1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Таким чином, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання відповідача, оскільки у останнього дійсно відсутні можливості щодо отримання необхідних доказів.

Керуючись ст.84 ЦПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Витребувати з акціонерного товариства «альфа-банк» (03150, м Київ, вул. Велика Васильківська, 100, МФО 300346, ) та зобов`язати надати до суду завірені належним чином копії таких документів:

-документи Банка (дозволи, ліцензії) на підтвердження права укладання договорів і здійснення операцій у валюті станом на 11.05.2015 року;

-Положення про кредитування та інших внутрішніх операційних процедур (правил банку), що визначали правові основи надання кредитів фізичним особам, їх обліку та регламентували взаємовідносини між суб`єктами, що виникають в процесі кредитування, визначали політику з управління активами та пасивами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу;

-Облікову політику Банку, інших внутрішніх положень та процедур, що регламентували правила документообороту, технології обробки облікової інформації, проведення розрахунково-касових операцій з

фізичними особами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу;

-кредитну справи за кредитним договором №500977205 від 11.05.2015 року;

-банківські виписки з рахунків відкритих на підставі кредитного договору

№500977205 від 11.05.2015 року;

-виписку Банку та підтверджуючі первинні документи Банку щодо нарахування та

сплати пені і штрафних санкцій;

-меморіальні ордери по оборотам по рахункам щодо

перерахування позичальнику коштів обумовлених кредитним договором;

-заяву на видачу готівки, платіжні доручення, що стосуються отримання

позичальником коштів та їх видачу банком за кредитним договором;

-витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів,

оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п. 2.З., 2.4.

«Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку»,

затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995

року починаючи з 11.05.2015 року по дату надання таких відомостей;

-Інформацію про відкриття та використання протягом дії кредитного договору

позичальником будь-яких інших рахунків, пов`язаних з позичальником, та

банківські виписки з них про рух коштів по рахункам;

-договори про відкриття банківських рахунків по обслуговуванню кредитного договору та виписки з рахунків котрі відкриті по договорам;

-розширений розрахунок заборгованості, де вказати з якого часу утворилась

заборгованість по тілу кредиту та відсотків за користування кредитом, із

посиланням на графік погашення заборгованості та несплачені платежі;

-інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік по фінансово-

господарським операціям по кредитному договору №500977205 від 11.05.2015

року;

-відомості по наступним класам та рахункам бухгалтерського обліку, котрі

використовувалися при кредитуванні : 2203 - Довгострокові кредити на поточні потреби, що надані фізичним особам; 2207 - Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам; 2208- Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам; 2209 - Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам; 2909 - інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку; 2620 - Кошти на вимогу фізичних осіб;

-первинні документи про отримання кредитних коштів по кредитному договору

№500977205 від 11.05.2015 року за підписом отримувача та особи, яка видала

кредит;

-первинні документи по кредитному договору №500977205 від 11.05.2015 року, які обліковують операції по погашенню кредиту, обліковують операції по нарахуванні відсотків, обліковують операції по нарахуванні пені, комісії , обліковують операції по погашенню відсотків, обліковують операції по погашенню пені, комісії;

-письмова форма повідомлення споживача у відповідності до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» № 1023-ХІІ від 12.05.1991 року (зі змінами та доповненнями);

-квитанції про здійснення операцій по внесенню в касу коштів в рахунок погашення кредиторської заборгованості;

-меморіальні ордери по оборотам по всіх рахунках, відкритих на ім`я відповідача;

-регістри аналітичного та синтетичного обліку первинних документів про погашення кредиту по кредитному договору №500977205 від 11.05.2015 року;

-інформаційні листи, повідомлення про інформування споживача про умови кредитування та сукупну вартість кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг та фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, а також зазначити її в процентному значенні та в грошовому виразі у валюті платежу за кредитним договором;

-додаткові письмові пояснення щодо періоду нарахування відсотків, пені, відомості про суму основного боргу за кредитом, детальний розрахунок нарахованих процентів за користування кредитом із зазначенням процентної ставки, суми на яку нараховується проценти, періоду, суми процентів сплачених відповідачем.

Зазначені документи надати Полтавському районному суду Полтавської області до 17.04.2020 року.

Оригінали документів, які додані до позовної заяви (кредитний договір, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, меморіальні ордери, банківські умови) надати для їх огляду в судовому засіданні, яке призначене на 9-00 год. 20.04.2020 року.

Роз`яснити, що згідно ч.ч.7-8 ст. 84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: Л. І. Стрюк