Справа № 216/4295/15-ц
Провадження 2/216/732/19
УХВАЛА

про витребування доказів по справі

19 липня 2019 року м. Кривий Ріг

Центрально-Міський районний суд м. Кривого Рогу Дніпропетровської області в складі:

головуючого судді Бутенко М.В.,

за участі секретаря судового засідання Клименко О.В.

за відсутності сторін, розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Кривому Розі клопотання представника позивача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 про витребування доказів по цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України, в особі територіально відокремленого без балансового відділення № 10003/0448 філії Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» про захист прав споживача та визнання кредитного договору недійсним,-

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Центрально-Міського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області знаходиться цивільна справа за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України, в особі територіально відокремленого без балансового відділення № 10003/0448 філії Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» про захист прав споживача та визнання кредитного договору недійсним.

До початку судового засідання від представника позивача Фустіченко А.В. надійшло клопотання про витребування доказів з ПАТ "Державний ощадний банк України", а саме:

- Оригінал кредитного договору укладеного 08.08.2007 року між ОСОБА_1 та Відкритим Акціонерним Товариством «Державний ощадний банк України» та додаткових угод до нього;

- Довідку про рух коштів на банківських рахунках з розшифровкою руху коштів на них через які здійснювалася видача кредиту та сплата відсотків, комісій та тіла кредиту ОСОБА_1 , в зазначеній довідці відображено рух коштів з кореспондуванням з іншими рахунками, і тому в ній можливо відстежити всі операції які здійснювались по кредиту, що регламентовано п.4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ « Про затвердження інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 05 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління НБУ « Про затвердження інструкції про порядок відкриття , використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстровано В міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за № 1172/8493;

- Копії генеральної та індивідуальної ліцензії і уставу Відкритого Акціонерного Товариства «Державний ощадний банк України» який був чинний на момент укладання кредитного договору, оскільки вони вважають, що у Відповідача на момент видачі кредиту в іноземній валюті були відсутні відповідні документи;

- Положення або наказ ВАТ «Державний ощадний банк України» про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу про умови кредитування фізичних осіб в іноземній валюті станом на серпень 2007 року, яким визначено порядок взаємодії підрозділів банку при наданні кредитів в іноземній валюті фізичним особам і при погашенні зобов`язань за такими кредитами, з огляду на те, що у кожного банку існують свої внутрішні умови кредитування, і для встановлення умов які діяли на момент укладання кредитного договору ОСОБА_1 , їм необхідно витребувати ті, що діяли на момент укладання кредитного договору, оскільки на офіційному сайті Відповідача зазначені лише умови які діють зараз;

- Документ первинної бухгалтерської документації перерахування кредиту в безготівковій формі у сумі 28 000 доларів США з кредитного рахунку № 2334 на поточний рахунок позичальника з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ відповідає цей бухгалтерський документ, яким пунктом кредитного договору узгоджений. Цей доказ необхідний для встановлення самого факту надання кредиту;

- Заяву про відкриття кредитного рахунку № 2334 від 08 серпня 2007 року та квитанцію про сплату комісії за відкриття рахунку на ім`я ОСОБА_1 від 08 серпня 2007 року на підтвердження відкриття вказаного кредитного рахунку;

- Письмове повідомлення (бюлетень ,тощо) з підписом ОСОБА_1 про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення ВАТ «Державний ощадний банк України» про умови кредитування фізичних осіб в іноземній валюті. Цей доказ дасть можливість встановити чи був обізнаний позивач з умовами кредитування. Зазначений документ прямо передбачений постановою НБУ № 168 від 10.05.2007 року, але не знаходиться в загальному доступі;

- Витяг з книги реєстрації відкритих рахунків ( порахунку, що належить ОСОБА_1 , передбаченої Постановою Правління НБУ « Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України» від 08 грудня 2004 року № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24.12.2004 року за № 1646/10245, із змінами і доповненнями внесеними постановою правління НБУ від 29 листопада 2010 року № 515, вказана інформація підтвердить твердження про відсутність відкритих рахунків в іноземній валюті на ім`я ОСОБА_1 ;

- Виписку про рух коштів в іноземній валюті по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 « Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату проведення розрахунків по кредитному договору 08 серпня 2007 року.

Сторони в судове засідання не з`явилися, про день та час розгляду справи повідомлялися належним чином.

Згідно частин 1, 2 статті 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У клопотанні повинно бути зазначено: який доказ витребовується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Представником позивача подано клопотання у строки, зазначені у частинах 2 та 3 статті 83 ЦПК України, належним чином обґрунтовано, тому дослідивши матеріали справи, приймаючи до уваги що у позивача та його представника є складнощі в наданні доказів, суд вважає, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

Згідно ч. 6статті 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

На підставі викладеного та керуючись ст. 84 ЦПК України, суд

ухвалив:

Клопотання представника позивача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 про витребування доказів по цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України, в особі територіально відокремленого без балансового відділення № 10003/0448 філії Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» про захист прав споживача та визнання кредитного договору недійсним - задовольнити.

Витребувати з ПАТ "Ощадний банк України":

- Оригінал кредитного договору укладеного 08.08.2007 року між ОСОБА_1 та Відкритим Акціонерним Товариством «Державний ощадний банк України» та додаткових угод до нього;

- Довідку про рух коштів на банківських рахунках з розшифровкою руху коштів на них через які здійснювалася видача кредиту та сплата відсотків, комісій та тіла кредиту ОСОБА_1 ;

- Копії генеральної та індивідуальної ліцензії і уставу Відкритого Акціонерного Товариства «Державний ощадний банк України» який був чинний на момент укладання кредитного договору;

- Положення або наказ ВАТ «Державний ощадний банк України» про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу про умови кредитування фізичних осіб в іноземній валюті станом на серпень 2007 року, яким визначено порядок взаємодії підрозділів банку при наданні кредитів в іноземній валюті фізичним особам і при погашенні зобов`язань за такими кредитами;

- Документ первинної бухгалтерської документації перерахування кредиту в безготівковій формі у сумі 28 000 доларів США з кредитного рахунку № 2334 на поточний рахунок позичальника з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ відповідає цей бухгалтерський документ, яким пунктом кредитного договору узгоджений. Цей доказ необхідний для встановлення самого факту надання кредиту;

- Заяву про відкриття кредитного рахунку № 2334 від 08 серпня 2007 року та квитанцію про сплату комісії за відкриття рахунку на ім`я ОСОБА_1 від 08 серпня 2007 року;

- Квитанцію про сплату комісії за відкриття рахунку на ім`я ОСОБА_1 від 08 серпня 2007 року;

- Письмове повідомлення (бюлетень ,тощо) з підписом ОСОБА_1 про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення ВАТ «Державний ощадний банк України» про умови кредитування фізичних осіб в іноземній валюті;

- Витяг з книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1 , передбаченої Постановою Правління НБУ « Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України» від 08 грудня 2004 року № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24.12.2004 року за № 1646/10245, із змінами і доповненнями внесеними постановою правління НБУ від 29 листопада 2010 року № 515;

- Довідку про рух коштів на рахунку № НОМЕР_1 відкритому банком на ім`я ОСОБА_1 в іноземній валюті, що регламентовано п. 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ "Про затвердження інструкції про касові операції в банках України" від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 05 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління НБУ "Про затвердження інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах" від 12 листопада 2003 № 492, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за № 1172/8493;

- Виписку про рух коштів в іноземній валюті по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 « Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату проведення розрахунків по кредитному договору 08 серпня 2007 року;

- оригінали або належним чином завірені копії оригіналів меморіальних документів (меморіальні ордери; платіжні доручення; платіжні вимоги - доручення; платіжні вимоги; розрахункові чеки; інші документи, через які здійснювалася видача кредиту ОСОБА_1 , в тому числі оригінал заяви на видачу готівки та меморіальний валютний ордер, у разі відсутності вказаних документів, надати акти знищення.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 7-9 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Відповідно до ч. 1 ст. 146 ЦПК України у разі неподання письмових, речових чи електронних доказів, що витребувані судом, без поважних причин або без повідомлення причин їх неподання суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів державним виконавцем для дослідження судом.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 148 ЦПК України за невиконання ухвали з відповідальної особи може бути стягнуто штраф в дохід державного бюджету у сумі від 0,3 до 3 розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя М.В. Бутенко