Дата документу 04.12.2020
Справа № 501/1460/19
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 грудня 2020 року Іллічівський міський суд Одеської області у складі головуючого судді Петрюченко М.І.,

за участю секретаря судового засідання Тейбаш Н.Д.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Чорноморську Одеської області клопотання ОСОБА_1 про витребування доказів по цивільній справі за

позовом представника ОСОБА_1 , місце реєстрації/проживання: АДРЕСА_1 , адреса для листування: ЮК " АДРЕСА_2

до

відповідача: Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра», місцезнаходження: м.Київ, вул.Січових Стрільців, буд.15, індекс: 04053

треті особи:

1 ОСОБА_2 , місце проживання/реєстрації:

АДРЕСА_3 Всеукраїнська громадська організація «Фінансова грамота України», місцезнаходження: м. Київ, вул.Прирічна, буд.19, індекс: 04213

предмет та підстави позову: про захист прав споживача

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває цивільна справа за позовом представника ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» (треті особи: ОСОБА_2 , Всеукраїнська громадська організація «Фінансова грамота України» про захист прав споживачів.

30 листопада 2020 року від ОСОБА_1 надійшло клопотання про поновлення строку на подання клопотання про витребування доказів та витребування доказів, а саме від Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» наступні документи:

- оригінал Договору на відкриття особового позичкового рахунку, згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України", затвердженого постановою Правління НБУ від 17.06.2004р. №280, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 26.07.2004 р. за №918/9517), тобто з банківського поточного рахунку, відкритого клієнту в банку відповідно до положень глави 72 ЦК України, та договір на відкриття особового рахунку № НОМЕР_1 ;

- меморіальний ордер від 26.06.2007 за договором споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840/-К/74 від 26.06.2007 р.;

- витяги з реєстру бухгалтерського обліку банківські виписки за особовим рахунком № НОМЕР_1 , в якому відображались усі операції відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України», затверджене постановою правління НБУ №566 від 30.12.1998 р.;

- форми щоденної статистичної звітності ВАТ КБ «НАДРА» відділення №13 ф. 550Д 03 «Розшифрування валютних рахунків», які подані до НБУ на виконання ст.69 Закону України «Про банки та банківську діяльність» та Правил організації статистичної звітності, що подається до НБУ України, затверджених постановою правління НБУ №124 від 19.03.2003 р.;

- щоденні оборотні відомості відділення №13 м. Іллічівськ (Чорноморськ) Одеської області ВАТ КБ «НАДРА» за 25.06.2007 р. - 02.07.2007 р.;

- витяг з книги обліку готівки та інших цінностей операційної каси відділення №13 м. Іллічівськ (Чорноморськ) Одеської області ВАТ КБ «НАДРА» за 25.06.2007 р., кожен аркуш якої містить підписи керівника відділення банку, головного бухгалтера та завідуючого касою. Згідно вказаної книги обіг коштів у національній валюті по рахунку №1002 «Банкноти та монети в касі відділень банку» (План рахунків бухгалтерського обліку банків України) за 25.06.2007р. 02.07.2007 р., де відображено у сумах: залишок на 25.07.2007 р., прихід за 26.07.2007 р., видаток за 26.07.2007 р., залишок на 26.06.2007 р. для встановлення перерахування валютних цінностей з позичкового рахунку та видачі готівки з каси банку;

- генеральну ліцензію НБУ на здійснення валютних операцій з дозволом та додатком №1 відповідно до приписів п. «г» ч.4 ст.5 Декрету КМУ «Про систему валютного регулювання і валютного контролю»;

- документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 63 000 доларів США на поточний рахунок позичальника № НОМЕР_1 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання умов кредитного договору;

- витяг з книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1 , передбаченої постановою правління НБУ «Про затвердження переліку документів, що утворюються в діяльності НБУ та банків України із зазначенням строків зберігання від 08.12.2004 р. №601, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.12.2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління НБУ від 29.11.2010 р. за №515;

- рух коштів по поточному рахунку № НОМЕР_1 , відкритому банком ОСОБА_1 в національній валюті, відповідно до постанови правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12.11.2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_2 , відкритому банком в іноземній валюті, а саме у доларах США що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14.08.2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 05.09.2003 року за №768/8089 та до Постанови правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12.11. 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493;

- рух коштів по валюті, тобто виписки ВАТ КБ «НАДРА» по рахунках бухгалтерського обліку НОМЕР_3 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», НОМЕР_4 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків за Договором споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840-К/74 від 26.06. 2007 року;

- рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 за яким згідно умов кредитного договору має бути сплачений кредит й інші грошові платежі з первинними документами, з позиціями: тіло кредиту, проценти та інші платежі;

- Генеральну ліцензію ВАТ КБ «НАДРА» з Дозволом та Додатком №1 станом на 26.06.2007 року;

- інформаційний лист (додатку №1) до договору споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840-К/74 від 26.06.2007 року;

- витребувати доказ дієздатності відділення №13 м.Іллічівськ (Чорноморськ) Одеської області, дозвіл на відкриття відділення погоджений з НБУ.

- довіреність №5051, виданої на ім`я ОСОБА_3 , що діяла від імені банку в момент підписання договору споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840-К/74 від 26.06.2007 року.

Дану заяву мотивує тим, що вказані докази не можуть бути надані самостійно і матимуть значення для справи.

ІІ. Процедура.

3. До Іллічівського міського суду Одеської області 13 травня 2019 року звернувся представник ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» (треті особи: ОСОБА_2 , Всеукраїнська громадська організація «Фінансова грамота України» про захист прав споживачів.

Позивач ОСОБА_1 надала до суду заяву про витребування доказів.

ІІІ. Мотиви, з яких Суд дійшов висновків, і закон, яким керувався Суд.

4. За змістом ст.76 ЦПК України, доказами є будь-які дані. На підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обгрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

5. Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень ст.77 ЦПК України.

6. На підставі ч.1, 3 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

7. Враховуючи, що позивачем пропущено строк подання клопотання про витребування доказів, а також те, що заява щодо витребування доказів не відповідає вимогам ст.84 ЦПК України, оскільки відсутні докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаних в клопотанні документів. Зокрема, відсутні докази, що підтверджують звернення до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» щодо отримання вищезазначених документів, а також не надано суду докази, які підтверджують, що позивачу було відмовлено у наданні цих документів.

Відповідно до ч.1 ст.127 ЦПК України суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення.

Враховуючи наведене, а також викладені в клопотанні про витребування доказів підстави, суд вважає за необхідне поновити позивачу процесуальний строк для звернення з клопотанням про витребування доказів і вказане клопотання задовольнити частково, а саме слід витребувати від Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» наступні документи:

- оригінал Договору, або засвідчену належним чином копію, на відкриття особового позичкового рахунку та договір на відкриття клієнту ОСОБА_1 особового рахунку № НОМЕР_1 ;

- меморіальний ордер від 26.06.2007 р. за договором споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840/-К/74 від 26.06.2007 р.;

- витяги з реєстру бухгалтерського обліку банківські виписки за особовим рахунком клієнта ОСОБА_1 № НОМЕР_1 ;

- документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 63 000 доларів США на поточний рахунок позичальник ОСОБА_1 № НОМЕР_1 ;

- витяг з книги реєстрації відкритих рахунків по рахунку, що належить ОСОБА_1 ;

- рух коштів по поточному рахунку № НОМЕР_1 , відкритому банком ОСОБА_1 в національній валюті;

- рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_2 , відкритому банком в іноземній валюті, а саме у доларах США;

- рух коштів по валюті, тобто виписки ВАТ КБ «НАДРА» по рахунках бухгалтерського обліку НОМЕР_3 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», НОМЕР_4 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків за Договором споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840-К/74 від 26.06. 2007 року;

- рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 , за яким згідно умов кредитного договору має бути сплачений кредит й інші грошові платежі з первинними документами, з позиціями: тіло кредиту, проценти та інші платежі;

- Генеральну ліцензію ВАТ КБ «НАДРА» з Дозволом та Додатком №1 станом на 26.06.2007 року;

- інформаційний лист (додатку №1) до договору споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840-К/74 від 26.06.2007 року;

- довіреність №5051, виданої на ім`я ОСОБА_3 , що діяла від імені банку в момент підписання договору споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840-К/74 від 26.06.2007 року.

Разом з тим, в задоволенні решти вимог слід відмовити через необгрунтованість клопотання в цій частині.

З цих підстав, керуючись статтями 2, 5, 10-13, 18, 84, 258-260, 263 Цивільного-процесуального кодексу України, Суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Заяву ОСОБА_1 про поновлення строку для звернення із клопотанням про витребування доказів задовольнити частково.

Поновити ОСОБА_1 строк на звернення із клопотанням про витребування доказів.

Витребувати від Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» наступні документи:

- оригінал Договору, або засвідчену належним чином копію, на відкриття особового позичкового рахунку та договір на відкриття клієнту ОСОБА_1 особового рахунку № НОМЕР_1 ;

- меморіальний ордер від 26.06.2007 за договором споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840/-К/74 від 26.06.2007 р.;

- витяги з реєстру бухгалтерського обліку банківські виписки за особовим рахунком клієнта ОСОБА_1 № НОМЕР_1 ;

- документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 63 000 доларів США на поточний рахунок позичальника ОСОБА_1 № НОМЕР_1 ;

- витяг з книги реєстрації відкритих рахунків по рахунку, що належить ОСОБА_1 ;

- рух коштів по поточному рахунку № НОМЕР_1 , відкритому банком ОСОБА_1 в національній валюті;

- рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_2 , відкритому банком в іноземній валюті, а саме у доларах США;

- рух коштів по валюті, тобто виписки ВАТ КБ «НАДРА» по рахунках бухгалтерського обліку НОМЕР_3 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», НОМЕР_4 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків за Договором споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840-К/74 від 26.06.2007 року;

- рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 , за яким згідно умов кредитного договору має бути сплачений кредит й інші грошові платежі з первинними документами, з позиціями: тіло кредиту, проценти та інші платежі;

- Генеральну ліцензію ВАТ КБ «НАДРА» з Дозволом та Додатком №1 станом на 26.06.2007 року;

- інформаційний лист (додатку №1) до договору споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840-К/74 від 26.06.2007 року;

- довіреність №5051, виданої на ім`я ОСОБА_3 , що діяла від імені банку в момент підписання договору споживчого кредиту №ОД13/06/7007/840-К/74 від 26.06.2007 року.

В задоволенні решти вимог відмовити.

Витрати, пов`язані з витребуванням доказів покласти на позивача.

Інформацію надати, або повідомити про неможливість виконання даної ухвали в п`ятиденний строк з моменту її отримання.

Ухвала суду оскарженню не підлягає.

Суддя Іллічівського міського суду

Одеської області М.І.Петрюченко