Справа № 342/872/16-ц
Провадження № 2/346/146/19
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 травня 2019 р.м. Коломия Коломийський міськрайонний суд Івано - Франківської області

у складі: головуючого судді Беркещук Б. Б.

секретаря: Матушевська Г. Д.

з участю представника позивача Незамай О.І.

під час розгляду цивільної справи за позовом ОСОБА_1 до ПАТ "УкрСиббанк" про визнання недійсними договорів банківського рахунку з додатками, заяв про відкриття поточних рахунків та додаткової угоди до договору банківського рахунку та позовом ОСОБА_1 до ПАТ "УкрСиббанк", ТзОВ "Кей-Колект" про визнання недійсним договору про надання споживчого кредиту,-

в с т а н о в и в:

Представник позивача у судовому засіданні підтримала подане позивачем клопотання, зокрема заяву № 18 про витребування оригіналів документів, вказавши, що Постановою Правління Національного банку України від 18.06.2003 року № 254, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 08 липня 2003 року за № 559/7880, відповідно до статті 41 Закону України "Про Національний банк України" і статті 68 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою введення єдиних вимог до організації операційної діяльності в банках України Правлінням Національного банку України затверджено Положення про організацію операційної діяльності в банках України.

Пунктом 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254 зобов`язано банки розробити внутрішні положення про організацію операційної діяльності до 01.01.2004 року, що означає, що на виконання даного пункту даної постанови АКІБ «УкрСиббанк» було розроблене Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк».

Зазначає, що нижче наведеними пунктами Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 18.06.2003 року № 254, визначено:

1.2. Метою цього Положення є встановлення основних вимог до організації операційної діяльності банків та визначення операційних ризиків і вжиття заходів щодо управління ними.

1.3. Банки самостійно розробляють технології здійснення банківських операцій та визначають методи внутрішнього контролю за їх проведенням відповідно до законодавства України.

1.4. Банки самостійно визначають систему організації операційної діяльності залежно від їх структури, обсягів та видів банківських операцій, кількості працюючих, розвитку інформаційних технологій тощо.

1.5. Організація операційної діяльності передбачає наявність документованих операційних процедур (правил) за всіма операціями, що здійснюються банками відповідно до законодавства України.

1.6. Операційні процедури (правила) щодо кожної операції мають базуватися на таких принципах, як наявність дозволу, запису, контролю і обов`язково включати такі складові: опис операції; розподіл повноважень між виконавцями операції; установлення відповідальності осіб, які її здійснюють; документування інформації за операцією; заходи (механізми) внутрішнього контролю за проведенням операції та інші складові, визначені банком і передбачені у внутрішньому положенні.

1.7. Вимоги цього Положення поширюються на операційну діяльність банків як юридичних осіб, так і їх філій, відділень.

1.8. У разі відкриття відділень банки (філії) зобов`язані забезпечити:

документування всіх операцій (складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку); своєчасне, повне та достовірне відображення в балансі банку (філії) усіх операцій, які проводить його відділення; дотримання вимог облікової політики банку; виконання потрібних процедур внутрішнього контролю; формування та зберігання первинних документів, облікових регістрів, звітів відповідно до вимог законодавства України; формування звітності в розрізі структурних підрозділів банку (філій); надання інформації в розрізі структурних підрозділів банку (філій) зовнішнім користувачам (Національному банку, органам статистики та іншим органам відповідно до вимог законодавства України).

1.9. Відповідальність за організацію операційної діяльності банків несуть їх керівники відповідно до установчих документів та законодавства України.

Виходячи із змісту наведених пунктів даного Положення та, враховуючи пункт 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254, на підставі якого АКІБ «УкрСиббанк» було розроблене Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк», вбачається, що Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» також містить в собі, зокрема, такі ж основні вимоги до організації операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» та визначає операційні ризики і вжиття заходів щодо управління ними, а також, що Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» визначає організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк», яка передбачає наявність документованих операційних процедур (правил) за всіма операціями, що здійснюються та здійснювались, в тому числі у 2007 2008 роках, в АКІБ «УкрСиббанк» відповідно до законодавства України.

Крім того, враховуючи, що Договір про надання споживчого кредиту№0 від 18.05.2007 року, нібито укладений між ОСОБА_1 та АКІБ «УкрСиббанк» в особі начальника відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_2 , та, що даний кредитний договір нібито обслуговувався у відділенні №143 АКІБ «УкрСиббанк», то на підставі пункту 1.7. Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 18.06.2003 року № 254, встановлюється, що вимоги цього Положення поширюються на операційну діяльність, в тому числі відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк», що означає, що у відповідності до пункту 1.8. Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 18.06.2003 року № 254,Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» визначає, яким чином, у який спосіб у відділенні №143 АКІБ «УкрСиббанк» забезпечено, в тому числі: документування всіх операцій (складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку); своєчасне, повне та достовірне відображення в балансі банку (філії) усіх операцій, які проводить його відділення; дотримання вимог облікової політики банку; виконання потрібних процедур внутрішнього контролю; формування та зберігання первинних документів, облікових регістрів, звітів відповідно до вимог законодавства України; формування звітності в розрізі структурних підрозділів банку (філій); надання інформації в розрізі структурних підрозділів банку (філій) зовнішнім користувачам (Національному банку, органам статистики та іншим органам відповідно до вимог законодавства України).

Вказує, що на підставі Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк», розробленого у відповідності до пункт 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254, для суду є можливим встановити чи задокументовані операції (складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку), чи своєчасно, повно та достовірно були відображені в балансі банку (філії) операції, які проводились відділенням №143 АКІБ «УкрСиббанк», що стосуються Договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № НОМЕР_1 від 30.11.2007 року, тому просить суд витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» належним чином завірену копію Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» (в редакції, що діяла в 2007-2008 роках), яке було розроблене у відповідності до пункту 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254 та належним чином завірену копію Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за № 474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ № 23 від 25.01.2012 року), але діяла на момент укладення кредитного договору між Сторонами процесу.

Представник ПАТ «УкрСиббанк» в судове засідання не з`явився про дату,час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.

Враховуючи клопотання позивача, думку представника позивача, суд доходить таких висновків

Відповідно до ч. 1ст. 5 ЦПК України здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором.

Згідно п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до ч.ч. 6-9 ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду, а особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Таким чином, враховуючи вищенаведене, що дослідження вказаних документів дозволить суду встановити обставини, що мають істотне значення для правильного вирішення спору по даній справі , суд вважає необхідним задовольнити подане клопотання та витребувати вищезгадані документи

На підставі наведеного та керуючись ст.84 ЦПК України, -

Ухвалив:

Клопотання позивача про витребування доказів задовільнити.

Витребувати у ПАТ «УкрСиббанк» належним чином засвідчену копію Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» (в редакції 2007-2008 роках), розробленого у відповідності до пункту 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254 та належним чином засвідчену копію Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за № 474/4695 зі змінами і доповненнями , яка діяла на момент укладення спірного кредитного договору між сторонами по справі.

Копію ухвали надіслати ПАТ «УкрСиббанк»(61005, м. Харків просп.. Московський , 60 ) для виконання.

Ухвала суду набирає законної сили після закінчення строку подачі апеляційної скарги.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом пятнадцяти днів з дня її проголошення.

Суддя Беркещук Б. Б.