Справа № 522/8941/16-ц
УХВАЛА

10 червня 2019 року м. Одеса

Приморський районний суд м. Одеси:

під головуванням судді Єршової Л.С.,

за участю секретаря судового засідання Радзімовської Р.О.,

позивача ОСОБА_1 ,

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в м. Одесі заяву ОСОБА_1 про забезпечення доказів по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» про визнання дій неправомірними,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Приморського районного суду м.Одеси знаходиться цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 014/0074/ 74/70742 від 22.02.2007 р. у розмірі 360,00 дол. США, що в еквіваленті по курсу НБУ становить 10142,24 грн.; та за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» про визнання дій ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» щодо нарахування плати за оформлення кредиту, заборгованості, процентів, штрафних санкцій та інших платежів за неукладеним кредитним договором від 22 лютого 2007 року №014/0074/74/70742 з 22 лютого 2007 року неправомірними, та відсутність права вимоги у ПАТ «Райффайзен Банк аваль», за договором від 22 лютого 2007 року №014/0074/74/70742.

ОСОБА_1 звернулася до суду із заявою про забезпечення доказів згідно з ст. 116 ЦПК України, відповідно до якої просить суд зобов`язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» надати до суду «Кредитну справу» з такими доказами:

1)Первинні документи та договір по відкриттю ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім`я ОСОБА_2 від 22.02.2007 р. поточного, позичкового, та по сплаті відсотків валютних рахунків для видачі кредиту, у тому числі : заяву про відкриття поточного рахунку № 2620.2.41350 від 22.02.2007 р. у національній валюті у оригіналі; заяву про відкриття поточного рахунку № 2620.2.41350 від 22.02.207 р. у іноземній валюті у оригіналі; квитанцію про сплату додаткової комісії у сумі 1630,00 дол. США на ім`я ОСОБА_2 від 22.02.2007 р.; та договір на поточний рахунок № НОМЕР_1 ;

2)Виписки по рахунках (рух коштів) № 2620.2.41350, № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 та ін.., відкритим банком ОСОБА_2 в іноземній валюті , що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління НБУ «Про затвердження інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2013 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493;

3)Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 164630,00 дол. США на поточний рахунок позичальника № НОМЕР_1 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання п. 1.1. кредитного договору (мем.Ордера);

4)Первинні бухгалтерські документи, що підтверджують факт належного виконання позивачем кредитного договору № 014/0074/7470742 від 22.02.2007 р. (заява на видачу готівки у сумі 163000,00 дол. США);

5)Платіжне доручення для договірного списання коштів;

6)Письмове повідомлення з підписом ОСОБА_2 , яке свідчить про його обізнаність з існуванням наказу або положення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» про умови кредитування клієнтів фізичних осіб у доларах США, з додатком до нього та їх змістом;

7)Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 р. № 566, зареєстрованої в МЮУ 01.01.1999 р. за № 56/3349, на 22.02.2007 р.;

8)Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 р. № 279, зареєстрованої в МЮУ 03.08.2000 р. за № 474/4695, із змінами та доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), але діяла на момент укладання кредитного договору між сторонами;

9)Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_2 ), передбаченої Постановою Правління НБУ «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України», із зазначенням строків зберігання, від 08.12.2004 р. № 601, зареєстрованою в МЮУ 24.12.2004 р. за № 1646/10245, із змінами та доповненнями, внесеними Постановою Правління НБУ від 29.11.2010 р. № 515;

10)Докази виконання операції належним боржником (відповідно ст.ст. 527, 1047 ЦК України;

11) Усі рішення кредитного комітету по кредиту за кредитним договором №014/0074/74/70742;

12) Підписаний позичальником та поручителем графік платежів по кредитному договору, який має містити (згідно із строковістю, зазначеною у договорі, - щомісяця, щокварталу тощо) у розрізі сум погашення основного боргу, сплати процентів за користування кредитом, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача за кожним платіжним періодом;

13)Підписаний позичальником та поручителем додаток до кредитного договору, з детальним розписом сукупної вартості кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача;

14)Розрахунок, заснований на кредитному договорі, з точними вказівками згідно якого пункту договору нарахована та чи інша сума із зазначенням фінансових зобов`язань споживача;

15)Попередження ПАТ «Райффайзен Банк аваль» підписане ОСОБА_2 на 22 лютого 2007 року про капіталізацію заборгованості за відсотками та пені.

У судовому засіданні ОСОБА_1 просила задовольнити її заяву про забезпечення доказів.

Розглянувши матеріали вказаної заяви в межах дотримання заявником вимог ст. 117 ЦПК України, суддею встановлено наступне.

Згідно з ст. 117 ЦПК України у заяві про забезпечення доказів зазначається: 1) найменування суду, до якого подається заява; 2) повне найменування (для юридичних осіб) або ім`я (прізвище, ім`я та по батькові) (для фізичних осіб) заявника, його місцезнаходження (для юридичних осіб) або місце проживання чи перебування (для фізичних осіб), поштові індекси, ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України, реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичних осіб) за його наявності або номер і серія паспорта для фізичних осіб - громадян України, номери засобів зв`язку та адресу електронної пошти, за наявності; 3) повне найменування (для юридичних осіб) або ім`я (прізвище, ім`я та по батькові) (для фізичних осіб) іншої сторони (сторін), якщо вона відома заявнику, а також якщо відомі відомості, що її ідентифікують: її місцезнаходження (для юридичних осіб) або місце проживання чи перебування (для фізичних осіб), поштові індекси, ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України, реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичних осіб) за його наявності або номер і серія паспорта для фізичних осіб - громадян України, відомі номери засобів зв`язку та адреси електронної пошти; 4) докази, забезпечення яких є необхідним, а також обставини, для доказування яких вони необхідні; 5) обґрунтування необхідності забезпечення доказів; 6) спосіб, у який заявник просить суд забезпечити докази, у разі необхідності - особу, у якої знаходяться докази; 7) перелік документів, що додаються до заяви. Заява підписується заявником або його представником. До заяви, яка подана представником заявника, має бути додано документ, що підтверджує його повноваження. За подання заяви про забезпечення доказів сплачується судовий збір у розмірі, встановленому законом. Документ, що підтверджує сплату судового збору, додається до заяви. Суд, встановивши, що заяву про забезпечення доказів подано без додержання вимог цієї статті, повертає її заявнику, про що постановляє ухвалу.

Однак, заява ОСОБА_1 про забезпечення доказів не відповідає вимогам ст. 117 ЦПК України, а саме: заявником не надано суду доказів на підтвердження сплати судового збору у розмірі, встановленому законом. Так, за ставками, встановленими Законом України «Про судовий збір» станом на час подання вказаної заяви ОСОБА_1 повинна була сплатити судовий збір у розмірі 384,20 грн., в свою чергу нею сплачено лише 108,59 грн.

Оскільки судом встановлено, що заява про забезпечення доказів не відповідає вимогам ст.117 ЦПК України, суд вважає, що вказана заява підлягає поверненню заявнику.

Керуючись ст.ст. 116-118, 353 ЦПК України,

УХВАЛИВ:

Заяву ОСОБА_1 про забезпечення доказів по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» про визнання дій неправомірними, - повернути заявнику.

Ухвала набирає законної сили з дня її підписання суддею, проте може бути оскаржена протягом п`ятнадцяти днів з дня отримання її копії.

Повний текст ухвали складено 10.06.2019 року.

Суддя Л.С. Єршова