ЧЕРНІГІВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД
У Х В А Л А

29 жовтня 2019 року м. Чернігів

Унікальний номер справи № 750/3884/16-ц

Головуючий у першій інстанції - Логвіна Т.В.

Апеляційне провадження № 22-ц/4823/15/19

Суд у складі:

головуючого - судді Євстафіїва О.К.,

суддів: Бечка Є.М., Скрипки А.А.,

позивач за первісним позовом і відповідач за зустрічним позовом: Товариство з обмеженою відповідальністю «Порше Мобіліті»,

відповідачі за первісним позовом: ОСОБА_1 , ОСОБА_2 ,

позивач за зустрічним позовом: ОСОБА_1 ,

особа, яка подала апеляційну скаргу - ОСОБА_1 ,

на рішення Деснянського районного суду м. Чернігова від 23 квітня 2018 року; час, місце ухвалення і дата складання повного його тексту: 04 травня 2018 року, м. Чернігів,

В С Т А Н О В И В:

Ухвалою суду від 27.02.2019 у справі призначено судово-економічну експертизу, проведення якої доручено експертові Чернігівського відділення КНДІСЕ Бугаєнко О.Д.

16.08.2019 від останньої надійшло клопотання, у якому для проведення повного дослідження та надання обґрунтованого висновку вона просить надати

від ТОВ «Порше Мобіліті»:

1) наказ (або інший розпорядчий документ) про облікову політику цього товариства, так як згідно з абз. 2 ч. 5 ст. 8 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» підприємство самостійно визначає свою облікову політику за погодженням її з власником (власниками) або уповноваженим ним органом (посадовою особою) відповідно до установчих документів. Особливості формування та внесення змін до елементів облікової політики залежно від застосовуваної підприємством концептуальної основи визначаються Положенням (стандартом) бухгалтерського обліку 6 «Виправлення помилок і зміни у фінансових звітах», що затверджене наказом Мінфіну України від 28.05.99 р. № 137 та Міжнародним стандартом бухгалтерського обліку 8 «Облікові політики, зміни в облікових оцінках та помилки»;

2) виписки з рахунків бухгалтерського обліку ТОВ «Порше Мобіліті», на яких обліковуються господарські операції щодо надання кредиту та погашення заборгованості ОСОБА_1 за кредитним договором № 50007581, виходячи з наведеного у попередньому пункті обґрунтування;

3) документальне підтвердження надання коштів за кредитним договором № 50007581 від 25.02.2013 в розмірі 92929 грн 89 коп. та додаткового кредиту в розмірі 27971 грн 35 коп.

4) виписки з банківських установ за період дії кредитного договору № 50007581 від 25.02.2013 про зарахування коштів від ОСОБА_1 на рахунок ТОВ «Порше Мобіліті»;

5) документи бухгалтерського обліку, які відображають облік та підтверджують наявність нарахувань, зазначених в вимозі ТОВ «Порше Мобіліті» до ОСОБА_1 від 19.05.2015 № 50007581 про дострокове повернення кредиту тощо та у позовній заяві;

6) платіжні документи щодо погашення кредиту на 63 арк., які листом Деснянського районного суду м. Чернігова від 18.04.2017 № 750/388416-ц/13506/2017 (арк. 98 т. 2) направлялися на адресу Київської незалежної експертизи для виконання ухвали цього ж суду про призначення у цій справі судово-економічної експертизи фінансово-кредитних операцій за кредитним договором № 50007581 від 25.02.2013 між ТОВ «Порше Мобіліті» та ОСОБА_1 Ці документи досліджувалися експертом і описувалися у його висновку № 2283 від 18.07.2017, але у справі вони відсутні;

7) повідомлення про зміну процентної ставки, повідомлення про зміну процентної ставки EURIBOR та/або процентної ставки LIBOR більш ніж на 0,25 процентних пунктів, графіки погашення кредиту, розраховані на основі змінної процентної ставки, мотивоване пояснення щодо застосування фіксованої або змінної процентної ставки - для перевірки стану виконання сторонами умов укладеного ними кредитного договору і норм права, які регулюють спірні правовідносини;

8) мотивоване пояснення:

- стосовно визначення обмінного курсу готівкового або безготівкового з зазначенням пунктів кредитного договору, відповідно до яких він визначався,

- стосовно визначення дати курсу: робочого дня на дату виставлення рахунку або робочого дня, що передує дню виставлення рахунка з зазначенням пунктів кредитного договору, відповідно до яких вона визначалася,

9) довідку про застосування курсу гривні до долара США у вигляді таблиці, що наведена на стор. 4-5 клопотання, копію якого ТОВ «Порше Мобіліті» і його представник отримали під розписку, так як у матеріалах справи мається довідка ПАТ «Креді Агріколь Банк» від 07.07.2014 про застосування курсу гривні до долара США для здійснення розрахунків за готівковими операціями за період з 01.1.2012 по 02.06.2014 (арк. 28 т. 3), що містить дати цих курсів, відмінні від дати рахунків;

10) мотивоване обґрунтування:

- суми прострочення на 01.06.2015 в розмірі 205717 грн 82 коп., що визначена у позовній заяві на її стор. 10 при розрахунку 3% за невиконання грошових зобов`язань,

- різниці між сумами, що зазначені у вимозі ТОВ «Порше Мобіліті» до ОСОБА_1 від 19.05.2015 № 50007581 про дострокове повернення кредиту тощо та у позовній заяві,

- застосування обмінного курсу валюти на дату позовної заяви при наявності вимоги-повідомлення щодо дострокового повернення кредиту та сплати заборгованості за кредитним договором N 50007581 від 19.05.2015 з відповідним посиланням на норми законодавства та кредитного договору;

11) мотивоване пояснення стосовно нарахування відсотків за 312 днів при зміні строку виконання основного зобов`язання;

12) вмотивоване пояснення з нормативним обґрунтуванням щодо перераховування ТОВ «Порше Мобіліті» страховій компанії щомісячних платежів після направлення ОСОБА_1 вимоги-повідомлення про дострокове повернення кредиту та сплату заборгованості за кредитним договором N 50007581 від 19.05.2015;

13) детальний розрахунок нарахованих та сплачених відсотків із зазначенням такої інформації за кожен платіжний період протягом строку дії кредитного договору: про період нарахування відсотків, залишок заборгованості на яку нараховані відсотки, курс долару СІЛА до гривні, дати застосування курсу, процентної ставки, нарахованих відсотків, корегування процентів за п. 1.3.1 Загальних умов кредитування (якщо таке здійснювалось), загальної суми відсотків до сплати, дати сплати;

1З) підписані сторонами акти звірення розрахунків з контрагентами: ОСОБА_1 . і ПрАТ "Страхова компанія Уніка";

14) зведену облікову виписку з рахунку клієнта ОСОБА_1 , підписану посадовими особами, з зазначенням № рахунку, на якому обковується заборгованість ОСОБА_1 , з наданням оборотної відомості, аналізу рахунку та картки рахунку та інше й виписок з головної книги;

15) інші документи та пояснення, які ТОВ «Порше Мобіліті» вважає за необхідне надати на дослідження;

від ОСОБА_1 :

1) розрахункові, платіжні і касові документи щодо кредитних взаємовідносин з ТОВ «Порше Мобіліті» за кредитним договором;

2) договори страхування та документи, що підтверджують сплату страхових виплат;

3) інші документи та пояснення, які ОСОБА_1 вважає за необхідне надати на дослідження.

Представник позивача у заяві до суду зазначає, що позивач надасть:

- на підтвердження надання ОСОБА_1 кредиту і додаткового кредиту за кредитним договором N 50007581 від 19.05.2015 - відповідні платіжні доручення;

- зведені облікові виписки з рахунку ОСОБА_1 на відповідні дати, в яких буде відображено нарахування за згаданим кредитним договором, сплачені на його виконання кошти і зарахування їх на погашення кредитної заборгованості;

- пояснення щодо процентної ставки за кредитним договором та щодо нарахування процентів, зазначених у позовній заяві;

- інформацію щодо курсів валют ПАТ «Креді Агріколь Банк» на відповідну дату, які використовувалися при визначенні розміру щомісячних платежів за відповідні періоди.

Крім того, у заяві представника позивача зазначається, що у позивача відсутні:

- інформація про № і дату розпорядження ПАТ «Креді Агріколь Банк» щодо встановлення курсу на відповідну дату;

- акти звіряння розрахунків з контрагентами ОСОБА_1 і ПрАТ «Страхова компанія «Уніка», але буде надано документи, що підтверджують перерахування страховикові коштів;

- платіжні доручення щодо погашення кредиту, оскільки такі може бути надано тільки ОСОБА_1 .

У клопотанні також зазначається про необхідність повідомлення експерта про можливість виконання експертизи у разі ненадання документів, які експерт просить надати.

Заслухавши суддю-доповідача, дослідивши матеріали справи та обговоривши доводи клопотання, суд вважає, що його належить частково задовольнити і витребувати докази, що будуть перелічені у резолютивній частині ухвали.

У витребуванні акта звіряння розрахунків ТОВ «Порше Мобіліті» з контрагентом ОСОБА_1 нема потреби, так як копія такого акту приєднана до справи (арк. 73 т. 2) і відповідність її оригіналові посвідчено апеляційним судом.

Суд вважає за необхідне відмовити у витребуванні всіх тих документів, яких згідно з заявою представника ТОВ «Порше Мобіліті» у цьому товаристві нема.

Також суд вважає за необхідне витребувати у Деснянського районного суду м. Чернігова і у ТОВ «Київська незалежна судово-експертна установа» відомості про наявність (відсутність) у них документів, що надійшли до Деснянського районного суду м. Чернігова (вх. № 16229/17) як додаток до заяви представника ТОВ «Порше Мобіліті» п. Тарана М.В. від 12.04.2017, які, у свою чергу, Деснянським районним судом м. Чернігова 18.04.2017 направлено до згаданої експертної установи при супровідному листі № 750/3384/16-ц/13506/2017 і які нею отримано 24.04.2017 та про дослідження яких зазначається у висновку експерта Тарасенка С.Ю. від 18.07.2017 № 2283, так як про повернення цих документів до суду І інстанції у супровідному листі ТОВ «Київська незалежна судово-експертна установа» № 5690 від 20.07.2017 не йдеться.

Керуючись ст.ст. 107, 222, 368 ч. 1 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити частково.

У справі оголосити перерву до 16:00 год. 19 листопада 2019 року.

Витребувати у Товариства з обмеженою відповідальністю «Порше Мобіліті» належно (у встановленому законом порядку) посвідчені:

- копію наказу (або іншого розпорядчого документа) про облікову політику цього Товариства з усіма додатками до нього;

- виписки з рахунків бухгалтерського обліку Товариства з обмеженою відповідальністю «Порше Мобіліті», на яких обліковуються господарські операції щодо надання кредиту та погашення заборгованості ОСОБА_1 за кредитним договором № 50007581;

- документальне підтвердження надання кредитних коштів за кредитним договором № 50007581 від 25.02.2013 в розмірі 92929 грн 89 коп. та додаткового кредиту в розмірі 27971 грн 35 коп.;

- виписки з банківських установ за період дії кредитного договору № 50007581 від 25.02.2013 про зарахування коштів від ОСОБА_1 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «Порше Мобіліті»;

- документи бухгалтерського обліку, які відображають облік та підтверджують наявність нарахувань, зазначених в вимозі Товариства до ОСОБА_1 від 19.05.2015 № 50007581 про дострокове повернення кредиту тощо (її копія на арк. 52 т. 1) та у позовній заяві;

- мотивоване пояснення щодо застосування фіксованої або змінної процентної ставки;

- повідомлення боржників про зміну процентної ставки у порядку п. 2.3.1 загальних умов кредитування, що є невід`ємною частиною укладеного з ОСОБА_1 кредитного договору від 25.02.2013 № 50007581, та у порядку ч. ч. 4-6 ст. 1056-1 ЦК України;

- повідомлення про зміну процентної ставки EURIBOR та/або процентної ставки LIBOR більше ніж на 0,25 процентних пункти;

- графіки погашення кредиту, розраховані на основі змінної процентної ставки;

- мотивоване пояснення стосовно визначення обмінного курсу (готівкового або безготівкового) з посиланням на відповідні пункти кредитного договору;

- мотивоване пояснення стосовно визначення дати обмінного курсу: робочого дня на дату виставлення рахунку або робочого дня, що передує дню виставлення рахунка, з посиланням на відповідні пункти кредитного договору;

- довідку про застосування курсу гривні до долара США у вигляді таблиці, наведеної у пункті 9 на стор. 4 клопотання експерта;

- мотивоване обґрунтування способу визначення суми прострочення на 01.06.2015 року в розмірі 205717 грн 82 коп. (у позовній заяві на стор. 10) при розрахунку 3% за невиконання грошових зобов`язань;

- пояснення причини різниці між сумами, що зазначені у вимозі Товариства до ОСОБА_1 від 19.05.2015 № 50007581 та у позовній заяві;

- мотивоване пояснення з посиланням на норми законодавства та кредитного договору щодо застосування обмінного курсу валюти на дату позовної заяви при наявності вимоги-повідомлення про дострокове повернення кредиту та сплату заборгованості за кредитним договором N 250007581 від 19.05.2015;

- мотивоване пояснення стосовно нарахування відсотків за 312 днів при зміні строку виконання основного зобов`язання;

- вмотивоване пояснення з його нормативним обґрунтуванням щодо перераховування Товариством з обмеженою відповідальністю «Порше Мобіліті» страховій компанії щомісячних платежів після направлення ОСОБА_1 вимоги про дострокове повернення кредиту та сплати заборгованості за кредитним договором N 250007581 від 19.05.2015;

- детальний розрахунок нарахованих та сплачених відсотків із зазначенням за кожен платіжний період протягом строку дії кредитного договору такої інформації: період нарахування відсотків; залишок заборгованості, на яку нараховані відсотки; застосований курс долара США до гривні і дати застосування цього курсу; процентна ставка; розмір нарахованих відсотків; корегування процентів відповідно до п. 1.3.1 Загальних умов кредитування (якщо таке здійснювалось); загальна сума відсотків до сплати; дати їх сплати;

- зведену облікову виписку з рахунку клієнта ОСОБА_1 , підписану посадовими особами з зазначенням № рахунку, на якому облітується заборгованість ОСОБА_1 з наданням оборотної відомості, аналізу рахунку й картки рахунку та інше, і виписок з головної книги.

Витребувати у Деснянського районного суду м. Чернігова і у Товариства з обмеженою відповідальністю «Київська незалежна судово-експертна установа» відомості про наявність (відсутність) у них документів, що надійшли до Деснянського районного суду м. Чернігова (вх. № 16229/17) як додаток до заяви представника Товариства з обмеженою відповідальністю «Порше Мобіліті» п. Тарана М.В. від 12.04.2017, які, у свою чергу, Деснянським районним судом м. Чернігова 18.04.2017 направлено до згаданої експертної установи при супровідному листі № 750/3384/16-ц/13506/2017 і які нею отримано 24.04.2017 та про дослідження яких зазначається у висновку експерта Тарасенка С.Ю. від 18.07.2017 № 2283, і у той же час про повернення цих документів до суду І інстанції у супровідному листі Товариства з обмеженою відповідальністю «Київська незалежна судово-експертна установа» № 5690 від 20.07.2017 не йдеться.

Витребувати у ОСОБА_1 :

- розрахункові, платіжні і касові документи про його кредитні взаємовідносини з Товариством з обмеженою відповідальністю «Порше Мобіліті» за кредитним договором № 50007581 від 25.02.2013;

- документи, що підтверджують сплату страхових виплат;

- інші документи та пояснення, які він вважає за необхідне надати на дослідження.

Зобов`язати учасників справи надати суду вищевказане до 19.11.2019.

Постанова набирає законної сили з дня її прийняття і оскарженню не підлягає.

Головуючий: Судді: