БОЛГРАДСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 521/9291/19
Провадження № 2/497/696/19
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про вжиття заходів забезпечення позову

06.09.2019 року м.Болград

Болградський районний суд Одеської області у складі:

головуючого - судді Кодінцевої С.В.,

секретарів судового засідання - Стоянової І.М., Сітченка М.М.,

представника позивача - Берназ А.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Болград клопотання про забезпечення позову по цивільній справі за позовною заявою Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» (надалі АТ «АКБ «Конкорд») до ОСОБА_1, третя особа Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк» (надалі АТ КБ «ПриватБанк») про стягнення безпідставно набутого майна,

В С Т А Н О В И В:

Позивач звернувся до суду з названим позовом та просить постановити рішення, яким:

- стягнути з відповідача ОСОБА_1 ( РНКОПП НОМЕР_1) на користь Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» () грошові кошти у розмірі 1 633 646,00 (один мільйон шістсот тридцять три тисячі шістсот сорок шість) гривень;

- стягнути з ОСОБА_1 ( РНКОПП НОМЕР_1) на користь Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» () судові витрати;

- встановити порядок виконання рішення, яке після набрання ним законної сили є підставою для припинення проведення транзакцій згідно переліку нижче та повернення грошових коштів у розмірі 1 633 646.00 (один мільйон шістсот тридцять три тисячі шістсот сорок шість) гривень з Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» (МФО 30001, ) на рахунок НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 ( РНКОПП НОМЕР_1) та відкритий в Акціонерному товаристві «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» () (а.с.2-10).

Ухвалою суду від 11.07.2019 року відкрито провадження по справі та призначено до підготовчого розгляду на 05.09.2019 року об 11:00 годині (а.с.92-93).

04.09.2019 року на адресу суду надійшло клопотання представника позивача про вжиття заходів забезпечення позову шляхом заборони Акціонерному товариству Комерційний банк «Приватбанк» (МФО 300001, ) завершувати операції по переказам та зарахуванням грошових коштів у розмірі 1 633 646.00 (один мільйон шістсот тридцять три тисячі шістсот сорок шість) гривень 00 копійок на рахунки Товариства з обмеженою відповідальністю «Агро Тер» () згідно наведеного в клопотанні переліку (а.с.114-124).

В обґрунтування клопотання представник зазначає, що 21.03.2019 року між АТ «АКБ «Конкорд» в особі Одеського відділення № 6 та відповідачем ОСОБА_1 на підставі його заяви було укладено договір №92.09.000679 від 21.03.2019 року про обслуговування банківського рахунку № НОМЕР_2 із дебетовою платіжною карткою.

На виконання договору відповідачем було отримано платіжну картку № НОМЕР_3.

У період часу з 22 березня 2019 року з 00 годин 20 хвилин 27 секунд по 24 березня 2019 року 18 години 36 хвилин 57 секунд по платіжній картці відповідача було здійснено авторизацію повернення товару з торгової точки Connor Dental Center (MCC 8021 - Dentists and Orthodontists), Віргінські острови 9 (дев`ятьма) операціями на суми: 100 доларів США, 10 000 доларів США, 30 000 доларів США, 30 000 доларів США, 30 000 доларів США, 10 000 доларів США, 20 000 доларів США, 100 доларів США, 30 000 доларів США, 30 000 доларів США. Після кожної авторизації АТ «АКБ «Конкорд» було збільшено залишок на рахунку відповідача № НОМЕР_2 на кожну з цих сум відповідно до комерційного курсу позивача на час кожної транзакції, що загалом склало суму в розмірі 2 459 730.00 гривен.

Разом з тим, до вчинення вищевказаних авторизацій повернення товарів, відповідач не здійснював оплату товарів з рахунку № НОМЕР_2 на користь Connor Dental Center (MCC 8021 - Dentists and Orthodontists), Віргінські острови.

Однак, враховуючи час проведення транзакції, часову різницю між Віргінськими островами та Україною, а також наступними вихідними - суботою та неділею, через технічні особливості кліринг між Позивачем та платіжною системою Visa міг відбутись лише у понеділок, проте взагалі не відбувся

Відповідно до п. 1.16 ст. 1 ЗУ «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», кліринг - механізм, що включає збирання, сортування, реконсиляцію та проведення взаємозаліку зустрічних вимог учасників платіжної системи, а також обчислення за кожним із них сумарного сальдо за визначений період часу між загальними обсягами вимог та зобов`язань.

На підставі вищенаведеного, через технічні особливості роботи платіжної системи Visa (затримки у проведенні клірингу) та не отримання клірингу Позивачем, ним було збільшено залишок коштів на банківському рахунку № НОМЕР_2 відкритому відповідачу за рахунок коштів позивача, тож відповідач отримав можливість розпоряджатися грошовими коштами позивача, що ним і було згодом зроблено.

А саме: - 22.03.2019 року об 02:23:47 годині, - 22.03.2019 року о 06:22:09 годині, - 22.03.2019 року 06:56:07 годині, - 22.03.2019 року 20:05:42 годині, - 22.03.2019 року 20:26:56 годині - ОСОБА_1 здійснено покупки в торговій точці Tovagroter, Ilichevsk, UA (MCC - 4214 - Motor Freignt Carriers and Trucking, еквайр - ПриватБанк), за якими 26.06.2019 року було здійснено 12 операцій на загальну суму 1 633 646 гривен.

Вищезазначені операції підтверджуються Таблицею безготівкових операцій здійснених через мережу АТ КБ «ПриватБанк» по рахунку № НОМЕР_2 ( власник рахунку ОСОБА_1) .

22.03.2019 року через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить відповідачу було ініційовано наступні транзакції:

- RNN № НОМЕР_4, код авторизації 149730, о 02:23:13 годині на суму 20 000.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_5, код авторизації 149705, о 06:22:34 годині на суму 120 000.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_6, код авторизації 1497СС, о 06:23:44 годині на суму 125 500.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_7, код авторизації 149828, о 06:52:06 годині на суму 111 600.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_8, код авторизації 14982Р, о 06:53:45 годині на суму 100 000.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_9, код авторизації 149836, о 06:55:33годині на суму 72 606.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_10, код авторизації 148165, о 20:05:08 годині на суму 225 000.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_11, код авторизації 148177, о 20:06:42 годині на суму 231 250.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_12, код авторизації 148188, о 20:08:47 годині на суму 218 690.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_13, код авторизації 148190, о 20:10:23 годині на суму 140 000.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_14, код авторизації 148225, о 20:26:23 годині на суму 244 000.00 гривен;

- RNN № НОМЕР_15, код авторизації 1497С3, о 06:21:36 годині на суму 25 000.00 гривен.

По твердженню представника позивача, відповідач розпорядився грошовими коштами позивача без достатніх на то правових підстав, адже фактично на банківському рахунку відповідача № НОМЕР_2 були відсутні власні грошові кошти відповідача ОСОБА_1., а грошові кошти якими фактично він розпорядився були грошовими коштами позивача.

Наведені факти свідчать про те, що відповідач розпорядився грошовими коштами позивача, які набув без будь-яких правових підстав, через технічні особливості роботи платіжних систем, адже Договором від 21.03.2019 року не передбачена можливість надання відповідачу позивачем будь-яких кредитних коштів.

Позивач звертався до третьої особи АТ КБ «ПриватБанк» із відповідною заявою про опротестування помилкового переказу, адже відповідач, який здійснив 12 операцій на загальну суму 1 633 646.00 гривен в рахунок ТОВ «Агро Тер» є неналежним платником в розумінні Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в України» в зв`язку з тим, що з рахунку відповідача помилково були зроблені перекази, адже в дійсності грошових коштів якими розпоряджався відповідач у нього не було.

Проте, на час звернення з даним клопотанням до суду, позивачем не отримано будь-якої відповіді на запити до АТ КБ «ПриватБанк».

Як стверджує представник позивача, АТ «АКБ «Конкорд» має всі підстави вважати, що третя особа АТ КБ «ПриватБанк» на теперішній час відповідно до ст.37 Закону України «Про платіжні системи» призупинила завершення переказу. Враховуючи, що заява від позивача до АТ КБ «ПриватБанк була направлена 26.03.2019 року, позивач має всі підстави розраховувати, що на теперішній час грошові кошти знаходяться на кореспондентському рахунку АТ КБ «ПриватБанк» та не були зараховані на рахунок третьої особи.

Відповідно до ч.1 ст. 30 Закону України «Про платіжні системи», переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі.

Тому як вважає позивач, на теперішній час грошові кошти, які були безпідставно отримані відповідачем знаходяться на кореспондентському рахунку АТ КБ «ПриватБанк», адже переказ не було завершено.

Відповідач в підготовче засідання не прибув, про час та місце його проведення повідомлявся згідно вимог чинного законодавства (а.с.101-102).

Представник третьої особи АТ КБ «ПриватБанк» також не прибув в підготовче засідання, будучи належним чином повідомленим (а.с.103), та ухвалу суду про відкриття провадження в частині вжиття заходів забезпечення позову не виконав (а.с.105-106). На адресу суду надіслав заяву про відкладення підготовчого розгляду (а.с.125-126).

Дослідивши доводи, викладені в заяві представника позивача, пояснення надані представником позивача в підготовчому засіданні, матеріали цивільної справи, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до ч. 1 ст. 151 ЦПК України заява про забезпечення позову подається в письмовій формі, підписується заявником і повинна містити: 1) найменування суду, до якого подається заява; 2) повне найменування (для юридичних осіб) або ім`я (прізвище, ім`я та по батькові - для фізичних осіб) заявника, його місцезнаходження (для юридичних осіб) або місце проживання чи перебування (для фізичних осіб), поштові індекси, ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України, реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичних осіб) за його наявності або номер і серію паспорта для фізичних осіб - громадян України, номери засобів зв`язку та адресу електронної пошти, за наявності; 3) предмет позову та обґрунтування необхідності забезпечення позову; 4) захід забезпечення позову, який належить застосувати, з обґрунтуванням його необхідності; 5) ціну позову, про забезпечення якого просить заявник; 6) пропозиції заявника щодо зустрічного забезпечення; 7) інші відомості, потрібні для забезпечення позову.

Як передбачено ч.ч.1, 2 ст.149 ЦПК України суд за заявою учасника справи має право вжити передбачених статтею 150 цього Кодексу заходів забезпечення позову.

Забезпечення позову допускається як до пред`явлення позову, так і на будь-якій стадії розгляду справи, якщо невжиття таких заходів може істотно ускладнити чи унеможливити виконання рішення суду або ефективний захист, або поновлення порушених чи оспорюваних прав або інтересів позивача, за захистом яких він звернувся або має намір звернутися до суду.

Положеннями ст. 37 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» визначено, що для встановлення правомірності переказу еквайр, за результатами моніторингу або в разі опротестувания переказу держателем, емітентом або платіжною організацією платіжної системи, має право призупинити завершення переказу на час, передбачений правилами відповідної платіжної системи, але не більше ніж на дев`яносто календарних днів.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 153 ЦПК України заява про забезпечення позову розглядається судом не пізніше двох днів з дня її надходження без повідомлення учасників справи (учасників третейського (арбітражного) розгляду).

Згідно п.2 ч. 1 ст. 150 ЦПК України позов забезпечується шляхом заборони вчиняти певні дії.

Відповідно до ч.7 ст.153 ЦПК України в ухвалі про забезпечення позову суд зазначає вид забезпечення позову і підстави його обрання та вирішує питання зустрічного забезпечення. Суд може також зазначити порядок виконання ухвали про забезпечення позову.

Згідно роз`яснень даних в п. 4 Постанови Пленуму Верховного Суду України №9 від 22 грудня 2006 року «Про практику застосування судами цивільного процесуального законодавства при розгляді заяв про забезпечення позову», розглядаючи заяву про забезпечення позову, суд (суддя) має з урахуванням доказів, наданих позивачем на підтвердження своїх вимог, пересвідчитися, зокрема, в тому, що між сторонами дійсно виник спір та існує реальна загроза невиконання чи утруднення виконання можливого рішення суду про задоволення позову; з`ясувати обсяг позовних вимог, дані про особу відповідача, а також відповідність виду забезпечення позову, який просить застосувати особа, котра звернулася з такою заявою, позовним вимогам.

З огляду на зазначене, дослідивши письмові матеріали справи, та враховуючи, що вид забезпечення позову, вказаний у заяві позивачем, шляхом заборони вчиняти певні дії, а саме: завершувати операції по переказам та зарахуванням грошових коштів у розмірі 1 633 646.00 гривен на рахунки ТОВ «Агро Тер» згідно наведеного вище переліку, є співмірним із заявленими позовними вимогами, а також те, що вказані грошові кошти є предметом спору, що третя особа АТ КБ «ПриватБанк» ніяким чином не реагує на звернення позивача з цього приводу, на ухвалу суду від 11.07.2019 року до теперішнього часу не надав жодних документів та доказів, та що у подальшому невжиття заходів забезпечення позову може утруднити чи зробити неможливим виконання рішення суду, суд приходить до висновку, що заява представника позивача Берназ А.В. про забезпечення позову підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.149, 150, 153, 260-261, 353 ЦПК України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача АТ «АКБ «Конкорд» Берназ А.В. по цивільній справі за позовною заявою Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» до ОСОБА_1, третя особа Акціонерне товариство Комерційний банк «Приватбанк» про стягнення безпідставно набутого майна- задовольнити.

Застосувати заходи забезпечення позову шляхом заборони Акціонерному товариству Комерційний банк «Приватбанк» (МФО 300001, ) завершувати операції по переказам та зарахуванням грошових коштів у розмірі 1 633 646.00 (один мільйон шістсот тридцять три тисячі шістсот сорок шість) гривень 00 копійок на рахунки Товариства з обмеженою відповідальністю «Агро Тер» () згідно переліку:

- від 22.03.2019 року RRN № НОМЕР_4, код авторизації 149730, о 02:23:13 годині на суму 20 000.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_5, код авторизації 149705, о 06:22:34 годині на суму 120 000.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_6, код авторизації 1497СС, о 06:23:44 годині на суму 125 500.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_7, код авторизації 149828, о 06:52:06 годині на суму 111 600.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_8, код авторизації 14982Р, о 06:53:45 годині на суму 100 000.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_9, код авторизації 149836, о 06:55:33 годині на суму 72 606.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_10, код авторизації 148165, о 20:05:08 годині на суму 225 000.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_11, код авторизації 148177, о 20:06:42 годині на суму 231 250.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_12, код авторизації 148188, о 20:08:47 годині на суму 218 690.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_13, код авторизації 148190, о 20:10:23 годині на суму 140 000.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_14, код авторизації 148225, о 20:26:23 годині на суму 244 000.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) ;

- від 22.03.2019 року RNN № НОМЕР_15, код авторизації 1497С3, о 06:21:36 годині на суму 25 000.00 гривен через термінал ТОВ «Агро Тер» (м.Чорноморськ, вул.Шевченка, буд.7) IDS119020Z з карткового рахунку № НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 ( РНОКПП: НОМЕР_1) .

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Оскарження ухвали про забезпечення позову не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає подальшому розгляду справи.

Апеляційна скарга на ухвалу Болградського районного суду Одеської області подається протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину судового рішення або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення. Учасник справи, якому ухвала суду не були вручена у день її проголошення або складення має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали суду.

Суддя С.В.Кодінцева