Провадження № 2/521/247/19
У Х В А Л А

про витребування доказів

28 березня 2019 року

Малиновський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого - судді Гуревський В.К.

за секретаря - Ардаковська А.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Одесі клопотання представника відповідачів ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», в особі Одеської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

за зустрічним позовом ОСОБА_2 до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», в особі Одеської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль», третя особа: ОСОБА_3 , про визнання кредитного договору недійсним,

за зустрічним позовом ОСОБА_3 до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», в особі Одеської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль», третя особа: ОСОБА_2 , про визнання поруки припиненою, -

в с т а н о в и в :

В Малиновському районному суді міста Одеси перебуває цивільна справа за позовом Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», в особі Одеської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором, за зустрічним позовом ОСОБА_2 до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», в особі Одеської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль», третя особа: ОСОБА_3 , про визнання кредитного договору недійсним, за зустрічним позовом ОСОБА_3 до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», в особі Одеської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль», третя особа: ОСОБА_4 , про визнання поруки припиненою.

Представник відповідачів ОСОБА_1 надала до суду заяву про витребування доказів по цій справі шляхом зобов`язання Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» надати суду такі документи: паперовий оригінал валютного меморіального ордеру від 13.04.2007 р.; паперовий оригінал банківського примірнику заяви на видачу готівки від 13.04.2007 р.; паперовий оригінал квитанції про сплату комісії від 13.04.2007 р.; паперові оригінали договорів банківського рахунку, а саме: позичкового/поточного рахунку, рахунку для погашення кредитних коштів, вкладного рахунку № НОМЕР_2 або засвідчений витяг з книги реєстрації відкритих рахунків; паперовий оригінал розписки поручителя ОСОБА_3 , посилаючись в обґрунтування свого клопотання на такі обставини.

14.12.2018 р. представником відповідачів було надано клопотання про витребування доказів, копія якого 17.12.2018 р. у залі судового засідання була передана представнику банку.

Протягом місяця не отримана жодна інформації від банку.

18.01.2019 р. представник відповідачів спрямувала на адресу Одеської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль» заяву щодо надання доказів, необхідних для уточнення зустрічних позовів позичальника і поручителя, а також для всебічного розгляду справи, отриману банком згідно повідомлення про вручення 24.01.2019 р., на яку не було надіслано жодної відповіді, а на адресу суду 27.02.2019 р. були надані письмові пояснення, які не відповідають запитуваним документам.

Письмові пояснення банку стосуються предмета спору і майже підміняють собою судові дебати, тоді як представником було подано клопотання про витребування доказів, що необхідні для повного і всебічного розгляду справи, тому що невідповідності, які містяться у копіях запитуваних документів, ставлять під сумнів кредитні взаємовідносини, на дійсності яких наполягає представник банку, оскільки:

-у кредитному договорі не зазначений номер позичкового/поточного рахунку, як і номер рахунку для повернення кредитних коштів, одночасно із чим у матеріалах судової справи відсутні договори банківського рахунку, укладені з позичальником;

-згідно заяви на видачу готівки від 13.04.2007 р. грошові кошти у сумі 105100,00 дол. США були видані ОСОБА_4 зі вкладного рахунку НОМЕР_3, одночасно із чим договір банківського вкладного рахунку у матеріалах справи також відсутній;

-у валютному меморіальному ордері щодо переведення кредитних коштів в іноземній валюті на рахунок позичальника, дата кредитного договору зазначена невірно, а саме: 13.03.2007 р.;

-квитанція про сплату комісії за відкриття поточного рахунку від 13.04.2007 р. не містить підпису клієнта, дати та номеру договору та номеру рахунку;

-паперовий оригінал розписки поручителя ОСОБА_3 щодо укладання позичальником додаткової угоди також відсутній, а в наявній копії відсутні як дата та номер додаткової угоди позичальника, так і дата складання розписки.

Представник відповідачів зазначає, що згідно Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання, затвердженого постановою Правління НБУ від 08.12.200 4р. № 601, що втратив чинність на підставі Постанови НБУ № 129 від 27.11.2018 р.:

-Документи (статут, кредитний договір, заяви-зобов`язання, гарантійні листи, обґрунтування, розрахунки ефективності та окупності витрат, висновки, розпорядження, дозволи, фінансові звіти, статистичні відомості) про видачу й оформлення позик, кредитів, що видані банками юридичним і фізичним особам у національній та іноземних валютах, зберігаються 5 років після погашення позики (п. 220).

-Книги реєстрації відкритих рахунків зберігаються до ліквідації банківської установи (п. 671).

-Алфавітні книги особових рахунків за вкладами фізичних осіб (у т.ч. військовозобов`язаних) зберігаються до ліквідації банківської установи (п. 672).

-Документи (договори (угоди), листування) про відкриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб зберігаються 10 років після закінчення строку дії договору (угоди) (п. 747).

Відповідності до Переліку документів Національного банку України, установ і організацій його системи, акціонерно-комерційних та комерційних банків України із зазначенням строків зберігання, затвердженого постановою Правління НБУ від 23.12.1996 р. № 327 (із змінами, внесеними згідно постанови НБУ № 531 від 19.12.2001 р.):

-Меморіальні і касові документи за вкладами громадян зберігаються 5 років після закриття рахунку (п. 515).

-Меморіальні і касові документи за позиками індивідуальних позичальників та довгострокових споживачів зберігаються 25 років (п. 519).

Згідно розділу 10 «Порядку відкриття вкладних (депозитних) рахунків фізичним особам і використання коштів за цими рахунками» Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492, вкладні рахунки не можуть використовуватись для переказу кредитних коштів.

Отже, з урахуванням наведених нормативів НБУ, строку дії кредитного договору до 13.04.2027 р., а також судового спору, ініційованого банком 19.08.2014 р., відсутність запитуваних документів ставить під сумнів їх наявність.

Крім того, запитувані документи необхідні для остаточного уточнення підстав зустрічних позовів позичальника та поручителя.

Представник банку в судове засідання з`явився, просив відмовити у задоволення клопотання, оскільки за письмовими поясненнями, поданими до суду 27.02.2019 р., на адресу банку 29.01.2019 року надійшла заява представника відповідачів про надання доказів, а саме:

-Паперовий оригінал валютного меморіального ордеру від 13.04.2007 року;

-Паперовий оригінал заяви на видачу готівки від 13.04.2007 року;

-Паперовий оригінал квитанції про сплату комісії від 13.04.2007 року;

-Паперові оригінали договорі банківського рахунку, а саме: позичкового рахунку, рахунку для погашення кредитних коштів, вкладного рахунку № НОМЕР_1 ;

-Паперовий оригінал квитанції від 13.04.2007 року про конвертацію доларів США у гривню для придбання об`єкта кредитування;

-Паперовий оригінал розписки поручителя ОСОБА_3

Було повідомлено, що надання вищезазначених доказів не вбачається за можливе з таких підстав.

Відповідно до п. 303 «Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного Банку України та банків України із зазначенням строків зберігання», затвердженою Постановою Правління НБУ від 08.12.2004 року № 601 відповідно до внесених змін і доповнень, касові документи та позабалансові ордери з додатком за емісійно-касовими операціями, а також за операціями з банківськими металами, пластиковими картками, дорогоцінними металами (у виробах та брухті) та дорогоцінним камінням зберігаються 5 років у Центральному апараті Національного банку України, у структурних підрозділах і одиницях, територіальних управліннях, спеціалізованих підприємствах, навчальних закладах Національного банку України, у банках України, у філіях, представництвах, відділеннях банків.

Відповідно до п. 674-6 Переліку документів, меморіальні документи в національній і іноземній валюті та банківських металах (а також відомості за платіжними операціями, виконаними за допомогою карток міжнародних і внутрішньодержавних платіжних та автоматизованих карткових систем, у т.ч. позабалансові) зберігаються 5 років у банках України, у філіях, представництвах, відділеннях банків.

Отже, надання вищезазначених касових документів в оригіналі не вбачається за можливе, відповідно нормам та стандартам, регламентованими Національним Банком України та жодним чином не суперечить законодавству України.

Щодо надання оригіналу розписки поручителя ОСОБА_3 повідомляємо, що в матеріалах справи наявна належним чином оформлена та завірена копія розписки поручителя ОСОБА_3

Представник відповідачів наполягала на витребуванні доказів, оскільки жодного доказу щодо знищення витребуваних документів, причин порушення строків їх знищення та причин знищення до суду не надано, а ці докази мають суттєве значення для правильного та обґрунтованого рішення суду.

Заслухавши позиції сторін щодо витребування доказів, дослідивши матеріали справи, суд вважає заявлену вимогу такою, що підлягає задоволенню, з метою повного та всебічного з`ясування обставин по справі, оскільки витребувані докази мають суттєве значення для прийняття законного та обґрунтованого рішення по справі.

Згідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Керуючись ст. ст. 76-84 Цивільного процесуального кодексу України, СУД -

У Х В А Л И В :

Зобов`язати Акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» надати до суду:

-паперовий оригінал валютного меморіального ордеру від 13.04.2007 р.;

-паперовий оригінал банківського примірнику заяви на видачу готівки від 13.04.2007 р.;

-паперовий оригінал квитанції про сплату комісії від 13.04.2007 р.;

-паперові оригінали договорів банківського рахунку, а саме: позичкового/поточного рахунку, рахунку для погашення кредитних коштів, вкладного рахунку НОМЕР_3 або засвідчений витяг з книги реєстрації відкритих рахунків;

-паперовий оригінал розписки поручителя ОСОБА_3 ,

В разі знищення вказаних документів повідомити суд про підстави для такого знищення та надати докази знищення документів.

Ухвалу для виконання направити до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» (вул. Лєскова, 9, м. Київ, 01011).

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Ухвала може бути оскаржена шляхом подання апеляційному суду через суд першої інстанції апеляційної скарги протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення, у разі якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення копії ухвали.

Ухвала в повному обсязі складена 28 березня 2019 року.

СУДДЯ В.К. Гуревський

28.03.2019