Справа № 703/4088/15-ц
2/703/33/19
УХВАЛА

22 жовтня 2019 року Смілянський міськрайонний суд Черкаської області в складі:

головуючого судді Опалинська О.П.

при секретарі судових засідань Холодняк Л.П.

за участі позивача ОСОБА_1

представника відповідача ОСОБА_2 Ю ОСОБА_3 О.

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в приміщенні суду м. Сміла цивільну справу за позовом Приватного акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості та зустрічним позовом ОСОБА_1 до Приватного акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» про захист прав споживача, визнання договору споживчого кредиту неукладеним, стягнення коштів за нікчемним правочином за незаконним та безпідставним переказом у подвійному розмірі внаслідок застосування обману, стягнення суми завданих ПАТ КБ «ПриватБанк» реальних збитків та стягнення моральної шкоди, та за позовом ОСОБА_4 , ОСОБА_1 до Компанії Rewold Europe s.r.o. в особі Українського представництва, фізичної особи підприємця ОСОБА_5 про захист прав споживача, визнання договору на відстані недійсним, повернення коштів та відшкодування моральної шкоди ,-

встановив:

В провадженні суду перебуває вищевказана цивільна справа.

В підготовчому судовому засіданні ОСОБА_1 заявив клопотання про повторне витребування судом доказів по справі, оскільки такі в повному обсязі представником позивача не надані, а саме, з метою доведення законності його вимог за зустрічним позовом та доведення факту вчинення ПАТ КБ «Приват Банк» забороненої підприємницької практики, обману його як споживача фінансових послуг та фальсифікації обставин шляхом використання завідомо підробленого документу просив витребувати у ПАТ КБ «ПриватБанк» оригінали письмових та електронних доказів, а саме, його заяви про отримання кредиту, договір споживчого кредиту, письмову заяву ОСОБА_4 на ім`я ОСОБА_6 про відсутність фінансових претензій до компанії Rewold Europe s.r.o. та ПАТ КБ «ПриватБанк» та додані до неї документи, відомості про ОСОБА_6 та її відносини з банком, документи перевірки банком його усної заявки про повернення коштів від 14 серпня 2014 року та 7 жовтня 2014 року, документи, що стали підставою для складання листа ПАТ КБ «Приват Банк» про відмову у сплаті незаконно переказаних коштів та інші документи, що отримані банком від ОСОБА_6 , компанії Rewold Europe s.r.o., інших фізичних та юридичних осіб в межах перевірки його фінансової претензії та здійснення НБУ перевірки банку з приводу незаконного переказу, відомості про посадову особу яка вчинила правочин споживчого кредиту з відповідачем, для огляду в судовому засіданні кредитну справу щодо надання споживчого кредиту від 09.11.2010 року, примірник Умов та Правил надання банківських послуг, також повідомити суд чи існував в мережі інтернет станом на 09.11.2010 року електронний документ «Умови та Правила надання банківських послуг». Вказав, що банк відмовляє йому у наданні вказаних доказів, оскільки його дружина ОСОБА_4 нібито надала письмову заяву про відсутність будь-яких претензій фінансового характеру до банку. Однак, вважає, що саме витребування вищевказаних доказів має вагоме значення для розгляду справи та має на меті підтвердити або спростувати наявність договірних відносин та взаємних зобов`язань з приводу споживчого кредиту, наявності предмету та законних підстав для позову. Також просив, витребувати у ПАТ КБ «Приват Банк» належним чином завірений витяг із договору щодо випуску та обслуговування електронних платіжних засобів (карток) MASTERCARD в частині виконання банком функцій ЧАРДЖБЕК та пов`язаних з нею процедур. Крім того, в зв`язку з ненаданням банком документів з реквізитами особи, яка в дійсності отримала його кошти в сумі 2394,14 доларів США та існування обґрунтованих підстав вважати, що кошти отримані не компанією Rewold Europe s.r.o., з метою встановлення всіх обставин вчинення позивачем за первісним позовом незаконного та безпідставного переказу просив витребувати у ПАТ КБ «Приват Банк» оригінал документу на переказ його коштів в сумі 2394,14 доларів США з повними реквізитами особи, якій банк здійснив переказ таких за ініційованою ним оплатою продукції компанії Rewold; оригінал підробленої заяви від імені його дружини на ім`я ОСОБА_6 з доданими документами, а також документи фінансової претензії, що були направлені банку, який обслуговує рахунок дійсного отримувача його коштів та безпосередньо отримувачу - Компанії Rewold Europe s.r.o, документи, що отримані первісним позивачем на фінансову претензію від банку, який обслуговує рахунок дійсного отримувача його коштів та безпосередньо від отримувача, документи внутрішньої перевірки первісного позивача з приводу здійснення ним незаконного та безпідставного переказу його коштів в сумі 2394,14 доларів США та застосованих до ПАТ КБ «Приват Банк» Національним Банком України штрафних санкцій внаслідок цих порушень. Зазначив, що витребування вищевказаних доказів має важливе значення для повного та об`єктивного розгляду даної справи.

Також просив надати оригінал кредитної справа по кредитному договору від 09 листопада 2010 року, укладеного між ПАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_1

Представник ПАТ КБ «ПриватБанк» щодо витребування вказаних позивачем документів зазначив, що всі необхідні докази для вирішення справи може бути надано лише в разі ухвалення з цього приводу судом відповідного рішення.

Заслухавши пояснення ОСОБА_1 , представника ПАТ КБ «ПриватБанк», дослідивши докази в межах заявлених клопотань, суд приходить до наступного.

Відповідно до норми ч. 1 ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно положень ч. ч. 1, 6, 7 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

За вимогами ч. ч. 1, 2 ст. 77 ЦПК України, належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Витребувані позивачем за зустрічним позовом докази мають відношення до спору, та сприятимуть забезпеченню повноти та об`єктивності розгляду справи по суті.

Враховуючи те, що позивачем за зустрічним позовом було повторно заявлено відповідне клопотання про витребування доказів, а представником відповідача такі були надані суду не в повному обсязі визначеному ухвалою суду від 22 липня 2019 року, відтак суд вважає, що клопотання є обґрунтованим та таким, що підлягає до задоволення.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст.ст. 77, 81, 84, 188, 260 ЦПК України, -

ухвалив:

Клопотання ОСОБА_1 про витребування у ПАТ КБ «ПриватБанк» оригіналів письмових та електронних доказів задовольнити.

Витребувати у ПАТ КБ «ПриватБанк» оригінали документів:

- заяву ОСОБА_1 про отримання споживчого кредиту;

- договір споживчого кредиту зі всіма його складовими (додатки, тощо), що укладений між ПАТ КБ «Приват Банк» та ОСОБА_1 з підписами сторін та всіма істотними умовами щодо його виконання;

- письмову заяву від імені дружини ОСОБА_1 ОСОБА_4 на ім`я ОСОБА_6 про відсутність фінансових претензій до компанії Rewold Europe s.r.o. та до ПАТ КБ «ПриватБанк» та додані до неї документи;

- відомості про особу ОСОБА_6 та її взаємовідносини з банком з приводу ініційованого ОСОБА_1 переказу та його фінансової претензії про сплату (повернення) незаконно переказаних ПАТ КБ «Приват Банк» коштів з карткового рахунку ОСОБА_1 ( документи про її належність до банку та/або до отримувача коштів - компанії Rewold Europe s.r.o., в тому числі, але не виключно, за договорами доручення, представництва, агентськими угодами, тощо);

- документи перевірки ПАТ КБ «ПриватБанк» усної заявки ОСОБА_1 №44837 від 14 серпня 2014 року про повернення коштів в сумі 2394,14 доларів США за ініційованим 28 липня 2014 року переказом з платіжної картки ОСОБА_1 «Debit MASTERCARD GOLD» НОМЕР_1 ;

- документи перевірки ПАТ КБ «ПриватБанк» усної заявки ОСОБА_1 №5571161 від 7 жовтня 2014 року про повернення коштів в сумі 2394,14 доларів США за ініційованим 28 липня 2014 року переказом з платіжної картки ОСОБА_1 «Debit MASTERCARD GOLD» НОМЕР_1 та перевірки стану виконання заявки №44837;

- документи, що стали підставою для складання листа ПАТ КБ «Приват Банк» від 5 листопада 2014 року №20.1.0.0.0/7-20141007/3364 про відмову у сплаті (поверненні) коштів на рахунок ОСОБА_1 ;

- інші документи, що отримані ПАТ КБ «ПриватБанк» від ОСОБА_6 , компанії Rewold Europe s.r.o., інших фізичних та юридичних осіб (банк, що обслуговує компанію Rewold Europe s.r.o., тощо) в межах перевірки фінансової претензії ОСОБА_1 та здійснення НБУ перевірки ПАТ КБ «ПриватБанк» з приводу незаконного переказу;

- належним чином завірений витяг із договору (іншого документу про приєднання) щодо випуску та обслуговування електронних платіжних засобів (карток) MASTERCARD в частині виконання банком функцій ЧАРДЖБЕК та пов`язаних з нею процедур технічного, технологічного характеру та комунікації з іншими учасниками платіжної системи, що пов`язані з опротестованою платіжною операцією та копії інструкцій для працівників ПАТ КБ «ПриватБанк» щодо виконання даної функції (операції повернення коштів на рахунок платника);

- документ на переказ коштів ОСОБА_1 в сумі 2394,14 доларів США з повними реквізитами особи (назва, юридична та фактична адреса, платіжні реквізити, тощо), якій ПАТ КБ Приват Банк» здійснив переказ коштів ОСОБА_1 за ініційованою ним оплатою продукції компанії Rewold s.r.o.;

- заяву від імені дружини ОСОБА_1 ОСОБА_4 на ім`я ОСОБА_6 з доданими документами;

- розшифровку стосовно відомостей зазначених у заяві від імені ОСОБА_4 на ім`я ОСОБА_6 з доданими до неї документами щодо здійснення переказу ( розшифровка термінології щодо транзакції, тощо);

- документи фінансової претензії, що були направлені ПАТ КБ «ПриватБанк» банку, який обслуговує рахунок дійсного отримувача коштів ОСОБА_1 та безпосередньо отримувачу - компанії Rewold Europe s.r.o.;

- документи, що отримані ПАТ КБ «Приват Банк» на фінансову претензію від банку, який обслуговує рахунок дійсного отримувача коштів ОСОБА_1 та безпосередньо від отримувача;

- документи внутрішньої перевірки ПАТ КБ «Приват Банк» з приводу здійснення переказу коштів ОСОБА_1 в сумі 2394,14 доларів США та застосованих до ПАТ КБ «Приват Банк» Національним Банком України штрафних санкцій внаслідок порушень виявлених при їх переказі;

- відомості про посадову особу яка вчинила правочин споживчого кредиту з відповідачем;

- кредитну справу щодо надання споживчого кредиту від 09.11.2010 року для огляду в судовому засіданні;

- примірник Умов та Правил надання банківських послуг.

Також повідомити суд чи існував в мережі інтернет станом на 09.11.2010 року електронний документ «Умови та Правила надання банківських послуг».

Роз`яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суд про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Зазначені вище докази необхідно подати до 30 січня 2020 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Головуючий: Опалинська О.П.