Справа №: 486/1543/19 Провадження № 2/486/627/2019
УХВАЛА

10 жовтня 2019 року Южноукраїнський міський суд Миколаївської області

у складі: головуючого судді Далматової Г. А.,

при секретарі Коршак О.В.,

розглянувши у підготовчому судовому засіданні в залі суду в м. Южноукраїнську Миколаївської області клопотання ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі №486/1543/19 за її позовом до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «НАДРА», уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію банку ОСОБА_2 , про визнання зобов`язання за кредитним договором припиненим та визнання договору іпотеки припиненим,

за участю позивача ОСОБА_1 , представника позивача ОСОБА_3

ВСТАНОВИВ:

18 вересня 2019 року ОСОБА_1 звернулась до суду з позовом до ПАТ «Комерційний банк «НАДРА», уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію банку ОСОБА_2 , про визнання зобов`язання за кредитним договором припиненим та визнання договору іпотеки припиненим.

Одночасно з позовною заявою надала клопотання про витребування доказів та посилаючись на ту обставину, що у неї не збереглись всі квитанції по сплаті за договором іпотеки, а також на те, що видача коштів та розподіл внесених позичальником коштів, оформлювались внутрішньо банківськими документами, примірники яких їй не надавались, доступу до них вона не має, однак вважає, що бухгалтерські документи Банку за Кредитним договором мають істотне значення для справи, оскільки без них неможливо встановити, яким чином Банк виконав свої зобов`язання по видачі кредиту та чи відповідно до умов Кредитного договору та встановлених НБУ правил ведення бухгалтерського обліку він обліковував внесені нею кошти, просила витребувати у ПАТ «Комерційний банк «НАДРА», Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію банку ОСОБА_2 , внутрішні нормативні документи ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») стосовно: порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку); документального оформлення з обґрунтуванням відображення у бухгалтерському обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція з чіткими роз`ясненнями щодо змісту операцій та кореспондуючих рахунків), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. та протягом періоду з 05.04.2007р. по 01.07.2019р., у тому числі стосовно встановлення та застосування за вказаним кредитним договором методів нарахування відсотків та штрафних санкцій. Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. Рішення уповноваженого органу (кредитного комітету) ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно кредитного договору №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р., оформлені належним чином (протоколи). Оригінали договору про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб у ВАТ КБ Надра, затвердженого протоколом правління ВАТ КБ Надра № 34 від 05.10.06 р., та виписки-повідомлення № 08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007 року. Кредитну справу за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р., у тому числі відомості про надання позичальнику в письмовій формі інформації про кредитні умови. Оригінали первинних меморіальних та касових документів ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра»): оформлені належним чином меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо, за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. за період з 05.04.2007р. по 01.07.2019р. щодо: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення комісій, нарахування та погашення штрафних санкцій, здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв`язку з наданням та погашенням кредитної заборгованості. Відомості ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») стосовно здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні Приватбанку на час та дати видачі кредитних коштів за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. в належній сумі, у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку: касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські звіти, тощо; статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами». Відомості (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. за період з 05.04.2007р. по 01.07.2019р., зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т. ч. за № НОМЕР_1 ), обліку нарахування та сплати відсотків, обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, обліку нарахування та сплати комісійної винагороди, штрафних санкцій та інших платежів, обліку внесених позичальником щомісячних платежів (у т.ч. за рахунками №№ НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 ), з зазначенням номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції. Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. за період з 05.04.2007р. по 01.07.2019р., у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку. Виписки за поточними рахунками, у тому числі № НОМЕР_8 , щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. за період з 05.04.2007р. по 01.07.2019р., з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними документами банку та НБУ) та суми операції.

У підготовчому судовому засіданні позивач та її представник підтримали клопотання та просив суд його задовольнити.

Представник відповідача в судове засідання не з`явився, причину неявки суду не повідомив. Про час і місце розгляду справи повідомлений вчасно і належним чином, що підтверджується підписом в повідомленні про вручення поштового відправлення.

Суд, заслухавши позивача його представника, дослідивши клопотання про витребування доказів та матеріали цивільної справи прийшов до наступного висновку.

Відповідно до ч. ч. 1 та 3 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

На підставі викладеного, враховуючи, що в документи, зазначені в клопотанні позивача про витребування доказів, мають суттєве значення для розгляду цивільної справи. Самостійно надати зазначені документи позивач та її представник не мають можливості, в зв`язку з чим, суд вважає за можливе задовольнити клопотання позивача про витребування доказів.

Керуючись ст. ст. 82, 260 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ:

Клопотання ОСОБА_1 про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «НАДРА», Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію банку ОСОБА_2 , (вул. Січових Стрільців, 15, м. Київ, 04053, Ідентифікаційний код юридичної особи 20025456):

1. Внутрішні нормативні документи ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») стосовно:

- порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку);

- документального оформлення з обґрунтуванням відображення у бухгалтерському обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція з чіткими роз`ясненнями щодо змісту операцій та кореспондуючих рахунків), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. та протягом періоду з 05.04.2007р. по 01.07.2019р., у тому числі стосовно встановлення та застосування за вказаним кредитним договором методів нарахування відсотків та штрафних санкцій.

2. Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р..

3. Рішення уповноваженого органу (кредитного комітету) ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно кредитного договору №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р., оформлені належним чином (протоколи).

4. Оригінали договору про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб у ВАТ КБ Надра, затвердженого протоколом правління ВАТ КБ Надра № 34 від 05.10.06 р., та виписки-повідомлення № 08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007 року.

5. Кредитну справу за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р., у тому числі відомості про надання позичальнику в письмовій формі інформації про кредитні умови.

6. Оригінали первинних меморіальних та касових документів ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра»): оформлені належним чином меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо, за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. за період з 05.04.2007р. по 01.07.2019р. щодо:

- надання та погашення кредитних коштів;

- нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;

- нарахування та погашення комісій;

- нарахування та погашення штрафних санкцій;

- здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв`язку з наданням та погашенням кредитної заборгованості.

7. Відомості ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») стосовно здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні Приватбанку на час та дати видачі кредитних коштів за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. в належній сумі, у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку: касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські звіти, тощо; статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами».

8. Відомості (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій ПАТ «КБ «НАДРА» (ВАТ КБ «Надра») за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. за період з 05.04.2007р. по 01.07.2019р., зокрема щодо:

- обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т. ч. За № НОМЕР_1 );

- обліку нарахування та сплати відсотків;

- обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками;

- обліку нарахування та сплати комісійної винагороди, штрафних санкцій та інших платежів;

- обліку внесених позичальником щомісячних платежів (у т.ч. за рахунками №№ НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 ), з зазначенням номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції.

9. Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. за період з 05.04.2007 р.по 01.07.2019р., у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

10. Виписки за поточними рахунками, у тому числі № НОМЕР_8 , щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №08/04/2007 840 К-197 від 05.04.2007р. за період з 05.04.2007р. по 01.07.2019р., з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними документами банку та НБУ) та суми операції.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Южноукраїнського міського суду Г. А. Далматова