Справа № 182/1941/19
Провадження № 2/0182/1761/2019
У Х В А Л А

Іменем України

28.03.2019 року м. Нікополь

Суддя Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області Багрова А.Г. розглянувши позовну заяву ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Укрсиббанк» про визнання недійсним правочину та спонукання до виконання умов договору,

В С Т А Н О В И В :

В провадженні суду знаходиться справа за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Укрсиббанк» про визнання недійсним правочину та спонукання до виконання умов договору.

Позивач ОСОБА_1 звернувся до суду з клопотанням в якому просить витребувати у відповідача ПАТ «Укрсиббанк» наступні документи:

1. Внутрішні документи з питань фінансового моніторингу:

1.1 Правила фінансового моніторингу банку:

1.1.1 порядок здійснення аналізу Фінансових операцій з метою виявлення тих, які підлягають фінансовому моніторингу (обов'язковому, внутрішньому), можуть бути пов'язані, стосуватися або призначатися для фінансування тероризму чи Фінансування розповсюдження зброї масового знищення, а також якщо їх учасниками або вигодоодеожувачами за ними є особи, які включені до переліку осіб, пов'язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції;

1.1.2. порядок зупинення, виконання рішень (доручень) спеціально уповноваженого органу та поновлення фінансових операцій.

1.2. Програму ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку:

1.2.1 порядок здійснення поглибленої перевірки клієнта;

1.2.2. заходи з вивчення клієнта, які, зокрема, включають:

1.2.2.1.порядок з'ясування мети і характеру майбутніх ділових відносин з клієнтами та документального підтвердження отриманих результатів;

1.2.2.2. порядок проведення оцінки фінансового стану клієнтів;

1.2.2.3. порядок здійснення та критерії оцінки репутації клієнта;

1.2.2.4. порядок уточнення/додаткового уточнення інформації про клієнта, у тому числі про зміст його діяльності і фінансовий стан, порядок проведення таких заходів;

1.2.2.5. порядок вивчення фінансової діяльності клієнта, у тому числі порядок проведення аналізу фінансових операцій клієнтів з урахуванням ризик-орієнтованих підходів на постійній основі;

1.2.2.6. порядок проведення заходів та обсяг додаткової інформації, необхідної для поглибленої перевірки клієнта (представника клієнта), у тому числі щодо його кінцевого бенефіціарного власника (контролера);

1.2.3. порядок відмови в передбачених Законом та Законом про банки випадках від установлення (підтримання) ділових (договірних) відносин (у тому числі шляхом розірвання договірних відносин) або проведення фінансової операції.

1.3. Програму управління комплаєнс-ризиком має включати:

1.3.1. методику оцінки ризиків легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму, що має містити:

1.3.1.1. порядок класифікації клієнтів та критерії (показники) для визначення рівня ризику клієнтів з урахуванням характеру здійснюваних фінансових операцій та їх регулярності (у тому числі для встановлення неприйнятно високого рівня ризику);

1.3.1.2. вхідні дані та інформаційні джерела для проведення оцінки ризиків;

1.3.1.3. алгоритм (модель) проведення оцінки ризиків;

1.3.1.4. шкалу визначення рівнів ризиків;

1.3.2. порядок визначення (виявлення) та здійснення оцінки ризику, його переоцінки, моніторингу ризиків клієнтів, що передбачає звітність (порядок доведення результатів, які зазначаються у звітності, до відома відповідального працівника банку та керівника виконавчого органу банку/керівника філії іноземного банку):

1.3.3. визначення відповідних застережних заходів для попередження, обмеження та/або зниження до прийнятного рівня виявлених ризиків легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму.

2. копію протокольного рішення АТ «Укрсиббанк» щодо присвоєння клієнту ОСОБА_1 (адреса: АДРЕСА_1., м. Нікополь, Нікопольський р-н, Дніпропетровська обл., 53200, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) неприйнятного високого ризику;

3. копію справи клієнта АТ «УкрСиббанк» (ОСОБА_1 (адреса: АДРЕСА_1., м. Нікополь, Нікопольський р-н, Дніпропетровська обл., 53200, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1);

4. банківські виписки за період з 20.10.2017 року по 14.12.2017 рік включно по картковому рахунку №5126, який належить ОСОБА_1 (АДРЕСА_1., м. Нікополь, Нікопольський р-н, Дніпропетровська обл., 53200; Реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1);

5.довідку, в якій відображено інформацію про проведені видаткові операції за картковим рахунком №5126 з зазначенням часу (дати, години та хвилини) проведення операції, виду операції, суми сплачених коштів, джерела здійснення платежу (за рахунок наявних коштів на рахунку та/або за рахунок кредиту, ідентифікаційних даних отримувача коштів (назва, організаційно правова форма, ідентифікаційний код), призначення платежу та реквізити рахунку (номер, назва та МФО банківської установи, в якій відкрито рахунок), на який сплачено кошти за період з 20.10.2017 року по 14.12.2017 рік включно;

6. довідку в якій відображено інформацію про проведені прибуткові операції за картковим рахунком №5126 з зазначенням часу (дати, години та хвилини) проведення операції, виду операції, суми отриманих коштів, ідентифікаційних даних платника коштів (назва, організаційно правова форма/ ідентифікаційний код), призначення платежу та реквізитів рахунку (номер, назва та МФО банківської установи, в якій відкрито рахунок) з якого сплачено кошти за період з 20.10.2017 року по 14.12.2017 рік включно;

7. копію внутрішнього розпорядження відповідального працівника АТ «УкрСиббанк» про зупинення фінансової операції з підстав передбачених частиною 1 статті 17 Закону; копію файла-повідомлення про зупинення фінансової операції направленого відповідальним працівником АТ «УкрСиббанк» спеціально уповноваженому органу; копію внутрішнього розпорядження відповідального працівника АТ «УкрСиббанк» про подальше зупинення фінансової операції на виконання рішення спеціально уповноваженого органу; копію внутрішнього розпорядження відповідального працівника АТ «УкрСиббанк» про продовження зупинення фінансових операцій на виконання рішення спеціально уповноваженого органу; копію внутрішнього розпорядження відповідального працівника АТ «УкрСиббанк» про зупинення (продовження зупинення) видаткових фінансових операцій на виконання рішення спеціально уповноваженого органу; копію внутрішнього розпорядження відповідального працівника АТ «УкрСиббанк» про поновлення проведення фінансових операцій;

8. копію файла-рішення спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення фінансової операції; копію файла-рішення спеціально уповноваженого органу про продовження зупинення фінансової операції; копію файла-рішення спеціально уповноваженого органу про поновлення проведення фінансових операцій;

9. копію файла-рішення спеціально уповноваженого органу про скасування рішення про подальше зупинення фінансових операцій.

Заява ОСОБА_1 підлягає задоволенню частково з наступних підстав.

Відповідно до 84 Цивільного процесуальногокодексу України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

За таких обставин суд вважає за необхідне витребувати у ПАТ «Укрсиббанк» наступні документи:

- копію протокольного рішення АТ «Укрсиббанк» щодо присвоєння клієнту ОСОБА_1 (адреса: АДРЕСА_1., м. Нікополь, Нікопольський р-н, Дніпропетровська обл., 53200, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) неприйнятного високого ризику;

- копію справи клієнта АТ «УкрСиббанк» (ОСОБА_1 (адреса: АДРЕСА_1., м. Нікополь, Нікопольський р-н, Дніпропетровська обл., 53200, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1);

- банківські виписки за період з 20.10.2017 року по 14.12.2017 рік включно по картковому рахунку №5126, який належить ОСОБА_1 (АДРЕСА_1., м. Нікополь, Нікопольський р-н, Дніпропетровська обл., 53200; Реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1);

- довідку, в якій відображено інформацію про проведені видаткові операції за картковим рахунком №5126 з зазначенням часу (дати, години та хвилини) проведення операції, виду операції, суми сплачених коштів, джерела здійснення платежу (за рахунок наявних коштів на рахунку та/або за рахунок кредиту, ідентифікаційних даних отримувача коштів (назва, організаційно правова форма, ідентифікаційний код), призначення платежу та реквізити рахунку (номер, назва та МФО банківської установи, в якій відкрито рахунок), на який сплачено кошти за період з 20.10.2017 року по 14.12.2017 рік включно;

- довідку в якій відображено інформацію про проведені прибуткові операції за картковим рахунком №5126 з зазначенням часу (дати, години та хвилини) проведення операції, виду операції, суми отриманих коштів, ідентифікаційних даних платника коштів (назва, організаційно правова форма/ ідентифікаційний код), призначення платежу та реквізитів рахунку (номер, назва та МФО банківської установи, в якій відкрито рахунок) з якого сплачено кошти за період з 20.10.2017 року по 14.12.2017 рік включно.

Відповідно до ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Щодо вимог пунктів 1,7,8,9 клопотання про витребування доказів, задоволенню не підлягає, оскільки зазначені документи є внутрішніми документами банку та не можуть бути предметом доказування.

Відповідно до ч.1 ст. 77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Відповідно до ч.2 ст. 77 ЦПК України предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Відповідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Керуючись ст.ст. 76, 77, 84 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання ОСОБА_1 задовольнити частково.

Зобовязати Публічне акціонерне товариство «Укрсиббанк» надати на адресу суду в строк до 20.04.2019 року наступні документи:

- копію протокольного рішення АТ «Укрсиббанк» щодо присвоєння клієнту ОСОБА_1 (адреса: АДРЕСА_1., м. Нікополь, Нікопольський р-н, Дніпропетровська обл., 53200, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) неприйнятного високого ризику;

- копію справи клієнта АТ «УкрСиббанк» (ОСОБА_1 (адреса: АДРЕСА_1., м. Нікополь, Нікопольський р-н, Дніпропетровська обл., 53200, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1);

- банківські виписки за період з 20.10.2017 року по 14.12.2017 рік включно по картковому рахунку №5126, який належить ОСОБА_1 (АДРЕСА_1., м. Нікополь, Нікопольський р-н, Дніпропетровська обл., 53200; Реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1);

- довідку, в якій відображено інформацію про проведені видаткові операції за картковим рахунком №5126 з зазначенням часу (дати, години та хвилини) проведення операції, виду операції, суми сплачених коштів, джерела здійснення платежу (за рахунок наявних коштів на рахунку та/або за рахунок кредиту, ідентифікаційних даних отримувача коштів (назва, організаційно правова форма, ідентифікаційний код), призначення платежу та реквізити рахунку (номер, назва та МФО банківської установи, в якій відкрито рахунок), на який сплачено кошти за період з 20.10.2017 року по 14.12.2017 рік включно;

- довідку в якій відображено інформацію про проведені прибуткові операції за картковим рахунком №5126 з зазначенням часу (дати, години та хвилини) проведення операції, виду операції, суми отриманих коштів, ідентифікаційних даних платника коштів (назва, організаційно правова форма/ ідентифікаційний код), призначення платежу та реквізитів рахунку (номер, назва та МФО банківської установи, в якій відкрито рахунок) з якого сплачено кошти за період з 20.10.2017 року по 14.12.2017 рік включно.

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Попередити, що за неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу у сумі від 576 грн. 30 коп. до 5763 грн. 00 коп. відповідно до п.3 ч.1 ст. 148 ЦПК України.

Суддя: ОСОБА_2