Дата документу 05.07.2019
Провадження № 2/320/73/19
У Х В А Л А

05 липня 2019 року Мелітопольський міськрайонний суд Запорізької області у складі:

головуючого: судді - Урупи І.В.

за участі:

секретаря судового засідання Литвиненко В.Є.,

учасники справи:

позивач Товариство з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи»,

представник позивача Литкін А.П.,

відповідачка ОСОБА_1 ,

представник відповідачки адвокат Мєдяний Є.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Мелітополі цивільну справу за позовом

Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И В :

Позивач уточнюючи позовні вимоги просить стягнути з відповідачки заборгованість за кредитним договором №80-К/08 від 06.08.2008 в розмірі 303226,65 грн., що складається з заборгованості за кредитом в розмірі 280657,04 грн., за відсотками - 21628,55 грн. та пені в розмірі 941,06 грн.

В судове засідання представник позивача не з`явився, надав заяву про проведення судового засідання призначеного на 05.07.2019 у його відсутність.

Відповідачка та її представник в судове засідання не з`явилися, про час слухання справи повідомлені належним чином.

Відповідно до вимог ст. 247 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Ухвалою суду від 04 лютого 2019 року по справі по справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором призначено судово-бухгалтерську експертизу на вирішення якої поставити наступні питання: 1) Чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника ( ОСОБА_2 ) умовам укладеного між ОСОБА_2 та АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008 та додатковим угодам до нього, та чи відповідно до вимог діючого законодавства розрахована сума заборгованості? 2) Чи відповідає умовам Кредитного договору №80-К/08 від 06.08.2008р. (з урахуванням додаткових угод до нього) та вимогам діючого законодавства визначена сума ануітетного платежу та чи правильно визначено абсолютне значення подорожчання кредиту і реальна процентна ставка? Якщо ні, то якими є реальна процентна ставка та абсолютне значення подорожчання кредиту, ануітетний платіж за Кредитним договором №80-К/08 від 06.08.2008р.? 3) У випадку, якщо наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості не відповідає умовам кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008 та додатковим угодам до нього, яким має бути правильний розрахунок заборгованості основної суми боргу (тіло кредиту), процентів за користування кредитними коштами, штрафних санкцій та інш. відповідно до умов вказаного кредитного договору. Проведення експертизи доручено експертам Запорізького відділення Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз. Попереджено експертів про кримінальну відповідальність за ст.ст.384, 385 КК України. Оплату витрат по проведенню експертизи покладено на відповідачку ОСОБА_3 , зареєстроване місце проживання якої за адресою: АДРЕСА_1 , роз`яснено їй положення ст.109 ЦПК України про наслідки ухилення від участі в експертизі. В розпорядження експерта надано матеріали цивільної справи. Провадження у справі на час проведення експертизи зупинено.

Ухвалою суду від 24 червня 2019 року провадження по справі поновлено та призначено до судового розгляду.

Вимогами п.11 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 23.03.2012р. № 4 «Про деякі питання практики призначення судової експертизи встановлено, що законом не передбачено повноважень судового експерта щодо витребування та одержання додаткових матеріалів безпосередньо від учасників судового процесу.

Від експерта Запорізького відділення Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз Доброхотова О.В. надійшли клопотання про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судово-бухгалтерської експертизи від ТОВ «Кредитні ініціативи» (МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк», ПАТ «БАНК КІПРУ», ПАТ «НЕОС БАНК») а саме:

1.Положення о кредитуванні яке застосовувалось у Акціонерному банку «АвтоЗАЗбанк» у 2008р.;

2.Кредитну справу (досьє) по Кредитному договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., ОСОБА_4 - ОСОБА_2 , а також (якщо вони відсутні у кредитній справі (досьє))-

-платіжні документи, щодо сплати послуг нотаріусів та інших витрат для оформлення кредиту (реєстрація обтяження нерухомого майна, внески до Пенсійного фонду, згода подружжя, нотаріальне посвідчення договору, купівлі - продажу, нотаріальне посвідчення договору іпотеки, інші платежі від продажу нерухомого майна, довідки БТИ та інші платежі та документи, що відносяться до кредитного договору, плата за послуги оцінювача);

3.До Кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008р.:

-Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк»;

-Розширений розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк»;

-Додаток № 1 «Розрахунок сукупної вартості кредиту та абсолютного подорожчання кредиту»;

-письмовий договір про відкриття Банком позичальнику ОСОБА_2 поточного рахунку № НОМЕР_1 ….

4.Документ первинної бухгалтерської документації (меморіальний валютний ордер), який є належним доказом того, що ОСОБА_2 , згідно Кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., у МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк» були перераховані на його поточний рахунок/кредитний рахунок кредитні кошти у сумі 46 500,00 доларів США;

5. Чітко читаємо санкціоновані первині документи, які є належним доказом того, що ОСОБА_2 згідно Кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008р. отримав з каси МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк» кредитні кошти у сумі 46 500,00 доларів США;

6. Санкціоновані документи первинної бухгалтерської документації (прибуткові касові ордери, квитанції, меморіальні ордери, заяви на переказ готівки в іноземній валюті та національній валюті України і т.д.) згідно яких ОСОБА_2 сплачував платежі по погашенню «тіла» кредиту, нарахованим процентам, комісії, пені і т.д. по Кредитному договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., за період з 06.08.2008р. по 21,09.2014р.;

7.Інформацію про рух грошових коштів за усіма поточними рахунками, відкритими ТОВ «Кредитні ініціативи» (МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк», ПАТ «БАНК КІПРУ») клієнту ОСОБА_2 по Кредитному договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., за період з 06.08.2008р. по 21.09.2014р. (за виключенням вже наданих);

8 Тарифи МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк» на розрахунково - касове обслуговування фізичних осіб, що діяли на момент укладення Кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008р.;

також витребування додаткових матеріалів від ОСОБА_3 , а саме:

1.платіжних документів, які підтверджують витрати, понесені ОСОБА_2 для отримання кредиту по Кредитному договору № 80- К/08 від 06.08.2008р. та Додаткових угод до нього;

2.платіжних документів, які підтверджують сплату ОСОБА_2 грошових коштів (щомісячних платежів по погашенню «тіла» кредиту, нарахованих процентів, комісії, пені, страхових платежів і т.д.) по Кредитному договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., за період з 06.08.2008р. по 21.09.2014р. та Додаткових угод до них.

Експерт також просить погодити строк проведення експертизи, посилаючись на те, що експертиза не може бути проведена в строки, встановленні Інструкцією про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, а може бути проведена в строк, що перевищує 90 календарних днів.

Перевіривши матеріали цивільної справи, суд приходить до наступного висновку.

Так, згідно ст.6 Закону України «Про судову експертизу» передбачено, що особа, або орган, які призначили експертизу повинні забезпечити судовому експерту безперешкодний доступ до об`єкта дослідження.

Відповідно до ч. 3 ст.107 ЦПК України при визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Відповідно до вимог ч. 3 ст. 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребує докази.

З огляду на вищенаведене, суд приходить до висновку, що клопотання експерта підлягають задоволенню, а провадження у справі на час проведення експертизи зупиненню.

На підставі викладеного та керуючись ст.6 Закону України «Про судову експертизу», ст.ст. 84,107, 260, 261 ЦПК України, суд -

У Х В А Л И В:

Надати згоду на проведення експертизи у строк, що перевищує встановлений Інструкцію про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої наказом Міністерства юстиції України № 53/5 від 08.10.1998.

Зобов`язати ТОВ «Кредитні ініціативи» надати в розпорядження експертів Запорізького відділення Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз (69063, м.Запоріжжя, вул. Олександрівська,13) в строк 20 днів з дня отримання ухвали, додаткові документи необхідні для проведення судово-бухгалтерської експертизи, а саме:

1Положення о кредитуванні яке застосовувалось у Акціонерному банку «АвтоЗАЗбанк» у 2008р.;

2Кредитну справу (досьє) по Кредитному договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., ОСОБА_4 - ОСОБА_2 , а також (якщо вони відсутні у кредитній справі (досьє))-

-платіжні документи, щодо сплати послуг нотаріусів та інших витрат для оформлення кредиту (реєстрація обтяження нерухомого майна, внески до Пенсійного фонду, згода подружжя, нотаріальне посвідчення договору, купівлі - продажу, нотаріальне посвідчення договору іпотеки, інші платежі від продажу нерухомого майна, довідки БТИ та інші платежі та документи, що відносяться до кредитного договору, плата за послуги оцінювача);

3До Кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008р.:

-Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк»;

-Розширений розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк»;

-Додаток № 1 «Розрахунок сукупної вартості кредиту та абсолютного подорожчання кредиту»;

-письмовий договір про відкриття Банком позичальнику

ОСОБА_2 . поточного рахунку № НОМЕР_1

4Документ первинної бухгалтерської документації (меморіальний валютний ордер), який є належним доказом того, що ОСОБА_2 , згідно Кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., у МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк» були перераховані на його поточний рахунок/кредитний рахунок кредитні кошти у сумі 46 500,00 доларів США;

5 Чітко читаємо санкціоновані первині документи, які є належним доказом того, що ОСОБА_2 згідно Кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008р. отримав з каси МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк» кредитні кошти у сумі 46 500,00 доларів США;

6 . Санкціоновані документи первинної бухгалтерської документації (прибуткові касові ордери, квитанції, меморіальні ордери, заяви на переказ готівки в іноземній валюті та національній валюті України і т.д.) згідно яких ОСОБА_2 сплачував платежі по погашенню «тіла» кредиту, нарахованим процентам, комісії, пені і т.д. по Кредитному договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., за період з 06.08.2008р. по 21,09.2014р.;

7Інформацію про рух грошових коштів за усіма поточними рахунками, відкритими ТОВ «Кредитні ініціативи» (МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк», ПАТ «БАНК КІПРУ») клієнту ОСОБА_2 по Кредитному договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., за період з 06.08.2008р. по 21.09.2014р. (за виключенням вже наданих);

8 Тарифи МФ Акціонерного банку «АвтоЗАЗбанк» на розрахунково - касове обслуговування фізичних осіб, що діяли на момент укладення Кредитного договору № 80-К/08 від 06.08.2008р.;

Зобов`язати ОСОБА_1 надати в розпорядження експертів Запорізького відділення Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз (69063, м.Запоріжжя, вул. Олександрівська,13), в строк 20 днів з дня отримання ухвали, додаткові документи необхідні для проведення судово-бухгалтерської експертизи, а саме:

1Платіжні документи, які підтверджують витрати, понесені ОСОБА_2 для отримання кредиту по Кредитному договору № 80- К/08 від 06.08.2008р. та Додаткових угод до нього;

2Платіжні документи, які підтверджують сплату ОСОБА_2 грошових коштів (щомісячних платежів по погашенню «тіла» кредиту, нарахованих процентів, комісії, пені, страхових платежів і т.д.) по Кредитному договору № 80-К/08 від 06.08.2008р., за період з 06.08.2008р. по 21.09.2014р. та Додаткових угод до них.

Роз`яснити відповідачці ОСОБА_3 , зареєстроване місце проживання якої за адресою: АДРЕСА_1 , на яку покладено оплату витрат по проведенню експертизи, про необхідність протягом 45 календарних днів, здійснити попередню оплату експертизи відповідно до рахунку та актів попереднього розрахунку вартості висновку судового експерта.

Роз`яснити ТОВ «Кредитні ініціативи» та ОСОБА_1 положення ст. 109 ЦПК України, яка передбачає, що у разі ухилення учасників справи від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з`ясування якого експертиза була призначена, або відмовити у її призначенні.

Провадження у справі на час проведення експертизи призначеної ухвалою Мелітопольського міськроайонного суду Запорізької області від 04 лютого 2019 року зупинити.

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення.

На ухвалу може бути подана апеляційна скарга до Запорізького апеляційного суду протягом 15 днів з дня її проголошення.

Суддя:

1. Дата зупинення провадження по справі: 05.07.2019.

2. Зупинено у зв`язку з: призначення судом експертизи.

3. Причина зупинення: призначення судом експертизи.