Справа № 545/1773/16-ц
Провадження № 2/545/1275/19
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02.12.2019 року Полтавський районний суд Полтавської області у складі: головуючого судді Шелудякова Л.В., при секретарі - Нагорної І.Ю., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтаві цивільну справу за позовом Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

встановив:

В провадженні Полтавського районного суду Полтавської області знаходиться цивільна справа за позовом Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Від представника відповідача адвоката Кіндяка О.І. надійшло клопотання про витребування доказів, а саме прохав витребувати з Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" до суду наступні документи та оригінали для огляду:

- Завірені належним чином копії документів Банка (дозволи, ліцензії) на підтвердження права укладання договорів і здійснення операцій у валюті станом на 27.12.2010 року.

- Завірені належним чином копії Положення про кредитування та інших внутрішніх операційних процедур (правил банку), що визначали правові основи надання кредитів фізичним особам, їх обліку та регламентували взаємовідносини між суб`єктами, що виникають в процесі кредитування, визначали політику з управління активами та пасивами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу.

- Завірені належним чином копії Облікової політики Банку, інших внутрішніх положень та процедур, що регламентували правила документообороту, технології обробки облікової інформації, проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу.

- Завірену належним чином копію кредитної справи за кредитним договором від 27.12.2010року.

- Банківські виписки з рахунків відкритих на підставі кредитного договору від 27.12.2010року.

- Виписку Банку та підтверджуючі первинні документи Банку щодо нарахування та сплати пені і штрафних санкцій.

- Завірені належним чином меморіальні ордери по оборотам по рахункам щодо перерахування позичальнику коштів обумовлених кредитним договором.

- Заяву на видачу готівки, платіжні доручення, що стосуються отримання позичальником коштів та їх видачу банком за кредитним договором.

- Витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів, оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п. 2.3., 2.4. «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку», затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995 року починаючи з 27.09.2011 року по дату надання таких відомостей.

- Інформацію про відкриття та використання протягом дії кредитного договору позичальником будь-яких інших рахунків, пов`язаних з позичальником, та банківські виписки з них про рух коштів по рахункам.

- Завірені належним чином копії договорів про відкриття банківських рахунків по обслуговуванню кредитного договору та виписки з рахунків котрі відкриті по договорам.

- Розширений розрахунок заборгованості, де вказати з якого часу утворилась заборгованість по тілу кредиту та відсотків за користування кредитом, із посиланням на графік погашення заборгованості та несплачені платежі.

- Інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік по фінансово-господарським операціям по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Відомості по наступним класам та рахункам бухгалтерського обліку, котрі використовувалися при кредитування:

2203 Довгострокові кредити на поточні потреби, щонаданіфізичним особам

2207 - Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2208 - Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2209 Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2909 Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку

2620 Кошти на вимогу фізичних осіб

- Первинні документи про отримання кредитних коштів по кредитному договору від 27.12.2010року за підписом отримувача та особи, яка видала кредит.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню кредиту по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні відсотків по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні пені, комісії по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню відсотків по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню пені, комісії по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Письмова форма повідомлення споживача у відповідності до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» № 1023-ХІІ від 12.05.1991 року (зі змінами та доповненнями).

- Квитанції про здійснення операцій по внесенню в касу коштів в рахунок погашення кредиторської заборгованості.

- Меморіальні ордери по оборотам по всіх рахунках, відкритих на ім`я відповідача.

- Регістри аналітичного та синтетичного обліку первинних документів про погашення кредиту по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Інформаційні листи, повідомлення про інформування споживача про умови кредитування та сукупну вартість кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг та фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, а також зазначити її в процентному значенні та в грошовому виразі у валюті платежу за кредитним договором.

- Додаткові письмові пояснення щодо періоду нарахування відсотків, пені, відомості про суму основного боргу за кредитом, детальний розрахунок нарахованих процентів за користування кредитом із зазначенням процентної ставки, суми на яку нараховується проценти, періоду, суми процентів сплачених відповідачем.

- Надати оригінали документів, які додані до позовної заяви для їх огляду в судовому засіданні (кредитний договір, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, меморіальні ордери, банківські умови).

Відповідно до ч.1 та ч.3 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Оскільки невжиття заходів щодо витребування доказів перешкоджає ухваленню законного та обґрунтованого рішення суду у справі за позовом Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання представника відповідача адвоката Кідняка О.І. про витребування доказів.

З урахуванням викладеного та керуючись ст.84 ЦПК України, суд

ухвалив:

Клопотання представника відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2 про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати з Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" до суду наступні документи та оригінали для огляду:

- Завірені належним чином копії документів Банка (дозволи, ліцензії) на підтвердження права укладання договорів і здійснення операцій у валюті станом на 27.12.2010 року.

- Завірені належним чином копії Положення про кредитування та інших внутрішніх операційних процедур (правил банку), що визначали правові основи надання кредитів фізичним особам, їх обліку та регламентували взаємовідносини між суб`єктами, що виникають в процесі кредитування, визначали політику з управління активами та пасивами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу.

- Завірені належним чином копії Облікової політики Банку, інших внутрішніх положень та процедур, що регламентували правила документообороту, технології обробки облікової інформації, проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу.

- Завірену належним чином копію кредитної справи за кредитним договором від 27.12.2010року.

- Банківські виписки з рахунків відкритих на підставі кредитного договору від 27.12.2010року.

- Виписку Банку та підтверджуючі первинні документи Банку щодо нарахування та сплати пені і штрафних санкцій.

- Завірені належним чином меморіальні ордери по оборотам по рахункам щодо перерахування позичальнику коштів обумовлених кредитним договором.

- Заяву на видачу готівки, платіжні доручення, що стосуються отримання позичальником коштів та їх видачу банком за кредитним договором.

- Витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів, оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п. 2.3., 2.4. «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку», затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995 року починаючи з 27.09.2011 року по дату надання таких відомостей.

- Інформацію про відкриття та використання протягом дії кредитного договору позичальником будь-яких інших рахунків, пов`язаних з позичальником, та банківські виписки з них про рух коштів по рахункам.

- Завірені належним чином копії договорів про відкриття банківських рахунків по обслуговуванню кредитного договору та виписки з рахунків котрі відкриті по договорам.

- Розширений розрахунок заборгованості, де вказати з якого часу утворилась заборгованість по тілу кредиту та відсотків за користування кредитом, із посиланням на графік погашення заборгованості та несплачені платежі.

- Інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік по фінансово-господарським операціям по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Відомості по наступним класам та рахункам бухгалтерського обліку, котрі використовувалися при кредитування:

2203 Довгострокові кредити на поточні потреби, щонаданіфізичним особам

2207 - Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2208 - Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2209 Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2909 Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку

2620 Кошти на вимогу фізичних осіб

- Первинні документи про отримання кредитних коштів по кредитному договору від 27.12.2010року за підписом отримувача та особи, яка видала кредит.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню кредиту по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні відсотків по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні пені, комісії по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню відсотків по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню пені, комісії по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Письмова форма повідомлення споживача у відповідності до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» № 1023-ХІІ від 12.05.1991 року (зі змінами та доповненнями).

- Квитанції про здійснення операцій по внесенню в касу коштів в рахунок погашення кредиторської заборгованості.

- Меморіальні ордери по оборотам по всіх рахунках, відкритих на ім`я відповідача.

- Регістри аналітичного та синтетичного обліку первинних документів про погашення кредиту по кредитному договору від 27.12.2010року.

- Інформаційні листи, повідомлення про інформування споживача про умови кредитування та сукупну вартість кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг та фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, а також зазначити її в процентному значенні та в грошовому виразі у валюті платежу за кредитним договором.

- Додаткові письмові пояснення щодо періоду нарахування відсотків, пені, відомості про суму основного боргу за кредитом, детальний розрахунок нарахованих процентів за користування кредитом із зазначенням процентної ставки, суми на яку нараховується проценти, періоду, суми процентів сплачених відповідачем.

Надати оригінали документів, які додані до позовної заяви для їх огляду в судовому засіданні (кредитний договір, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, меморіальні ордери, банківські умови).

Встановити строк виконання ухвали про витребування доказів до 12 грудня 2019 року.

Роз`яснити, що у разі неможливості подати докази, які вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, сторони зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання ухвали.

У разі неподання письмових, речових чи електронних доказів, що витребувані судом, без поважних причин або без повідомлення причин, суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів державним виконавцем для дослідження судом.

Ухвала про забезпечення доказів є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.

Ухвала суду про витребування доказів апеляційному оскарженню не підлягає.

Заперечення на ухвалу, що не підлягає оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя: Л. В. Шелудяков