Справа № 554/9461/16-ц
Провадження № 2/545/1285/19
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

06.12.2019 року Полтавський районний суд Полтавської області у складі:

головуючого судді Шелудякова Л.В.,

при секретарі - Лабовкіної Г.Г.,

розглянувши у підготовчому засіданні у місті Полтава цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Правекс-Банк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія» «Довіра та Гарантія» про стягнення боргу за кредитним договором,

встановив:

У провадженні Полтавського районного суду Полтавської області знаходиться справа за позовом Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Правекс-Банк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія» «Довіра та Гарантія» про стягнення боргу за кредитним договором.

Від відповідача ОСОБА_1 07.11.2019 року надійшла заява про витребування документів з АТ «ПРАВЕКС-БАНК» .

Відповідно до ч.1 та ч.3 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Оскільки невжиття заходів щодо витребування доказів перешкоджає ухваленню законного та обґрунтованого рішення суду у справі, суд дослідивши матеріали справи приходить до висновку про задоволення клопотання ОСОБА_1 .

З урахуванням викладеного та керуючись ст.84 ЦПК України, суд

ухвалив:

Клопотання відповідача ОСОБА_1 - задовольнити.

Витребувати з АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПРАВЕКС-БАНК» (01021, м. Київ, Кловський Узвіз, будинок 9/2, код МФО 380838. ) та зобов`язати його надати до суду наступні документи:

-завірені належним чином копії документів Банка (дозволи, ліцензії) на підтвердження права укладання договорів і здійснення операцій у валюті станом на 05.08.2010 року.

-завірені належним чином копії Положення про кредитування та інших внутрішніх операційних процедур (правил банку), що визначали правові основи надання кредитів фізичним особам, їх обліку та регламентували взаємовідносини між суб`єктами, що виникають в процесі кредитування, визначали політику з управління активами та пасивами станом на день видачі коштів та періоду нарахування боргу.

-завірені належним чином копії Облікової політики Банку, інших положень та процедур, що регламентували правила документообороту, обробки облікової інформації, проведення розрахунково-касових фізичними особами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу.

-завірену належним чином копію кредитної справи за кредитним договором - 014/10Р від 05.08.2010 року.

-Банківські виписки з рахунків відкритих на підставі кредитного договор № 1989 -014/10Р від 05.08.2010 року.

-Виписку Банку та підтверджуючі первинні документи Банку щодо нарах, сплати пені і штрафних санкцій.

-Завірені належним чином меморіальні ордери по оборотам по рахункам щодо перерахування позичальнику коштів обумовлених кредитним договором.

-Заяву на видачу готівки, платіжні доручення, що стосуються отримання позичальником коштів та їх видачу банком за кредитним договором.

-Витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів, оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п.2.3,2.4,«Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку», затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995 року починаючи з 05.08.2010 року по дату надання таких відомостей.

-Інформацію про відкриття та використання протягом дії кредитного позичальником будь-яких інших рахунків, пов`язаних з позичальником та банківські виписки з них про рух коштів по рахункам.

-Завірені належним чином копії договорів про відкриття банківських рахунків по обслуговуванню кредитного договору та виписки з рахунків котрі відкриті по договорам.

-Розширений розрахунок заборгованості, де вказати з якого часу утворилась заборгованість по тілу кредиту та відсотків за користування кредитом із посиланням на графік погашення заборгованості та несплачені платежі.

-Інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік по фінансово господарським операціям по кредитному договору №1989 - 014/10Р від 05.08.2010 року.

-Відомості по наступним класам та рахункам бухгалтерського обліку, котрі використовувалися при кредитуванні:

- 2203 - Довгострокові кредити на поточні потреби, що надані фізичним особам;

- 2207 - Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам.

- 2208 - Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби фізичним особам

- 2209 - Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні надані фізичним особам

- 2909 - Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку.

- 2620 - Кошти на вимогу фізичних осіб.

- Первинні документи про отримання кредитних коштів по кредитному договору №1989 - 014/10Р від 05.08.2010 року за підписом отримувача та особи, яка видала кредит.

Первинні документи, які обліковують операції по погашенню кредитному договору №1989 - 014/10Р від 05.08.2010 року.

-Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні відсотків по кредитному договору №1989 - 014/10Р від 05.08.2010 року.

-Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні пені, комісії по кредитному договору №1989 - 014/10Р від 05.08.2010 року.

-Первинні документи, які обліковують операції по погашенню відсотків по кредитному договору №1989 - 014/10Р від 05.08.2010 року.

-Первинні документи, які обліковують операції по погашенню пені, комісії по кредитному договору №1989 - 014/10Р від 05.08.2010 року.

-Письмова форма повідомлення споживача у відповідності до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» № 1023-ХІІ від 12.05.1991 року (зі змінами та доповненнями).

-Квитанції про здійснення операцій по внесенню в касу коштів в рахунок погашення кредиторської заборгованості.

-Меморіальні ордери по оборотам по всіх рахунках, відкритих на ім`я відповідача.

-Регістри аналітичного та синтетичного обліку первинних документів про погашення кредиту по кредитному договору №1989 - 014/10Р від 05.08.2010 року.

-Інформаційні листи, повідомлення про інформування споживача про умови кредитування, та сукупну вартість кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг та фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, а також зазначити її в процентному значенні та в грошовому виразі у валюті платежу за кредитним договором.

-Додаткові письмові пояснення щодо періоду нарахування відсотків, пені, відомості про суму основного боргу за кредитом, детальний розрахунок нарахованих процентів за користування кредитом із зазначенням процентної ставки, суми на яку нараховується проценти, періоду, суми процентів сплачених відповідачем.

Ухвалу про витребування доказів направити до виконання АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ«ПРАВЕКС-БАНК» (01021, м. Київ, Кловський Узвіз, будинок 9/2, код МФО 380838, ).

Роз`яснити, що у разі неможливості подати докази, які вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, сторони зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання ухвали.

У разі неподання письмових, речових чи електронних доказів, що витребувані судом, без поважних причин або без повідомлення причин, суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів державним виконавцем для дослідження судом.

Ухвала про забезпечення доказів є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.

Ухвала суду про витребування доказів апеляційному оскарженню не підлягає.

Заперечення на ухвалу, що не підлягає оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя: Л. В. Шелудяков