Справа № 149/2448/15-ц
Провадження №2/149/2/19
Номер рядка звіту 26
"25" квітня 2019 р. м. Хмільник
Хмільницький міськрайонний суд Вінницької області в складі:
головуючої судді Робак М. В. ,
при секретарі Лисій В.В.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Хмільнику заяву ОСОБА_1 про забезпечення доказів у межах цивільної справи за позовом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Надра» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення кредитної заборгованості,
В провадженні Хмільницького міськрайонного суду Вінницької області знаходиться цивільна справа за позовом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Надра» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення кредитної заборгованості.
Ухвалою суду від 26.10.2018 року у справі призначено економічну експертизу, на час проведення якої провадження у справі було зупинено.
10.04.2019 року відповідач ОСОБА_1, з метою виконання вимог судового експерта про надання необхідних для проведення експертизи документів, звернулася до суду з заявою про забезпечення доказів, шляхом їх витребування в Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Надра», так як на запит її адвоката затребувані документи були надані не в повному обсязі, а документи , що надавались - не завірені належним чином.
З метою розгляду вказаної заяви, ухвалою Хмільницького міськрайонного суду від 11.04.2019 року, провадження у справі було відновлено.
Відповідно до ч.ч. 2,3 ст. 118 ЦПК України заява про забезпечення доказів розглядається не пізніше п'яти днів з дня її надходження до суду; заявник та інші особи, які можуть отримати статус учасників справи, повідомляються про дату, час і місце судового засідання, проте їх неявка не перешкоджає розгляду поданої заяви.
Особи, які беруть участь у справі належним чином повідомлялися про дату, час і місце розгляду справи, однак в судове засідання не з'явилися, від відповідача надійшла заява про розгляд справи у її відсутність, заяву підтримує, а тому суд не вбачає підстав для відкладення розгляду заяви.
Ознайомившись із матеріалами заяви, суд вважає, що вона підлягає до задоволення, виходячи з наступного. Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 116 ЦПК України суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов'язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом.
Враховуючи викладене, ОСОБА_4 достатньо та обґрунтовано довела обставини, для підтвердження яких необхідно витребувати зазначені докази, а тому вимоги заяви слід задоволити.
Керуючись ст. ст. 116, 118 ЦПК України, суд
Заяву ОСОБА_1 про забезпечення доказів - задоволити.
Витребувати в Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Надра»:
1. Кредитиий договір № 14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року, укладений між ВАТ КБ «Надра» та фізичною особою Бардюк (ОСОБА_1) Iриною Iванівною.
2. Графік погашення кредиту або Графік платежів за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
3. Додатки, Додаткові угоди, Зміни, тощо до кредитного договору №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
4. Розрахунки ВАТ КБ «Надра» сукупної вартості та реальної процентної ставки кредиту з урахуванням: процентної ставки за кредитом, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов'язань споживача, які пов'язані з отриманням, обслуговуванням i погашенням кредиту (у тому числi на користь третіх ociб-страховиків, оцінювачів, реєстраторів, нотаріусів тощо) за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
5. Розрахунок ВАТ КБ «Надра» (формула та її складові, алгоритм, база розрахунку) щомісячної суми мінімально необхідного платежу за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
6. Переліки послуг для обслуговування фiзичних осiб та їх тарифи ВАТ КБ «Надра», що діяли протягом 2005-2015 років.
7. Кредитну справу ВАТ КБ «Надра» по Кредитному договору №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року (заява на видачу кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання i погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за пiдписом керуючого банку i начальника кредитного відділу про видачу кредиту, меморіальні ордери, акти звірки взаєморозрахунків, розпорядження щодо підвищення процентної ставки, платіжні документи та інші документи, що стосуються кредитної справи).
8. Наказ про облікову полiтику ВАТ КБ «Надра», затверджений та дiючий протягом 2005-2015 років.
9. Наказ про кредитну полiтику ВАТ КБ «Надра», затверджений та дiючий протягом 2005-2015 років.
10. Інструкцію (Положения або iнший вiдповiдний внутрішньобанківський документ) ВАТ КБ «Надра» про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами, в тому числi в іноземній валюті, затверджену та діючу протягом 2005-2015 років.
11. Положения (або iнший вiдповiдний внутрішньобанківський документ) ВАТ КБ «Надра» про кредитування фiзичних осiб, в тому числi в іноземній валюті, затвердженого та діючого протягом 2005-2015 років.
12. Умови та правила надання банківських послуг ВАТ КБ «Надра», дiючi протягом 2005-2015 років.
13. Порядок (інструкція або інші відповідні внутрішні нормативні документи банку) ВАТ КБ «Надра» проведення банком розрахунку мінімальних щомісячних платежiв за користування кредитом та сплатi процентів, щомісячного (ануїтетного) платежу, дiючий протягом 2005-2015 років.
14. Банківську ліцензію на право кредитування ВАТ КБ «Надра» в iноземнiй валютi, яка діяла на час укладення з позичальником Бардюк (ОСОБА_1) Iриною Iванівною Кредитного договору № 14/10/2005/840-КВ-М/ 108 вiд 14.10.2005 року.
15. Договiр iпотеки, укладений між ВАТ КБ «Надра» та фізичною особою Бардюк (ОСОБА_1) Iриною Iванiвною вiдповiдно до п. 2.1. Кредитного договору №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
16. Договiр з Бардюк (ОСОБА_1) Iриною Iванiвною страхування майна фізичних осiб, договiр особистого страхування, договiр оцінки вартості предмету iпотеки, договори поруки, договiр застави, інші договори, пов'язані з Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року та Договором iпотеки, укладеним вiдповiдно до п. 2.1. Кредитного договору.
17. Заява на видачу готівки, первинні документи, що посвідчують видачу коштів (меморiальнi ордери, квитанції, касові документи, платіжні доручення, тощо) за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
18. Платіжні документи (квитанції, інші платіжні документи) щодо сплати Бардюк (ОСОБА_1) Iриною Iванівною заборгованостi по Кредитному договору №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
19. Розрахунок заборгованості Бардюк (ОСОБА_1) Iрини Iванівни перед ВАТ КБ «Надра» за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року на момент подання позову банком (18.05.2015 року).
20. Договiр з Бардюк (ОСОБА_1) Iриною Iванівною на відкриття та обслуговування поточного рахунку, вказаного в п. 3.3.1. Кредитного договору № 14/ 10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
21. Договiр з Бардюк (ОСОБА_1) Iриною Iванiвною на відкриття та обслуговування позичкового, особового, поточного, розподільчого рахунку для сплати заборгованостi по кредиту, відсотків, комісій, штрафiв, пенi, інших платежiв за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
23. Положення про методологічне обгрунтування ведення бухгалтерського обліку та визначення особливостей оцінки операцiй в iноземнiй валютi ВАТ КБ «Надра», Положення про бухгалтерський облік операцiй в iноземнiй валютi, дiючi протягом 2005-2015 років.
24. Внутрішній план аналітичних рахунків ВАТ КБ «Надра», дiючий протягом 2005¬2015 років.
25. Аналітичні реєстри за всіма рахунками Бардюк (ОСОБА_1) Iрини Iванівни, відкритими у ВАТ КБ «Надра», вiдповiдно до умов Кредитного договору №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року.
26. Рішення про ліквідацію ВАТ КБ «Надра», призначення ліквідатора та ліквідаційної комісії, інформацію про голову та членів ліквідаційної комісії та осiб, залучених до ліквідації банку.
27. Результати інвентаризації зобов'язань Бардюк (ОСОБА_1) Iрини Iванівни перед ВАТ КБ «Надра» за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року ( у зв'язку із лiквiдацiєю ВАТ КБ «Надра»)
28. Iнформацію (документальне підтвердження) про кредитора або зміну (зміни) кредитора (кредиторів) за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/ 108 вiд 14.10.2005 року ( у зв'язку із лiквiдацiєю ВАТ КБ «Надра») на дату таких змін та на поточну дату.
29. Протокол/рішення про затвердження лiквiдацiйного балансу ВАТ КБ «Надра».
30. Ліквідаційний баланс ВАТ КБ «Надра» та Звіт ліквідатора з відображенням (розшифровкою) зобов'язань банку, якi залишилися невиконаними; активiв, переданих в управління іншим юридичним особам; заборгованістю, яку ліквiдатор визнав вiдповiдно до законодавства України безнадійною.
31. Акти про приймання-передавання документів ВАТ КБ «Надра» до відповідних apxiвiв, які передавалися ним протягом ліквідаційної процедури, та якi стосуються кредитних зобов'язань Бардюк (ОСОБА_1) Iрини Iванівни за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року перед ВАТ КБ «Надра».
32. Аудиторський висновок (аудиторський звіт) про здійснення перевірки повноти та достовірності лiквiдацiйного балансу ВАТ КБ «Надра».
33. Договори та акт про передачу активiв та/або зобов'язань банку-правонаступнику та/або документи на відчуження/продаж/ купівлю-продаж прав вимоги в процесі ліквідації ВАТ КБ «Надра» кредитних зобов'язань Бардюк (ОСОБА_1) Iрини Iванівни за Кредитним договором № 14/ 10/2005/840-КВ-М/ 108 вiд 14.10.2005 року перед банком.
34. Звіт незалежного оцінювача вiдповiдно до Закону про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Украiні з визначенням вартості кредитных зобов'язань за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року ( в зв'язку із лiквiдацiєю ВАТ КБ «Надра»).
35. Виписка (iнформацiя) з Кредитного реєстру, затвердженого вiдповiдно до Постанови НБУ вiд 04.05.2018р. №50, про внесення заборгованостi Бардюк (ОСОБА_1) Iрини Iванівни до Реєстру та Iнформацію про умови та виконання зобов'язань за кредитною операцією за Кредитним договором № 14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року перед ВАТ КБ «Надра» на поточну дату.
36. Iнші документи (iнформацiя, пояснення), якi стосуються заборгованостi Бардюк (ОСОБА_1) Iрини Iванiвни за Кредитним договором №14/10/2005/840-КВ-М/108 вiд 14.10.2005 року, в тому числі в зв'язку із ліквідацією ВАТ КБ «Надра».
Зобов»язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" виконати вимоги ухвали протягом пяти днів з дня отримання її копії.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов»язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п»яти днів з дня вручення ухвали.
Копії витребовуваних документів направити судовому експерту для продовження проведення експеритизи, а провадження у справі зупинити на час її проведення.
Ухвала може бути оскаржена до Вінницького апеляційного суду протягом 15 днів з дня її проголошення.

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання.

Суддя Робак М. В.