Справа № 454/42/19
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11 липня 2019 року Сокальський районний суд Львівської області у складі:

головуючого - судді Адамович М. Я. ,

за участю секретаря Мандрик І.Я.,

представника позивача адвоката Матвійчук Г.М.,

представника відповідача адвоката Смлинець В.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Сокаль справу за позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_2 , за участю третіх осіб Сокальського відділення Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк», Сокальського відділення Публічного акціонерного товариства «Ощадбанк». Акціонерного товариства «Райфайзен банк Аваль» про розкриття інформації, що містить банківську таємницю,

в с т а н о в и в:

Позивач звернувся в суд та просить розкртти інформацію, яка містить абнкіську таємницю щодо ОСОБА_2 .

Свої вимоги мотивує наступним.

Після розірвання шлюбу між нею та ОСОБА_2 виник спір з приводу поділу спільного майна подружжя, в тому числі грошових коштів, які позивач надсилала останньому з-за кордону на банківські рахунки, відкриті на його ім`я у відділеннях банківських установ.

В судовому засіданні представник позивача позов підтримала.

Представник відповідача ОСОБА_3 І.З. в судовому засіданні позову не визнав.

Вислухавши представників сторін, дослідивши докази по справі, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до ст. 4 ЦПК України кожна особа має право в порядку, встановленому законом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів.

Відповідно до ч.1 ст. 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

Відповідно до ст.81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

У разі посилання учасника справи на невчинення іншим учасником справи певних дій або відсутність певної події суд може зобов`язати такого іншого учасника справи надати відповідні докази вчинення цих дій або наявності певної події. У разі ненадання таких доказів суд може визнати обставину невчинення відповідних дій або відсутності події встановленою.

Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Інформація про банки чи клієнтів, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави для використання з метою банківського нагляду або запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму, становить банківську таємницю. Положення цієї статті не поширюються на інформацію, яка підлягає опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов`язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України та додатково самим банком на його розсуд. Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз`яснення щодо застосування таких актів.

Відповідно до п. 2 Постанови Пленуму ВССУ від 30 вересня 2011 року № 10 «Про судову практику в цивільних справах про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб» коло суб`єктів, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, визначається законом (стаття 62 «Про банки і банківську діяльність») і може змінюватися тільки на підставі закону.

Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по - друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним.

З аналізу зазначених правових норм вбачається, що на вимогу письмового запиту або дозволу власника інформації банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію.

Судом встановлено, що між ОСОБА_4 та ОСОБА_2 існує спір щодо спірного майна подружжя, зокрема житлового будинку та грошових коштів, які надходили на банківські рахунки, відкриті на ім`я останнього, що не заперечив представник відповідача в судовому засіданні.

Враховуючи вищезазначене, суд дійшов висновку про підставність позову, оскільки лише в інформації щодо банківських рахунків відповідача містяться відомості скільки коштів на такі надійшло та від кого вони надійшли, що є суттєвим у правовідносинах, що виникли між сторонами і не може бути встановлено іншим чином.

Керуючись ст.ст. 12, 81, 263-265 ЦПК України, суд

в и р і ш и в:

Позов задовольнити.

Надати ОСОБА_1 інформацію, яка містить банківську таємницю

та перебуває у володінні Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» (), Сокальського відділення Публічного акціонерного товариства «Ощадбанк» (), Акціонерного товариства «Райфайзен банк Аваль» () щодо ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), а саме відомості про банківські рахунки в іноземній валюті та операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, обсяг та обіг коштів на розрахункових рахунках, за період часу з 01.01.1998р. по 31.12.2002р.

Допустити негайне виконання рішення.

Рішення може бути оскаржено протягом тридцяти днів з дня його проголошення безпосередньо до Львівського апеляційного суду.

До дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи, апеляційні скарги подаються учасниками справи через Сокальський районний суд Львівської області.

Якщо в судовому засіданні було проголошено лише вступну та резолютивну частину рішення воно може бути оскаржене протягом тридцяти днів з дня складання повного судового рішення.

Відомості, які зазначаються в рішенні суду відповідно до п.4) ч.5 ст.265 ЦПК України та не проголошуються, відповідно до ч.2 ст.268 ЦПК України.

Позивач: ОСОБА_1 , РНОКПП: НОМЕР_2 , місце проживання: АДРЕСА_1 .

Відповідач: ОСОБА_2 , РНОКПП: НОМЕР_1 , місце проживання: АДРЕСА_1 .

Третя особа: Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк», , місце проживання: вул.Шептицького,93, м.Сокаль, Львівська обалсть.

Третя особа: Акціонерне товариство «Райфайзен банк Аваль», , місцезнаходження: вул.Шептицького,29, м.Сокаль.

Третя особа: Акціонерне товариство «Райфайзен банк Аваль», , місцезнаходження: вул.Лєскова,9, м.Київ.

Повне судове рішення складено 19.07.2019р.

Головуючий: М. Я. Адамович