КИЇВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА ОДЕСИ
_________________________________________________________________________________________________________________________
Справа № 1512/7803/2012
Провадження № 6/947/679/20
УХВАЛА

22.12.2020

Київський районний суд м. Одеси в складі:

головуючого судді Петренка В.С.

за участю секретаря Ратовської А.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Одесі заяву ОСОБА_1 про заміну сторони виконавчого провадження, подану по цивільній справі №1512/7803/2012 за позовом

Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна»

до ОСОБА_2 , ОСОБА_3

про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

06.11.2020 року ОСОБА_1 звернувся до Київського районного суду м. Одеси з заявою, в якій просить суд замінити стягувача - Товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (03150, місто Київ, вулиця Фізкультури, будинок 28Д, ідентифікаційний код юридичної особи: 36789421) на правонаступника фізичну особу ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1 ) у виконавчому провадженні № 54024471 з примусового виконання виконавчого листа № 1512/7803/2012, виданого Київським районним судом міста Одеси 24 травня 2017 року, про стягнення з ОСОБА_2 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» заборгованість за кредитним договором № МL-502/105/2008 від 10 липня 2008 року в розмірі 215797 доларів США 62 центи та 6 040 779 гривень 14 копійок.

Відповідно до автоматизованої системи документообігу заяву про заміну стягувача було розподілено судді Київського районного суду м. Одеси Петренку В.С.

Заявник - ОСОБА_1 про час та місце судового засідання повідомлений належним чином, у судове засідання 22.12.2020 року не з`явився, однак 22.12.2020 року надав до канцелярії суду заяву, в якій просив розглянути заяву про заміну сторони виконавчого провадження за його відсутності, вимоги заяви підтримав у повному обсязі, просив суд їх задовольнити.

Представник Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» про час та місце судового засідання повідомлений належним чином, у судове засідання 22.12.2020 року також не з`явився, однак надіслав на електронну адресу суду заяву, в якій просив розглянути заяву про заміну сторони виконавчого провадження за його відсутності.

Відповідачі - ОСОБА_2 та ОСОБА_3 про час та місце судового засідання повідомлялися належним чином, у судове засідання 22.12.2020 року не з`явились, про поважність причин відсутності суд не повідомили.

Відповідно до ч. 3 ст. 442 ЦПК України суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку про необхідність задоволення заяви про заміну сторони виконавчого провадження, виходячи з наступного.

Як вбачається із матеріалів справи та встановлено судом у судовому засіданні, в провадженні Київського районного суду м. Одеси перебувала справа №1512/7803/2012 за позовом товариства з обмеженою відповідальністю „ОТП Факторинг Україна до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Рішенням Київського районного суду м. Одеси від 11.12.2012 року позов товариства з обмеженою відповідальністю „ОТП Факторинг Україна до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором було задоволено частково. Стягнуто з ОСОБА_2 та ОСОБА_3 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» загальну суму заборгованості за кредитним договором №ML-502/105/2008 від 10.07.2008 року в розмірі 215 797 (двісті п`ятнадцять тисяч сімсот дев`яносто сім) доларів США 62 центи та 6 040 779 (шість мільйонів сорок тисяч сімсот сімдесят дев`ять) грн. 14 коп. Стягнуто з ОСОБА_2 на користь товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» 1 609 (одна тисяча шістсот дев`ять) грн. 50 коп. витрат по сплаті судового збору. Стягнуто з ОСОБА_3 на користь товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» 1 609 (одна тисяча шістсот дев`ять) грн. 50 коп. витрат по сплаті судового збору.

Рішенням Апеляційного суду Одеської області від 09.03.2017 року рішення Київського районного суду міста Одеси від 11 грудня 2012 року скасовано і ухвалено нове рішення, яким позов Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 задоволено частково, стягнуто з ОСОБА_2 на користь ТОВ «ОТП Факторинг Україна» заборгованість за кредитним договором № МL-502/105/2008 від 10 липня 2008 року в розмірі 215797 доларів США 62 центи та 6 040 779 гривень 14 копійок, яка складається з: 155 406 доларів 36 центів США заборгованості за кредитом, 60391 доларів 26 центів США - відсотки за користування кредитом, 6 040 779 гривень 14 копійок пеня за прострочення виконання зобов`язань.

У подальшому, Київським районним судом м. Одеси було видано відповідний виконавчий лист.

02 листопада 2020 року ТОВ «ОТП Факторинг Україна» (клієнт) уклало із Товариством з обмеженою відповідальністю «Стандард Фінанс групи» (фактор) договір факторингу № б/н, згідно предмету якого Клієнт (первісний кредитор) передає, а фактор (новий кредитор) приймає право грошової вимоги, що належить клієнту, і стає кредитором за кредитним договором, в розмірі заборгованості по кредитному договору. Фактор передає грошові кошти в розпорядження клієнта за плату шляхом дисконтування суми заборгованості відповідно до умов цього договору. За цим договором фактор одержує право (замість клієнта) вимагати від боржника належного виконання всіх зобов`язань за кредитним договором.

Відповідно до розділу 2 договору факторингу № б/н від 02 листопада 2020 року боржник: фізична особа, громадянин України ОСОБА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_2 , паспорт серія НОМЕР_3 , виданий Київським. РВ УМВС України в Одеській області 04.11.1997 року, який мешкає за адресою: АДРЕСА_2 , що уклав кредитний договір із Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «ОТП Банк», не виконує свої зобов`язання за зазначеним договором, а також будь-які представники боржника, фінансові та майнові поручителі, повірені, правонаступники, інші особи, що взяли на себе обов`язок виконати (повністю або частково) зобов`язання замість боржника, дані про яких передані Фактору відповідно до умов договору. Кредитний договір № МL-502/105/2008 від 10 липня 2008 року, укладений з Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «ОТП Банк», та боржником, у відповідності до якого перший надав боржнику грошові кошти(кредит) в розмірі та на умовах, встановлених договором, а боржник зобов`язався повернути кредит та сплатити проценти, а також додаткові угоди до цих договорів. Право грошової вимоги клієнта до боржника, строк платежу за якою настав (наявна вимога), щодо погашення заборгованості, яка виникла на підставі кредитного договору, та підтверджується документацією. Право грошової вимоги за кредитним договором було відступлено клієнту на підставі договору купівлі-продажу кредитного портфеля від 26 листопада 2010 року, укладеного з Публічним акціонерним товариством «ОТП Банк».

02 листопада 2020 року між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» (первісний іпотекодержатель) та ТОВ «Стандард фінанс групп» (новий іпотекодержатель) було укладено договір відступлення прав вимоги за іпотечним договором № РМL-502/105/2008, посвідченим 10 липня 2008 року приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Чепелєвою Т.В., зареєстрованим в реєстрі за №2864, згідно предмету якого у зв`язку з укладенням сторонами договору факторингу № б/н від 30.10.2020 року, за яким передається право вимоги за кредитним договором № МL-502/105/2008 від 10 липня 2008 року, який був укладений між Закритим акціонернім товариством «ОТП Банк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «ОТП Банк», та ОСОБА_2 , виконання зобов`язань за якими забезпечені іпотекою, згідно іпотечного договору № РМL-502/105/2008, посвідченого 10 липня 2008 року приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Чепелєвою Т. В., зареєстрованого в реєстрі за № 2864, який був укладений банком з ОСОБА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_2 , паспорт серія НОМЕР_3 , виданий Київським РВ УМВС України в Одеській області 04.11.1997 року, який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_2 , відповідно до якого в іпотеку передане нерухоме майно: садовий будинок з господарськими будівлями та спорудами, загальною площею 137,8 кв.м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та земельна ділянка, загальною площею 0,0305 га, кадастровий номер :02:005:1019, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , яке перебуває в іпотеці Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна», та переходом до нового іпотекодержателя права вимоги за кредитним договором. Сторони домовились про наступне: первісний іпотекодержатель передає та відступає новому іпотеко держателю всю сукупність прав, належних первісному іпотекодержателю за договором забезпечення, включаючи, але не обмежуючись, право звернення стягнення на предмет обтяження іпотекою та отримання задоволення своїх вимог за рахунок вартості предмета обтяження іпотекою. За цим договором новому іпотекодержателю переходять всі права первісного іпотекодержателя як сторони за договором забезпечення в обсягах та на умовах, що існують на момент набрання чинності цим договором та відповідно до норм чинного законодавства.

Таким чином, ТОВ «ОТП Факторинг Україна» відступило ТОВ «Стандард фінанс групп» право вимоги до ОСОБА_2 .

У подальшому, ТОВ «Стандард фінанс групп» відступило право вимоги до ОСОБА_2 фізичній особі ОСОБА_1 .

Так, 02 листопада 2020 року між ТОВ «Стандард фінанс групп» (кредитор) та фізичною особою ОСОБА_1 (новий Кредитор) було укладено договір відступлення права вимоги.

Відповідно до пункту 1.1. договору відступлення права вимоги від 02 листопада 2020 року «боржник» - фізична особа, громадянин України ОСОБА_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податків: НОМЕР_2 , що уклав кредитний договір із Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «ОТП Банк», не виконує свої зобов`язання за зазначеним договором, а також будь-які представники боржника, фінансові та майнові поручителі, повірені, правонаступники, інші особи, що взяли на себе обов`язок виконати (повністю або частково) зобов`язання замість боржника, дані про яких передані Фактору відповідно до умов договору. Кредитний договір № МL-502/105/2008 від 10 липня 2008 року, укладений з Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «ОТП Банк», та боржником, у відповідності до якого перший надав боржнику грошові кошти(кредит) в розмірі та на умовах, встановлених договором, а боржник зобов`язався повернути кредит та сплатити проценти, а також додаткові угоди до цих договорів. Право грошової вимоги за кредитними договорами було відступлене у подальшому ТОВ «ОТП Факторинг Україна», ідентифікаційний код 36789421, на підставі договору купівлі-продажу кредитного портфеля від 26 листопада 2010 року, укладеного з Публічним акціонерним товариством «ОТП Банк». На підставі договору факторингу №б/н від 02.11.2020р. право вимоги належить кредитору. «Договір забезпечення» - договір, укладений з метою забезпечення виконання зобов`язань боржника за кредитним договором, а саме: іпотечний договір № РМL-502/105/2008 від 10.07.2008, посвідченого приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Чепелєвою Т.В., 10 липня 2008 року, зареєстрованого в реєстрі за номером 2864, який був укладений між Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк» з фізичною особою ОСОБА_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків за даними Державного реєстру фізичних осіб - платників податків: НОМЕР_2 , відповідно до якого в іпотеку передане нерухоме майно: садовий будинок з господарськими будівлями та спорудами, загальною площею 137,8 кв.м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та земельна ділянка, загальною площею 0,0305 га, кадастровий номер :02:005:1019, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_4 /62-с. «Права Вимоги» - всі права вимоги кредитора до боржника, станом на дату відступлення прав вимоги за кредитним договором щодо погашення заборгованості по кредиту, процентів за користування кредитом, комісій, неустойок та інших платежів, визначених кредитним договором.

Згідно пункту 2.1 договору відступлення права вимоги від 02 листопада 2020 року в порядку та на умовах, визначених договором, кредитор відступає за плату новому кредитору належні йому права вимоги за кредитним договором, а новий кредитор заміняє кредитора як сторону - кредитора у кредитному договорі, та приймає на себе всі його права та обов`язки за кредитним договором. Новий кредитор сплачує кредитору вартість прав вимоги, що відступаються (відчужуються), в порядку та на умовах, передбачених договором. При цьому новий кредитор набуватиме статус правонаступника кредитора відповідно до чинного законодавства України, у виконавчому проваджені, пов`язаному з правом вимоги.

02 листопада 2020 року між ТОВ «Стандард фінанс групп» (іпотекодержатель та/або кредитор) та фізичною особою ОСОБА_1 (новий іпотекодержатель та/або новий кредитор) було укладено договір відступлення прав вимоги за іпотечним договором №РМL-502/105/2008, посвідченим 10 липня 2008 року приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Чепелєвою Т.В., зареєстрованим в реєстрі за №2864, згідно предмету якого у зв`язку з укладенням сторонами договору відступлення права вимоги від «02» листопада 2020 року за кредитним договором № МL- 502/105/2008 від 10.07.2008 року, що укладений між Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «ОТП Банк» та громадянином України ОСОБА_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків за даними Державного реєстру фізичних осіб - платників податків: НОМЕР_2 , іпотекодержатель передає, а новий іпотекодержатель приймає всі права вимоги за іпотечним договором № РМL-502/105/2008 від 10.07.2008, посвідченим приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Чепелєвою Т.В., 10 липня 2008 року, зареєстрованим в реєстрі за номером 2864, який був укладений між Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк» з фізичною особою ОСОБА_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків за даними Державного реєстру фізичних осіб - платників податків: НОМЕР_2 , відповідно до якого в іпотеку передане нерухоме майно: садовий будинок з господарськими будівлями та спорудами, загальною площею 137,8 кв.м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та земельна ділянка, загальною площею 0,0305 га, кадастровий номер :02:005:1019, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , яке виступає в якості забезпечення виконання зобов`язань, що випливають з кредитного договору. З моменту укладення цього договору новий кредитор за договором іпотеки розповсюджується в повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, включаючи право звернення стягнення на предмет іпотеки у відповідності до договору іпотеки.

02 листопада 2020 року між ТОВ «Стандард фінанс групп» та ОСОБА_1 були підписані акти приймання передачі документації за договором відступлення права вимоги та договором іпотеки.

На виконання вимог укладених договорів про відступлення права вимоги, ОСОБА_1 сплатив ТОВ «Стандард фінанс групп» вартість прав вимоги, що відступаються (відчужуються), в порядку та на умовах, передбачених договорами, що підтверджується платіжним дорученням №1 від 02 листопада 2020 року та платіжним дорученням №21821272 від 02 листопада 2020 року.

Підставами виникнення цивільних прав і обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини, пункт 1 частина друга стаття 11 ЦК України.

Відповідно до ч. 1 та ч. 2 ст. 442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Відповідно до частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні (крім випадків, передбачених статтею 515 ЦК України) може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), а згідно зі статтею 514 цього Кодексу до нового кредитора переходять права первісного кредитора в зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з вимогами чинного законодавства заміна осіб в окремих зобов`язаннях через волевиявлення сторін (відступлення права вимоги) є різновидом правонаступництва та можливе на будь-якій стадії процесу.

За змістом статті 512 ЦК України, статті 442 ЦПК України та ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття кредитора в зобов`язанні він замінюється правонаступником.

Виходячи із цих норм, зокрема, пунктами 1, 2 частини першої статті 512 ЦК України, у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) чи правонаступництва (припинення юридичної особи шляхом злиття, приєднання поділу, перетворення або ліквідації, спадкування) на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора.

Така заміна кредитора відбувається поза межами виконавчого провадження у разі смерті кредитора, припинення юридичної особи чи відступлення права вимоги.

У зв`язку з такою заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, у зв`язку із чим припиняється її статус сторони виконавчого провадження і її заміна належним кредитором проводиться відповідно до Закону України «Про виконавче провадження», статті 442 ЦПК України за заявою заінтересованої сторони зобов`язання, якою є правонаступник, що отримав від попереднього кредитора всі права та обов`язки в зобов`язанні, у тому числі й право бути стороною виконавчого провадження.

За таких обставин звернення правонаступника кредитора із заявою про надання йому статусу сторони виконавчого провадження відповідає змісту статей 512, 514 ЦК України та ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження».

Таким чином, виходячи зі змісту статей 512, 514 ЦК України, ст. 442 ЦПК України, ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» заміна кредитора у зобов`язанні можлива з підстав відступлення вимоги (цесія), правонаступництва (смерть фізичної особи, припинення юридичної особи) тощо й до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, у тому числі бути стороною виконавчого провадження шляхом подання ним та розгляду судом заяви про заміну стягувача.

Таким чином, з дати відступлення прав вимоги, ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ТОВ «Стандард фінанс групп» перестали бути стороною кредитного договору та всіх забезпечувальних договорів за ним, а ОСОБА_1 став виключним та єдиним кредитором за кредитним договором №МL-502/105/2008 від 10.07.2008 року, зі змінами і доповненнями та укладеними додатковими угодами до нього, та всіма забезпечувальними договорами.

Згідно ч.5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження», у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст. 55 ЦПК України, у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Таким чином, заміна кредитора у зобов`язанні можлива з підстав відступлення вимоги (цесія), правонаступництва (смерть фізичної особи, припинення юридичної особи) тощо й до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, у тому числі бути стороною виконавчого провадження шляхом подання ним та розгляду судом заяви про заміну стягувача.

Зазначена правова позиція висловлена Верховним Судом в постанові від 07 травня 2018 року (справа № 751/4072/14).

З урахуванням викладеного, суд вважає за необхідне заяву ОСОБА_1 про заміну сторони виконавчого провадження, подану по цивільній справі №1512/7803/2012 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором задовольнити, та замінити стягувача - Товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» на його правонаступника - ОСОБА_1 .

Керуючись ст.442 ЦПК України, суд -

УХВАЛИВ:

Заяву ОСОБА_1 про заміну сторони виконавчого провадження, подану по цивільній справі №1512/7803/2012 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором - задовольнити.

Замінити вибулого стягувача - Товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (03150, місто Київ, вулиця Фізкультури, будинок 28Д, ідентифікаційний код юридичної особи: 36789421) на правонаступника фізичну особу ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1 ) у виконавчому провадженні №54024471 з примусового виконання виконавчого листа № 1512/7803/2012, виданого Київським районним судом міста Одеси 24 травня 2017 року, про стягнення з ОСОБА_2 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» заборгованість за кредитним договором №МL-502/105/2008 від 10 липня 2008 року в розмірі 215797 доларів США 62 центи та 6 040 779 гривень 14 копійок.

Ухвала набирає законної сили в момент її підписання суддею.

Ухвала може бути оскаржена шляхом подання апеляційної скарги до Одеського апеляційного суду через Київський районний суд м. Одеси протягом п`ятнадцяти днів з дня її складення.

Суддя Петренко В. С.